Какие банки дают кредит 2 документам. Кредиты наличными по двум документам. Как оформить кредит по двум документам

К выбору финансового учреждения, в котором будет обслуживаться организация, необходимо подойти со всей серьезностью, ведь в отличие от физических лиц и предпринимателей, для организаций не предусмотрено страхование вкладов, гарантирующих сохранность денежных средств предприятия. Сложность состоит в том, чтобы открыть расчетный счет в надежном банке, предоставляющем удобный сервис за минимальную плату. Открыть счет в Сбербанке для юридического лица – оптимальный выбор, когда речь идет о сохранности средств и стабильности работы.

В рамках предложения Сбербанка предусмотрено несколько программ обслуживания, а стоимость определяется по широте оказываемых услуг и их объему.

Достоинства и недостатки открытия счета в Сбербанке

В отличие от более мелких и молодых банков, Сбербанк не предлагает исключительных условий с целью привлечения к обслуживанию новых клиентов из юридических лиц. Одновременно с этим для организаций, заинтересованных в полноценном долгосрочном партнерстве, обслуживание в крупнейшем банке является гарантом сохранности доверенных капиталов и стабильного функционирования.

Перед тем как открыть счет в Сбербанке юридическому лицу, необходимо изучить предлагаемые программы, ведь расценки на услуги финансовой структуры далеко не самые выгодные.

Если же в условиях нестабильности в банковском секторе клиента интересуют гарантия надежного сохранения средств и безопасные транзакции и распоряжения, имеет смысл рассматривать Сбербанк, учредителем которого является ЦБ РФ. В условиях, когда новости об отзыве лицензий у банков становятся ежедневными, следует всерьез задуматься о степени доверия к финансовому учреждению.

Положительными характеристиками сотрудничества с банком являются:

широчайшая представленность в регионах;
доступные и выгодные схемы кредитования представителей малого бизнеса;
налаженные международные связи с обслуживанием в дочерних финансовых организациях в странах СНГ и дальнем зарубежье;
валютные счета открываются в течение 1 рабочего дня.

В то же время положение банка в различных рейтингах сильно отличается: если официальная статистика свидетельствует о его лидирующих позициях, то по отзывам клиентов ситуация менее привлекательная.

Рассматривая народный рейтинг, необходимо понимать, что добиться полного удовлетворения клиентов сложно, а существующие тарифы особенно значимы для предпринимателей, чья деятельность не отличается высокими доходами. Для тех, кто принял решение открыть счет в Сбербанке для юридического лица, онлайн доступна полная информация о действующих в каждом регионе РФ тарифах и списке требуемых документов.

Тарифы в Сбербанке для юрлиц

Для предприятия, занимающегося коммерческой деятельностью, одним из важнейших показателей работы является доходность бизнеса. По этой причине особое внимание уделяется стоимости банковского обслуживания и сопутствующим затратам, обеспечивающим финансовую активность компании. Владельцу бизнеса важно изучить возможность и условия совершения различных операций, включая открытие счета для ООО в Сбербанке и дальнейшее расчетно-кассовое обслуживание.

Найти сведения о предстоящих затратах можно на официальном интернет-ресурсе финансовой организации, выбрав раздел для юрлиц и перейдя по вкладке банковского обслуживания. Вся нужная информация представлена на странице по открытию и ведению счетов.

Каждое из предложений предусматривает особые условия, подходящие под различные потребности организаций.

Различаясь от региона к региону, тарифы по действующим пакетам учитывают:

действия по открытию счета для ООО в Сбербанке;
регулярное ведение счета;
исполнение платежных поручений (по количеству выполняемых операций);
комиссию и условия по обналичиванию средств (в процентах, не менее указанного порога);
подготовку выписок.

Однозначного ответа о наибольшей выгоде для юрлиц при обслуживании в Сбербанке нет. Для одной организации важно комфортное обслуживание при взаиморасчетах с отечественными компаниями и клиентами, другую больше волнует вопрос, как открыть валютный счет в Сбербанке и каковы параметры работы с зарубежными счетами.

В 2018 году для ООО, работающих на территории Московской области, установлены следующие расценки:

Заведение счета – 2,6 тысячи рублей.
Плата за РКО – 2,1 тысячи рублей/мес.
Плата за 1 операцию зачисления на счет внутри банка – 12 рублей, во внешние структуры – 45 рублей за 1 транзакцию.
Платежи в адрес государственных ведомств, налоговой – без комиссии.
Принятие наличности через терминалы – 0,5%.
Затраты на обналичивание зависят от объемов – 3–8% от суммы.

В феврале 2018 года был введен новый пакет, обеспечивающий легкое начало банковского обслуживания для организаций. Многие опции в рамках данного пакета возможны бесплатно:

открыть счет;
вести рублевый счет и использовать интернет-систему «Бизнес Онлайн»;
перечисления другим юрлицам в пределах банка;
три транзакции в адрес организаций, по реквизитам в других финансовых учреждениях (остальные платежи проводят с взиманием 100 рублей за операцию);
обслуживание корпоративного пластика в 1-й год.

При внесении наличности с помощью терминалов взимают 0,15% от суммы. Подключить пакет могут только ООО, имеющие единственный р/с в пределах одной территории.

Порядок действий, как открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО, регулируется Инструкцией № 153-И, введенной ЦБ РФ в 2014 году. Перечень документации, необходимой для представления в отделении, можно найти на страницах официального сайта финансовой структуры.

При желании юрлицо имеет возможность произвести резервирование расчетного счета, не дожидаясь завершения процедуры оформления и проверки бумаг. Для этого используют удобный онлайн-сервис, позволяющий получить реквизиты еще до посещения офиса.

Когда данные о расчетном счете требуются срочно и времени на полное оформление не хватает, Сбербанк разрешает получить данные для того, чтобы организация смогла получить средства на счет. Достаточно лишь заполнить предложенную форму на сайте, введя данные ООО и выбрав отделение, в котором предполагается обслуживание. У клиента есть 30-дневный срок, чтобы подготовить пакет бумаг и обратиться в отделение. Если на указанные реквизиты были зачислены средства, период на дооформление счета сокращается до 5 дней.

Банк, предлагающий надежность и стабильность, очень внимательно относится к пакету документов, позволяющих судить о репутации потенциального клиента.

В перечень бумаг, которые будут нужны для открытия счета в Сбербанке, входят:

Заявление.
Уставные документы.
Свидетельство и выписка из ЕГРЮЛ.
Документ, подтверждающий, что организация является налогоплательщиком и состоит на учете в ФНС.
Карточка, устанавливающая образцы легитимных подписей и печати.
Сведения о юрлице по форме банка.
Список документации, устанавливающей избрание должностных лиц, перечисленных в карточке, и их полномочия.
Документальное подтверждение полномочий единоличного органа.
Личные документы на лиц, уполномоченных управлять финансовыми потоками и отдавать распоряжения по операциям со средствами на р/с.
При необходимости – лицензии, разрешительная документация на ведение деятельности.

Дополнительно готовится пакет бумаг на доверенное лицо, занятое открытием счета: нотариально заверенная копия или оригинал доверенности от организации и личный документ (оригинал гражданского паспорта).

Сбербанк существует много лет, и за это время доказал, что является одним из лидеров на рынке. Значительная часть населения пользуется банковскими услугами Сбербанка, так как это практично и надежно. Кроме того, у него обширная сеть на территории Российской Федерации, офисы всегда находятся в непосредственной близости. По этой причине физические и юридические лица выбирают для открытия счета именно Сбербанк. Банк предлагает разные условия обслуживания, поэтому даже начинающий бизнесмен может без существенных затруднений иметь собственный счет в банке. Также Сбербанк не выдвигает жестких требований по документации, которую необходимо предъявлять при заключении договора. А счет открывается достаточно быстро, а также доступно дистанционное оформление соглашения.

По статистике больше половины населения России выбирает банковские продукты именно Сбербанка, это связано с тем, что он отвечает по своим обязательствам. Впервые Сбербанк появился в середине XIX века, и поэтому можно говорит о стабильности и надежности. На работу банковского учреждения не влияет экономическая обстановка, которая происходит в стране. Мало кто из подобных организаций может предложить дистанционное обслуживание. Ведь, для людей, которые руководят предприятием, иногда нет времени на посещение различных учреждений. Поэтому Сбербанк предлагает все оформлять в онлайн режиме. Открыть счет в Сбербанке для ООО или ИП можно за пять минут. Причем он становится активным сразу, после соглашения. Однако использовать его в полной мере можно после того, как в офис банка будут предоставлены оригиналы. Это необходимо для того, чтобы обезопасить все проводимые транзакции.

Стоит отметить, что банк принимает и отправляет все переводы каждый день, на это не влияет ни праздники, ни выходные. Время устанавливается достаточно лояльное, это от 6 утра до 23 часов. Это говорит о том, что человек будет своевременно получать свои средства.

Важно. Получается, что человек экономит время и сразу получает расчетный счет, который можно указывать в реквизитах.

Банковские терминалы расположены во всех общественных местах, а также имеются терминалы, которые работают в круглосуточном режиме. Это означает, что имеется постоянный доступ к финансам. Кроме того, при наличии вопросов, проблемных ситуаций у Сбербанка имеется отдельная горячая линия для звонков, которая используется корпоративными клиентами. Важно, что колл-центр работает в режиме нон-стоп, по этой причине все проблемы юридических лиц решаются в короткие сроки. Для каждого клиента подбираются индивидуальные условия, в зависимости от дохода компании.

Тарифы на открытие счета в Сбербанке

Совсем недавно Сбербанк запустил специальную программу для тех предпринимателей, которые только начинаю свой путь. В линейке услуг появился банковский пакет, который называется Легкий старт. Ежемесячный платеж по нему отсутствует, кроме того не взимается плата за наличие банковской карты, которая относится к бизнес-классу. Внутри системы все платежей проходят без комиссионных сборов. Однако поступление со сторонних счетов оплачивается, и составляет 100 рублей. В том случае, когда требуется внести наличные средства на расчетный счет, то сбор составляет 0,15 процентов. Стоит отметить, что первые три платежа со сторонних счетов совершено бесплатны. При снятии наличности требуется заплатить банку 3 процента. Данный тариф больше рассчитан на малые предприятия, которые только делают первые шаги в бизнесе.

Для тех, кто крепко стоит на ногах и успешно развивает свое предприятие, Сбербанк предлагает вполне реальные банковские тарифы на обслуживание расчетного счета, например, пакет Большие возможности. Ежемесячно требуется оплачивать 8 тысяч рублей, но при этом все входящие транзакции внутри Сбербанка бесплатны, а первые сто внешних платежей каждые три месяца переводятся на безвозмездной основе, после требуется заплатить за каждый перевод нужно заплатить 100 рублей. Однако финансовая организация предоставляет возможность вносить наличные на счет без дополнительных сборов, если сумма их не превышает полмиллиона рублей. Если лимит превышен, то с общей суммы отступлений списывается всего 0,3 проценты. На снятие наличности с расчетного счета предусмотрено ограничение в 500 тысяч рублей, после банк берет комиссию 1,4 процента. За обслуживание бизнес карточки Сбербанк не берет плату.

Есть и другие предложения:

Удачный сезон, где каждый месяц за открытие счета платится 490 рублей;
Хорошая выручка – ежемесячно выплата составляет 990 рублей;
Активные расчеты – оплата 2490 рублей.

Не имеет особого значения, какой тарифный план выбран, есть опции, которые абсолютно бесплатны. Это мобильный банкинг, выписки со счета, возможность перечисления с текущего счета на бизнес без комиссии, но сума не превышает 150 тысяч рублей.

Документация для открытия расчетного счета

Счет отличается от других тем, что человеку необходимо собрать список бумаг, которые подтверждают его деятельность. Как правило, сберегательный или накопительный счета открываются при наличии документа, который удостоверяет личность, а также гражданин пишет заявление на открытие.

Открытие расчетного счета в Сбербанке для ИП и ООО требует дополнительных документов, они предоставляются в оригинале, но также допустимо показывать нотариально заверенные копии. Во-первых, банк потребует обязательно устав компании или любой другой учредительный документ, например, устав. В том случае, если деятельность предпринимателя требует лицензирования, то в банк нужно предоставить лицензию. Если управление финансами доверяется третьему лицу, то на него составляется нотариальная доверенность. Без этого банк не разрешит проводить какие-либо операции со счетом. Также понадобятся бумаги из ЮЛ, которые указывают на полномочия управления. Также Сбербанк просить предоставить из карточки справки, которые указывают на то, что человек выбран на должность с учетом всех требований, и имеет законное основание для распоряжения финансами.

На официальном портале Сбербанка есть информационная форма, которую требуется заполнить и распечатать. Это является краткой информацией по юридическому лицу, которая позволяет быстро понять, чем занимается компания. Также требуется предоставить оттиск печати и карточки с личными подписями, это нужно подтвердить нотариальной подписью. Прикладывается налоговое свидетельство и выписка из ЕГРЮЛ, и еще требуется свидетельство о государственной регистрации. Как правило, сбор документов не занимает много всеми, все они делаются при регистрации компании.

В том случае, когда бумаги для открытия расчетного счета в Сбербанке на ООО приносит доверенное лицо, то в пакет добавляются дополнительные справки. Человек должен иметь при себе документ, который подтверждает его личность, то есть паспорт. Также банку требуется предоставить нотариально заверенную доверенность на предоставление интересов.

После того, как в офис банка предоставляются все сведения, то начинается их проверка. Сбербанку необходимо время, что произвести анализ всех бумаг. Интересует в основном кредитную организацию такие моменты, как:

номера контактных телефонов для связи;
сведения об юридическом лице по месту его оформления;
размер уставного капитала фирмы;
сведения об ООО.

Только после того, как Сбербанк проверит правильность и подлинность всех бумаг, можно переходить к непосредственному заключению договора.

Как долго длиться открытие расчетного счета в Сбербанке?

Сбербанк соблюдает законы Российской Федерации, а в законодательстве четко прописано, что максимальный срок открытия составляет два дня. При этом требуется учитывать, что все бумаги должны быть оформлены в соответствии с нормами. Соглашение подписывается после полной верификации человека.

Для открытия счета для ООО берется типовая форма Договора банковского счета, который подписывается несколькими участниками. Свою подпись обязательно ставит руководитель фирмы, главный бухгалтер, а также подписывается банковским работником. Договор на открытие расчетного счета заверяется двумя печатями. Ставится оттиск банковской организации и юридического лица. Расчетный счет для компании ООО считается открытым, когда сотрудник отделения вносит в книгу Сбербанк информацию о регистрации. На этом сама процедура завершена. Кроме того, требуется заранее ознакомится со всеми представленными тарифными планами.

Пошаговый процесс проведения процедуры открытия

Подробно рассмотрим, как открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО. Существует два основных варианта – это личное посещение или сервис онлайн. Каждый выбирает наиболее удобной. В том случае, когда требуется срочно получить сведения по счету, то лучше воспользоваться интернет сервисом, который позволяет стать владельцем счета в течение пяти минут. Но перед тем как обратиться в кредитно-финансовое учреждение, требуется подготовить пакет документов, это делается заранее, чтоб не возникло непредвиденных обстоятельств. Однако когда счет открывается через официальный сайт Сбербанка, то нужно понимать, что требуется обязательно прийти в отделение, чтобы предоставлять оригиналы документов на предпринимательскую деятельность.

Важно. Когда заявка составляется через онлайн систему, то у клиента есть всего один месяц, чтобы пройти идентификацию.

Иногда случаются ситуации, при которых требуется внести изменения. Обновление информации о клиенте возможна, но для этого требуется заполнить официальный бланке. Кроме того, на официальном сайте Сбербанка есть обратная форма связи. В ней нужно указать, какие изменения произошли. Подпись ставиться в бизнес онлайн банка и через некоторое время специалист обработает информацию и ответит на сообщение.

Какие действия проводятся со счетом?

Сначала требуется изучить все тарифы, выбрать наиболее подходящий. Большинство выбирает стандартный, где стоимость открытия счета составляет 3 тысячи рублей, а вот подключение дополнительных опций осуществляется бесплатно. Это мобильный банкинг, онлайн сервис.

За ведение счета имеется ежемесячный платеж, который составляет 1700 рублей. За транзакции внутри Сбербанка плата небольшая – всего 11 рублей за операцию. Однако если осуществляются внешние платежи в сторонние банки, то банк взимает 32 рубля. При этом в налоговый орган перечисление делается на безвозмездной основе.

Если денежные средства на счет поступают через банковский аппарат, то комиссионный сбор составляет 0,3 процента от общей суммы. Снятие наличных не бесплатно, когда сумма не превышает двух миллионов, то процент будет 1,4, но сума списания не может быть меньше 250 рублей. При снятии наличных средств до пяти миллионов рублей действует другой тариф, с общей суммы списывается 4 процента. Если лимит в 5 миллионов превышен, то придется заплатить банку повышенную ставку за снятие, она равна 8 процентам.

Для новичков лучше подключать опцию Легкий старт, где все абсолютно бесплатно. Данный пакет поможет разобраться в тонкостях работы финансовой структуры. А после того, как бизнес начнет развиваться, выбирайте наиболее комфортный тарифный план, который будет отвечать всем требованиям.

Сбербанк развивается и предлагает свои клиентам все новые пакеты услуг. Поэтому выбор огромный, и каждый предприниматель сможет подобрать тариф, который будет полностью отвечать необходимым требованиям. Организация, которая открывает расчетный счет в Сбербанке имеет множество преимуществ – это дистанционное управление своими финансами, подключение мобильного приложения. Кроме того Сбербанк сотрудничает с компанией, которая занимается создание сайтов. Поэтому он предлагает услугу по разработке собственных интернет страниц.

Как интересует многих предпринимателей и юридических лиц. Ведь иметь действующий счет в самом крупном банке Центральной Европы, согласитесь — это очень неплохо. Плюс на руку клиентам играет самая большая сеть торговых точек в России, широкий спектр доступных финансовых услуг, наличие систем удаленного доступа.

Кроме этого, Сбербанк обладает одной из крупнейших в мире сетей банкоматов и терминалов самообслуживания, а это очень важно для предпринимателей, которые традиционно много работают с наличкой и платежными картами.

Учитывая большую конкуренцию на рынке, все банки самими разнообразными способами пытаются привлечь к себе клиентов и Сбербанк здесь не исключение. О нем постоянно слышно, его рекламу можно увидеть в интернете и средствах массовой информации. Но ведь все знают, что клиента можно привлечь яркой рекламой, но не удержать.

Итак, что же будет удерживать частников и компании, пожелавших открыть расчетный счет в Сбербанке:

скорость оформления – клиенту реквизиты счета представитель банка дает в течение 5 минут. После чего их можно отправлять своим контрагентам, чтобы они делали на него проплаты;
бонусы – за открытый счет клиент получает 120 тысяч рублей бонусов, которые можно направить на рекламу своего бизнеса в интернете: 15 000 рублей на контекстную рекламу в Яндексе, до 75 000 рублей на рекламу в социальных сетях от myTarget и еще 30 000 рублей на рекламу в Google. И что тут добавить, так Сбербанк реализовывает один из главных принципов ведения бизнеса: «Реклама двигатель торговли»;
круглосуточные расчеты без выходных в сети банка . А с учетом того, что в Сбербанке есть открытие счета практически всех юрлиц, то с тем, чтобы заплатить контрагету или же получить оплату в любое время, вообще не проблема;
самый большой спектр финансовых услуг , который только может быть: эквайринг, факторинг, лизинг, зарплатные проекты, инкассация, кредитование, корпоративные карты и т.д.;
бесплатное бухгалтерское сопровождение , которое включает: Сбербанк Бизнес Онлайн, отсутствие платы за платежи в бюджет, получение выписок по счету, сдачу отчетности и начисление налогов для частников, которые находятся на «упрощенке» и работают без наемных работников;
удобный и понятный банкинг , который здесь представлен не только в виде мобильного приложения и стандартного интернет-банкинга. В Сбербанке впервые в России был реализован доступ к своему счету на часах. Клиент теперь может не только следить за временем, но и контролировать поступления, а также делать платежи;
также расчетный счет в Сбербанке для ИП выгоден тем, что за все перечисления на счета физлиц до 150 тысяч рублей в месяц комиссия не удерживается .

Как стать клиентом Сбербанка

Отделения Сбербанка есть во многих населенных пунктах, в том числе в крупных деревнях, но обслуживание юридических лиц есть далеко не в каждом отделении. Вот можно посмотреть наиболее близкое к вашему офису отделение с корпоративным обслуживанием.

Тем не менее, сеть отделений Сбербанка является самой крупной в стране и поэтому доступной для каждой организации.

Итак, давайте теперь рассмотрим, как открыть расчетный счет в Сбербанке и получить доступ ко всему вышеперечисленному. Сделать это можно традиционным способом, собрав необходимый пакет документов и посетив ближайшее отделение банка.

Но зачем терять время, если сейчас получить реквизиты счета можно намного проще – отправив заявку с официального сайта Сбербанка .

Все что нужно потенциальному клиенту это:

Выбрать пакет обслуживания.
Заполнить анкету. В ней необходимо указать: свой ОГРН, ИНН, объем годовой выручки, контактные данные, выбрать тип организации.
Прикрепить учредительные документы.

После чего клиент в течение 5 минут получит номер, который может использовать для получения оплат. Доступ к расчетным операциям открывается только после посещения банка со всеми необходимыми документами.

Какие документы нужны для Сбербанка

Какие необходимы документы для открытия расчетного счета в Сбербанке традиционно зависит от организационно-правовой формы клиента. Так, частные предприниматели чтобы получить доступ к услугам Сбербанка должны предоставить:

паспорт;
ИНН;
свидетельство о госрегистрации;
выписка с ЕГРИП.

Чтобы открыть расчетный счет в Сбербанке для ООО нужно собрать следующий пакет документов:

последняя редакция устава;
выписку с ЕГРЮЛ;
документы, подтверждающие личность руководства компании;
приказы, подтверждающие полномочия руководства юрлица;
лицензии, разрешения (при наличии);
решение либо протокол о создании компании;
протокол об избрании исполнительного органа.

Перечень документов не является окончательным и зависит от индивидуальных особенностей клиента.

Следует отметить, что оформлять образцы подписей в Сбербанке нужно только в том случае, если предприниматель или фирма будут работать с бумажными платежками и снимать деньги по чеку. Когда же управление счетом будет осуществляться с помощью средств удаленного доступа, заполнять образцы подписей не обязательно. Преимуществом последнего варианта является не только постоянный доступ ко счету, но и то что оформление образцов подписей платное – 500 рублей за подпись.

Пакеты услуг и тарифы

Тарифы РКО в Сбербанке различаются в зависимости от региона страны. Есть стандартные тарифы, установленные для каждой операции и есть пакеты услуг. Приобретая пакет, клиент получает набор некоторых услуг бесплатно, ограниченных лимитом. На операции сверх лимита — банк устанавливает комиссию, действующую в рамках только определенного пакета. По умолчанию применяется стандартный тариф.

За открытие счета в некоторых регионах взимается комиссия. Если счет открывается в рамках пакета услуг, то бесплатно.
Налоговые платежи без комиссии (как и во всех банках, согласно законодательству).
Внутрибанковские платежи обычно во многих банках бесплатные, но учитывая большую долю бизнеса, обслуживающегося в Сбербанке — комиссия взимается. Она меньше, чем по внешним платежам, но тем не менее есть.
СМС-информирование об остатке и поступлении средств на расчетный рублевый счет – 199 руб. в месяц.

Наименование	Легкий старт	Удачный сезон	Хорошая выручка	Активные расчеты	Большие возможности
Назначение счета	Для тех, кто начинает	Для тех, у кого мало платежей и сезонный бизнес	Для тех, кто работает с наличными	Для тех, у кого много платежей	Для успешных организаций с большим количеством транзакций
Стоимость пакета услуг	бесплатно	490 руб.	990 руб.	2490 руб.	8000 руб.
Переводы на счета юрлиц и ИП	внутрибанковские - бесплатно, внешние первые 3 - бесплатно, последующие - 100 руб.	5 платежей - бесплатно, следующие - 49 руб.	10 платежей бесплатно, далее -внутрибанковские платежи - 11 руб.,внешние - 32 рубля.	50 платежей бесплатно (неиспользованные платежи переносятся в следующий месяц), далее 16 руб.	внутрибанковские платежи - без ограничений, 100 внешних платежей - бесплатно, последующие - 100 руб. за платеж
Перевод по бумажному документу	500 руб.	500 руб.	500 руб.	500 руб.	500 руб.
Внесение наличных на счет	0,15% от суммы бизнес-картой, 1% - через кассу банка	до 50 тыс. руб. , далее - 0,3% картой, в кассе - 0,36% от суммы, min 220 руб, если сумма свыше 100 тыс. руб., то 0,3% от суммы	до 100 тыс. руб. - бесплатно, далее 0,15% от суммы	0,3% картой, в кассе - 0,36% от суммы, min 220 руб, если сумма свыше 100 тыс. руб., то 0,3% от суммы	до 500 тыс. руб - бесплатно
Снятие наличных со счета через кассу банка	5% - до 5 млн. руб. 8% - свыше 5 млн. руб.	4% - до 2 млн. руб. 5% - от 2 до 5 млн. руб. 8% - свыше 5 млн. руб.	3% - до 2 млн. руб. 5% - от 2 до 5 млн. руб. 8% - свыше 5 млн. руб.		до 2 млн. руб. - 1,4% от суммы, min 250 руб., свыше 2 млн. руб. до 5 млн. руб. в месяц - 4% от суммы, свыше 5 млн. руб. - 8% от суммы
Снятие наличных с карты	3% от суммы	1,4% от суммы, min 250 руб.	1,4% от суммы, min 250 руб.	1,4% от суммы, min 250 руб.	до 500 тыс. руб - бесплатно

Открыть расчетный счет в Сбербанке: вывод

Открыть расчетный счет в Сбербанке не сложно и кстати, сделать это можно удаленно с помощью онлайн-заявки. Но если по-честному, то сам процесс оформления назвать полностью дистанционным можно с натяжкой. Ведь клиенту все равно придется посещать отделение банка с полным пакетом документов.

Для сравнения: открывая сотрудник банка выезжает с уже готовым пакетом к клиенту, чтобы все сразу подписать и везет с собой .

Но как бы там не было, Сбербанк является самым крупным российским банком, имеет самую разветвленную сеть отделений, банкоматов. Он может предложить клиентам низкие процентные ставки по кредитам, а также кредитование по программам с господдержкой. Частные предприниматели и юрлица, открывшие счет в Сбербанке получают доступ ко всем как стандартным, так и нестандартным финансовым услугам.

Кроме того, Сбербанк является системно значимым банком страны, с государственным участием (Банку России принадлежат 50% УК+1 акция) что вызывает доверие у юридических лиц и уверенность в том, что отзыва лицензии не произойдет. А вот ИП могут больше ориентироваться на выгодные тарифы и удобство, а не только на устойчивость банка (счета ИП с 2014 года подлежат системе страхования вкладов).

Александр Бабин

Заключение договора банковского счета является правом, а не обязанностью ИП. Учетная запись в финансовой организации может понадобиться при работе с серьезными контрагентами или для разделения финансовых потоков на личные и на цели бизнеса. Открытие счета в Сбербанке для ИП займет немного времени, так как банк отличается клиентоориентированностью.

Почему юрлица выбирают Сбербанк

Благодаря тому, что Сбербанк обладает крупнейшей филиальной сетью и сетью банкоматов/терминалов, с ним предпочитают связывать свои финансы многие юридические лица. Ведь, например, для того чтобы открыть расчетный счет для ИП в Сбербанке понадобится буквально полчаса и несколько сотен рублей.

Удобные условия получения наличных, использование прогрессивных технологий по клиент-банку, а также конкурентная ценовая поитика по стоимости обслуживания привлекают новых клиентов для сотрудничества.

В банке достаточно просто открывать расчетный счет юридическим лицам не только в национальной валютной единице, но и в иностранных валютах.

Это помогает наладить ведение внешнеэкономической деятельности, способствует расширению рынков для продажи собственной продукции.

Способы оформления учетной записи

Сбербанк, учитывая занятость потенциальных клиентов, предлагает 2 варианта открытия учетной записи: дистанционно и непосредственно в офисе.

В первом случае ее резервирование осуществляется в режиме онлайн. Спустя 5 минут пользователь может получить его номер, который не поменяется после предоставления в кредитную организацию полного пакета документов. Зарезервированный счет является действительным в течение 5 рабочих дней. При этом его пополнение возможно спустя 5 минут после получения реквизитов. Операции по снятию средств или безналичному перечислению возможны только после проверки документов банком. В случае их отсутствия или несвоевременного предоставления учетная запись аннулируется. Все перечисленные деньги возвращаются отправителям.

Для получения реквизитов счета в режиме онлайн потребуется:

зайти на сайт банка ;
нажать вкладку «Номер расчетного счета онлайн» ;
прочитать банковский договор;
ввести свой номер мобильного телефона, адрес электронной почты, планируемый объем выручки и адрес подразделения Сбербанка (или номер ВСП), в котором планируется проведение операции;
нажать вкладку «Зарезервировать» ;
подтвердить операцию одноразовым кодом (он будет направлен на указанный телефон).

Также, можно перейти по вкладкам: » Малый бизнес» - «Банковское обслуживание» - «Расчетно-кассовое обслуживание» и нажать на «Открытие и ведение счетов»

Преимуществом дистанционного резервирования является получение номера учетной записи без посещения офиса банка и предоставления документов. Это может потребоваться при необходимости оперативно предоставить реквизиты контрагентам, указать их в договоре аренды или в документах на участие в госзакупках. Резервирование счета возможно только в рублях.

Открытие расчетного счета для ИП Сбербанк непосредственно в офисе осуществляется в 2 этапа. На первом клиентский менеджер знакомится с потенциальным клиентом, предоставляет ему исчерпывающую консультацию по расчетно-кассовому обслуживанию и дополнительным опциям и снимает ксерокопии с необходимых документов. После принятия комплекта документов менеджеры проверяют предпринимателя и его контрагента на благонадежность через собственные сервисы безопасности. Если бизнесмен или его контрагент числится в стоп-листе, то это является поводом для отказа для дальнейшего сотрудничества.

Причиной попадания бизнесмена в стоп-лист является задолженность по налогам и другим обязательным платежам в бюджет, подозрение в отмывании средств и финансировании терроризма.

Важно! Банк имеет право отказать в открытии счета без указания причины. Информирование клиента об этом решении может осуществляться как устно, так и письменно (при подаче полного комплекта документов).

Документы для открытия счета

В соответствии с ФЗ «О банках и банковской деятельности» предприниматель должен предоставить следующие документы:

удостоверение личности;
свидетельство о постановке на учет в налоговых органах (ОГРН);
лицензии или патенты (для определенных видов предпринимательской деятельности);
доверенность, если осуществляется передача полномочий на распоряжение средствами третьим лицам;
паспорт доверенного лица.

Клиент может самостоятельно предоставить карточку с образцами подписи и печати. Также ее изготовлением занимается Сбербанк (подпись и печать ИП заверяется уполномоченным сотрудником, открывающим счет).

Важно! Бизнесмен может работать как с печатью, так и без нее. В первом случае оттиск печати фиксируется в карточке с образцами. Это означает, что все операции в банке (приходные, расходные, получение справок и иных документов по счету) будут осуществляться с проставлением печати.

Как открыть расчетный счет в Сбербанке для ИП: алгоритм действий

После проверки пакета документов клиента осуществляется непосредственное открытие счета. Все документы заполняет клиентский менеджер, а клиент лишь расписывается, подтверждая достоверность предоставленной информации.

Пакет документов на открытие счета включает:

Заявление о присоединении (ранее оно называлось заявление на открытие расчетного счета). В нем указываются контактные данные ИП, фактический и юридический адрес регистрации, выбранный пакет услуг в рамках расчетно-кассового обслуживания, перечень дополнительно подключаемых опций (корпоративная карта, электронный документооборот Е-Инвойсинг, Сбербанк Бизнес Онлайн и т.д.).
Заявление на обработку персональных данных.
Заявление на отказ получения счет-фактур на бумажных носителях.
4.Информационные сведения. В них указывается основной контрагент, с которым собирается сотрудничать ИП, сфера деятельности, планируемый годовой оборот, информация о наличии счетов в других кредитных организациях и т.д.
Опросный лист. В нем фиксируются сведения об учетных записях для учета денежных операций в других кредитных организациях.
Карточку с образцами подписи и печати (в случае если клиент не предоставил ее сам).
Лист ЕГРЮЛ (как правило, его печатают сотрудники банка самостоятельно с сайта ИФНС, а клиент подтверждает достоверность предоставленной информации).

Образец уведомления об открытии расчетного счета

На заполнение документов уходит в среднем 15 минут. Счет открывается на следующий рабочий день. Об этом предварительно информируют сотрудники Сбербанка.

Стоимость открытия счета составляет 2000 рублей . При подключении «Сбербанк Бизнес Онлайн» плата составляет 1960 рублей (1000 рублей - непосредственное открытие счета и 960 рублей - подключение интернет-банкинга). Дополнительно взимается плата в размере 450 рублей за карточку с образцами подписи и печати. Первоначально взнос средств осуществляется через услугу самоинкассации (через терминалы банка). Она является бесплатной, но при пополнении счета взимается комиссия 0,2% от суммы.

Открыть счет в Сбербанке для ИП - просто и удобно! Кредитная организация периодически проводит акции, в рамках которых осуществляется оформление учетной записи на проведение денежных операций бесплатно.

Сбербанк - крупнейшее кредитное учреждение России с обширной сетью отделений и филиалов. Депозитный счёт в Сбербанке или платёжная карта, выданная им, есть у каждого второго россиянина. Однако пользоваться в бизнесе счётом, открытым для физических лиц, нельзя. Если вы зарегистрировали ИП, то для предпринимательской деятельности надо открыть расчётный счёт.

Чем отличается текущий счёт от расчётного

Если вы просто храните деньги в банке, то, в зависимости от условий депозита, получаете проценты, т.е. дополнительный доход. Такой счёт называется текущим и открывается для целей, не связанных с предпринимательством.

Операции по расчётному счёту связаны с бизнесом - расчёты с партнерами, работниками, бюджетом. За обслуживание расчётного счёта банк взимает ежемесячную комиссию, потому что несёт ответственность за своевременное прохождение платежей и правильное указание контрагента. Чем больше операций проходит по счёту, тем выше комиссия банка.

Некоторые предприниматели, по незнанию или из-за нежелания оплачивать ведение расчётного счёта, проводят платежи по своему счёту физлица. Этого делать нельзя, и причин тому несколько:

В Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 N 153-И прямо сказано, что по текущим счетам запрещено проводить предпринимательские расчёты. Рано или поздно банк потребует открыть расчётный счёт или откажет в обслуживании текущего счёта.
Контрагенты, перечисляющие оплату на обычный счёт физлица, не смогут принять эти расходы к вычету и уменьшить свои налоги.
Если налоговая инспекция получит доступ к информации о суммах, проходящих через текущий счёт, то может обложить эти доходы по ставке НДФЛ (13%), как не относящиеся к предпринимательской деятельности. В этом случае вам придётся переплатить, ведь налоговая ставка по специальным режимам ниже, чем ставка НДФЛ.
Служба безопасности банка в рамках борьбы с отмыванием нелегальных доходов может потребовать пояснения об источнике денег.

Так что, если вы будете вести реальную деятельность и получать безналичные платежи, придётся открыть расчётный счёт в банке. А вот в каком банке это сделать, надо подумать.

Стоит ли ИП открывать счёт в Сбербанке

Сбербанк позиционирует себя как самый надёжный российский банк, и это во многом так, ведь его основным учредителем и акционером является Центральный банк. По финансовым показателям Сбербанк занимает первое место в России, а в 2016 году он стал ещё и самым прибыльным банком мира. Впечатляет также полуторавековая история банка и география отделений (более 15 000 только по России).

В последние годы Сбербанк серьёзно улучшил уровень клиентского обслуживания. Раньше клиенты часто жаловались на низкую квалификацию служащих, длительное прохождение платежей, сбои в работе онлайн-банкинга, высокую комиссию за ведение счетов. Тарифы на открытие счёта для ИП в Сбербанке тоже были выше средних по рынку. Однако сейчас Сбербанк делает всё, чтобы привлечь мелкий бизнес с небольшими оборотами, в том числе, предоставляя бесплатное обслуживание расчётного счёта для ИП.

Как зарезервировать и открыть счёт

Открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке происходит точно так же, как и в другой кредитной организации, ведь инструкция ЦБ для всех одна и та же. Перечень документов для предпринимателей, которые надо иметь с собой, довольно скромный:

паспорт или другой документ, удостоверяющий личность;
лист записи ЕГРИП по форме №Р60009 или свидетельство о регистрации ИП (выдавалось до 2017 года);
свежая выписка из ЕГРИП;
лицензия, если она выдана на отдельный вид деятельности.

Если предприниматель передаст право распоряжения счётом другим лицам (например, бухгалтеру), то дополнительно потребуется подтверждение их полномочий. Карточку с образцами подписей и печати оформит банковский менеджер.

Останется только подписать заявление на открытие расчётного счёта для ИП в Сбербанке и заполнить информационные сведения о клиенте. При условии, что документы в порядке, а добросовестность заявителя не вызывает сомнений, счёт откроют в течение двух рабочих дней.

Расчётный счёт Сбербанка можно заранее без посещения отделения. Просто заполните форму, указав в ней контактные данные и регистрационные сведения ИП. Реквизиты в тот же день придут на вашу электронную почту и можно сразу использовать расчётный счёт для входящих платежей.

Правда, снять поступившие деньги или перевести их на другой счёт невозможно, пока процедура открытия р/с не завершена. Надо обязательно прийти в выбранное отделение с необходимыми документами, чтобы открыть счёт в Сбербанке для ИП. Сделать это надо в течение пяти дней, иначе деньги вернутся отправителю. Если же никаких поступлений на счёт не будет, то срок резервирования реквизитов продлевается до 30 календарных дней.

Стоимость обслуживания счёта

Сейчас открытие расчётного счёта в Сбербанке бесплатно на всех тарифах, хотя раньше эта услуга стоила 3 000 рублей. Но за оформление карточки с образцами подписей комиссия всё-таки взимается - от 450 рублей.

Линейка тарифных планов на РКО для ИП выглядит достаточно привлекательно. Так, ведение расчётного счёта в месяц на разных тарифах стоит:

Легкий старт - 0 рублей;
Удачный сезон - 490 рублей;
Хорошая выручка - 990 рублей.

Есть и более дорогие тарифы, которые больше подходят для крупных организаций:

Активные расчёты - 2460 рублей;
Большие возможности - 9600 рублей.

Важный нюанс для предпринимателей - каждый месяц вы можете выводить с расчётного счёта в Сбербанке до 150 000 рублей в месяц совершенно бесплатно, при превышении этого лимита взимается комиссия 1% от переведенной суммы.

Например, банк "Тинькофф" готов предложить нашим пользователям открытие на льготных условиях и бесплатное обслуживание на 6 месяцев. При этом, закрыть счёт можно будет в любой момент и бесплатно.