Пифы райффайзен. ПИФы «Райффайзен Капитал Стратегия «купил и держи»

ПИФы Райффайзен

Райффайзен капитал ПИФы – это отличный способ инвестировать свои деньги с высокой доходностью. Это, по сути, возможность доверить свои деньги профессиональным инвесторам Райфайзенбанка, которые в зависимости от типа фонда будут вкладывать деньги инвесторов ценные бумаги, драгоценные металлы и другие активы. В результате роста активов цена пая растет, и инвесторы получают прибыль.

ПИФ Райффайзенбанк является более рисковым инструментом инвестиций, чем банковский вклад, однако риск окупается в разы более высокой доходностью. При этом вкладчик сам определяет, в какой именно из фондов вложить свои средства и получает полную информацию о портфеле, динамике роста, стратегии и т.д.

ПИФы УК Райффайзен капитал

В Райффайзенбанк ПИФы в данный момент представлены в 17 вариациях. В будущем это количество может расти или уменьшаться, в зависимости от обстоятельств. Какие-то фонды могут закрыться и наоборот, возможно появление новых вариантов.

Рассмотрим отдельно каждый ПИФ Райффайзен:

Облигации. Надежный портфель со стратегией на получение дохода в среднесрочной перспективе. На данный момент годовая доходность (ГД) – 7,76%. Состоит по большей части из гособлигаций и корпоративных облигаций надежных российских компаний.

Корпоративные облигации. Схож с предыдущим, однако, основной упор в данном случае на потребительские Райффайзен облигации российских эмитентов. Доходность за год – 7,62%.

Потребительский сектор. Состоит из акций преимущественно отечественных компаний потребительского сектора: от финансов и ритейла до фармацевтики и строительства. Долгосрочная стратегия с доходом от роста акций компаний. ГД – 23,99%.

Электроэнергетика. Портфель с акциями компаний энергетического сектора с долгосрочной стратегией. ГД – 13,34%.

Индустриальный. Стратегия с прибылью в долгосрочной перспективе. Состоит из акций компаний металлургического, химического и других производственных секторов. На такие ПИФы Райффайзен доходность составляет 14,03% за год.

Акции. Портфель из акций российских компаний в разных сферах экономики. ГД – 18,65%.

Индекс ММВБ голубых фишек. Портфель базируется на индексе московской биржи, доходность – 23,24%.

Сырьевой сектор. Акции российских нефтегазовых и металлургических компаний. ГД – 32,00%.

Долговые рынки развитых стран. ГД – 4,89%.

США. Ценные бумаги американских компаний. Доходность ПИФ Райффайзенбанк за год составила 22,81%.

Европа. Ценные бумаги европейских компаний. ГД – 27,38%.

Информационные технологии. Ценные бумаги IT компаний, очень перспективный сектор. ГД – 36,79%.

Развивающиеся рынки. Райффайзенбанк капитал ПИФы с вложением в новые рынки, ГД – 23,86%.

Фонд активного управления. Акции различных фирм российского и иностранного рынка. Доходность – 34,61% в год.

Золото. График доходности ПИФов Райффайзенбанк составил в данном случае 7,75%.

Драгоценные металлы. В отличие от золота, включает разные драгметаллы. ГД – 10,81%.

Сбалансированный. Райффайзен управление активами ПИФы с самым диверсифицированным портфелем и самыми разноплановыми активами, ГД – 15,02%.

На все ПИФы Райффайзен банка указан доход за год на момент написания статьи. В будущем динамика может изменяться в любую сторону.

Какой ПИФ Райффайзен капитал выбрать?

Райффайзенбанк управление активами паевые инвестиционные фонды предлагает в очень широком диапазоне. При выборе нужно учитывать свои цели инвестирования, сроки, на которые будут вложены деньги и допустимое соотношение доходности и риска. Не лишним будет также изучить динамику доходности за последние несколько лет, а также проанализировать перспективы того или иного рынка.

Например, на Райффайзен облигации динамика будет зависеть от обстановки в стране, если речь идет о государственных облигациях. Вложения в сектор IT в перспективе могут принести огромную прибыль. А вот драгоценные металлы будут приносить хоть и стабильный, но небольшой доход. Потому при выборе нужно руководствоваться множеством факторов и принимать решение, которое будет оптимальным в том или ином случае.

3 мая, 2018г.

ПИФы Райффайзенбанка под управлением УК «Райффайзен-Капитал» являются наиболее доступным и удобным инструментом приумножения капитала для широко круга частных и квалифицированных клиентов, что видно по отзывам.

При обмене паев операции не облагаются налогами.

Не смотря на небольшие риски при инвестировании в облигационные фонды, тем не менее они сохраняются и в этом пункте хотелось бы напомнить и дать ссылку на статью на блоге, которую я регулярно рекомендую к прочтению, а также сделал скрин с сайта УК Райффайзен Капитал, где подробно прописаны возможные риски:

На этом можно завершить сегодняшний обзор и хотелось бы пожелать, чтобы все инструменты в Вашем портфеле оставались в положительном тренде, а риски были минимальны.

Всем Удачи и Прибыли!

******************************************************************************************************************

Управляющая компания Райффайзен Капитал предлагает инвесторам вложить средства во многие паевые инвестиционные фонды с различными стратегиями увеличения капитала. В списке компании есть как открытые, так и интервальные фонды.

Есть предложения для консервативных и осторожных инвесторов, где основная часть портфеля вкладывается в долговые обязательства правительственных структур Российской Федерации и её субъектов. Также есть, инвестирующие в высокие технологии , сырьё, электроэнергию и золото, а для инвесторов, нацеленных на высокий доход , предлагается вкладывать средства в азиатские фондовые рынки. Подробнее вы можете прочесть на сайте компании raiffeisen-capital.ru.

2 месяца - полет нормальный - прибыли НОЛЬ

Купил ПИФ Райффайзен - США. Небольшую сумму положил. Чего то жду….

Купила Пифы энергетика, информационный, потребительский. Просто в в дауне, даже спустя 4 года, Никаких плюсов нет, убытки и сбор денег.Не могут абсолютно все быть убыточными, графики не соответствуют действительности. Не делайте этого! Получите меньше половины вложенного.

Убыток - это рыночный риск, тут инвестор сам в ответе.

Но УК Райффайзен Капитал добавляет еще кучу своих рисков, как-то:
- меняет комиссии по-тихому (естественно, в сторону увеличения)
- меняет правила и стратегию существующих фондов
Так, у меня были паи Индекс ММВБ, а неожиданно стали Индекс Голубых фишек, что вовсе не одно и то же.
Однозначно НЕ рекомендую с ними связываться!

Хотите потерять часть денег, купите ПИФ у Райффайза. За два года, что они пролежали, забираю с убытком.

светлана

не советую ПИФы И ук Райфф Капитал. потеряла 17% от вложений + Райфф снял 2% себе комиссию при выплате остатка. все пифы- сплошные убытки. http://www.raiffeisen-capital.ru/fonds/unitinvestmenttrust/openfonds/gold/graphics/index.php золото как было провальным так и есть. делают выборки где типа «рост» есть, смотрите аналитику сами по разным периодам. «заказным» комментариям не верьте, типа «народ не понимает» и т.д. и т.п. их задача - вас завлечь, ваша- не поддаться.

Ольга Викторовна

Александр

Вкладывал в пифы райффайзен капитала сразу после его открытия. Сначала Приболтали в банке на несколько надежных отраслевых фондов. Разложил равномерно по сырьевому, энергетике и т.д. Потом рискнул вложиться серьезнее в интервальные драгметаллы и второй эшелон. К третьему году, понял, что встрял. Одни драг металлы сиротливо теребились у нуля не покрывая даже инфляции. Второй эшелон и прочие перспективные фонды просели очень сильно. При этом экономические показатели основного эмитента второго эшелона сетевого ритейлера магнит -растут постоянно и стабильно. Написал заявление о продаже, заплатил комиссию райффайзен капиталу и через две недели, утерев сопли потерь, забрал остатки своих денег. Больше никогда!

Фонд представляет особую форму совместных инвестиций, где каждый клиент приобретает паи и получает прибыть за счет роста портфельных ЦБ в размере, соответствующем размеру инвестирования. Сегодня Райффайзенбанк предлагает частным инвесторам несколько открытых ПИФов.

«Райффайзен-Акции»

Основное направление потока инвестиций клиентов осуществляется в этом фонде в высоколиквидные ЦБ (акции), причем в качестве эмитентов выбираются отечественные компании с показателями стабильного роста прибыльности. Структура портфеля такова, что риски значительно снижены за счет перераспределения средств по отраслям.

Основные показатели:

стоимость пая на текущий момент почти 26 тысяч рублей;
СЧА, соответственно, равна 1,23 млрд. рублей;
рост пая за месяц составляет 1,78%;
в структуре портфеля фонда преобладают ЦБ сырьевого сектора (35%), финансовой отрасли (23,6%), денежных средств (17,4%), потребительского сектора экономики страны (12,3%).

Оптимальный срок вложения - 1,5-2 года, стратегия - долгосрочное инвестирование в высоколиквидные инструменты.

«Райффайзен-Облигации»

В данном фонде осуществляется инвестирование только в облигации, в качестве эмитентов выступают российские компании различных отраслей экономики, кроме того, в портфель включены государственные долговые обязательства. Здесь предусмотрена умеренная доходность на фоне низкой степени риска.

Показатели деятельности фонда сегодня таковы:

стоимость пая согласно графику доходности ПИФов Райффайзенбанка на текущий момент составляет 20,8 тысяч рублей;
стоимость активов фонда равна 10,9 млрд. рублей;
доходность среднегодовая составляет 11,41%, рост СЧА - 141,5%;
в портфельной структуре фонда: почти 61% государственных и субъектов РФ ЦБ, а также 37,9% корпоративных облигаций, чуть более 1% - денежные средства.

Ценные бумаги в структуре фонда обладают умеренной доходностью, поэтому рекомендованный срок вложения составляет 12 и более месяцев. Минимальный лимит инвестирования составляет 50 тысяч рублей, последующие довложения разрешено делать в сумме от 10 тысяч рублей.

«Сбалансированный»

В данном фонде возможна максимальная диверсификация и по классам активов (различные ЦБ), и по валютам, и все это в рамках одного ПИФа. Причем соотношение портфельных инструментов постоянно меняется в зависимости от ситуации на рынке ценных бумаг.

Основные показатели работы ПИФа:

стоимость пая равна почти 18 тысячам рублей;
СЧА составляет сегодня 292 млн. рублей;
динамика роста этого ПИФа Райффайзенбанка: и СЧА, и пай потеряли в стоимости на 13,76 и 1,98% соответственно за последние 2 месяца;
портфельная структура ПИФа:46% занимают паи, почти 36% - облигации отечественных эмитентов, 12,6% - акций российских АО, и только 5,6% - денежные средства.

В портфель включены ценные бумаги как развитых регионов страны, так и развивающихся, но отбираются для инвестирования только высоколиквидные инструменты. Срок, на который рекомендовано вкладывать средства, равен 1,5-2 года. Минимально инвестируется сумма от 50 тысяч рублей.

«США»

Фонд получает доходность в соответствии с динамикой фондового рынка Соединенных Штатов. Поскольку эта страна имеет одну из крупнейших экономик, ПИФ характеризуется высокой и стабильной доходностью. Стоимость каждого пая также номинируется в валюте США - долларах. Соответственно, пайщики получают возможность еще более увеличить доходность инвестирования в моменты колебаний курса валюты.

Показатели деятельности:

стоимость пая составляет 31,7 тысяч рублей;
стоимость СЧА составляет на сегодня 2,6 млрд. рублей;
за 12 месяцев доходность составила 1,71%, а СЧА упала на 31,12%;
в портфеле фонда находятся 99,9% акций американского фондового рынка и 0,1% денежных средств.

Фонд пассивного управления позволяет клиентам сэкономить и минимизировать вознаграждения фонду за управления активами. Срок инвестирования (рекомендуемый) - от 1,5 лет и более. Минимальная сумма инвестиций составляет 50 тысяч рублей, довложения последующие - от 10 тысяч рублей.

«Потребительский сектор»

Этот ПИФ инвестирует капитал пайщиков в акции, которые ориентированы на потребности внутреннего российского рынка. Так, в портфель включены ЦБ компаний - производителей товаров широкого потребления, торговых сетей, фармацевтических компаний. Соответственно, доходность паев увеличивается вслед за повышением покупательского спроса населения.

Показатели фонда:

стоимость пая составляет 12,5 тысяч рублей;
СЧА равна 7,2 млрд. рублей;
за год ПИФ показал одну из самых высоких доходностей - пай увеличился в стоимости на 31,3%, а СЧА - почти на 89%;
в портфеле фонда состоят ЦБ: 33,6% Ритейл, 24% финансового сектора экономики, 18,4% ИТ-сфера, 16,3% строительство и транспортная отрасль.

Оптимальный срок инвестирования составляет минимально 18 месяцев, первое вложение - от 50 тысяч рублей, довложения - от 10 тысяч рублей и более.

Кроме этих фондов, Райффайзенбанк также предлагает и другие ПИФы - «Фонд активного управления», «Индустриальный», «Электроэнергетика», «Казначейский», «Сырьевой сектор» и так далее. Во всех фондах равная сумма первоначального приобретения паев и довложений.

ПИФ – достаточно популярный сегодня инструмент инвестирования, который активно предлагается банками при любом удобном случае, и РайффайзенБанк не является исключением.

Для тех, кто не знает, что это за «зверь», мы подготовили небольшой ликбез.

ПИФ – паевый инвестиционный фонд – своеобразная «финансовая структура», не имеющая ничего общего с «пирамидами» и прочими изобретениями эпохи «лихих 90х годов». По сути, это сервисная компания, являющаяся, как и банк, профессиональным инвестором. В ПИФ любой желающий с минимальными усилиями может внести свои денежные средства. Взамен он получает «ценную бумагу» или пай, подтверждающую сумму вклада. Фонд, в свою очередь, в зависимости от специализации инвестирует полученные средства в реальный сектор экономики, драгоценные металлы, другие ценные бумаги и т.д. Специализация фонда, как правило, прямо указывается в его названии.

ПИФом «заведует» управляющая компания («генеральный директор»), целью которой является преумножение имущества фонда и, следовательно, обогащение его вкладчиков. В зависимости от эффективности работы «генерального директора» инвестор может получить как доход, так и убыток.

Конечно, никакие дивиденды по итогам года никто не распределяет. Фактический доход пайщик получает в случае продажи своего пая по цене более высокой, чем цена покупки этого пая, а также комиссии управляющей компании (если такие имеются). О размерах таких комиссий настоятельно рекомендуем узнавать заранее.

Если сравнивать с банковским вкладом, то, безусловно, ПИФ более рисковый инструмент инвестиций. Однако, как и в любом финансовом деле, «риск стоит денег», поэтому, как правило, доходность ПИФа может быть существенно выше вклада при удачном стечении обстоятельств.

В то же время ПИФ является гораздо более гибким: пайщик может в любой момент увеличить или уменьшить свою долю за счет покупки/продажи по текущей рыночной стоимости пая.

Однако, помните, что при общении с консультантом по ПИФам очень важно понимать все детали деятельности фонда (специфику, стратегию, портфель, условия договора с управляющей компанией и пр.). Запомните, глупых вопросов не бывает! А вот глупые ошибки по незнанию и реальная потеря собственных денег – угроза в этом случае вполне конкретная.

«Что, где, когда» – обзор и динамика

Посмотрим, как обстояли дела у ПИФов, находящихся под управлением «Райффайзен Капитала» в 2015 году, столь непростым и богатым на события. Рейтинг успешности ПИФов составим по уровню прироста доходности по сравнению с 2014 годом. Вот так распределились места:

Райффайзен – Акции. Специализацией фонда являются акции лидирующих компаний России, которые формируют долгосрочное развитие национальной экономики (это не только компании добывающего сектора, но также финансового и потребительского). Достаточно диверсифицированный вариант с точки зрения рисков. Несмотря на непростые политические и экономические отношения в мире, ПИФы этого направления продемонстрировали самый высокий прирост – 36,8%.
Райффайзен – Сырьевой сектор. Этот пакет состоит из ведущих компаний, добывающих и перерабатывающих нефть, газ, а также занимающихся металлургией и минеральными удобрениями. Возможно поэтому прирост доходности несколько ниже – 36,3% (портфель является более узкоспециализированным).
Райффайзен – Информационные технологии. В эпоху развития киберпространства и средств связи этот вариант инвестирования можно считать беспроигрышным, так как он предполагает максимально выгодное соотношение «риски\доходность» даже в условиях неоднозначной экономической ситуации. Это оказалось справедливо и в 2015 году – 33,48% прироста.
Райффайзен – Облигации. Считается самым консервативным ПИФом, поскольку его основу составляют долговые ценные бумаги компаний с высокой долей государственного участия. Скорее всего, благодаря стратегии «тише едешь, дальше будешь», по уровню доходности такой ПИФ всегда в числе лидеров – 29,04% прироста.
Райффайзен – Фонд активного управления. Портфель включает акции крупнейших российских и иностранных компаний, а также активы перспективных иностранных компаний «второго эшелона». Также беспроигрышный вариант при грамотной диверсификации инвестиций – 27,35%.
Райффайзен – США. Фонд для инвесторов, которые не сомневаются в успешности и непоколебимости крупнейшей мировой экономики, показал достаточно неплохой результат. Тот случай, когда «зачетка работает на студента» – 27,34% прироста.
Райффайзен – Индустриальный. Основу портфеля составляют компании металлургического сектора, а также компании смежных отраслей: строительства, машиностроения и химической промышленности. Неожиданно неплохой результат в условиях «кризиса» – 24,41%.
Райффайзен – Потребительский сектор. Даже несмотря на кризис, который в первую очередь сказывается на компаниях потребительского сектора в связи со снижением покупательской способности населения, ПИФ показал прирост на уровне 23,08%.
Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек. Фонд категории «пассивного управления», так как следует динамике индекса ММВБ. Прирост – 23,07%.
Райффайзен – Долговые рынки развитых стран. Портфель состоит из корпоративных долговых активов крупнейших американских и европейских компаний, обладающих высоким кредитным качеством – 19,99%.
Райффайзен – Европа. ПИФ также относится к категории «пассивных», так как следует динамике развития индекса MSCI EMU (формируется из акций крупнейших компаний Европы, которые входят в Экономический и Валютный союз) – 18,35%.
Райффайзен – Сбалансированный. Как следует из названия, стратегией ПИФа является комбинация долговых и имущественных ценных бумаг крупнейших международных компаний – 14,17%.
Райффайзен – Золото. Исторически считается самой стабильной инвестицией, особенно в период падения курса рубля – 12,86%.
Райффайзен – Казначейский. Львиную долю составляют государственные ценные бумаги РФ. Как и золото, это также вложения с наименьшей степенью риска, а следовательно и высокого уровня доходности ожидать не следует – 11,42%.
Райффайзен – Электроэнергетика. Ставку на компании сектора электроэнергетики в 2015 году можно считать не слишком удачной – всего 10,28% прироста.
Райффайзен – Развивающиеся рынки. Вложения в развивающиеся экономики в этом году не оправдали ожиданий – только 7,23% годового прироста.
Райффайзен – Драгоценные металлы. Явный аутсайдер, так как единственный «пришел к финишу» с отрицательным результатом: – 6,04%.

В целом, 2015 год можно назвать достаточно успешным: более половины ПИФов Райффайзен Капитал показали годовой прирост более 20%, то есть инфляционные риски были нивелированы. Тем не менее, как и в случае с предсказанием погоды, любой прогноз финансового успеха того или иного ПИФа на 2016 год заранее обречен на провал. Оптимисты, как всегда, будут верить в светлое будущее, а пессимисты постараются как можно быстрее избавиться от ПИФов чтобы зафиксировать имеющуюся доходность. К кому себя отнести, решайте сами.

При обмене паев операции не облагаются налогами.

Не смотря на небольшие риски при инвестировании в облигационные фонды, тем не менее они сохраняются и в этом пункте хотелось бы напомнить и дать ссылку на статью на блоге, которую я регулярно рекомендую к прочтению, а также сделал скрин с сайта УК Райффайзен Капитал, где подробно прописаны возможные риски:

Всем Удачи и Прибыли!

******************************************************************************************************************

Для тех, кто не знает, что это за «зверь», мы подготовили небольшой ликбез.

Приятно познакомиться, ПИФ

ПИФ – паевый инвестиционный фонд – своеобразная «финансовая структура », не имеющая ничего общего с «пирамидами» и прочими изобретениями эпохи «лихих 90х годов». По сути, это сервисная компания, являющаяся, как и банк, профессиональным инвестором. В ПИФ любой желающий с минимальными усилиями может внести свои денежные средства. Взамен он получает «ценную бумагу» или пай, подтверждающую сумму вклада. Фонд, в свою очередь, в зависимости от специализации инвестирует полученные средства в реальный сектор экономики, драгоценные металлы, другие ценные бумаги и т.д. Специализация фонда, как правило, прямо указывается в его названии.

«Что, где, когда» – обзор и динамика

Райффайзен – Акции. Специализацией фонда являются акции лидирующих компаний России, которые формируют долгосрочное развитие национальной экономики (это не только компании добывающего сектора, но также финансового и потребительского). Достаточно диверсифицированный вариант с точки зрения рисков. Несмотря на непростые политические и экономические отношения в мире, ПИФы этого направления продемонстрировали самый высокий прирост – 36,8%.
Райффайзен – Сырьевой сектор. Этот пакет состоит из ведущих компаний, добывающих и перерабатывающих нефть, газ, а также занимающихся металлургией и минеральными удобрениями . Возможно поэтому прирост доходности несколько ниже – 36,3% (портфель является более узкоспециализированным).
Райффайзен – Информационные технологии . В эпоху развития киберпространства и средств связи этот вариант инвестирования можно считать беспроигрышным, так как он предполагает максимально выгодное соотношение «риски\доходность» даже в условиях неоднозначной экономической ситуации. Это оказалось справедливо и в 2015 году – 33,48% прироста.
Райффайзен – Облигации. Считается самым консервативным ПИФом, поскольку его основу составляют долговые ценные бумаги компаний с высокой долей государственного участия. Скорее всего, благодаря стратегии «тише едешь, дальше будешь», по уровню доходности такой ПИФ всегда в числе лидеров – 29,04% прироста.
Райффайзен – Фонд активного управления. Портфель включает акции крупнейших российских и иностранных компаний, а также активы перспективных иностранных компаний «второго эшелона». Также беспроигрышный вариант при грамотной диверсификации инвестиций – 27,35%.
Райффайзен – США. Фонд для инвесторов, которые не сомневаются в успешности и непоколебимости крупнейшей мировой экономики, показал достаточно неплохой результат. Тот случай, когда «зачетка работает на студента» – 27,34% прироста.
Райффайзен – Индустриальный. Основу портфеля составляют компании металлургического сектора, а также компании смежных отраслей: строительства, машиностроения и химической промышленности . Неожиданно неплохой результат в условиях «кризиса» – 24,41%.
Райффайзен – Потребительский сектор. Даже несмотря на кризис, который в первую очередь сказывается на компаниях потребительского сектора в связи со снижением покупательской способности населения, ПИФ показал прирост на уровне 23,08%.
Райффайзен – Индекс ММВБ голубых фишек. Фонд категории «пассивного управления», так как следует динамике индекса ММВБ. Прирост – 23,07%.
Райффайзен – Долговые рынки развитых стран . Портфель состоит из корпоративных долговых активов крупнейших американских и европейских компаний, обладающих высоким кредитным качеством – 19,99%.
Райффайзен – Европа. ПИФ также относится к категории «пассивных», так как следует динамике развития индекса MSCI EMU (формируется из акций крупнейших компаний Европы, которые входят в Экономический и Валютный союз) – 18,35%.
Райффайзен – Сбалансированный. Как следует из названия, стратегией ПИФа является комбинация долговых и имущественных ценных бумаг крупнейших международных компаний – 14,17%.
Райффайзен – Золото. Исторически считается самой стабильной инвестицией, особенно в период падения курса рубля – 12,86%.
Райффайзен – Казначейский. Львиную долю составляют государственные ценные бумаги РФ. Как и золото, это также вложения с наименьшей степенью риска, а следовательно и высокого уровня доходности ожидать не следует – 11,42%.
Райффайзен – Электроэнергетика. Ставку на компании сектора электроэнергетики в 2015 году можно считать не слишком удачной – всего 10,28% прироста.
Райффайзен – Развивающиеся рынки. Вложения в развивающиеся экономики в этом году не оправдали ожиданий – только 7,23% годового прироста.
Райффайзен – Драгоценные металлы. Явный аутсайдер, так как единственный «пришел к финишу» с отрицательным результатом: – 6,04%.