Одним из самых неприятных аспектов получения кредита является необходимость ежемесячного посещения отделения банка и простаивания в очередях. Однако клиенты Сбербанка могут легко устранить эту проблему, оплачивая кредит через интернет с помощью системы Сбербанк Онлайн.
Подключение Сбербанк Онлайн
Совершение платежей по кредиту, равно как и выполнение других банковских операций, доступно только авторизированным пользователям. В связи с этим перед погашением кредита необходимо завести аккаунт в системе. Сделать это можно двумя способами:
После создания аккаунта можно также скачать на смартфон или планшет приложение Сбербанк Онлайн, придумать пятизначный пароль для безопасного использования программы и приступать к выполнению банковских операций.
Погашение кредита на сайте системы
Процедура погашения кредита через Сбербанк Онлайн может происходить по-разному в зависимости от того, в каком банке был выдан кредит. Рассмотрим все варианты.
Оплата дифференцированного кредита, выданного в Сбербанке
Перейти непосредственно к внесению платежей по кредиту можно тремя разными способами:
В первых двух случаях на открывшейся странице уже будет заполнена графа «Кредит», а в третьем придется выбирать нужное название самостоятельно. Затем потребуется выбрать карту, с которой спишутся средства на погашение кредита, и сумму платежа (рекомендуемая сумма будет указана чуть ниже).
После внесения всех данных нужно нажать зеленую кнопку «Оплатить», и система вышлет на телефон сообщение, содержащее проверочный код. Для подтверждения операции этот код следует ввести в соответствующую форму на сайте. После успешного прохождения проверки платеж будет выполнен, о чем будет написано в появившейся графе «Статус операции».
Оплата аннуитетного кредита, выданного в Сбербанке
Те, кто взял в Сбербанке аннуитетный кредит, имеют возможность частично или полностью его погасить через интернет, однако регистрация заявок на проведение операции производится только в работчие банковские дни.
Погашение кредита производится на странице самого кредита (вкладка «Кредиты» > наименование кредита). Нужно нажать кнопку «Операции по кредиту» и выбрать между частичным и полным погашением, либо открыть ниже вкладку «Досрочное погашение» и нажать на подходящий вариант.
- счет, с которого будут списаны денежные средства;
- дата платежа (ближайший рабочий банковский день);
- сумма платежа (для полного погашения сумма рассчитывается на текущую дату).
Оплата кредита, выданного в любом другом банке
В случае если кредит был получен не в Сбербанке, операция по его погашению производится во вкладке «Переводы и платежи».
Переходим в пункт меню «Платежи и переводы»
Выбираем услугу
На открывшейся странице появится список доступных услуг. Чаще всего требуется выбрать «Кредиты/Переводы в другой банк по БИК»,
поэтому рассмотрим именно этот случай, однако возможно также погашение кредитов в банках с отозванной лицензией и кредитов юридических лиц.
Следующий шаг – заполнение полей «Оплата с», в котором нужно указать карту или счет списания, и «БИК» – банковский идентификационный код. Далее система затребует подтверждения операции через СМС владельцу карты, после чего оплата будет произведена, и в графе «Статус платежа» будет значиться «Исполнено».
Для существенной экономии времени следует создать «Автоплатеж»,
при подключении которого, в соответствии с названием, платежи будут происходить автоматически через заданный промежуток времени. Держателю карты будут приходить СМС-уведомления после каждой произведенной оплаты, и при необходимости платеж всегда можно будет отозвать. Подключение опции происходит через Личное меню справа, в разделе «Мои автоплатежи».
Погашение кредита через мобильное приложение Сбербанк для android
Функционал мобильного приложения Сбербанк Оналайн позволяет вносить оплату только по дифференцированным кредитам, полученным в Сбербанке. Для погашения кредитов других видов следует перейти на сайт системы.
Вводим пароль
Переход к оплате кредита производится прямо с главной страницы приложения.
Выбираем услугу «Кредиты»
Нажатие на вкладку «Кредиты»выведет на экран список имеющихся кредитов пользователя. Из этого списка следует выбрать кредит, по которому планируется платеж, и на открывшейся странице с детальной информацией нажать на кнопку «Оплатить кредит». Далее приложение попросит указать счет и сумму списания и подтвердить выполнение операции. В случае успешного ее выполнения на экране высветится соответствующее уведомление. Информацию о произведенном платеже можно будет посмотреть в разделе «История».
Как работает автоплатёж за кредит?
Автоплатёж за кредит работает следующим образом:
1. Вы подключаете автоплатёж за кредит на нужную сумму.
2. Банк каждый месяц автоматически списывает сумму с вашей карты.
3. Счёт оплачен вовремя.
Как подключить автоплатёж за кредит в Сбербанк Онлайн?
Вкладка «Платежи» → Автоплатежи → Подключить автоплатёж → в поиске укажите «Оплатить кредит» → выберите нужный банк из списка. Если нужного банка нет в списке, выберите «Кредиты / Переводы в другой банк по БИК».
Личное меню (справа) → Мои автоплатежи → Подключить автоплатёж → Выберите раздел «Погашение кредита в другом банке» → выберите нужный банк из списка. Если нужного банка нет в списке, выберите «Кредиты / Переводы в другой банк по БИК».
Как я могу отключить автоплатёж за кредит?
1. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн
Вкладка «Платежи» → Автоплатежи → найдите нужный автоплатеж и нажмите «Отключить».
2. В личном кабинете Сбербанк Онлайн
Личное меню (справа) → Мои автоплатежи → найдите нужный автоплатёж и нажмите «Удалить».
Где я могу посмотреть, прошёл ли мой автоплатёж за кредит?
Все выполненные автоплатежи за кредит можно найти:
1. В мобильном приложении
Платежи → Автоплатежи → Автоплатёж за кредит
2. В личном кабинете Сбербанк Онлайн
Личное меню (справа) → Мои автоплатежи → Автоплатёж за кредит
Как распечатать чек автоплатежа за кредит?
В личном кабинете Сбербанк Онлайн:
Личное меню (справа) → Мои Автоплатежи → Выберите интересующий платеж и нажмите «Печать чека»
Могу ли я поменять сумму или дату автоплатежа за кредит?
Зайдите в «Редактирование автоплатежа за кредит» и измените сумму или дату платежа. На следующий день придет СМС-сообщение об изменении автоплатежа, на которое в ответ нужно отправить подтверждение
Почему у меня повторно списалась сумма ежемесячного платежа, хотя я уже закрыл кредит?
При оплате последнего платежа по кредиту нужно самостоятельно закрыть автоплатёж за кредит в мобильном приложении или личном кабинете Сбербанк Онлайн.
Почему у меня списалась не та сумма при погашении кредита в другом банке?
При оплате последнего платежа по кредиту нужно связаться с банком, где был открыт кредит, и уточнить сумму последнего платежа. После этого отредактировать автоплатёж за кредит в соответствие с суммой, учитывая копейки.
Списывается та сумма, которую вы указываете при создании автоплатежа за кредит. Если сумма ежемесячного платежа за кредит в другом банке изменилась, вам необходимо вручную отредактировать сумму автоплатежа за кредит.
В какие банки деньги переводятся за минуты?
Сетелем, Альфа-Банк, Русский Стандарт, МТС-Банк, ОТП Банк, Совкомбанк и Ренессанс Кредит. До 3 рабочих дней деньги поступают на счет на все остальные банки.
В целях удержания лидирующих позиций на рынке кредитных услуг, расширения клиентской базы, Сбербанк разрабатывает различные программы обслуживания населения. В них входят не только предоставление широкого выбора программ кредитования, но и удобное обслуживание предоставленных ссуд.
Взять деньги в долг в банке несложно, вносить платежи по ним также не вызовет затруднений. С помощью онлайн банкинга можно погашать кредиты, предоставленные самой кредитной организацией и другими финансовыми структурами. Это наиболее удобный и простой способ возврата кредитов.
Способы погашения кредита через Сбербанк онлайн
Для проведения операции потребуется только компьютер или смартфон и доступ в интернет. Чтобы иметь возможность погасить кредит, клиент сначала должен зарегистрировать личный кабинет на сайте банка, при использовании смартфона потребуется дополнительно подключить мобильный банк.
Варианты погашения задолженности с помощью онлайн банкинга:
- Денежный перевод на кредитную карту.
Схема операции зависит от его условий:
- Перевод на кредитную карту Сбербанка со счета Сбербанка осуществляется в этот же день. Плательщик может перевести средства на свою и стороннюю кредитную карту.
Перевод средств со своей карты в погашение кредита Сбербанка (своего или чужого) осуществляется по номеру карты получателя или номеру телефона.
- Если клиент осуществляет перевод средств со своего счета или карты Сбербанка на кредитную карту другого банка платеж производится до 2-3 дней. Для операции потребуется номер кредитной карты, номер кредитного договора.
- Автоматический платеж.
Настройка автоматического платежа поможет не пропустить платеж по кредиту и не даст заемщику испортить собственную кредитную историю. После проведения операции плательщик получит смс для контроля над счетом.
- Оплата по номеру кредитного договора.
Опция «Перечисление денег по номеру договора» позволяет заемщикам погасить задолженность другого банка со своего счета, введя реквизиты банка-получателя и номер кредитного договора.
Инструкция по оплате через Сбербанк онлайн
Погашение кредитов осуществляется из личного кабинета плательщика. Сервис предусматривает погашение собственных и сторонних ссуд. Для погашения потребуется кредитный договор.
Способы погашения кредитов зависят от того, кто является кредитором по договору.
- Погашение кредита, взятого в Сбербанке:
- Во вкладке «Платежи и переводы» выбрать раздел «Перевод между своими счетами и картами».
- Ввести номер счета, с которого будет осуществлен платеж, номер ссудного счета.
- Вести сумму платежа.
- После нажатия клавиши «Перевести» система запросит подтверждение операции. На телефон плательщика придет смс с кодом подтверждения, который вводится в поле «Подтвердить».
- Погашение сторонних кредитов:
- Во вкладке «Платежи и переводы» выбрать раздел «Погашение кредита в другом банке».
- В разделе «Кредиты/переводы в другой банк по БИК» заполнить всю требуемую информацию и проверить ее.
- Далее платеж подтверждается при помощи смс кода.
Как погасить кредит онлайн видео:
В каком случае оплатить не получится?
При погашении кредитов онлайн, заемщик должен точно знать, когда провести операцию через личный кабинет банка не получится.
Условия кредитных договоров Сбербанка предусматривают аннуитетный график платежей по кредитам. Это значит, что ежемесячно заемщик должен вносить одну и ту же сумму средств на счет все время действия договора. Плательщику не приходится выверять ежемесячно сумму платежа, однако, заплатить онлайн он сможет только аннуитетный месячный платеж.
Аналогичная ситуация складывается при оплате кредитов через банкомат.
Если заемщик желает внести в погашение большую сумму денежных средств, чем положено по графику, он может предоставить в банк заявление или изменить параметры кредита через личный кабинет. Иначе внесенная заемщиком сумма останется висеть на лицевом счете.
Процесс досрочного погашения кредита выглядит следующим образом:
Проводить данную операцию можно только в операционный банковский день.
Комиссии и ограничения
Операции по переводу средств внутри банка осуществляются бесплатно. Комиссия за переводы в погашение кредитов в другой банк 1%, не более 500 р.
Максимальный лимит операции при переводе денег на карты других банков – 30 тыс. р. в сутки. При погашении кредита необходимо учитывать, что срок поступления денежных средств в другие банки может занять несколько рабочих дней.
В последнее время люди часто берут займы в каких-то других учреждениях, нежели в Сбербанке РФ. Это объясняется тем, что в другом банке может быть меньше процентная ставка, или его просто оказалось проще получить.
Иногда просто не предоставляется возможность выйти из дома чтоб оплатить ежемесячный взнос. Тогда возможно это сделать через Сбербанк онлайн. В этой статье опишем подробно как это сделать.
Как заплатить кредит через Сбербанк онлайн по номеру договора в другой банк
Система банка может обслуживать и займы взятые в любом другом банке.
Для этого нужно сделать следующее:
- Зайти на сайт, осуществить вход в личный кабинет;
- Навержу найдите «Платежи и переводы», затем выбираем «Погашение кредита в другом банке»;
- Затем необходимо выбрать «Переводы в другой банк»;
- Должно появиться окошко поиска, туда вводим внимательно Банковский Идентификационный Код (более известен как БИК). Программа самостоятельно найдет необходимую вам фирму именно по БИК-у;
- Указываем счет плательщика (ваш счет). Если вы его плохо помните, или вообще не знаете, найдите контракт, там указаны все реквизиты;
- Дойдя до «Подтверждение», проверяем тщательно правильность введеных данных, затем подтверждаем. Делается это с помощью разового пароля, он приходит на мобильный телефон;
- Для того чтобы подтвердить оплату по факту - распечатайте фактуру.
Номер договора не обязателен. Нужно прежде всего выписать БИК компании.
Оплатить кредит через мобильное приложение Сбербанк онлайн
Для того, чтобы произвести оплату займа через мобильное приложение, нужно для начала подключить этот вид услуги на свой телефон. Где бы вы не находились, вы сможете производить оплату.
Вход в приложение можно произвести только после того, как будет введен пароль (5 цифр). Это гарантирует безопасность данного метода. Если после проведения необходимых операций вы забыли выйти из программы, она это за вас сама сделает.
Для оплаты нужно лишь войти в программу, ввести код, затем находим «Платежи и переводы», нажимаем на «Все остальные», появится поиск, в нем нужно набрать слово «Кредиты», должно появиться «Переводы в другой банк», кликаем на эту опцию.
Далее приложение Сбербанк онлайн подскажет вам что делать.
Комиссия - 1%. За скачивание приложения денег не взимают.
Как оплатить кредит Хоум Кредит через интернет картой Сбербанка
Мобильные приложения Сбербанка создают дополнительное удобство для распоряжения средствами каждого из нас. Скачать можно в разделе «Частным клиентам» — «Платежи и переводы» — «Оплата услуг» — «Погашение кредитов в других банках». Есть приложения для всех платформ: iPad, iPhone, WindowsPhone, Android.
Погашение любых задолженностей в данной организации с пластиковой карты Сбербанка осуществляется так же, как и в «Сбербанк Онлайн». Разработчики гарантируют 100 процентную конфиденциальность и сохранность ваших данных.
Оплатить кредит со счёта мобильного телефона
Оплатить свою задолженность с мобильного телефона могут те, у кого есть международная карточка Сбербанка РФ.
Нужно зайти на официальный сайт, кликнуть на «Сбербанк онлайн», далее выбираем «Главная страница», находим «Мобильный банк» — «SMS-платежи», нажимаем на «Добавить шаблон» — «Создать новый» — «Прочие услуги» — «Погашение кредита», в «Номер счета» вводим нужный нам номер ссудного счета, жмем на «Добавить», не забываем подтвердить, после сохраняем.
Теперь можно с легкостью платить по счетам с телефона. Для этого нужно отправить на короткий номер 900 сообщение со словом «CREDIT, после пробела введите номер своей карты, сумму денег, реквизиты получателя.
Оплатить кредит можно не только в самом банке, существует множество других способов взноса. Как оплатить кредит в «Почта Банке».
Оплата в банкомате
При пополнении через банкоматы «Почта Банка» и «Банка ВТБ» комиссия не взимается.
Чтобы внести деньги, клиенту необходимо вставить карту, выданную при оформлении кредита.
При активации потребуется ПИН-код. Необходимо выбрать команду на экране «Внести деньги», далее нужно следовать инструкциям, показанным на экране. Для пополнения выбирайте счет карты. По завершении операций необходимо сохранять все чеки об оплате. Деньги спишутся с карты автоматически в день платежа по кредиту. Также на номер телефона указанного в договоре придет смс-оповещение о зачислении.
Если нет карты, то оплата производится по номеру договора или штрих-коду. Для пополнения понадобится имя и фамилия владельца. Оплатить может каждый, необходимости личного присутствия нет. При использовании штрих-кода ничего вводить не нужно, система сама распознает все данные.
Оплатить кредит можно и через банкоматы других банков, но тогда будет списана комиссия.
Как оплатить кредит Почта Банк через приложение Почта Банк
Для оплаты через телефон нужно скачать приложение на Google Play для Android или на App Store для iOS устройств. В приложении нужно пройти регистрацию, если клиент не сделал этого ранее. Что нужно чтобы внести деньги через приложение:
В приложении можно посмотреть состояние всех счетов, историю операций, оплатить счета, перевести деньги и многое другое.
Оплата через личный кабинет
Для оплаты через интернет нужно зайти на сайт банка и зарегистрироваться. В личном кабинете выбрать счет карты и нажать «Пополнить». Далее ввести сумму и данные карты, с которой произойдет пополнение.
В личном кабинете можно просматривать состояние счетов, историю операций, производить платежи.
Оплата через Сбербанк онлайн
Как оплатить через Сбербанк онлайн: зайти в личный кабинет или мобильное приложение и оформить перевод с карты на кредитку «Почта Банка».
Данный способ следует использовать заранее. Переводы с карты Сбербанка осуществляются на протяжении 5 рабочих дней.
Внимание! За данный перевод взымается комиссия.
Другие способы оплаты
Погасить кредит можно и через партнеров банка, но придется заплатить комиссию. Необязательно личное присутствие заемщика. Полный список партнеров можно узнать на сайте, самые распространенные:
- Платежная система QIWI. Комиссия составляет 1.6% от суммы платежа. Деньги будут зачислены моментально.
- Сеть магазинов «Евросеть». Комиссия - 50 рублей при оплате до 5000 рублей и 1% процент свыше 5000 рублей. Для внесения необходимо подойти к менеджерам магазина, назвать свои паспортные данные и номер договора, а также номер мобильного телефона. При повторе оплаты в «Евросети» сообщать все данные не нужно, идентификация будет проходить по номеру телефона.
- «Золотая корона» - денежные переводы. Процедура абсолютно идентична с аналогичной в «Евросети».
- Вестерн Юнион так же можно оплатить.
Во всех случаях обязательно при себе иметь паспорт и номер счета, а лучше договор с банком.
Дополнительные услуги
На тот случай если клиент не успевает или не может погасить задолженность своевременно, банк предоставляет дополнительные услуги для удобства: «пропускаю платеж», «уменьшаю платеж» и «меняю дату платежа».
За каждый просроченный день клиенту начисляется штраф. Для подключения услуг нужно обратиться в банк не позднее, чем за 7 дней до совершения платежа.
«Пропускаю платеж». Для подключения услуги необходимо сообщить причину отсрочки. Стоимость услуги 300 рублей. При этом срок договора на кредит автоматически увеличивается на месяц. Сумма взноса остается прежней, но проценты будут пересчитаны.
Пользоваться услугой можно не более одного раза в полгода.
«Уменьшаю платеж». Сумма ежемесячных выплат уменьшается за счет увеличения срока. Соответственно и процентов будет выплачено больше. Использовать за весь срок займа можно только 1 раз.
«Меняю дату». Стоимость услуги для разных видов кредитования не превышает 300 рублей. В услуге откажут, если есть просрочки по кредиту или услуга уже была подключена прежде.
«Автопогашение» - услуга для тех, кто забывает про платежи или не хочет каждый раз оплачивать отдельно. Задолженность оплачивается автоматически с карты клиента в другом банке. Стоимость услуги 29 рублей в месяц.
Заключение
Самый легкий способ оплаты - онлайн: через сайт или мобильное приложение. Деньги придут быстро, комиссия не велика, и не надо никуда ходить.
Если нет возможности оплачивать через интернет, можно оплатить в кассе банка или в банкомате, комиссия не взимается, но необходимо личное присутствие заемщика.
Другие виды внесения платежей не так удобны. При использовании нового способа, следует всегда узнавать за какой период по времени придут деньги на счет. Если средства были перечислены, но еще не поступили, то каждый день будет начисляться штраф за просрочку.
Похожие статьи
