В Сбербанк России управление активами и ПИФами осуществляет компания ранее известная, как Тройка Диалог (с 2012г. – Сбербанк Управление Активами). На сегодня это основатель отрасли инвестирования, в виду наличия колоссального опыта и взращенной команды профессионалов.

Такие фонды – относительно новый актив для инвестирования

В Сбербанк Управление Активами ПИФы доходность имеют различную. Она зависит от содержания портфеля, в виду чего каждому клиенту здесь предлагается индивидуальный подход. При этом частный инвестор имеет возможность с помощью опытного сотрудника подобрать оптимальный для себя вариант инвестирования. Суть состоит в приобретении паев, ценных бумаг, облигаций и передачи управления профессионалам компании. Кроме того, клиентам предлагаются уже готовые качественно сбалансированные портфели, которые на практике подтвердили уровень своей доходности. Величина прибыли зависит от роста курса активов, в которые вложены деньги.

Как стать инвестором в Сбербанке

Пайщик имеет право приобретать любое количество паев любого фонда (кроме закрытого). Как и остальные типы вложений, их можно оформить в дар или завещать наследнику. Основным преимуществом выступает диверсификация. То есть средства клиента вкладываются не в одну компанию, а в несколько, акциям которых присущ различный уровень дохода и риска. За счет рисковых акций, которые обладают наибольшей степенью прибыльности, происходит возможный прирост дохода, а за счет стабильных покрываются риски первых, если они не принесли прибыли.

Преимущества инвестирования

Инвестируя в Сбербанк Управление Активами (ПИФы) частным инвесторам предлагаются такие преимущества:

1. Подбор портфеля согласно своим предпочтениям по уровню риска и прибыли. Возможность использовать готовые паевые инвестиционные фонды, сбалансированные максимально эффективно.
2. Управление осуществляется профессиональными менеджерами, которые действуют на основании аналитики статистических данных и грамотно прогнозируют изменение стоимости.
3. Клиент имеет возможность наблюдать за изменениями в стоимости акций, в виду предоставления данных о котировках и статистике в открытом доступе на сайте.
4. Контроль допускается осуществлять через дистанционные сервисы и из-за границы.

Варианты ПИФов Сбербанка

Три группы паев с главными своими показателями

Сегодня клиент может выбрать любой из предложенных ресурсов для инвестирования, которых насчитывается свыше 20. Фонды облигаций, как известно, отличаются наибольшей степенью надежности и предполагают прирост показателей в долгосрочной перспективе.

Динамика стоимости паев Илья Муромец

В Сбербанк России Управление Активами формируются из государственных облигаций российских компаний. Основную часть портфеля составляют эмитенты с малым уровнем риска, но большой рентабельностью. В малых долях включены облигации с тенденцией к росту, но с определенным риском. Выбор эмитентов происходит на основе изучения их кредитного качества, чтобы сделать портфель максимально надежным.

Структура фондов

Структура для коллективных инвестиций состоит из таких отраслей:

• Финансы: 25%
• Электроэнергетика: 20%
• Металлургия: 14%
• Субфедеральные обл: 9%
• Машиностроение: 8%
• Недвижимость: 5%
• Транспорт: 5%

Условия инвестирования в паевые инвестиционные фонды

В Сбербанк Управление Активами ПИФы Потребительский сектор рекомендуются к покупке при формировании портфеля для увеличения веса данного сектора. Формируется ресурс из акций компаний, работающих в быстро растущих отраслях (производство, торговля). При этом в расчет берутся только компании, деятельность которых ориентирована на внутренний рынок. Его структура следующая:

• Розничная торговля: 73%
• Потребительские товары: 25%
• Денежные средства: 1%

Сбербанк управление активами – куда инвестировать?

С 2013 года появилась возможность использовать программу Сбербанк Управление Активами – (ПИФ). Портфель состоит из облигаций российских эмитентов и стран СНГ (в долларах). При этом его доходность заявлена в большей степени, чем прирост по банковским вложениям в валюте.

Паевый инвестиционный фонд диверсифицирован, т.к. включает различных по росту курсовой стоимости эмитентов. Его структура имеет следующий вид:

• Финансы: 41%
• Нефть и газ: 30%
• Депозиты: 19%
• Денежные средства: 10%

Динамика стоимости паев Еврооблигации

Фонд Биотехнологии

В Сбербанк Управление Активами ПИФы Биотехнологии выступают вложением в перспективный сектор биотехнологий. Эксперты признают, что отрасль не зависит от экономических рисков в виду востребованности продукции фармакологических, биотехнологических корпораций. Поясняется это постоянным ухудшением уровня здоровья и иммунитета населения по причинам экологического загрязнения, возникновения опасных и модифицированных вирусов.

К подобного рода предложениям УА относятся и ПИФ Глобальный Интернет, который формируется из акций компаний, работающих в сети интернет. В виду растущего уровня глобализации данное направление признается перспективным.

Динамика стоимости паев Биотехнологии

Инструкция по покупке паев

Чтобы приобрести паи выбранной структуры, следует посетить офис. Предварительно рекомендуется оповестить звонком о своем приходе (Номер телефона Контактного центра Сбербанка), чтобы быть уверенным, что соответствующий специалист будет на месте.

Процедура покупки происходит в таком порядке:

• Получить консультацию, выказать свои ожидания относительно уровня дохода и озвучить сумму инвестирования.
• Специалист подберет ценные бумаги или сформирует портфель из определенных инвестиционных ресурсов, чтобы оправдать ожидания клиента.
• Заполнить заявку на приобретение паев.
• Оплатить покупку. Допустимо внести наличные или перечислить со счета. При этом взимается комиссия 1% (0,5% – при покупке свыше 3 млн. рублей).

Клиенты, желающие получить доходность от своих вложений выше, чем предлагают банковские депозиты, должны рассмотреть в качестве альтернативы вложения в фондовый рынок. Естественно, без должного опыта заниматься самостоятельными инвестициями не рекомендуется, так как вместо ожидаемой доходности в сотни процентов в год можно получить столь же большой убыток. Рекомендуется вложить средства в паевые фонды профессиональной управляющей компании, например, Сбербанк Управление активами, ПИФы которой регулярно дают доходность до 20% годовых.

Условия вложения в ПИФы Сбербанка

Компания Сбербанк Управление активами уверенно занимает первое место на рынке отечественных открытых паевых фондов по количеству активов в управлении. Созданная еще в 1996 году под названием Тройка Диалог, УК Сбербанка на сегодняшний день работает с 20 открытыми и 11 закрытых фондами.

Инвестиционная компания Сбербанка не раз была признана лучшей в своей сфере независимыми агентствами, например, Эксперт РА и Коммерсантъ. В 2016 году большая часть ПИФов (кроме 3-х) продемонстрировала положительную динамику, средняя годовая доходность ПИФов Сбербанк Управление активами – 15%.

Внимание: доходность в прошлом не гарантирует такую же прибыль в будущем. Более того, можно получить убыток в доходном ПИФе, если произвести сделку покупки и продажи пая в неподходящее время, поэтому важно правильно планировать любые операции с ценными бумагами.

В настоящее время управляющая компания выдвигает такие требования при инвестиции:

• минимальная сумма вложений – 15 тыс. рублей при первичной закупке паев;
• минимальная сумма повторной покупки – 1,5 тыс. рублей;
• 1% комиссии при покупке пая (вознаграждение УК);
• 0-2% комиссия при продаже пая (чем дольше пай находится в собственности, тем ниже комиссия).

Покупка, обмен и продажа паев осуществляется как лично, так и по телефону. Также в личном кабинете Сбербанк Управление активами ПИФы в режиме онлайн можно приобрести и продать с минимальной комиссией.

Есть два способа законно не уплачивать этот налог:

• держать паи в своей собственности не менее 3 лет;
• открыть инвестиционный счет и применить при изъятии прибыли налоговый вычет по типу Б.

Инвестор может производить любые операции с паями открытых фондов Сбербанк Управление активами. Для получения допуска в закрытые венчурные ПИФы и ПИФы недвижимости необходимо получить специальное приглашение. Инвестиции в эти фонды начинаются от 500 тыс. рублей.

Как стать клиентом компании Сбербанк Управление активами

Есть два способа стать клиентом управляющей компании Сбербанка. Первый – лично подойти в любой офис самой компании Управление активами или в любой центральный офис Сбербанка. Рекомендуется заранее оставить заявку по телефону на открытие брокерского счета, чтобы к вашему приезду сотрудники подготовили все документы, и визит занял у вас меньшее количество времени. Общий алгоритм открытия счета для инвестирования в ПИФы в Сбербанк Управление активами таков:

• вы обращаетесь в офис компании и подписываете договор брокерского обслуживания (по желанию открывается обычный брокерский счет или ИИС);
• определяете, в какие ПИФы в каком объеме вы желаете инвестировать;
• оставляете заявку на покупку ПИФов лично или по телефону;
• производите оплату паев дистанционно через систему Сбербанк онлайн.

Второй вариант инвестировать в ПИФы Сбербанка – зарегистрироваться дистанционно через Личный кабинет ПИФ Сбербанк Управление активами. Так как это делается через сайт предоставления Госуслуг, необходимо иметь полностью верифицированный аккаунт на этом портале. В целом алгоритм таков:

• перейдите на страницу https://my.sberbank-am.ru/webmvc/login/login ;
• нажмите на символ Госуслуги – Продолжить;
• осуществите вход на портал и дайте разрешение системе на интеграцию с сервисом Управление активами;
• в личном кабинете выберите необходимый ПИФ и количество паев;
• оплатите выставленный счет с помощью Личного кабинета или мобильного приложения Сбербанка.

После первой покупки пройдет некоторое время, пока управляющая компания обработает заявку, однако впоследствии вы сможете покупать и погашать паи без задержек через Личный кабинет.

Какие ПИФы выбрать

В Личном кабинете вы можете самостоятельно составлять инвестиционный портфель, который в будущем определит уровень вашей доходности. Как правильно объединить ПИФы Потребительского сектора с Биотехнологиями и Электроэнергетикой или другими, узнаем далее.

Динамика роста

Когда встает вопрос о том, какова в Сбербанк Управление активами доходность ПИФов, необходимо отметить несколько особенностей вложения в этот финансовый инструмент:

• Рекомендуемый срок вложения в ПИФы – от 1 года в агрессивные фонды и от 3 лет – в консервативные. За такое время даже убыточный фонд обязательно выйдет в прибыль, и у вас будет подходящий момент для выкупа пая.
• Прибыль инвестора образуется только после продажи пая. Его цель – купить ценную бумагу фонда дешевле и продать ее дороже. Если хаотично заниматься покупкой и продажей паев, можно потерять сбережения.
• Инвестировать в самые доходные ПИФы нужно с осторожностью. Рынок цикличен, и после подъема следует спад. Лучше покупать паи подешевевших фондов и продавать их после роста. Нередко возникает ситуация, когда инвестор покупает пай самого доходного ПИФа, а впоследствии терпит убытки, разочаровывается в этом финансовом инструменте и уходит с рынка.
• Тщательно считайте свои расходы и доходы. Учитывайте комиссию и налоги.

Таким образом, обязательно учитывайте при вложении в ПИФы Сбербанк Управление активами динамику роста отдельных паев. Покупка самых дорогих паев не всегда гарантирует рост дохода, так как их цена может снизиться.

Обязательно анализируйте инструменты, в которые вкладывает средства ПИФ. Динамика их роста или падения подскажет, насколько прибыльным или убыточных будет фонд в ближайшее время.

На сегодняшний день (июнь 2017 года) самыми доходными являются фонды:

• Фонд Еврооблигаций, доходность за 3 года – 90,36%, однако в последнее время он убыточен;
• Сбербанк Управление активами ПИФы Потребительский сектор, доходность за 3 года – 81,23%, но с начала года – убыточен;
• Фонд Финансовый сектор, доходность за 3 года – 72,11%, прибыль за полгода – 8,08%;
• Фонд Пригодные ресурсы, за 3 года принес доход 69,69%, но за 2017 год потерял 14,84%;
• Глобальный интернет – за 3 года ПИФ принес прибыль в размере 67,85%, за текущий год – уже 26,90%, при этом в 2016 году фонд показал отрицательную динамику.

Таким образом, в ПИФы выгодно вкладываться, когда цена пая падает. Оптимально выбирать фонды с крупным доходом на дистанции, но которые временно теряют свои позиции. Например, в 2016 году хорошей инвестиционной идеей было вложиться в Сбербанк Управление активами ПИФ Глобальный интернет, в нынешнем году – в фонд Еврооблигаций, Потребительский сектор или Природные ресурсы.

Как собрать портфель

Естественно, что доходность является лишь одним из критериев отбора ПИФов. При формировании инвестиционного портфеля необходимо исходить из множества параметров, один из них – скорость возникновения прибыли. Если вас интересует быстрый доход, следует выбирать фонды, использующиеся высокодоходные, но высокорисковые активы, например, Сбербанк Управление активами ПИФ Биотехнологии. Если посмотреть на шкалу его доходности, то ей свойственны крупные взлеты и падения, поэтому рекомендуется часто продавать и покупать его паи.

Для долгосрочных инвестиций больше подходят консервативные ПИФы (основные инструменты – облигации, акции «голубых фишек», евробонды) или фонды сбалансированного сегмента (основные инструменты – акции, недвижимость, золото). В них можно инвестировать по принципу «купи и держи», пока стоимость пая не достигнет целевой отметки.

Такие фонды характеризуются небольшой, но стабильной и предсказуемой доходностью. Например, находящийся по управлением Сбербанк Управление активами ПИФ Илья Муромец. Он дает стабильную прибыль в размере примерно 6% годовых, основу его портфеля составляют надежные корпоративные и федеральные облигации.

В зависимости от ваших целей и склонности к риску можно выбирать инвестиционный портфель следующих профилей:

• консервативный, предназначенный исключительно для сохранения средств: целевая доходность – 10% в год, в ход пойдут паи ПИФов Илья Муромец, Глобальный долговой рынок и Еврооблигаций (паи приобретаются в равных пропорциях);
• умеренный: целевая доходность – 20% в год, в равных долях закупаются паи ПИФов ПИФов Илья Муромец, Добрыня Никитич, Сбалансированный, при желании можно включить ПИФ Еврооблигаций или Активного управления
• агрессивный: целевая доходность – 25% в год, приобретаются паи ПИФов Сбербанк Управление активами ПИФ Электроэнергетика, Природные ресурсы, Потребительский сектор, Активного управления, Добрыня Никитич.

Конечно, состав портфелей является примерным, при необходимости его нужно корректировать, опираясь на историю доходности ПИФа и экономическую ситуацию.

Важно: не нужно стремится приобрести паи всех ПИФов в один день. Оптимально действовать так: определиться, в какие ПИФЫ Сбербанка вы хотите вкладывать, и ожидать подходящего момента для входа. Так, стоимость пая Добрыня Никитич (российские акции) обычно падает летом, когда акционеры получают свои выплаты и цены акций падают.

Заключение

Таким образом, грамотное вложение в ПИФы в Сбербанк Управление активами способно дать до 25% прибыли в год. Стать владельцем паев можно в отделении управляющей компании или в режиме онлайн. Доход образуется за счет роста цены пая, поэтому общее правило инвестирования в ПИФы таково: вход в агрессивные фонды оптимален при падении их цены, а вот в консервативные можно вкладываться практически в любое время. Итоговый портфель формируется в зависимости от ваших финансовых целей и склонности к риску.

Ставки по вкладам на сегодняшний день не обеспечивают инвесторам желаемой доходности. Это ведет к неизменному росту популярности паевых фондов. Не стоит забывать, что ПИФЫ являются достаточно рискованным вложением. Поэтому к выбору управляющей компании стоит подходить максимально ответственно. Особое доверие вызывают паевые инвестиционные фонды Сбербанка прежде всего благодаря репутации создавшей их финансовой группе. Напомним, что раньше фонды принадлежали самой старой в России инвестиционной компании – Тройка Диалог. Несколько лет назад, Сбербанк приобрел данную инвестиционную компанию вместе с ее ПИФами, и теперь компания называется «Сбербанк Управление активами».

Чтобы понять, стоит ли вкладывать в ПИФЫ Сбербанка, важно изучить преимущества и недостатки таких вложений.

Среди плюсов можно выделить следующие :

1. Отсутствует необходимость приобретения специальных знаний. Достаточно выбрать паевой инвестиционный фонд, а дальше управлять деньгами будут профессионалы.
2. Экономия личного времени. Тем, кто решил инвестировать в ПИФЫ Сбербанка, нет необходимости тратить его на анализ рынка. Не придется постоянно следить за курсами. Всем этим занимаются управляющие фондом.
3. Калькулятор доходности позволяет оценить перспективность вложений в режиме онлайн.
4. Простота оформления. Достаточно обратиться в офис Сбербанка с паспортом и написать заявление на покупку пая. Впоследствии продажа пая и вывод средств осуществляются аналогично.
5. Жесткий контроль со стороны государства позволяет гарантировать надежность. Благодаря четкому регламентированию всех действий фондов, а также обязательному лицензированию деятельности управляющей компании существенно снижается риск полной потери средств.
6. Минимальная сумма вложений находится на очень низком уровне. Купить пай под силу каждому. Достаточно иметь несколько свободных тысяч рублей.
7. Налог пайщики выплачивают только в случае получения прибыли. В отличие от других активов (например, недвижимости) капитал, инвестированный в паи, налогом не облагается.
8. Высокий уровень ликвидности открытых ПИФов. Получить инвестированные в них средства можно в любой рабочий день.
9. Диверсификация риска. Достаточно приобрести паи нескольких фондов, чтобы минимизировать уровень риска. В результате инвестиционный портфель будет устойчив для большинства изменений рыночной ситуации.

Несмотря на то, что вложения в ПИФы Сбербанка имеют огромное количество преимуществ, можно выделить и минусы.

• Основной недостаток заключается в наличии комиссий. Традиционно паи продаются с наценкой, а покупаются фондом со скидкой.
• Закрытые фонды не позволяют получить назад денежные средства, когда они понадобятся.
• Получить существенный доход удается только на достаточно длительном периоде времени. Инвестировать стоит минимум на год.
• Наличие надбавки к цене при покупке пая инвестором и скидки при его продаже.

Действующие ПИФы Сбербанка

Управляющая компания, входящая в группу компаний Сбербанка, предлагает одну из самых разнообразных линеек паевых фондов на российском рынке. При этом управление вложениями может осуществляться через личный кабинет. Именно здесь можно совершать все необходимые операции, а также отслеживать динамику собственного инвестиционного портфеля.

Для правильного выбора важно понимать, что ПИФы Сбербанка в 2019 году (как и всегда) отличаются уровнем доходности и риска. Как и для других фондов, действует правило – чем выше прибыль, тем выше риск.

ПИФЫ облигаций

Как известно, облигации считаются одними из самых низкорискованных ценных бумаг. Особенно это касается тех из них, которые выпущены государством. Среди ПИФов в Сбербанке четыре относятся к фондам облигаций:

1. «Илья Муромец» вкладывает капитал в облигации, выпущенные государством, муниципалитетами, а также самыми крупными российскими компаниями. Вложения в названный фонд являются низкорискованными. Доходность за последние три года составила немногим меньше 25%.
2. Еще один фонд с низким уровнем риска – Глобальный долговой рынок. Доходность пая этого фонда за прошедшие 26 месяцев достигла 53,28%. Вложения осуществляются в валютные облигации иностранных государств.
3. Несмотря на то, что риск при вложении средств в Фонд Еврооблигации находится на достаточно низком уровне, рост паев в последние три года почти достиг 95%. Из названия ПИФа следует, что средства он вкладывает в еврооблигации.
4. Фонд рискованных облигаций вкладывает капитал в ценные бумаги, эмитируемые российскими компаниями. Эти облигации отличаются повышенной доходностью при среднем уровне риска.

ПИФЫ акций

Тем, кого интересует максимальная доходность ПИФов Сбербанка, стоит обратить внимание на фонды акций. При этом не стоит забывать, что эти фонды отличаются высокой степенью риска. В Сбербанке ПИФов акций предлагается весьма широкая линейка:

1. «Добрыня Никитич» инвестирует собранный капитал в акции российских компаний, которые имеют высокий потенциал роста, а также достаточную ликвидность. В результате доходность за 3 года приблизилась к 60%.
2. Динамика ПИФа Электроэнергетика за 36 месяцев приблизилась к 93%. Такая доходность достигнута благодаря вложениям в акции отрасли электроэнергетики.
3. Фонд «Природные ресурсы» распределяет средства между акциями компаний, добывающих и перерабатывающих полезные ископаемые, а также производящих сталь и удобрения. За 3 года была показана доходность на уровне 87%.
4. Фонд акций компаний малой капитализации вкладывает средства как в ценные бумаги российских, так и иностранных компаний. Доходность – 77,% за 3 года.
5. Инвестиции в ПИФ Сбербанка «Телекоммуникации и Технологии» дали вкладчикам за последние 36 месяцев не слишком высокую доходность – около 38%.
6. Фонд активного управления предполагает перераспределение капитала между ликвидными акциями компаний, которые отличаются высоким потенциалом роста, а также денежными средствами. В ходе такого управления за 3 года стоимость паев увеличилась почти на 46%.
7. Фонд Потребительский сектор вкладывает в динамично развивающиеся российские и иностранные компании, доходность за 36 месяцев превысила 107%.
8. Фонд Глобальный интернет дал возможность пайщикам получить 76,5% за 3 года.
9. Фонд «Финансовый сектор» распределяет капитал между акциями российских и международных банковских, страховых, финансовых организаций.

ПИФы смешанных инвестиций

Смешанные инвестиции в Сбербанке представлены Фондом «Сбалансированный». Его условия предполагают распределение капитала между акциями и облигациями. При этом соотношение ценных бумаг постоянно изменяется. Средний уровень риска здесь сочетается с доходностью около 65% за 3 года.

ПИФы фондов

Большинство ПИФов фондов предполагают высокий уровень риска (исключение – фонд Золото). При этом они показывают повышенную доходность. Ниже рассмотрены направления инвестирования, а также рост стоимости паев за 3 года для ПИФов фондов.

1. Фонд «Золото вкладывает капитал» в ETF PowerShares DB Gold Fund. Доходность превысила 23%.
2. Фонд «Европа» вкладывает средства в ETF Ishares Eurostoxx 5. Прибыль составила около 24%.
3. Фонд «Америка» инвестирует капитал в ETF SPDR S&P500. Доходность – немногим более 77%.
4. Фонд «Глобальное машиностроение» осуществляет вложения в Vanguard Industrials ETF. Высокий уровень риска привел к тому, что пайщики с начала года потеряли немногим больше 2%.
5. Фонд «Биотехнологии» инвестирует в iShares NASDAQ Biotechnology ETF. Стоимость пая за год упала почти на 7%.
6. Фонд «Развивающиеся рынки» осуществляет вложения в ETF Vanguard FTSE EM. Доходность за три года равна почти 50%.

Закрытые ПИФЫ (ЗПИФЫ)

В секторе сбалансированных вложений, в которых уровень риска и доходность находятся на среднем уровне, выделяют также ЗПИФы недвижимости. К сожалению, за последнее время все фонды этой группы показали снижение стоимости паев. Тем не менее они заслуживают внимания. Это объясняется тем, что судить о доходности закрытых фондов можно только при окончании их действия.

1. Фонд «Коммерческая недвижимость» распределяет средства между объектами, которые имеют потенциал роста стоимости.
2. Фонды «Жилая недвижимость 2 и 3» вкладывают деньги в строящиеся объекты на территории столицы и региона, которые продаются с дисконтом. Впоследствии к моменту закрытия фонда будет осуществлена распродажа его имущества.
3. Фонд «Арендный бизнес» инвестируют в складскую недвижимость высочайшего класса. Доход складывается из арендных платежей, а также потенциального прироста стоимости приобретенных объектов.
4. Фонд «Арендный бизнес 2» предполагает инвестиции в объекты высококлассной недвижимости коммерческого сектора.

Таким образом, ПИФы Сбербанка представляют собой перспективное направление для инвестиций. При этом важно иметь в виду, что большинству из них присущ высокий уровень риска. Прежде чем вложиться, стоит выбрать оптимальное сочетание доходности и риска. Кроме того, не лишним будет изучить отзывы клиентов, которые уже были пайщиками предпочитаемого фонда.

Как известно — деньги не должны храниться на банковском счету или в кошельке, а должны работать на Вас. Существует множество способов вложить деньги и заработать. Их логически можно разделить на стабильные и нестабильные. К стабильным вложениям относятся банковские вклады. Согласно условиям вклада — по прошествии определенного времени вы получаете свой вклад и проценты, прописанные в договоре, рисков в данном случае у вас нет никаких. Нестабильные вложения — это денежные вложения, не гарантирующие вам стопроцентную прибыль, но дающие возможность заработать до 60-70%от суммы вложений в зависимости от успеха. К таким вложениям относятся, например, ПИФы. Давайте подробно разберемся о том, что такие ПИФы и сколько на них можно заработать.

ПИФ — сокращенная аббревиатура, обозначающая Паевый Инвестиционный Фонд. Другими словами ПИФ — это вложения в рынок ценных бумаг или недвижимости с возможностью получения значительно более высокого дохода, чем по банковским вкладам.

Как работают ПИФы?

Алгоритм работы паевого инвестиционного фонда предельно простой и состоит из 4 этапов:

• Управляющая компания создает фонд ПИФ с заданной стратегией инвестирования (низкий, средний или высокий уровень риска)
• Вы (как наш клиент) выбирает наиболее интересный для вас фонд и покупаете пай (аналог акции компании), тем самым инвестировав в него
• Средства фонда вкладываются в различные ценные бумаги или недвижимость
• Вы получаете доход (эта цифра зависит от роста стоимости пая и редко, но бывает отрицательной)

Условия инвестирования в ПИФы Сбербанка

Достаточно интересный пункт, который отражает нюансы инвестирования в ПИФы. Итак, начнём:

• Рекомендуемый срок инвестирования — от 1 года (но купить или продать пай можно в любой рабочий день — как только сумма пая в рублевом эквиваленте вырастит на сумму, достаточную вывести сумму и оплатить комиссию за продажу пая)
• Минимальная сумма вложений в ПИФы — 1 000 рублей в режиме онлайн и 15 000 рублей при визите в офис
• Инвестиции возможны как в Российские, так и в зарубежные активы

Преимущества ПИФов

Основным преимуществом паевых инвестиционных фондов является возможность инвестировать в ценные бумаги без необходимости знания основ работы на бирже ценных бумаг.

• Паевые инвестиционные фонды являются доступными и удобными (вложить можно в режиме онлайн от 1000 рублей в открытый фонд)
• Высокая ликвидность паев ПИФ — продать или обменять приобретенные паи можно в любой рабочий день (поменять паи можно в пределах открытых ПИФов, которые находятся под управлением Сбербанк Управление Активами)
• Ваши инвестиции в надежных руках — специалистов «Сбербанк Управление Активами»

Выбор ПИФа Сбербанка

Перед тем как выбрать тот или иной инвестиционный фонд, рекомендуем Вам посмотреть историю изменения стоимости его паев за предыдущие периоды и вложиться в наиболее удачный и на ваш взгляд менее рискованный.

ПИФы бывают открытые и закрытые.

Паи открытых паевых фондов можно погасить в любой момент (в рабочий день) и их стоимость пересчитывается ежедневно.

Паи закрытых паевых фондов принимаются только в определенный срок и могут быть погашены только в определенную дату, согласно правилам закрытого паевого инвестиционного фонда. В основном к закрытым паевым фондам относятся фонды, занимающиеся куплей и продажей недвижимости.

ПИФы представлены как в рублях так и долларах, но здесь нужно понимать, что при инвестиции в иностранные фонды ПИФы в рублях будет снижаться, в случае роста курса рубля по отношению к доллару. Это происходит потому, что покупка и продажа паев производится только в российской валюте — рублях.

Все ПИФы Сбербанка можно разделить на три категории риска:

• С низким риском (Если ваша цель получить доход выше вклада, защититься от инфляции и при этом минимизировать риски убытков, Вам подойдут ПИФы, инвестирующие в облигации)
• Со средним риском (Оптимальное сочетание риска и доходности: возможность заработать больше, купив ПИФы, которые инвестируют не только в облигации, но и в акции)
• С высоким риском (Эти ПИФы инвестируют преимущественно в акции, по ним возможен большой доход, но и риск убытков гораздо выше. Подходят для опытных инвесторов, готовых рисковать)

На специальном сайте компании «Сбербанк Управление Активами» (https://www.sberbank-am.ru) представлена вся актуальная информация о ПИФах Сбербанка.

Какие ПИФы есть у Сбербанка

На данный момент список ПИФов, в которые предлагает вложиться Сбербанк Управление Активами выглядит следующим образом:

Открытые ПИФы c низким уровнем риска

• Фонд облигаций Илья Муромец
• Фонд Еврооблигации
• Фонд Глобальный долговой рынок
• Фонд Денежный

ПИФы cо средним уровнем риска

Открытые фонды облигаций:

• Фонд перспективных облигаций
• Фонд смешанных инвестиций Сбалансированный
• Фонд Золото

Закрытые ПИФы недвижимости:

• Фонд Коммерческая недвижимость
• Фонд Жилая недвижимость 2
• Фонд Жилая недвижимость 3
• Фонд Арендный бизнес
• Фонд Арендный бизнес 2

ПИФы с высоким уровнем риска

Открытые фонды акций:

• Фонд акций Добрыня Никитич
• Фонд акций компаний малой капитализации
• Фонд активного управления
• Фонд Электроэнергетика
• Фонд Природные ресурсы
• Фонд Телекоммуникации и технологии
• Фонд Глобальный Интернет
• Фонд Потребительский сектор
• Фонд Финансовый сектор
• Фонд Глобальное машиностроение

ПИФы Сбербанка: доходность

Доход пайщика Сбербанка формируется за счёт разницы в стоимости паев при покупке и их последующей продаже. Доход не гарантирован и зависит от деятельности управляющей компании и ситуации на рынках. Владение паями фонда более трёх лет освобождает вас от уплаты налога с дохода в размере 13%.

Доходность ПИФов зависит от множества факторов: от суммы инвестиций в паи фонда и от срока вложения. Средняя доходность 40-70% от суммы вложения за год. Данный процент постоянно меняется. Лучше всего при инвестиции в ПИФы создать инвестиционный пакет паев из активов различной степени риска и тем самым диверсифицировать вложения, например, вложиться в паи иностранных фондов, отечественных компаний и в один из закрытых фондов недвижимости. Такой инвестиционный пакет будет иметь средние риски и при этом иметь высокий доход. В любом случае, вкладываясь в паевый инвестиционный фонд вы должны понимать, что ближайший нормальный доход стоит ждать, в среднем, через 1 год, в случае вложения в облигации, 3 года и более — при инвестиции в акции и 5 и более лет — в случае вложения в паи недвижимости. Что касается расходов пайщика, то это комиссия при покупке паев и комиссия при их продаже. Больше никаких расходов нет.

Как инвестировать в ПИФы Сбербанка

Инвестировать в ПИФы можно любым удобным для вас способом: онлайн или при личном визите в офис. В данном случае при небольшой сумме планируемых инвестиций в паи выгодно вкладывать средства онлайн, потому что минимальная сумма вложений в режиме онлайн составляет всего 1000 рублей.

Способы купить ПИФы Сбербанка:

• Дистанционно через Личный кабинет (Вы сможете выбрать, купить, погасить или обменять паи без посещения офиса, если зарегистрированы на федеральном портале госуслуг (gosuslugi.ru).)
• В офисе Управляющей компании (Вам предоставят подробную консультацию и помогут оформить необходимые документы для любых операций с паями ПИФ. Оплата через банк.)
• В отделении Сбербанка (Вам помогут выбрать ПИФ, оформить документы и произвести оплату паев ПИФ.)

Как узнать стоимость паев

Стоимость пая каждого открытого паевого инвестиционного фонда Сбербанк Управление Активами рассчитывается ежедневно и публикуется на сайте www.sberbank-am.ru после 12:00 московского времени. Расчет стоимости инвестиционных паев производится по методике Банка России.

Всё о ПИФах Сбербанка

Итак, давайте вкратце подведем итог по паевым инвестиционным фондам Сбербанка. Если вы хотите получить максимальный доход от вложенных денежных средств, то тогда вы можете вложиться в паи инвестиционных фондов. Инвестиционными фондами в Сбербанке занимается дочерняя компания «Сбербанк Управление Активами». Сайт компании — https://www.sberbank-am.ru/. Там вы можете, опираясь на динамику роста и падений стоимости паев, выбрать наиболее стабильный на ваш взгляд паевый фонд и вложиться в него. А далее в любой нужный момент продать свои паи в момент высокой доходности и вывести деньги из фонда. Не стоит судить о доходности ПИФов слишком быстро — тенденция роста и спада стоимости пая происходит в достаточно длительный период времени. Поэтому советуем 1 год не трогать ваши приобретенные паи вообще и просто следить за тенденцией изменения стоимости пая. Что касается фондов: они бывают открытые и закрытые. В открытые можно инвестировать в любой момент времени и также моментально их вывести. В закрытый фонд можно вложить только в момент открытия фонда — после набора нужной суммы фонд закрывается и на его деньги управляющей компанией приобретается недвижимость — про прошествии определенного времени недвижимость продается и вам выплачивается прибыль с продажи. Минусом закрытого фонда можно назвать возможность инвестировать в него только в ограниченный срок времени и возможность получить доход тоже только после продажи недвижимости управляющей компанией.

Похожие статьи