Перевод со сбербанка на другой банк. Перевод с карты на карту без комиссии. Условия осуществления переводов

Перевод средств с карты на карту сегодня является весьма популярным способом передачи денег. Всё реже люди переводят деньги на чей-то счёт, так как ввести номер из 16 цифр быстрее и удобнее. Вне зависимости от того, хотите ли вы перевести деньги между своими картами разных банков или же отправить их кому-то другому, для этого стоит изучить возможные методы перевода, комиссии и ограничения.

Когда может возникнуть необходимость перевода

У способа перевода с одной карты на другую есть следующие преимущества:

простота процесса - для того чтобы выполнить перевод, вам всего лишь нужно узнать номер карты. Никаких длинных реквизитов или подробных данных о получателе для перевода не требуется;
скорость зачисления - средства при переводе почти всегда зачисляются мгновенно. Исключением тут является перевод между разными банками, в случае задержки со стороны банковской системы получателя средств;
отсутствие комиссий при переводе в пределах города - если вы переводите средства в пределах одной банковской системы, то комиссии за эту операцию не будет. Если же вы отправляете деньги в другой город, комиссия в рамках одного банка все же будет, хоть обычно и незначительная.

Ситуации, когда вам может понадобиться выполнить подобный перевод:

если у вас имеется две карты одного банка, и вы хотите переместить свои средства между ними;
в ситуации, когда вам необходимо перекинуть средства с карточки одной банковской системы, на карточку другой банковской системы;
для передачи денег своему родственнику или другу;
при покупке или продажи чего-либо через интернет, если речь идёт про незначительную сумму.

Перевод денежных средств между картами не используется для оплаты крупных сделок.

Как перевести деньги с одной карты на другую: пошаговые инструкции

Независимо от того, картой какого банка вы пользуетесь, процесс отправления денег с одной карты на другую выполняется примерно одинаково. Разберёмся, какими способами можно выполнить перевод на примере карты Сбербанка РФ, но в случае необходимости вы без труда адаптируете эту инструкцию под тот банк, который требуется.

Выполненный перевод нельзя отменить самостоятельно, будьте предельно внимательны при его совершении.

Руководство на примере Сбербанка

Есть несколько способов перевода денег в пределах одной банковской системы.

Через онлайн-приложение

Один из самых удобных методов, это перевод с помощью приложения «Сбербанк Онлайн» на вашем телефоне:

Через СМС-сообщение

Следующим способом будет перевод средств с помощью СМС-сообщения. Необходимо, чтобы на телефоне как отправителя, так и получателя, была подключена услуга «Мобильный банк». Для перевода средств необходимо выполнить ряд действий.

Использование «Сбербанк онлайн»

Перевод через «Сбербанк онлайн» с помощью сайта выполнить тоже весьма просто. Вначале вам необходимо получить доступ к своему личному кабинету. Данные для входа туда можно взять в банке. Авторизуйтесь на сайте и выполните следующее:

Перевод через банкомат

Перевести средства с карты на карту можно и при помощи банкомата. Этим способом пользуются реже остальных, ведь чаще люди предпочитают совершать денежные операции не выходя из дома. А выполняется перевод с помощью банкомата следующим образом:

Вне зависимости от способа перевода при переводе средств с карты одного клиента Сбербанка на карту другого, деньги будут зачислены моментально.

Как перевести средства между разными банками

Перевод на карту в другом банке отличается наличием комиссии и увеличенным сроком выполнения перевода. В остальном же процесс перевода почти не отличается для каждого из способов. При переводе через сайт или приложение «Сбербанк онлайн» требуется сделать следующее:

Для перевода через банкомат, достаточно сделать следующее:

Лимиты и комиссии

У каждого банка есть свои ограничения на перевод. Они выражаются как в максимальной сумме средств, которые вы можете перевести, так и в комиссиях за выполнение операции. Если вам необходимо выполнить перевод внутри системы Сбербанка, условия будут следующими:

в пределах одного региона, никакой дополнительной платы с вас не возьмут;
если же вы отправляете средства в другой город, то комиссия будет составлять 1%, но не более одной тысячи рублей;
лимит перевода в сутки: при переводе через СМС - 8 тысяч рублей, через приложение 500 тысяч рублей, с помощью сайта - до 1 миллиона рублей.

При переводе с карты Сбербанка на карту другого банка:

время перевода зависит от банка получателя;
максимальная сумма одного перевода - 30 тысяч рублей;
сумма переводов в день 50 тысяч рублей для Visa Electron/Maestro, 150 тысяч для остальных карт;
комиссия составляет полтора процента, но не менее 30 рублей.

Условия других банков

В других банках комиссии и лимиты отличаются, от комиссии и лимитов Сбербанка. Так как сам процесс перевода происходит везде примерно одинаково, рассмотрим лишь эти комиссии и лимиты:

Можно ли сэкономить на комиссиях

Очевидным способом экономии при переводе является перевод между картами одного банка. У большинства банковских систем не будет никакой комиссии при подобной операции. Порой, когда речь идёт о необходимости отправить большую сумму, удобнее просто попросить получателя завести карту нужного банка. Разумеется, это выгодно только в том случае, если комиссии превышают стоимость обслуживания этой карты.

Если вам необходимо перевести средства между своими картами разных банков, вы можете просто снять наличные с одной карты и зачислить на другую через банкомат. Таким образом, вам не придётся платить комиссию. То есть перевод именно с одной карты на другую не всегда является самым выгодным решением.

Видео: перевод средств с карты на карту через банкомат

Перевод с карты на карту это, пожалуй, самый простой способ передачи денежных средств. С развитием технологий становится всё доступнее возможность перечислить деньги как в пределах одного города, так и по всей стране. Стоит не забывать об осторожности при совершении любых денежных операций и тогда перевод средств будет удобным и безопасным.

Получив пластиковые карточки, их владельцы приобретают возможность осуществлять отправку денег без привлечения наличных. Это отправка денег родственникам, оплата услуг фрилансеров, подрядчиков, оплата кредитов и иные причины, требующие проведения подобной операции. Перевод со Сбербанка на другой банк имеет определенные особенности, которые надо учесть для правильного осуществления транзакции.

Сроки проведения операции

Для проведения транзакции требуется минимум времени: за 5-10 мин деньги приходят на счет. При отправке в отделении зачисление занимает до 2 дней. Иногда транзакция может задержаться до 5 дней, но это объясняется техническими возможностями банковского учреждения, куда производилась оплата.

Денежные перечисления связывают даже самые отдаленные уголки мира

Максимальная сумма

Максимальный размер перчисления денег из Сбербанка в иной банк – 30 тыс. руб. , но установлены дневные ограничения по платежам: для Visa Electron и Maestro – 50 тыс. руб. , а для остальных типов карточек – 150 тыс. руб.

В отделении не устанавливаются ограничения на рублевые перечисления. Ограничения по валюте зависят от возможностей финансовой организации.

Возможность отмены операции

Иногда случается, что, оформляя платеж, отправитель может сделать ошибку и пожелает отменить проведенную транзакцию. Если бы оплата производилась между карточками одного банковского учреждения, то вопрос отмены ошибочного платежа находился бы в ведении данного учреждения. Но в ситуации, когда средства переводятся на пластик иной финансовой организации, отмена транзакции не предусмотрена. Вопрос о возврате денег можно решить только с получателем.

Способы перечислений

Через Сбербанк Онлайн

Самый комфортный и мгновенный способ, не ограниченный временем и местонахождением, – дистанционный сервис. Но сначала потребуется подключиться к нему. Отправитель, используя логин и личный пароль, заходит в свой Личный кабинет, а затем – в подраздел «Платежи и переводы». Дальше кликнуть на строку «Перевод средств», вписать номер платежной карточки получателя, проверив правильность ввода, и отправляемую сумму. Успешное проведение транзакции будет подтверждено SMS. Если отправитель не подключен к дистанционному сервису, он сможет получить идентификационный пароль в любом терминале.

Через мобильное предложение

Перевести средства при помощи SMS клиенту из другого банковского учреждения нет возможности. Процедуру можно совершить при помощи собственного смартфона, установив «Мобильный банк». Это можно сделать через интернет-банкинг, в отделении или с помощью терминалов. После подключения необходимо установить сервис. Затем следует пройти авторизацию и действовать согласно предыдущему пункту. Если денежные средства перечисляются на счет финансового учреждения, указываются его реквизиты, а если частному лицу – номер его пластиковой карточки.

Как перевести через банкомат

Самый выгодный и простой вариант отправки денег: комиссионный сбор составляет всего 1%. Для осуществления процедуры необходим только номер пластика самого получателя. Чтобы провести транзакцию, отправитель вставляет собственную карточку в терминал, набирает личный PIN-код, а затем одним кликом в «Платежи и переводы». Дальше перейти к строке «Перевод средств» и внести данные карточки получателя.

В банковском отделении

Самый традиционный вариант, как перевести деньги со Сбербанка в иной банк, – в кассе отделения с помощью операциониста. Отправителю надо иметь при себе паспорт и знать все данные по карточке получателя, а также номер счета, ИНН, БИК, корреспондентский счет. Иногда кассиры предлагают осуществить транзакцию в терминале, расположенном в самом отделении.

Комиссия за перечисление

При перечислении на счет иной финансовой организации устанавливается следующий размер комиссии:

в банковском отделении – 2% от суммы в рублях и 1% в валюте (минимальный размер комиссии – 50 руб. или 15 долл, максимальный – 1500 руб. или 200 долл) ;
через банкомат – 1% ;
с помощью сервиса – 1,5% (минимальные комиссионные – 30 руб.)

Настигают жизненные ситуации, требующие быстрого и срочного перевода денежных средств. Но что делать, когда отдать лично или отправить на банковский счет не представляется возможным? В решении вопроса следует воспользоваться одним из вариантов . Разобраться в системе отправки средств с карточного счета, открытого в Сбербанке, поможет инструкция, представленная в тексте.

Если есть необходимость переслать деньги на карту Сбербанка с карты другого банка используйте

Порядок перевода денег на карту Сбербанка

Порядок действий через Сбербанк Онлайн

Чтобы перевести деньги на карту Сбербанка через личный кабинет, нужен доступ к интернету, потому что перевод осуществляется в онлайн-режиме. Для такого способа необходимо иметь саму карточку Сбербанка и подключенную услугу Сбербанк Онлайн.

Подключение личного кабинета:

Зайти на сайт;
Заполнить форму для регистрации;
Заполнить графу «номер карты»;
После ждать СМС;
На телефон поступит код активации. Он авторизует личный кабинет и откроет доступ к услугам.

Зарегистрировав личный кабинет, следует работать со вкладками. Нажать.

Сбербанк предлагает весь спектр возможных услуг по управлению своим капиталом, в том числе и перечисление денежных средств на карточные счета как внутри организации, так и во взаимодействии с другими финансовыми учреждениями. Поэтому клиентов интересует вопрос о том, сколько составит комиссия за перевод с карты Сбербанка на карту другого банка.

Сбор за перевод внутри организации

При операциях внутри счетов Сбербанка существует как , так и с оплатой услуги. Вы не платите комиссионный взнос за перевод, если:

совершаете транзакцию между собственными картами, т.е. теми, что оформлены на вас
операция проходит между картами, полученными в одном регионе или отделении Сбербанка
при выводе денег на кредитную карту одного региона с отправителем

Комиссия взимается, если:

начисление производится на карту другого региона
вы отправляете деньги на чужую карту
транзакция осуществляется через удаленные сервисы

В этих случаях комиссионный сбор составит 1% (в пределах 1 тыс. рублей ) от суммы. Также возможно снятие 1.5%. Это происходит в том случае, если вы осуществляете перевод у кассира непосредственно в физическом офисе банка на карту, которая выдавалась в другом подразделении иного региона.

Особенности и условия:

ограничения по сумме при проведении операции через подразделение банка не ставятся, при использовании мобильного приложения и сервиса Сбербанк Онлайн — до 500 тыс. рублей
начисление пройдет моментально

Сбор за перевод на карту стороннего банка

Комиссия при отправке средств с карты Сбербанка на карту другого финансового учреждения идентична взносу, который списывается при переводе во внутренних счетах этого эмитента (1.5%).

Важно

Обратите внимание, что вывод денег по номеру платежного инструмента в офисе не осуществляется.

Денежное перечисление на карточку другого имеет следующие особенности:

ограничение по сумме за единичную операцию (максимум – 30 тыс. рублей )
(у и Maestro – 50 тыс. рублей , в других случаях – 150 тыс. рублей )
время проведения операции — 10 минут. Однако, нужно узнавать подробности у банка-получателя средств, поскольку в некоторых случаях перечисление может длиться до 5 рабочих дней

Варианты перевода денег

Одним из факторов, который влияет на проценты при переводе с карточки Сбербанка, является способ осуществления операции. Их существует несколько:

и терминалов

вставьте платежный инструмент в картоприемник и пройдите авторизацию
зайдите в меню Платежи и переводы , выберите получателя
укажите номер карты-получателя

C помощью Сбербанк Онлайн

авторизуйтесь в личном кабинете
войдите в раздел платежей и переводов, выберите соответствующий пункт, указывающий на тип операции и самого получателя
введите требующиеся реквизиты и одобрите проведение операции

С помощью телефона

Существует два варианта транзакции с помощью мобильного телефона:

В мобильном приложении

скачайте приложение и авторизуйтесь в нем
в меню переводов выберите нужный вариант получателя
внесите данные получателя: номер карты или мобильного телефона
подтвердите перечисление средств

Посредством мобильного банка

Операция проводится через SMS на контактный номер 900 :

PEREVOD (либо ПЕРЕВОД)
телефонный номер получателя
сумма

Пример сообщения: ПЕРЕВОД 8ХХХХХХХХХХ 1000

Если к телефону, с которого вы отправляете сообщение, привязано несколько карточек, то счет, с которого будут перечисляться деньги, выберется рандомно. Если хотите указать конкретный, то после слова ПЕРЕВОД необходимо написать последние 4 цифры нужной карты.

В подразделении Сбербанка

Способ для совершения финансовых операций, в том числе и перечисления денежных средств с одного карточного счета на другой. Если вы не имеете при себе кредитку, с которой нужно списать деньги, то достаточно предъявить паспорт — по нему определят ваши . Далее вам нужно предоставить данные получателя, после чего операция будет совершена.

Если ваш вариант действия предполагает комиссионный сбор, то он будет от 30р . (предел – 1 тыс. рублей ). Это значит, что если вы будете перечислять 10 р ., то сбор составит не те проценты, которые указаны выше, а все 30%. При долларовом переводе комиссия насчитывает минимум 15$ (предел — 150$ ).

Также следует знать, что комиссионный взнос не снимается с той суммы, которая переводится. Сбор оплачивает именно отправитель. То есть общая сумма, снятая с его счета, будет выглядеть как % комиссии + отправленные средства.

Бывают экстренные ситуации, при которых необходимо срочно передать деньги родственнику или другу. Не всегда есть возможность и время доставить финансы наличным способом. Банки предлагают решать подобные проблемы с помощью пластиковых карт. Карточка является универсальным средством для осуществления безналичных операций движения денежных средств. Однако клиенты опасаются платы за осуществление переводов. При заключении договором с банком на пользование карточкой существует множество нюансов, способные создать проблемы клиентам. Перевод с карты на карту без комиссии возможен, если получатель и отправитель являются клиентами одного банка.

Перевод с карты на карту другого банка без комиссии

В век компьютеризации пластиковая карточка становится необходимым атрибутом в повседневной жизни. Родительская забота о ребенке-студенте, подарки на праздники позволяют быть ближе к детям даже на расстоянии. Карточные переводы онлайн необходимы при совершении покупок в интернет-магазинах. В каждом регионе и каждом банке существуют свои тарифы для владельцев карточек. В целях экономии личных средств для собственников пластиковых карт важным критерием является перевод с карты на карту другого банкабез комиссии. Для осуществления перевода можно использовать массу инструментов – от терминалов до помощи операторов горячей линии банка.

Сервисы переводов между картами без комиссий

Поскольку целью существования банков является получение прибыли, то карточные переводы без комиссии осуществляются между картами одного банка.

Самые распространенные сервисы переводов между картами без комиссий:

VMTFF. Аббревиатура расшифровывается как VisaMoneyTransferFastFunds. В переводе с английского система переводится как «быстрый перевод денежных средств». Денежные средства зачисляются на карточку получателя в течение двух минут или одного дня в зависимости от банков.

Visa Money Transfer & MasterCard Money Send. Эта система осуществляет расчетные операции с пластиковыми карточками без дополнительных требования других реквизитов. Достаточно сотруднику банка предъявить номер карты получателя и заявление на перечисление средств, и деньги перечислятся в течение одного до пяти дней.

Инструкция по осуществлению перевода

Для правильного осуществления финансовых операций существует инструкция по осуществлению перевода. С ней способен разобраться даже человек, который ничего кроме сберегательной книжки не держал в руках. Обычно для того, чтобы вникнуть в весь процесс достаточно пяти минут. Для того чтобы денежные средства дошли до получателя необходимо обладать такими сведеньями:

Номер пластиковой карты получателя, состоящий из 16 цифр.
Ф.И.О получателя.
Ф.И.О отправителя.
Номер карты отправителя
Срок действия карточки отправителя.
CV-код карточки отправителя.

В зависимости от выбранного способа осуществления транзакции необходимо указать нужную сумму и реквизиты для осуществления операции.

Лимиты перевода

В каждом банкелимиты перевода формируются под влиянием таких факторов, как статус карты, репутация собственника, учетная политика банка. Владельцам золотых и платиновых карточек позволено превышать базовый лимит в 2 или 3 раза. В зависимости от срока пользования услугами определенных финансово-кредитных заведений лимит может увеличиваться. Среднестатистический лимит колеблется от 15 тыс. руб. до 80 тыс. руб. Многие финансовые учреждения с целью привлечения клиентов проводят коррекцию тарифных пакетов, в которых увеличивают дневную или месячную предельную сумму для транзакций между пластиковыми картами.