Контейнер Docker – это отдельная функциональность, решающая определенную бизнес-задачу

• Легкая кастомизация системы по требованию бизнеса
• Параллельное развитие по множеству направлений
• Мониторинг производительности контейнера Docker
• Благодаря тому, что система состоит из изолированных независимых частей, бизнес-тестирование требуется только скорректированного процесса.

Управление бизнес-процессами, редактирование бизнес-процессов on -line (стандарт BPMN 2.0)

Преимущества архитектуры

• Благодаря микросервисной архитектуре, система масштабируется горизонтально с точки зрения стоимости сопровождения и эксплуатации
• Поддержка разных АБС, в том числе нескольких одновременно. Интеграция «из коробки» с системами ЦФТ
• Наличие web и mobile версий системы

Возможность работы 24х7:

• Обновление системы без остановки бизнес процессов
• Кэширование данных при недоступности внешних систем, например, при закрытии операционного дня в бэк-офисной системе, обрыве связи и др.

Безопасность

• Ролевая модель управления доступом
• Изоляция микросервисов на сетевом уровне с помощью Docker
• Авторизация в микросервисах на основе JWT
• Возможность размещения системы в облаке ЦФТ
• Гарантия разграничений прав доступа в соответствии с требованиями бизнеса
• Высокая защищенность от внешних атак

Платформа 1

Платформа 1 - промышленная платформа, способная работать с высокими транзакционными нагрузками, тысячами пользователей, миллионами документов и счетов.

Платформа 1 объединяет все Приложения, Прикладные объекты и другие информационные ресурсы Банка в единое целое. Дает возможность быстрого развития, прорыва, за счет выбора более чем из (опций) и включения их в действующую инфраструктуру Банка путем интеграции с модулями сторонних поставщиков.

Платформа 1 позволяет Банку в разы сократить время вывода на рынок новых Продуктов за счет использования уникального .

Платформа 1 – технологическая платформа для информационных систем ЦФТ‑ Банк, ЦФТ‑ Ритейл банк, а так же других систем, созданных на основе данной платформы.

Платформа 1 разделена на следующие логические уровни:

• Уровень 1 . Хранилище прикладных данных прикладной модели: таблицы и представления Oracle Server.
• Уровень 2. Бизнес-логика: хранимые процедуры Oracle Server.
• Уровень 3. Рабочее место пользователя - «ЦФТ–Навигатор»: универсальный клиент, реализующий логику представления прикладной модели конечному пользователю.

Платформа 1 обеспечивает банку:

• Создание максимально полной с точки зрения функциональных возможностей информационно-технологической инфраструктуры (корпоративные услуги, розничное обслуживание, удаленное обслуживание, управленческий учет и бюджетное планирование, управление внутрихозяйственной деятельностью, хранилище данных).
• Высокие объемы производительности за счет эффективной и масштабируемой архитектуры системы, которая позволяет по мере расширения бизнеса подключать дополнительное серверное оборудование.

АРХИТЕКТУРНО-ТЕХНОЛОГИЧЕСКИЕ ПРЕИМУЩЕСТВА

Инструментарий технологической Платформы 1 обеспечивает возможность не только разрабатывать хорошо структурированные, надежные в эксплуатации, достаточно просто модифицируемые программные решения, но и «связывать» информационные системы между собой, тем самым, обеспечивая полную интеграцию бизнеса банка.

Масштабируемость

Информационные системы, реализованные на базе Платформы 1, имеют практически неограниченную масштабируемость – по мере расширения бизнеса банк может подключать к системе дополнительные серверы. Это особенно актуально для банков, планирующих активное развитие бизнеса, поскольку отсутствуют ограничения на возможности информационной банковской системы, независимо от масштабов филиальной сети банка и объема выполняемых операций.

Модульная структура

Возможности инструментальной платформы позволили реализовать на ее базе программные продукты, каждый из которых ориентирован на решение определенного круга задач (ЦФТ-Банк – автоматизация основной банковской деятельности, ЦФТ-Ритейл банк - операции клиентского обслуживания розничных клиентов, ЦФТ-Управленческий учет - аналитический учет и отчетность, стратегическое управление банком и т.д.).

При этом Платформа 1 обеспечивает централизованное хранение основных данных и «бесконфликтную» работу интегрированных между собой информационных систем. Возможны различные вариации решений на базе Платформы 1 для поддержки бизнеса банка любого масштаба и вида деятельности.

Широкая функциональность систем на базе Платформы 1

Программные решения, реализованные на базе Платформы 1, обеспечивают широкое функциональное покрытие своей профильной области и гибкие возможности создания и конфигурирования новых финансовых продуктов.

В основе систем на базе Платформы 1, лежит концепция непрерывного развития и гибкого наращивания функциональных возможностей за счет финансовых бизнес-Приложений.

БАЗОВЫЕ ПРИНЦИПЫ ПОСТРОЕНИЯ

Интеграция со сторонними компонентами

В базовой части Платформы 1 реализован универсальный шлюз экспорта/импорта данных в различных форматах, который обеспечивает возможность интеграции с различными внешними приложениями, процессингами и информационными системами.

Централизованная модель данных

В Платформе 1 в основе системы хранения информации лежит единая база данных, благодаря чему в программных решениях на базе Платформы 1 обеспечивается полная интеграция на уровне хранения данных. За счет использования единого хранилища при выполнении любых операций в системе можно работать со всей информацией, накопленной в ней.

ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ БЕЗОПАСНОСТИ

Обеспечение логической целостности данных

Целостность данных гарантируется механизмами СУБД. Непротиворечивость банковской информации обеспечивается тем, что модифицировать данные в системе возможно только посредством зарегистрированных операций, доступ напрямую к таблицам СУБД запрещен для пользователей.

Управление режимом работы пользователей

Режим работы пользователей и правила формирования, а также смены паролей, определяются системной утилитой, являющейся частью СУБД Oracle.

Определение прав доступа пользователя к информации

Система контроля доступа в решениях на базе Платформы 1 является надстройкой над системой контроля доступа СУБД Oracle. Она построена, исходя из следующих принципов:

1. Обеспечение необходимого уровня гибкости и детализации контроля доступа пользователей к информационным ресурсам системы. Для этих целей любой элемент банковского бизнеса (операция, отчет, таблица для просмотра данных и т. д.) имеет свой идентификатор и может быть назначен пользователю индивидуально. Если группе пользователей необходимы одинаковые права, они вносятся в одну функциональную группу;
2. Реализация системы доступа на стороне сервера, чтобы пользователь не смог получить доступ к информационным ресурсам Платформа 1 «в обход» системы контроля доступа, используя программное обеспечение для работы с СУБД Oracle, отличное от клиентского места Платформы 1.

Журналы изменения данных в системе

Аудит действий пользователей в системе ведется посредством следующих журналов:

1. Журнал выполнения операций. Любое действие по модификации данных может быть отражено в журнале, если администратор банковской модели определил его как требующее журналирования;
2. Распределения прав пользователей;
3. Изменения значений реквизитов. Любой из реквизитов банковской системы может быть определен как журналируемый. В таком случае хранится вся история изменений значений данного реквизита;
4. Истории смены состояний объектов, в первую очередь платежных документов. Журналы заполняются автоматически соответствующими системными функциями. Пользователи, чьи действия журналируются, не могут удалить записи из журналов. Все журналы имеют признак(или уровень) журналирования.

Использование специальных средств для защиты информации

1. Криптографическая защита информации, передаваемой по общедоступным каналам передачи данных. Возможность защиты внутрибанковских документов с помощью ЭЦП (система ЭДО).
2. Использование идентификационных карт клиента.
3. Возможность гибкого подхода, индивидуальных решений и рекомендаций по построению защищенного документооборота в соответствии с нуждами и возможностями конкретного банка.

Электронная цифровая подпись

Для применения средств электронной цифровой подписи (ЭЦП) в Платформе 1 создана Система контроля электронного документооборота (ЭДО). Система ЭДО представляет собой второй контур защиты финансовой информации, обеспечивающий устранение угрозы злоупотреблений со стороны Администратора доступа и Администратора прикладной модели.

В Платформе 1 Система ЭДО работает на основе Регламента ЭДО, который описывает условия прохождения документов по этапам жизненного цикла - изменениям состояния документа в процессе обработки. В каждое следующее состояние документ переходит только при наличии необходимого и достаточного количества достоверных ЭЦП участников документооборота.

При работе с документами система ЭДО на основе содержимого документа и секретного ключа пользователя формирует ЭЦП пользователя (оператора / контролера / бухгалтера). ЭЦП гарантирует не только установление авторства документа, но и подтверждение права пользователя на совершение определенных действий в Системе: создание документа, контроль, проводка документа.

Платформа 2 MCA

Платформа 2 МСА (Mission Critical Application) – новейшая разработка ЦФТ. Технологическая платформа нового поколения для разработки и использования КРИТИЧЕСКИ важных банковских приложений.

Обладая всеми свойствами Платформы 1, Платформа 2 MCA (за счет применения 3-х уровневой архитектуры) предоставляет банку феноменальную производительность, неограниченную масштабируемость и лучшее на рынке соотношение цена-качество.

Преимущества банковских систем, реализованных на Платформе 2 МСА:

• Поддержка всех современных средств интеграции.
• Независимость обновлений системного ядра и системы управления прикладными решениями.
• Неограниченные возможности в наращивании производительности («столько, сколько необходимо»).
• Надежность: обеспечение работы критически важных приложений на уровне, максимально приложенном к формату 24х7.

Неограниченная масштабируемость

Трехуровневая архитектура Платформы 2 МСА обеспечивает неограниченные возможности масштабирования и централизации. Масштабируемость возможна как на уровне серверов приложений, так и на уровне серверов БД.

За счет разделения прикладной логики и базы данных реализована возможность масштабировать систему не серверами класса high-end, а серверами уровня middle-range или даже серверами нижнего уровня. В качестве сервера базы данных используется сервер middle-range, а система масштабируется серверами приложений, суммарная процессорная мощность которых будет стоить банку в 10 раз дешевле, чем high-end сервер такой же мощности.

БАЗОВЫЕ ПРИНЦИПЫ ПОСТРОЕНИЯ

Мультиплатформенность

• Независимость от операционных систем, потенциальная независимость от СУБД.
• Независимость от ОС серверов приложений.
• Независимость от производителей серверов приложений

Преемственность Платформ ЦФТ

Для банков, где уже установлены банковские системы ЦФТ на Платформе 1 переход на Платформу 2 МСА – это всего лишь перенос прикладной части систем на новое технологическое ядро.

При этом банку нет необходимости в переобучении бизнес-пользователей системы - интерфейс и функциональность систем идентичны. ИТ-сотрудникам банка также нет необходимости обучаться новым языкам программирования - специалистами ЦФТ создан компилятор из PL/plus в Java.

Феноменальная производительность

Платформа 2 МСА обеспечивает одновременное обслуживание до 100 000 пользователей и поддержку до 100 000 000 счетов клиентов в единой базе данных в режиме реального времени.

Высокие показатели производительности и масштабируемости технологической платформы подтверждены в рамках тестирования информационного банковского комплекса ЦФТ-Банк (Платформа 2 MCA), развернутого на сервере баз данных на основе платформы HP Superdome с СУБД Oracle 10g.

Анализировалась зависимость производительности аппаратно-программного комплекса от количества сессий. Начальные показатели:

В процессе тестирования анализировались следующие параметры загрузки аппаратных ресурсов системы:

очередь заданий к процессорам;

очереди к дисковой подсистеме;

использование оперативной памяти.

Результаты сравнения ЦФТ-Платформа 2 MCA и ЦФТ-Платформа 1

Проведенные испытания продемонстрировали большие возможности масштабирования систем на базе технологического ядра нового поколения Платформа 2 MCA с обеспечением более чем пятикратного увеличения производительности используемого оборудования.

Системные Приложения

Решение задач повышения производительности и надежности систем ЦФТ, снижения стоимость эксплуатации, усиления мер информационной безопасности.

Перед вами стоят задачи поднять производительность системы? Вы хотите повысить ее надежность или снизить стоимость эксплуатации? Усилить меры информационной безопасности? В этом Каталоге Вы найдете системные приложения для Платформ ЦФТ, которые помогут Вам решить все эти задачи.

Платформа стремительно развивается, чтобы соответствовать самым высоким современным требованиям к банковским информационным системам. Наиболее интересные и востребованные решения, составляющие наше know how мы оформляем в виде отдельных Приложений.

1. ЦФТ-Банк

2. ЦФТ-Платформа развития

3. ЦФТ-Навигатор

Систему "ЦФТ-Банк Object" взяли здесь "на вооружение" в 1998 году. В то время банк вышел на такие объемы информации, которые стало невозможно перерабатывать с помощью предшествовавших систем. Решая данную проблему, "CFT-Bank Object", разработанная российской компанией "Центр финансовых технологий", позволила создать единую технологическую платформу банка.

В частности, она обеспечивает интегрированный доступ филиалов (в том числе географически отдаленных) к данным, хранящимся на сервере головного офиса. Система поддерживает большое число банковских продуктов, позволяет накапливать и систематизировать данные о клиентах для последующего всестороннего анализа. Программа построена на основе систем управления базами данных "Oracle", наиболее распространенных в секторе управления промышленными предприятиями. "CFT-Bank Object", кстати, признана лидером по числу установок банковских систем на "Oracle" в России.

«ЦФТ–Банк» – объектно-ориентированная банковская система на основе СУБД Oracle.

Система является лидером российского IT-рынка по всем основным показателям:

§ количеству инсталляций банковских систем на основе СУБД Oracle

§ количеству одновременно работающих пользователей в системе

§ объемам транзакций, выполняемых в системе в течение операционного дня

§ лучшему соотношению цена-качество в своем классе

«ЦФТ–Банк» обеспечивает создание единой технологической платформы банка:

v интегрированный доступ к функциям различных бэк-офисов (в том числе, регионально распределенных)

v возможность централизации всех бэк-офисных функций

v единые и интегрированные каналы продаж (филиалы, отделения, пункты самообслуживания, Интернет, мобильные телефоны и т.д.)

v централизацию данных о клиентах с возможностью всестороннего анализа.

Система обеспечивает минимизацию удельных затрат банка на поддержание и развитие информационных систем за счет максимального использования экономии на масштабах.

Банковский информационный комплекс ЦФТ-Банк отличают:

Ø Открытость решения, наличие встроенных средств быстрой разработки бизнес-приложений. В основе ЦФТ-Банк лежит концепция непрерывного развития и гибкого наращивания возможностей. Это свойство системы обеспечивает банку существенное сокращение сроков вывода на рынок новых финансовых инструментов.

Ø Беспрецедентная гибкость системы. Банк свободен выстраивать свою линейку банковских услуг, отталкиваясь исключительно от потребностей развития своего бизнеса, динамично меняющихся требований регулирующих органов и т.д.

Ø Интуитивный интерфейс, позволяющий специалистам банка создавать и настраивать финансовые продукты при помощи простых пользовательских операций. Настройка финансовых продуктов в АБС может производиться профильными специалистами, а не системными администраторами службы IT.

Ø Широкие возможности интеграции с внешними системами. Комплексом обеспечивается возможность обмена данными с любой внешней информационной системой или процессингом, обладающими функциями экспорта - импорта данных.

Ø Мощность и отказоустойчивость промышленной платформы (СУБД Oracle), лежащей в основе системы. ЦФТ-Банк позволяет обрабатывать сотни тысяч документов в день в режиме бесперебойной работы.

Инвестиции в технологическое «перевооружение» банка на основе программного комплекса ЦФТ - Банк (Платформа развития на базе Oracle) позволяют решить такие стратегические задачи как:

· организация обслуживания клиентов в режиме 24x7 (24 часа 7 дней в неделю) с использованием современных каналов связи;

· эффективное обеспечение существующих и поддержка новых направлений бизнеса банка, включая ипотечное, потребительское, факторинговое кредитование;

· создание единого информационного пространства банка и стандартизация доступа к финансовой информации с целью обеспечения принятия эффективных управленческих решений;

· создание единой среды финансового документооборота банка;

· выполнение банковских операций в строгом соответствии с учетной политикой и технологией работы банка.

Благодаря встроенным средствам администрирования и объектно-ориентированной технологии построения система позволяет легко производить и оперативно менять настройку бизнес-процессов. Такой подход существенно снижает зависимость банка от фирмы-разработчика.

Глобальным конкурентным преимуществом банка, использующего в качестве базовой АБС комплекс "ЦФТ-Банк", является возможность быстрого реагирования на рыночную конъюнктуру и развитие в соответствии с ней линейки финансовых услуг.

Особенности архитектуры

Основа концепции ЦФТ–Банк (Платформа развития на базе Oracle) в разделении системы на два уровня - прикладную часть и системное ядро. Системное ядро спроектировано таким образом, что весь банковский функционал реализуется средствами администрирования. Специалисты банка получают возможность программировать, оперативно изменяя настройки системы или самостоятельно конструируя новые модули АБС с использованием готовых объектов комплекса. Это позволяет быстро реагировать на новые требования Регулирующих Органов и эффективно развивать систему в соответствии с расширением бизнеса банка.

Прикладная часть является «продукто-ориентированной», т.е. бизнес-логика комплекса описана посредством выделения типов банковских услуг и затем их детального описания. Это обеспечивает возможность высокой функциональной интеграции в программном обеспечении за счет выделения и объединения типов операций всех пользователей системы на основе существующей бизнес-модели банка. Благодаря этому банк имеет возможность оптимально настроить функционал АБС и рабочие места пользователей.

Программный комплекс ЦФТ-Банк построен на высокопроизводительной промышленной платформе Oracle и позволяет поддерживать объем транзакций, достаточный для эффективной работы банка международного масштаба

Система состоит из следующих модулей: Главная бухгалтерская книга, Файл информации о клиентах, Администрирование, Операционная работа, Консолидированная бухгалтерская отчетность, Вклады, Кредиты, Межбанковский и межфилиальный обмен, Налично-денежное обращение, Дилинг, Торговые операции, Ценные бумаги, Собственное хозяйство, Анализ прибыльности клиентов.

«ЦФТ–Банк» насчитывает более 250-ти инсталляций в крупнейших банках России, среди которых: Сберегательный банк РФ, «Уралсиб», «Внешэкономбанк», «Уралтрансбанк», «Петрокоммерц», «Славинвеcтбанк», «Русский Банкирский Дом», «Уралпромстройбанк», «Новосибирсквнешторгбанк», «Сибакадембанк», «Далькомбанк», «Городской ипотечный банк».

«ЦФТ–Банк» (Платформа развития на базе Oracle) аттестован Сбербанком России и используется для построения интегрированного решения на уровне территориальных управлений банка.

В апреле-мае 2019 года компания ЦФТ совместно с компанией Atos провели масштабные тесты ЦФТ-Банк (Платформа 2МСА) на серверах BullSequana S800. Основной целью тестирования была проверка производительности работы банковского информационного комплекса ЦФТ-Банк (Платформа 2МСА) на оборудовании Atos с базой данных крупного многофилиального розничного банка. База данных содержит более 14 миллионов клиентов, более 22 миллионов открытых депозитов, более 16 миллионов открытых кредитов.

В тестах было использовано следующее оборудование и программное обеспечение:

• Сервер БД – BullSequana S800 8 процессоров Intel Xeon 8158 (12 ядер 3.0Ггц), 1,5ТБ DDR4, RHEL 7.5, Oracle Database 12c.
• Серверы приложений – 24 виртуальных сервера по 32vCPU/128ГБ памяти, размещенные на 2 серверах BullSequana S800 8 процессоров Intel Xeon 8176 (28 ядер 2.1Ггц), Oracle Linux 7.4 UEK4, Oracle Weblogic Standard Edition 12.2, Oracle JDK 1.8.0_152.
• Технологическое ядро ЦФТ-Банк 7.6, версия ЦФТ-Банк 18.1, серверы приложений версии 2.44.

В ходе тестов процедура закрытия операционного дня (конец месяца) по группе филиалов MEDIUM была завершена за 70 минут. Группа филиалов MEDIUM содержит более 6,8млн. клиентов физических лиц, депозиты 11,4 млн., кредиты 8,4млн.

Проведенное тестирование признано успешным. По итогам тестирования компания ЦФТ рекомендует использование оборудования Atos BullSequana S800 в качестве серверов баз данных и приложений для крупных розничных банков, использующих ЦФТ-Банк (Платформа 2МСА).

Тестирование на серверах BullSequana S800

Ка сообщалось, BullSequana S – гибкая, масштабируемая и открытая платформа для расширения цифрового бизнеса. Благодаря возможности динамической конфигурации, она сочетает в себе производительность и гибкость, что повышает эффективность работы на всех уровнях. Масштабируемость сервера обеспечивают от 2 до 32 ЦПУ Intel Xeon Cascade lake (центральных управляемых процессора Intel Xeon), до 48 ТБ ОЗУ (оперативного запоминающего устройства) и до 64 ТБ с использованием Optane DC Persistent memory, до 32 графических процессоров Nvidia , с которыми обработка данных идёт в десятки раз быстрее. Серверы оптимизированы для машинного обучения , критически важных бизнес- приложений и сред памяти. Показатели такого уровня могут быть надежным фундаментом архитектуры для банков , которые приходят к анализу и обработки данных с любых источников «на месте».

2012

Платформа 2 МСА - стандарт технологической платформы для аутсорсинга ЦФТ-Банк

Центр Финансовых Технологий объявил в конце 2012 года о принятии Платформы 2 МСА (revision 28) в качестве официального стандарта технологического ядра для системы ЦФТ-Банк, предоставляемой кредитным организациям на условиях аутсорсинга . Версия 28 Платформы 2 МСА обеспечивает создаваемым на ее базе решениям еще более высокие эксплуатационные характеристики: новый уровень производительности, функциональности, быстродействия.

Платформа 2 МСА версии 28 поддерживает новые конструкции и новые возможности СУБД Oracle 11g , обеспечивает более высокую защиту данных и надежность работы приложений, что особенно важно при развертывании приложений в «облаке». В новой версии Платформы 2 МСА осуществлены особые доработки для предоставления ПО в формате «софт как сервис»: возможность создания распределенных и multitenant-приложений.

«На наш взгляд система ЦФТ-Банк на Платформе 2 МСА – наиболее оптимальное на сегодня решение для реализации бизнес-стратегии современного банка, – говорит Андрей Висящев, председатель правления ГК ЦФТ. – Это хорошая альтернатива для тех кредитных организаций, которые работают на перспективу и готовы расширять свой бизнес. Платформа 2 МСА обеспечивает информационным системам феноменальную производительность, исключительно высокую готовность к масштабированию приложений. 2 МСА поддерживает все современные средства интеграции, поддерживает независимость обновлений системного ядра и системы управления прикладными решениями, что в свою очередь позволяет очень быстро вводить в промышленную эксплуатацию новые продукты и обновлять продуктовую линейку банка по первому требованию бизнеса. Формат «софт как сервис» позволяет банкам любого масштаба бизнеса использовать в своей деятельности лучшие разработки ЦФТ. Теперь кредитным организациям, выбравшим аутсорсинговую модель использования системы ЦФТ-Банк, мы будем рекомендовать размещение прикладной части ЦФТ-Банк на Платформе 2 МСА».

Совместно с банком «Монолит» ЦФТ успешно реализовал первый проект по переводу уже используемой банком на условиях аутсорсинга системы ЦФТ-Банк (Платформа 1) на Платформу 2 МСА, также размещенную на серверном оборудовании ЦОД ЦФТ.

В августе 2012 года головной офис Банка в Москве и филиалы «Астраханский» и «Невский» перешли на комплексный аутсорсинг ЦФТ-Банк (Платформа 1). Система была установлена на серверных мощностях ЦОД ЦФТ, в ЦФТ были переданы функции поддержки, развития, сопровождения банковского информационного комплекса. Спустя несколько месяцев успешной работы в новой АБС Банку со стороны ЦФТ было предложено перевести систему ЦФТ-Банк на еще более мощную и производительную ИТ-платформу – Платформа 2 МСА, также размещенную на серверных ресурсах ЦОД ЦФТ. В настоящее время вся прикладная часть используемой банком системы переведена на Платформу 2 МСА.

«Этот проект продемонстрировал насколько быстро и легко наш «аутсорсинговый» клиент может осуществить миграцию системы ЦФТ-Банк с одной технологической платформы на другую, – комментирует А. Висящев. – Перенос данных производится поэтапно и практически незаметно для пользователей. На этапе миграции Платформа 2 MCA позволяет постепенно переключать сотрудников со старой платформы на новую, т.е. часть сотрудников начинает использовать 2 МСА, в то время как остальные остаются на Платформе 1. При этом все настроенные в системе бизнес-процессы , включая критически важные, на обеих платформах работают эквивалентно, что гарантируется автоматизированным тестированием. Мы очень благодарны нашему партнеру за выбор им наших самых новаторских разработок и подходов к построению ИТ-инфраструктуры . Это характеризует банк «Монолит» как инновационный и прогрессивный. Надеемся, что наши технологии станут надежной опорой для бизнеса банка».

«Реализуемая в настоящее время в банке технологическая модернизация обусловлена необходимостью создания ИТ-инфраструктуры, способной обеспечить бизнесу мощную ИТ-поддержку не только сегодня, но и в долгосрочной перспективе, обладающей гибкой настройкой продуктовой линейки в соответствии с требованиями рынка, – отмечает Александр Данилин, первый заместитель председателя правления банка «Монолит». – Выбрав использование программных продуктов ЦФТ по принципу технологического аутсорсинга, мы решили воспользоваться всеми преимуществами современных технологий. Нам импонирует современный подход компании к внедрению и поддержке программного обеспечения. К тому же ее предложения и компетенции выходят далеко за рамки базовых систем и охватывают другие сферы, такие как мобильный- и интернет-банк , денежные переводы, процессинг международных карт. Это еще более расширяет возможности нашего сотрудничества с ЦФТ».

«ЦФТ-Банк» версия 12.19

19 октября 2012 года ЦФТ выпустил версию ЦФТ-Банк 12.19, в которой реализован 81 запрос банков-клиентов ЦФТ. Модифицировано более 20 существующих и создано 14 новых Приложений.

«ЦФТ-Банк» версия 12.13

По данным компании на июль 2012 года, в версии 12.13 реализовано 79 запросов банков-клиентов ЦФТ, модифицировано более 24 существующих и создано 7 новых приложений.

В частности, обновленный «ЦФТ-Банк» включил три новых приложения бизнес-направления Cash Management: «Соглашения по выплате процентов на общий неснижаемый остаток пула счетов» - позволяет создавать сложные процентные схемы в зависимости от общего неснижаемого остатка на счетах пула (в рамках одного пула возможно подключение нескольких одновременно действующих схем начисления процентов); «Соглашения по выплате процентов на сумму сверх неснижаемого общего остатка пула счетов» - позволяет заключать и обрабатывать соглашения о начислении процентов, в которых базой для начисления является общая сумма средств на счетах пула за вычетом сумм общих неснижаемых остатков; «Соглашения по выплате процентов в режиме «Овернайт» для пулов счетов» - позволяет автоматизировать бизнес-процессы , связанные с регистрацией и ведением, начислением, учетом и выплатой процентов на общий остаток счетов пула в режиме «Овернайт», предоставляет возможности для краткосрочного привлечения средств крупных корпоративных клиентов за счет гибкого механизма фиксации ежедневных остатков по счетам клиента, объединенным в пул (при этом клиент получает возможность оптимально использовать свои объединенные ресурсы, а банк более выгодно размещать средства на межбанковском рынке).

В то же время, система версии 12.13 пополнилась приложениями: «Формирование РВП по срочным конверсионным сделкам» (бизнес-направление «Главная бухгалтерская книга») - обеспечивает стандартизацию процедуры формирования резерва на возможные потери по срочным конверсионным сделкам и снижение затрат на ее выполнение, поддерживает все этапы формирования РВП (определение категории качества, процента резерва, расчетной базы и суммы резерва, открытие финансовых счетов учета резервов и формирование финансовых документов); «Загрузка и хранение информации о клиенте в графическом виде» (бизнес-направление «Единое досье клиента») - обеспечивает получение графической информации с помощью сканера и веб-камеры напрямую из АРМа «ЦФТ-Навигатор», при этом процедуры сканирования, фотографирования, просмотра и загрузки информации могут выполняться в режиме единого окна, что позволяет сократить время обслуживания клиентов; «Изменение процентной ставки по кредиту в зависимости от наличия действующего договора страхования» (бизнес-направление «Кредитование») - позволяет минимизировать риски по кредитным продуктам, предусматривающим страхование заемщика и объектов кредитования, управлять уровнем процентной ставки по кредитному договору в зависимости от наличия на текущий момент действующего договора страхования, требуемого для данного вида кредита; «Обработка файла холдов из ПЦ `КартСтандарт`» (бизнес-направление «Пластиковые карты») - предназначено для обновления в системе информации об активных в процессинговом центре холдах (автоматическая загрузка и обработка файлов, полученных из ПЦ «КартСтандарт», позволит сократить риски возникновения ошибок).

2010

Описание ЦФТ–Банка

На декабрь 2010 года ЦФТ–Банк (Платформа развития на базе Oracle) – объектно-ориентированная банковская система на основе СУБД Oracle .

Система является лидером российского IT-рынка по всем основным показателям:

• количеству инсталляций банковских систем на основе СУБД Oracle;
• количеству одновременно работающих пользователей в системе;
• объемам транзакций, выполняемых в системе в течение операционного дня;
• лучшему соотношению цена-качество в своем классе.

ЦФТ–Банк обеспечивает создание единой технологической платформы банка:

• интегрированный доступ к функциям различных бэк-офисов (в том числе, регионально распределенных);
• возможность централизации всех бэк-офисных функций;
• единые и интегрированные каналы продаж (филиалы, отделения, пункты самообслуживания, Интернет, мобильные телефоны и т.д.);
• централизацию данных о клиентах с возможностью всестороннего анализа.

Система обеспечивает минимизацию удельных затрат банка на поддержание и развитие информационных систем за счет максимального использования экономии на масштабах.

В данной АБС разделены уровень базы данных, уровень приложений и уровень визуализации. Система такого масштаба нами была создана первыми на российском рынке. На текущий момент большинство банковских систем - двухуровневые, где уровень приложений и базы данных совмещены на одном сервере. Устойчивость трехуровневой системы выше, чем двухуровневой, за счет разделения бизнес-логики и базы данных. Распределение бизнес-логики идет по многим серверам, соединенным между собой балансировщиками нагрузки, и за счет применений специальных технологий. При работе же одного сервера возникают проблемы с обновлением. Например, когда у банка стоит устаревшая система и банк запускает процесс закрытия операционного дня или какую-то большую операцию начисления процентов, у банка может блокироваться работа пользователей, что создает технологические перерывы в обслуживании. Обычно такие операции выполняются банками ночью. Но все больше банков переходит к круглосуточному режиму работы. Это происходит тогда, когда устаревшая система банка не справляется с нагрузкой и уже не способна обработать весь объем операций за одну ночь, то есть не хватает времени, чтобы закрыть операционный день. Но это крайние случаи. Те или иные проблемы могут проявляться в разных банках

Основной целью тестирования являлась проверка возможностей работы банковского информационного комплекса ЦФТ-Банк, сервера HP Integrity Superdome, c операционной системой версии HP-UX v11.31 Update 3 и СУБД Oracle версии 10g Release 2 на объемах данных и с нагрузкой, соответствующей нагрузкам крупного банка, а также сайзинг ЦФТ–Банк: подбор оптимальной программно-аппаратной конфигурации, настройки СУБД и ОС для успешной работы ЦФТ–Банк на платформе HP Integrity Superdome. Это позволит ЦФТ рекомендовать оптимальные системные конфигурации для эффективной работы продуктов компании в банках .

Тестирование проводилось путем эмуляции реально выполняемых действий пользователей и фоновых процессов БИК ЦФТ-Банк.

В результате проведенных испытаний зафиксирована возможность повышения производительности серверов баз данных Платформы 2 МСА при увеличении количества пользователей и объема обрабатываемой информации путем переноса нагрузки с серверов базы данных на серверы приложений. Кроме того, при использовании конфигурации Oracle RAC удалось достичь пропорционального снижения нагрузки на серверы-узлы кластера по сравнению с использованием одного SMP сервера. Все это позволит банкам, использующим программные решения ЦФТ на базе нового высокопроизводительного технологического ядра и платформы HP Integrity, прогнозировать поведение системы при росте объемов бизнеса и управлять ею, повышая производительность путем добавления дополнительных элементов в действующие конфигурации программно-аппаратного комплекса.

В 2016 году международная компания SWIFT разработала программу безопасности пользователей CSP (Customer Security Programme). Ее цель – повышение уровня информационной безопасности участников системы передачи финансовых сообщений. Согласно этой программе, все клиенты SWIFT обязаны проводить ежегодную оценку банковской безопасности на соответствие 16 критериям. Новые требования распространяются на всё ИТ-окружение банка – от уровня обмена данными до настроек пользовательских ПК.

Клиенты SWIFT должны делать оценку соответствия самостоятельно либо с привлечением независимых аудиторов, аккредитованных SWIFT. ЦФТ имеет многолетний опыт проведения аудитов на соответствие различным банковским стандартам, является членом Российской Национальной Ассоциации СВИФТ (РОССВИФТ). Компания обладает всеми необходимыми компетенциями и ресурсами для предоставления банкам качественных услуг по аудиту и консалтингу в рамках программы SWIFT CSP.

"Наша задача как вендора – помочь банкам сделать максимально безопасной систему передачи платежной информации, минимизировать финансовые и репутационные риски банков и их клиентов, – говорит Председатель Правления ГК ЦФТ Андрей Висящев. – На сегодняшний день мы уже успешно реализовали несколько проектов по анализу защищенности подключения финансовых организаций к системе SWIFT. Первый проект по аттестации локальной ИТ-инфраструктуры на соответствие новым требованиям SWIFT мы выполнили в Экспобанке, одном из ведущих участников российского финансового рынка. Результаты проведенных работ позволили нашему партнеру убедиться в высоком уровне защищенности своего подключения к системе SWIFT. Наши специалисты также провели аудит информационной безопасности ИТ-инфраструктуры Аксонбанка и реализовали свой внутренний проект – сделали самооценку соответствия РНКО "Платежный Центр" (входит в состав ГК ЦФТ) новым требованиям SWIFT. Поскольку подобные проверки с 2018 года являются обязательными и ежегодными для участников финансового рынка, мы включили консалтинговые услуги в области соблюдения стандартов SWIFT CSP в наш портфель услуг и готовы оказывать содействие банкам в проверках эффективности принятых ими мер по обеспечению информационной безопасности".

В рамках услуг по кибербезопасности для клиентов SWIFT специалисты ЦФТ выполняют комплексный анализ защищенности ИТ-инфраструктуры финансовой организации, проводят обследование существующего ИТ-окружения банка, делают оценку соответствия клиентской части инфраструктуры SWIFT, установленной в банке, требованиям стандарта SWIFT Customer Security Controls Framework.

SWIFT - глобальное кооперативное сообщество, международная межбанковская система передачи информации и совершения платежей. Основана в 1973 году. Главный офис расположен в Брюсселе. Официальный сайт: https://www.swift.com/

Центр Финансовых Технологий (ЦФТ) - группа инновационных компаний, работающих в области информационных технологий для финансового сектора с 1991 года. Основная деятельность ЦФТ связана с проектированием, разработкой и тиражированием высокотехнологичных решений для кредитно-финансовых организаций, оказанием широкого спектра процессинговых услуг, IT-консалтингом и обучением банковских специалистов. ЦФТ входит в TOP-5 крупнейших разработчиков ПО, действующих на российском рынке.

Похожие статьи