Последнее обновление:  22.03.2020

Время на чтение: 14 мин. | Просмотры: 10256

Добрый день, уважаемые читатели финансового журнала «сайт»! Изучая различные способы инвестирования денежных средств с целью получения дохода, нельзя обойти вниманием ПАММ-счета. Именно о них и пойдет речь в данной статье.

Из этой публикации вы узнаете:

• Что такое ПАММ-счета и как это работает;
• Как открыть свой ПАММ-счет и в каких компаниях лучше это сделать;
• Как правильно выбрать ПАММ-счет для инвестирования;
• Какие риски несет инвестор, осуществляя инвестиции в ПАММ-счета.

Кроме того, в конце статьи можно найти ответы на вопросы, которые чаще всего возникают при решении вложить средства в ПАММ-счета.

Представленная публикация будет полезна не только тем, кто принял решение использовать в работе ПАММ-счета. Полезна она и для тех, кто решил повысить уровень своей финансовой грамотности, а также интересующимся различными способами инвестирования, в том числе и .

Про инвестирование в ПАММ-счета, что это такое, как выбрать и где лучше открыть PAMM счет, какие отзывы можно встретить о ПАММ-инвестициях на Форекс — обо всем этом читайте в данном выпуске

Многие стремятся найти способ зарабатывать приличные деньги без необходимости посещать офис. Мало кому нравится отдавать все свои силы и умения чужой компании. Именно поэтому, достигнув определённого опыта и знаний, люди начинают искать такие , которые практически не зависят от приложенных усилий.

ПАММ-счета представляют собой финансовый инструмент, который отличается высокой степенью надёжности и доходности. Достаточно иметь несколько таких счетов, чтобы регулярно получать неплохую прибыль, прилагая минимум усилий . Однако прежде чем воспользоваться такой возможностью, важно понять, в чем особенности такого финансового инструмента, а также как лучше его использовать.

Сначала приведем определение, которое даётся в научных финансовых трудах.

Итак, что такое ПАММ счета?

ПАММ-счет представляет собой определённый механизм использования торгового счёта, при помощи которого можно передать денежные средства профессиональному управляющему в доверительное управление с целью осуществления финансовых операций на различных биржах.

Аббревиатура ПАММ (PAMM) произошла от английской фразы Percent Allocation Management Module . При дословном переводе на русский она означает модуль управления процентным распределением .

Многих пугают такие заумные определения. Поэтому полезно рассмотреть принцип работы ПАММ-счета на примере.

Наглядный пример

Предположим, что у инвестора имеется определённая сумма свободных денежных средств, например, 10 000 долларов . Он бы хотел их приумножить, но не обладает временем, опытом и желанием. При этом он знает, что его хороший знакомый участвует в торговле на . Для этого он использует не только личные средства, но и привлеченный капитал.

Инвестор принимает решение передать свои деньги в управление трейдеру на один месяц при условии, что тот будет отчислять ему определённый процент с заработанного на них дохода.

В итоге через 30 дней инвестору вернутся вложенные средства с дивидендами (например, 20 %). То есть в итоге он получит свои 10 000 $ + 2 000 $ . При этом управляющий за успешную деятельность будет вознагражден посредством выплаты ему комиссионных.

В упрощенном виде именно так выглядит работа ПАММ-систем . То есть средства инвестора переводятся на счет, который принадлежит управляющему. Он осуществляет . При этом количество инвесторов, которые передали средства в управление одному трейдеру ничем не ограничено.

Преимуществом такого вида вложений является абсолютная прозрачность всех действий, которые осуществляет управляющий.

При инвестировании в ПАММ-счета все операции, которые осуществляет трейдер, отслеживается в автоматическом режиме . При этом брокер, предоставивший торговую площадку, в обязательном порядке следит, чтобы совершаемые сделки были законными, а права инвесторов не нарушались .

ПАММ счета — как это работает

2. Как работает ПАММ счет — принцип и схема работы PAMM счета

Получается, что ПАММ-счета представляют собой определённый инвестиционный сервис . Он позволяет инвесторам получать прибыль, не осуществляя при этом самостоятельных операций на рынке Форекс. Управляющий при этом получает определенный доход за предоставление инвесторам услуг по управлению их средствами.

Рассмотрим более подробно каким образом работают ПАММ-счета.

2.1. Принцип работы ПАММ счета — 4 основных этапа

В работе ПАММ-счетов можно выделить несколько основных этапов.

Этап 1. Открытие ПАММ-счета

Управляющий принимает решение открыть ПАММ-счет. Он подбирает брокерскую компанию, которая предоставляет такую возможность. С можно ознакомиться в прошлой статье.

Брокер открывает управляющему специальный счёт, который и называют ПАММ. После этого управляющий вносит на него определенную денежную сумму. Она представляет собой капитал управляющего.

Этими средствами в процессе торговли он будет рисковать точно так же, как и деньгами инвесторов. То есть капитал управляющего представляет собой определённую страховку от необдуманных действий трейдера.

Этап 2. Создание оферты

После того, как открыт ПАММ-счет, и на него внесены средства управляющего, он публикует оферту . Она представляет собой предложение инвесторам вносить денежные средства на ПАММ-счет.

Оферта в обязательном порядке содержит следующую информацию:

• минимальная сумма инвестиций в счёт;
• в течение какого времени нельзя отозвать инвестированные средства;
• процент прибыли, который будет переходить управляющему в качестве вознаграждения.

Этап 3. Инвестирование средств в ПАММ счета

Инвесторы проводят анализ существующих ПАММ-счетов. Для этого они используют независимый рейтинг.

Определившись с выбором, инвестор вносит деньги на ПАММ-счет, который кажется ему наиболее удачным.

Этап 4. Получение дохода

Управляющий с использованием собственных, а также вложенных инвестором средств, ведет торговлю на валютном рынке Форекс.

При этом убыток и прибыль , которые получаются в ходе трейдинга, автоматически перераспределяются между всеми участниками счета: управляющим и инвесторами .

Распределение осуществляется пропорционально долям каждого участника.

2.2. Схема работы ПАММ счета (с наглядными рисунками)

Прежде всего, управляющий открывает ПАММ-счет. Далее он решает, на каких условиях хотел бы сотрудничать с инвесторами, подготавливает оферту.

После этого он начинает торговлю с использованием собственных средств. Инвесторы, увидев прибыль, которую трейдер сумел заработать в процессе торговли, принимают решение о вложении средств в ПАММ-счет.

Теперь управляющий осуществляет торговые операции, используя не только собственные средства, но и деньги инвесторов. При этом, чем большую прибыльность он показывает, тем ближе к началу будет находиться его счет в общем рейтинге.

Если в процессе трейдинга управляющий добивается прибыли, сумма на ПАММ-счете увеличивается.

При этом прибыль распределяется между его участниками пропорционально сумме вложенных изначально средств.

Часть полученной прибыли каждый инвестор отдает управляющему в качестве комиссионных.

Таким образом, работу ПАММ-счета в упрощенном виде можно привести в таблице с использованием конкретных цифр. Это значительно облегчит понимание.

Участники счета	Сумма вложенных средств	Доля	Прибыль	Комиссионные (20% от прибыли)
Управляющий	300 $	60%	600 $	—
Инвестор 1	100 $	20%	200$	40 $
Инвестор 2	60 $	12%	120 $	24 $
Инвестор 3	40 $	8%	80 $	16 $
Итоговые суммы	500 $	100%	1500 $

ПАММ портфель — что это такое и как работает

3. Как работает ПАММ портфель — принцип и схема работы PAMM портфеля

ПАММ-портфель представляет собой несколько ПАММ-счетов, объединенных воедино. Подобный способ инвестирования помогает диверсифицировать риски , которые несет инвестор во время осуществления вложений.

Это становится возможным благодаря тому, что при портфельных инвестициях инвестор подбирает несколько ПАММ-счетов , у которых соотношение доходности и уровня риска, а также сумма вложений для него являются оптимальными.

3.1. Принцип работы ПАММ портфелей — 4 последовательных этапа

Рассматривая принцип работы ПАММ-портфеля, целесообразно рассмотреть несколько последовательных этапов.

Этап 1. Формирование портфеля

Управляющий формирует портфель, в состав которого входят несколько ПАММ-счетов . После этого он вкладывает в получившийся портфель собственные средства, благодаря чему его будет более осмотрительной.

У управляющего есть возможность изменять состав портфеля, включая в него новые ПАММ-счета и исключая старые. Также можно изменять и доли различных счетов в составе портфеля.

Этап 2. Инвестиции

Инвестор анализирует представленную на сайте брокера информацию о результатах работы различных портфелей. Выбрав тот, который кажется ему наиболее эффективным, он инвестирует средства в ПАММ-портфель.

Этап 3. Трейдинг

На ПАММ-счетах, которые входят в состав портфеля осуществляется торговля посредством открытия и закрытия сделок на рынке Форекс.

Этап 4. Распределение прибыли

На ПАММ-портфеле через некоторое время образуется финансовый результат (прибыль либо убыток ) . Он распределяется между участниками портфеля пропорционально их вкладу в него.

Управляющий помимо части прибыли получает комиссионные, которые выплачивают ему инвесторы.

3.2. Схема работы ПАММ портфелей (с наглядными рисунками)

В функции управляющего на начальном этапе входит:

• создать ПАММ-портфель;
• определить на каких условиях инвесторы смогут участвовать в нем;
• вложить собственные средства и начать торговлю.

Инвесторы, оценивают ПАММ-портфели с точки зрения прибыльности, которую он показал с момента образования, уровня риска, а также условий сотрудничества. В соответствии с этими критериями они выбирают оптимальный с их точки зрения портфель и вкладывают в него средства.

Все деньги, которые были вложены в портфель, распределяются между ПАММ-счетами, которые управляющий включил в его структуру. При этом управляющий может в любой момент изменять состав портфеля и доли входящих в него счетов.

На ПАММ-счетах, которые входят в состав портфеля, ведется торговля. В ходе нее может складываться как положительный , так и отрицательный результат. Это неизбежно сказывается на прибыли или убытке, который получают участники портфеля.

Инвесторы могут в любое время отслеживать состояние ПАММ-портфеля из личного кабинета. Там же можно подавать заявки на ввод и снятие средств.

Финансовый результат, который образуется на ПАММ-портфеле, распределяется между всеми его участниками. Если была получена прибыль, инвесторы заранее оговоренную ее часть перечисляют управляющему в виде комиссионных.

Таким образом, ПАММ-портфель представляет собой некую совокупность ПАММ-счетов. Целью его создания является диверсификация рисков , которые появляются в процессе вложения средств в один ПАММ-счет.

Открытие ПАММ-счета — подробная инструкция

4. Как открыть ПАММ счет — пошаговое руководство для начинающих инвесторов

Важно также обсудить, как открыть ПАММ-счет начинающему инвестору на рынке Форекс. Следует понимать, что в работе ПАММ-счета принимают участие три стороны:

1. инвестор вкладывает в него денежные средства;
2. управляющий , который осуществляет торговлю на рынке Форекс за счет средств ПАММ-счета;
3. брокерская компания или дилинговый центр .

Успех вложений определяется не только правильным выбором брокерской компании, но и грамотно проведенным анализом управляющих.

Можно сказать, что происходит распределение функций:

• брокер гарантирует, что управляющий не исчезнет с доверенными ему деньгами, а также следит, чтобы распределение прибыли и убытка было адекватным;
• управляющий ведет деятельность по торговле на Форексе и приумножению инвестированных в счет денежных средств.

Шаг 1. Формирование ПАММ-портфеля для инвестирования

Любому инвестору следует помнить, что до начала инвестирования в ПАММ следует определиться со структурой вложений, а также решить, какую сумму денежных средств он готов вложить. На языке финансовых терминов он должен составить инвестиционный портфель.

Важное правило , соблюдение которого снизит риски вложения средств, гласит: следует диверсифицировать инвестиционные потоки .

Иными словами, вкладываемые средства необходимо разделить между несколькими счетами. Это позволит снизить инвестиционные риски , а также уберечь денежные средства от их потери.

В этой связи под инвестиционным портфелем понимают определенную совокупность инвестиций, инструмент, который позволяет владельцу средств максимизировать получаемую прибыль.

Важно помнить, что вложение всех денег в один ПАММ-счет ведет к тому, что риск их потери возрастает во много раз.

Шаг 2. Выбор брокера

При выборе брокерской компании инвесторы чаще всего принимают во внимание:

• опыт деятельности;
• надежность;
• насколько она популярна среди других инвесторов.

Абсолютно все брокеры могут быть включены в рейтинг, они должны соответствовать определенным требованиям.

В процессе выбора брокера следует руководствоваться следующими критериями:

• как долго работает на рынке компания;
• доходность дилинговой компании в течение всего срока ее деятельности, а также в последние месяца;
• сколько клиентов зарегистрировано у брокера;
• каковы условия открытия счетов;
• насколько удобен интерфейс;
• есть ли у брокера какие-либо достижения, в том числе подтвержденные наградами.

Всем перечисленным критериям соответствует эта брокерская компания .

Многие считают, что при выборе брокера можно также ориентироваться на различные отзывы . Но это не совсем правильно. Не стоит забывать, что многие отрицательные высказывания на форумах не соответствуют действительности. Нередко их заказывают конкуренты.

Также очень часто отзывы пишут те, кто потерял свои деньги по причине неправильно выбранной стратегии поведения на рынке, а также при самостоятельной торговле. Но потеря денег одним из трейдеров вовсе не означает, что в этом виноват брокер, ведь он не в ответе за промахи новичков.

Шаг 3. Регистрация

Как только брокерская площадка будет выбрана, можно приступать к активным действиям. Но до того, как начать инвестировать, необходимо пройти регистрацию личного кабинета . Для этого понадобятся электронная почта, ФИО и другие данные.

При этом не стоит использовать ненастоящие данные. В любой момент (особенно, если потребуется вывести средства) брокеры могут затребовать подтверждения данных путем отправки сканированных версий документов.

Шаг 4. Выбор управляющего

Выбор управляющего является самым важным моментом в открытии ПАММ-счета. На сайте любого брокера имеется рейтинг трейдеров . При выборе следует обращать внимание на тех управляющих, на счетах которых была показана максимальная прибыль за последние полгода.

При этом необходимо сравнить следующие параметры:

• стратегия;
• количество доверивших управляющему средства;
• общий объем средств в обороте.

Шаг 5. Открытие ПАММ-счета

Осталось сделать последний шаг – непосредственно открыть ПАММ-счет. После этого важно не забыть зачислить на него денежные средства.

Таким образом, открыть ПАММ-счет, используя приведенную выше инструкцию, не составит труда. При этом важно помнить, что такой метод инвестирования должен использоваться на достаточно длительном периоде. Поэтому быструю прибыль получить не удастся.

И последний совет – не стоит бояться просадок . Важно понимать, что без них невозможно обойтись, если участвовать в трейдинге на валютном рынке.

Делаем правильный выбор ПАММ-счета для инвестирования

5. Как выбрать надежный ПАММ счет для инвестирования — 8 простых, но важных правил

Тем, кто решил не просто инвестировать средства в ПАММ-счета, но и заработать на этом, бывает нелегко определиться с выбором. Огромное количество разнообразных счетов и трейдеров способно загнать в тупик.

Тем не менее, если соблюдать несколько простых правил, можно значительно повысить эффективность ПАММ-инвестиций.

Правило 1. При инвестировании в ПАММ-счета не стоит гнаться за сверхприбылью

Если выбирать для инвестирования счета, показавшие один раз огромный доход, высок риск наткнуться на такого трейдера, который считает Форекс неким подобием казино.

Он ведет необдуманную торговлю без конкретного плана, рискуя в одной сделке большей частью средств на счете. В таких счетах огромный процент прибыли показывает лишь то, что рискнувшему трейдеру повезло . При этом нет никакой гарантии , что в будущем его везение продолжится.

Лучше всего ориентироваться на стабильные положительные результаты на протяжении длительного периода. Они могут быть значительно ниже. Зато и риск у таких инвестиций не настолько высок.

Правило 2. Средства, предназначенные для инвестиций, следует разделить между несколькими компаниями

При вложении средств в ПАММ-счета важно четко осознавать, что инвестор становится участником рынка, который несет огромный риск. Он неизбежно сталкивается с вероятностью потери полной суммы вложений либо ее части.

При этом следует приложить максимум усилий к тому, чтобы этот риск минимизировать . Именно поэтому так важно распределить средства между несколькими брокерскими компаниями.

Если вложить все деньги только в одного участника рынка (брокера), в случае его банкротства можно потерять весь капитал.

В то же время, если капитал разделить хотя бы между четырьмя компаниями, при банкротстве одной из них будет потеряно только четверть вложенных средств. Это, конечно, малоприятно, но большую часть средств удастся сберечь.

Правило 3. Не стоит вкладываться в один ПАММ-счет

Это правило, как и предыдущее, основано на необходимости диверсифицировать риски .

Чтобы понять принцип действия, достаточно привести небольшой пример:

При вложении 1 000 $ в один ПАММ-счет в случае его слива инвестор теряет тысячу долларов. При этом, если он распределит ту же самую сумму между пятью счетами поровну, в случае слива одного из них он потеряет только 200 $ .

Правило 4. Делайте ставки на опыт!

Важно понимать, что приобрести опыт на рынке Форекс можно, только торгуя несколько лет. Только в этом случае можно разработать наиболее эффективную стратегию, разобраться с нюансами торговли, решить, как вести себя в трудных ситуациях.

Не стоит вкладывать большие суммы даже в очень успешные молодые счета. Лучше всего обращать внимание на те ПАММ-счета, которые действуют 1 -2 года.

Правило 5. Важный показатель счета – стабильность

При поиске счетов для вложения следует обращать внимание на те из них, которые приносят стабильную прибыль . Не стоит забывать, что наличие большой прибыли сегодня не гарантирует, что она будет и завтра.

При этом стабильный положительный результат из месяца в месяц позволяет судить о качественной стратегии управляющего. Не должно быть на счете и огромных просадок.

Правило 6. Помните о психологии трейдера

Инвестируя в ПАММ, не стоит забывать, что управляет счетом обычный человек. Поэтому важно учитывать некоторые психологические моменты.

Важное правило – не вкладывать в счет больше 5-10 % от той суммы, которой трейдер управляет на данный момент. Резкое увеличение объема депозита может сыграть злую шутку. На трейдера будет оказываться слишком большое психологические давление, которого он может не выдержать. В итоге значительно повышается риск слива депозита.

Правило 7. Мартингейл таит в себе огромную опасность

На рынке Форекс довольно популярна стратегия под названием мартингейл . Существует огромное количество его разновидностей, но суть у всех одна – после закрытия убыточной сделки выставляется новая в том же направлении, но с удвоением объема . Опыт огромного количества трейдеров доказал, что на достаточно большом временном интервале стратегия мартингейла всегда убыточна .

Инвестору НЕ стоит вкладываться в ПАММ-счет, управляющий которого в процессе торговли ориентируется на стратегию мартингейл , ведь это в значительной степени увеличивает риск слива депозита.

Естественно ни один трейдер не сознается в том, какую стратегию он применяет. Поэтому инвестору важно знать способы, которые помогают вычислить мартингейл.

Рассмотрим самые простые из них:

1. Крупные брокеры в информации о счете предоставляют сведения об используемом кредитном плече. Если существуют периоды, когда в процессе торговли имеется полная загрузка, это один из признаков применения мартингейла.
2. Открытие нескольких сделок с постоянно увеличивающимся объемом в одном направлении по одной валютной паре также может быть признаком использования трейдером мартингейла.
3. Еще один признак применения названной стратегии заключается в подозрительной стабильности получения прибыли. Даже после значительной просадки на счете образуется доход, причем обычно на одну и ту же сумму.

Правило 8. Для инвестиций лучше всего выбирать такие ПАММ-счета, в которых доля собственного капитала трейдера достаточно высока

Некоторые инвесторы считают, что доля собственных средств трейдера на счете не имеет значения. Но это не совсем верно . Тот, кто вложил достаточно существенную сумму своих денег, не будет ими необдуманно рисковать.

Кроме того, бывают случаи, когда брокер вступает в сговор с трейдером о сливе депозита. Одним из признаков того, что он скоро произойдет, является высокая прибыль при очень маленькой доле собственных средств.

Таким образом, порой определиться с тем, в какой ПАММ-счет вложиться бывает непросто. Однако при соблюдении несложных правил значительно повышается вероятность выбора идеального варианта для вложений.

6. Где лучше открыть ПАММ счет - ТОП-5 проверенных компаний + сравнительная таблица

Из представленной выше информации понятно, что ПАММ-счета выступают способом взаимодействия управляющего с одним или несколькими инвесторами, целью которого является получение прибыли и рост капитала. При этом все операции по счету осуществляются в онлайн режиме , то есть инвесторы имеют возможность в реальном времени отслеживать, как изменяется сумма вложенных ими средств.

Инвестиции в ПАММ появились относительно недавно. Но они очень быстро завоевали огромную популярность. Именно поэтому конкуренция на рынке ПАММ-счетов непрерывно растет.

На сегодняшний день такую услугу предлагает довольно большое количество брокеров. Именно поэтому так полезны обзоры лучших из них, представленные профессионалами.

Компания №1. Альпари (Alpari)

Альпари представляет собой крупнейшую площадку для операций с ПАММ-счетами на территории России и стран СНГ. Компания начала заниматься операциями на валютном рынке в 1998 году .

Сегодня объем средств, переданных в доверительное управление с посредничеством Альпари, составляет почти 15 миллионов долларов. Количество инвесторов, вложившихся в ПАММ-счета при помощи этого брокера, уже превысила 50 000. Их общая прибыль перевалила за три миллиона долларов.

Выбирая Альпари, инвесторы могут рассчитывать на информационную поддержку. Кроме того, они получают в свое распоряжение постоянно обновляемый рейтинг управляющих ПАММ-счетами.

Компания №2. InstaForex

По мнению большинства специалистов брокер InstaForex имеет очень высокий уровень надежности. На рынке дилинговая компания действует с 2007 года и неизменно занимает самые высокие позиции в рейтингах.

Неоднократно компания InstaForex была отмечена званием лучшего азиатского брокера, действующего на рынке Форекс.

На этой площадке трейдеры могут получить:

• бесплатную консультацию;
• видео-уроки по трейдингу;
• доступ к огромной базе аналитики и статистики.

Компания №3. ForexTrend

Компания ForexTrend определяет свою миссию так: внедрить на Форекс самые новые и современные, а также цивилизованные способы ведения трейдинга. С этой целью непрерывно улучшаются условия и сервис, предоставляемые клиентам. Кроме того ForexTrend прилагает максимум усилий, чтобы популяризировать новые инструменты.

В 2013 году компания получила награду как лучший PAMM брокер , предоставляющий возможность инвестировать в ПАММ-счета.

ForexTrend в этой области предоставляет инвесторам следующие услуги:

• консультации по вопросам инвестирования;
• рейтинг ПАММ-счетов, созданных на площадке;
• непрерывный мониторинг действующих ПАММ-счетов.

Компания №4. Альфа-Форекс (Alfa-Forex)

В момент создания руководство компании Альфа-Форекс поставило перед собой долгосрочную цель: завоевать статус лучшего брокера на рынке Форекс в Евразии. Именно эта площадка первой предоставила возможность использовать для торговли терминал MetaTrader 5 .

Основной целью компании в процессе работы с ПАММ-счетами является стабильность и прозрачность. Управляющие на этой площадке получают комиссионные только в том случае, если был достигнут положительный финансовый результат.

Компания №5. Forex4you

Forex4you – это международный брокер, который ставит перед собой глобальные цели. В работе он старается обеспечивать максимальную компетентность сотрудников, а также быть абсолютно честным со своими клиентами.

Forex4you самостоятельно разрабатывает уникальные инструменты для торговли, а также регулярно внедряет различные новейшие технологии. Инвесторы, решившие сотрудничать с этой компанией, могут выводить прибыль в автоматическом режиме.

Более наглядно сравнить брокеров, попавших в ТОП-5, поможет представленная ниже таблица.

Сравнительная таблица компаний, имеющих сервис ПАММ или автоматического копирования сделок:

№ Брокер	Средний уровень доходности в %	Отличительные черты
1. Альпари	Около 50	Одна из самых первых площадок в России
2. InstaForex	Выше 30	Вложить можно очень маленькую сумму, начиная от 1 $
3. ForexTrend	46-59	Инвестор может выбрать из большого количества, как агрессивных (с высокими риском и доходностью) , так и консервативных (низкий риск и невысокая прибыль) стратегий
4. Альфа-Форекс	25-75	Инвестировать можно круглосуточно без выходных
5. Forex4you	Выше 25	На управляющего налагается дополнительная ответственность

7. Отзывы и мнения инвесторов про ПАММ счета

В интернете имеется огромное количество отзывов о ПАММ-счетах. Они очень разнообразны. Одни утверждают, что сумели заработать на этом способе инвестирования большие деньги. Другие ругают ПАММ-счета, называя их мошенничеством и обманом простых людей.

Важно понимать , что нередко ПАММ-инвестиции ругают те, кто не удосужился разобраться в них, прежде чем вложить средства. Такие инвесторы не представляют, каким образом осуществляется работа счета.

Более того, они не понимают, как выбирать ПАММ-счета, а также чего можно ожидать от таких вложений.

Нередки случаи, когда отзывы просто куплены конкурентами. Их целью является всего лишь облить грязью другие брокерские компании.

Понять, к каким отзывам следует прислушиваться, какие из них реальны, зачастую бывает непросто. Поэтому многие инвесторы сомневаются, стоит ли вкладывать денежные средства в ПАММ-счета.

В этом случае можно дать только один совет: лучше всего доверять не словам, а статистическим данным и фактам. Только они могут открыть реальную правду о ПАММ-инвестировании, показывая потенциальную доходность и риски.

Полезно также ознакомиться с (это один из возможных вариантов вложения денег).

Сервис ПАММ – это продукт, который способен удовлетворить запросы любого инвестора, желающего зарабатывать на Форексе без самостоятельной торговли.

Все что нужно – это выбрать подходящие условия, успешного управляющего и просто получать свой пассивный доход от Форекс трейдинга, не разбираясь, при этом, во всех Поэтому сегодня речь пойдет о том, как правильно использовать данный сервис и где лучше всего открывать ПАММ-счета, чтобы результат таких капиталовложений совпадал с ожиданиями.

Открыть ПАММ-счет на Форекс?

По своему принципу работы данный счет является модулем управления процентного распределения, то есть, неким механизмом, с помощью которого на торговой площадке брокера реализован способ частного инвестирования на Форексе. Простыми словами – это инвестиционный аккаунт, которым управляет успешный трейдер, принимая от инвесторов капиталовложения в собственную торговлю и получая еженедельные проценты от заработанного профита.

Таким образом, трейдеры, которые уже имеют достаточный опыт для прибыльной деятельности, могут привлекать инвесторов и зарабатывать намного больше, чем торгуя исключительно на собственные деньги. Одновременно инвесторы, абсолютно не умеющие торговать самостоятельно, могут вкладывать средства в того, При этом свою выгоду имеет каждый – с удачных торговых операций управляющий получает свой комиссионный процент, а остальная часть дохода распределяется в процентном соотношении между инвесторами пропорционально их вложениям.

Как выбрать ПАММ-счет

У любого Форекс брокера, который предоставляет на своей торговой площадке данный инвестиционный продукт, присутствует рейтинг управляющих. И здесь следует осознавать, что управляющим инвестированными средствами является трейдер, который зарабатывает на Forex, торгуя самостоятельно. И чем профессиональнее его навыки, тем его деятельность будет менее рискованной, а ваши вложения более прибыльными.

Таким образом, выбирая для себя подходящего управляющего, вы должны обращать внимание не только на прибыль, которую заработал трейдер за время управления ПАММ-счетом, а и на риски, которые присутствовали в его торговле. То есть, прежде всего вам нужно сравнить показатели прибыльности и просадки торговли управляющего в комплексе с рядом дополнительных критериев, и только тогда принимать решение, стоит инвестировать или нет.

Теперь обо всем по порядку:

Время существования аккаутна

Обращать внимание стоит только на те счета, которые работают более года, то есть инвестировать нужно в управляющего, который уже доказал собственную эффективность. Ведь рынок всегда меняется и многие стратегии перестают работать, поэтому часто те, кто в месяц получал свыше 15%, со временем не выдерживают динамики рынка. «Стаж» счета более 1 года является показателем того, что трейдер способен получать доход при любых рыночных условиях.

Прибыльность

Здесь следует учитывать, что просто так заработать свыше 150% прибыли управляющему нереально. Прибыльность ПАММ-счета свыше 150% — это показатель того, что трейдер использует агрессивные системы торговли в комплексе с тактиками усреднения и без страхования ордеров. Безусловно, прибыльность такого аккаунта может быть фантастической, однако это повышает риск того, что завтра ведь если трейдер пренебрегает в торговле риск-менеджментом, то такому счету долго не жить. Поэтому, следует выбирать вариант, с годовой доходностью не более 100%.

Максимальная просадка

Приемлемой просадкой инвест-счета считается не более 20%. Высокий уровень просадки - это показатель использования управляющим на сделку более 2% от суммы капитала, или применения им «сеточных» стратегий и систем с Мартингейлом. Такой вариант не для нас, поскольку, если трейдер постоянно круто рискует, то его депозит в скором времени «накроется медным тазом» или же просто нахватается убытков.

Стабильность торговли

Аккаунт существует длительное время без единой убыточной недели? Ему также не стоит доверять. Суть в том, что обычно такие показатели бывают у трейдеров, которые торгуют без стопов, а убыточные сделки усредняют, что чревато неприятными сюрпризами в виде серьезной просадки или полного «слива». Поэтому, на ряду с высокой доходностью, у трейдера должны быть и неудачные недели, что будет показателем того, что управляющий не «мухлюет». Поэтому, при общей доходности ПАММ-счета, в нем должны присутствовать и редкие небольшие недельные просадки.

Капитал управляющего

В рейтинге часто можно увидеть управляющих с крупной суммой средств – это значит, что трейдер уверен в своих силах. Но также можно встретить депозит, куда управляющий закинул допустимый минимум, а весь профит быстро выводит – то есть, предприниматель не уверен в своих навыках и старается избежать потерь. Поэтому доверять следует трейдеру, который на ряду с деньгами вкладчиков, управляет собственным крупным капиталом.

ФОРЕКС-брокеры с ПАММ-счетами

Сегодня сервисом ПАММ-инвестирования можно воспользоваться у более 10 работающих в Рунете брокерских компаний – В данном плане следует руководствоваться классическими критериями выбора оператора:

• наличие регуляции – конечно, почти у всех она оффшорная, однако лучше, чтобы это был CySEC
• платежной политикой компании – на форумах лучше поинтересоваться, как компания выводит средства
• отсутствие сверх бонусов – если в компании предлагаются громадные бонусы, значит брокер тонет и старается привлечь клиентов
• отзывы о брокере – общий фон отзывов должен быть также положительным

Выбрав несколько надежных дилеров, стоит оценить их условия. Поскольку принцип работы ПАММ-счетов у каждого Форекс брокера практически одинаковый, то все будет зависеть от того, какой суммой средств вы располагаете. К тому же, другие условия инвестирования указаны в оферте управляющего, которая на каждом аккаунте может быть разной.

Например, всем известная компания Альпари позволяет инвестировать сумму от 10$, что сегодня доступно каждому.

Кроме того, дилер предлагает также «оптовое» инвестирование в ПАММ-портфели, которые состоят из нескольких счетов (минимальная инвестиция 100 долларов США). Компания уже подала заявку на получение лицензии Центробанка, что увеличивает рейтинг ее надежности.

Также отличные условия предлагает брокер PrivateFX. Здесь стать инвестором можно с суммы от 20$ на период от 1 недели. Кроме того, оператор предлагает вкладывать в индексы, на которых средства инвесторов распределяются от 3 до 10 ПАММов – минимальная сумма от 100 долларов США, на строк от 2 недель.

Поскольку инвестирование – это основное направление деятельности брокера, на его торговой площадке можно встретить много профессиональных управляющих.

Еще один брокер с отличными условиями – Instaforex. Минимальная сумма вложения в ПАММ-счет от 10$, при этом можно воспользоваться расширенным инструментарием для анализа.

Этот брокер также в перспективе получит лицензию ЦБ РФ, что позволяет его рассматривать в качестве потенциального варианта.

Риски при инвестициях в ПАММ-счета

Инвестирование, на ряду с самим финансовым трейдингом, является рискованным видом деятельности. Чтобы снизить уровень рисков, придерживайтесь ряда нескольких простых правил:

1. Диверсифицируйте риски – инвестируйте сразу в несколько аккаунтов. Чтобы ваша прибыль не зависела от успешности всего одного человека, выберите 5-7 лучших управляющих, и распределите между ними свои инвестиции. В таком случае, даже если 1-2 трейдера потеряют ваш капитал, за счет прибыли других предпринимателей вы легко перекроете все убытки.
2. Инвестируйте по стратегии, с помощью которой можно существенно снизить просадки и максимально увеличить получаемый доход.
3. Грамотно выбирайте управляющих – не гонитесь за мега доходностью, а выбирайте оптимальное соотношение всех параметров.

Таким образом, данный сервис является одним из наиболее привлекательных, для современных инвесторов. И главное – грамотно подойти к данному вопросу и хорошенько проанализировать работу счета и самой брокерской компании, прежде чем инвестировать свои средства.

Можно ли самостоятельно открыть ПАММ счет и как это сделать? Как выбрать лучшие ПАММ счета для инвестирования? Какие особенности имеют инвестиции в ПАММ-счета Альпари?

Здравствуйте, дорогие друзья! С вами Денис Кудерин.

Продолжим тему частных финансовых вложений в прибыльные инвестиционные направления. Предмет исследования новой статьи – ПАММ-счета. Здесь я поделюсь с вами личным опытом как использовать этот инструмент инвестирования.

Публикация заинтересует начинающих инвесторов и всех тех, кто желает повысить уровень своей финансовой грамотности.

Итак, приступим!

1. Что такое ПАММ счета?

Хотите знать, как получать постоянный доход и при этом не ходить на работу? Уверен, большинство читателей ответит утвердительно. Каждый разумный человек стремится найти такой источник финансовых поступлений, который в минимальной степени зависел бы от трудозатрат.

ПАММ-счета относятся к числу надёжных и высокодоходных инвестиционных инструментов. Имея несколько таких счетов, можно получать регулярный профит без особых затрат времени.

Но для начала нужно досконально разобраться, что собой представляет этот финансовый инструмент и как им пользоваться.

Для начала дадим научное определение.

ПАММ-счет – есть механизм работы торгового счета, который позволяет передать денежные активы в доверительное управление профессиональному управляющему для проведения финансовых операций на биржевых рынках.

Сам термин «ПАММ-счет» происходит от английской аббревиатуры Percent Allocation Management Module, что в переводе значит Модуль Управления Процентным Распределением. Пусть вас не пугают столь мудреные слова – скоро всё станет предельно ясно.

Пример

У вас есть $1000, но нет ни времени, ни знаний, чтобы заниматься умножением своего капитала. Но вы знаете, что ваш друг Петя занимается прибыльными валютными операциями, в том числе с привлечением чужих инвестиций.

Вы отдаёте Пете деньги с условием, что каждую неделю он будет отдавать вам проценты с прибыли. За месяц финансовых операций Петр не только возвращает вам вложенную сумму, но и дивиденды в заранее оговоренном размере (допустим – 25%). За труды удачливый валютный спекулянт получает комиссионные. Участники сделки довольные расходятся по домам.

Примерно так работают ПАММ-системы. Ваши активы переводятся на счёт управляющего, который проводит торговые (трейдерские) операции на рынке Форекс. Число инвесторов, средствами которых управляет один трейдер, не ограничено.

Главный плюс такого способа заработка – полная прозрачность действий управляющего. ПАММ-счета предполагают автоматический мониторинг всех финансовых операций. За чистотой сделок и соблюдением прав доверителя (инвестора) следит брокер, предоставляющий торговую площадку для трейдеров.

Выбрав вклады в ПАММ-счета, вы перестаёте «работать на дядю» - теперь «дядя» начинает работать на вас!

Преимущества ПАММ-счетов:

• начать работать со счетами может человек даже с нулевым опытом работы на Forex;
• минимальный размер вкладов – от $10;
• принцип работы системы исключает снятие денег со счета кем-то, кроме самого инвестора;
• вкладчик вправе вывести средства со счета в любое время, если его не удовлетворяет уровень прибыли;
• каждый инвестор имеет личный кабинет, из которого может следить за статусом своего счета;
• деньгами управляют профессиональные трейдеры.

Как и прочие инвестиционные инструменты, ПАММ-счета характеризуются определенными рисками. Главным недостатком таких счетов эксперты называют сложность выбора надёжного брокера. Первое правило успешного инвестирования – рациональный и трезвый подход к выбору торговой площадки.

О том, что такое , читайте отдельную статью.

2. Принцип работы ПАММ счета – 5 основных этапов

Инвестирование в ПАММ-счета – наиболее доступный способ участия новичков в валютных спекуляциях на рынке Forex. Однако такой вариант вложения средств нельзя назвать полностью безопасным для капитала, поскольку не всегда финансовые операции трейдеров приносят прибыль.

Чтобы снизить риски, нужно действовать по заранее составленной схеме. И самое главное: нельзя выбирать для доверительного управления первый попавшийся счёт – искать партнёра надо максимально внимательно.

Теперь о том, как работают ПАММ-счета.

Этап 1. Управляющий открывает ПАММ счет

ПАММ-счет действует на базе электронной площадки – сайта брокера, который называют также ПАММ-сервисом. Таких сервисов в интернете довольно много – Альпари, ИнстаФорекс, АльфаФорекс и т.д. Позже мы рассмотрим особенности наиболее надёжных и популярных площадок.

Управляющими становятся успешные трейдеры с соответствующей статистикой биржевых сделок. Ясно, что спекулянт с минусовым балансом не может претендовать на роль доверительного управляющего: народ за ним просто не пойдёт.

Этап 2. Инвестор находит ПАММ счет управляющего

Не все инвесторы, решившие вложить деньги в Форекс, обладают знаниями и опытом, необходимыми для успешной торговли. Более того, 90% новичков, решивших стать самостоятельными трейдерами, терпят убытки.

Передача активов в доверительное управление – реальный способ избежать потерь. При этом не нужно разбираться во всех тонкостях и нюансах валютного рынка – за это получает свою комиссию управляющий.

Задача вкладчика – выбрать надёжного партнёра, ориентируясь на рейтинги, отзывы, опыт и прочие объективные факторы, позволяющие судить об уровне трейдера.

Этап 3. Инвестор вкладывает деньги в ПАММ счет

Далее успешный трейдер призывает инвесторов вложиться в свой счет с условием, что он заберёт часть будущей прибыли (например, 20%) себе. Одновременно заранее оговариваются условия снятия вкладчиками денег со счета.

В идеале инвестор имеет право вывести свои активы в любой момент, но иногда снимать просто нечего, поскольку в этот момент трейдерский счет пребывает в статусе просадки .

Просадка – убыток на торговом счете, выражающийся в цифрах или процентах. В любой стратегии заложен определенный размер просадки, он же определяет степень риска вклада.

Доверители не имеют право вмешиваться в финансовые спекуляции, так что все сделки – «на совести» управляющего. Инвесторам остаётся только отслеживать статистику: её предоставляет площадка, на которой ведётся торговля.

Этап 4. Управляющий торгует на рынке

Управляющий торгует на валютной бирже, используя как свои накопления, так и деньги инвесторов.

Каждый трейдер имеет свою стратегию – она бывает агрессивной, осторожной, умеренной или любой другой в зависимости от темперамента, опыта и финансовых возможностей управляющего.

Дивиденды и убытки, полученные в результате биржевых сделок, распределяются автоматически между управляющим и вкладчиками пропорционально внесенным суммам.

Этап 5. Вывод заработанных денег

Инвестор вправе вводить и выводить деньги со счета в любой день, когда работает биржевая площадка. Ждать конца месяца или других сроков не нужно.

Механизм вывода денег прост: доверитель оформляет соответствующую заявку в своём кабинете, вносит нужное значение в поле «сумма вывода» и подтверждает заказ. В течение суток средства должны поступить на ваш электронный или банковский счет.

3. Как открыть ПАММ счет – пошаговая инструкция для новичков

Теперь о том, как открыть ПАММ-счет начинающим форекс-инвесторам.

В процессе работы участвует 3 стороны:

1. Инвестор.
2. Управляющий (трейдер).
3. Дилинговый центр (он же брокер).

Успех предприятия зависит как от верного выбора брокера, так и от грамотного поиска управляющего. Надёжный дилинговый центр даёт гарантию, что управляющий не сбежит с вашими деньгами, и следит за корректным распределением убытков и прибылей. А опытный трейдер занимается непосредственно умножением вложенных средств.

Шаг 1. Составляем инвестиционный ПАММ портфель

Прежде чем начать работу с ПАММ-системой, определитесь со структурой и размерами своих инвестиций. На профессиональном языке это называется «составить инвестиционный портфель».

Первое правило безопасного инвестирования – диверсификация вкладов (разделение инвестиций на несколько потоков). Такая манипуляция убережёт ваши активы от потерь и снизит риски.

Инвестиционный портфель – совокупность ваших капиталовложений, инструмент, позволяющий получать максимальные прибыли. Если поместить все деньги на один ПАММ-счет, риск потерять сбережения многократно возрастает.

Шаг 2. Выбираем компанию

Выбирая компанию, которая предоставляет площадку для торговли, ориентируйтесь на опыт её работы, надёжность и популярность среди других инвесторов. Все брокеры входят в рейтинг компаний и должны отвечать определенным требованиям.

Критерии выбора партнёра следующие:

• возраст самой компании;
• доходность брокера за весь период работы и за последние месяцы;
• количество клиентов брокера;
• условия открытия счета;
• удобство интерфейса;
• награды и достижения.

Не стоит придавать большое значение клиентским отзывам на тематических форумах – это могут быть происки конкурирующих организаций.

Кроме того, отзывы обычно пишут те, кто теряет деньги в результате самостоятельной торговли или неправильной финансовой политики. Брокеры за ошибки новичков не отвечают.

Шаг 3. Регистрируемся на сайте компании

Торговая площадка выбрана – настал момент реальных действий. Чтобы начать инвестировать, нужно зарегистрироваться в личном кабинете на сайте брокера.

Вам понадобится внести личные данные – ФИО, адрес, почту и прочее. Предупреждаю, что не стоит использовать вымышленные имена и фамилии: компания вправе в любой момент потребовать подтверждения вашей личности.

Шаг 4. Выбираем управляющего

Приступаем к самому ответственному моменту – выбору управляющего. На каждом брокерском сайте есть рейтинг трейдеров.

Выбирайте таких торговцев, которые показали максимальную доходность за предыдущие 3-6 месяцев. Сравнивайте графики, стратегии, количество инвесторов и общий объём капиталовложений.

Шаг 5. Открываем ПАММ счет

Дело за малым – осталось открыть ПАММ-счет и перевести на него свои деньги. Управляемые счета – долгосрочный инвестиционный инструмент, так что не ждите сиюминутных прибылей. И не стоит пугаться просадок – это неизбежное явление в валютной торговле.

Подробнее об – в отдельной публикации.

Перед тем, как инвестировать в тех или иных трейдеров, стоит подвергнуть их всестороннему анализу. Проверьте ряд показателей, чтобы выяснить, стоит ли доверять выбранному игроку.

Каждый трейдер имеет определенный опыт работы на рынке. Чем он больше, тем выше вероятность стабильного получения прибылей. И наоборот: слишком «молодые» ПАММ-счета – весьма ненадёжный инвестиционный инструмент.

К примеру, если счету нет ещё и месяца, судить о его прибыльности пока рано. У каждой стратегии есть свой срок окупаемости: чтобы оценить доходность конкретного способа торговли, понадобится время. Оптимальный период – не меньше 12 месяцев.

Совет 2. Обращаем внимание на показатель максимальной просадки

Ещё один показатель, требующий обязательного внимания – просадка. Он показывает, каких рисков следует ожидать. Новичкам стоит выбирать трейдеров, убытки которых за последние полгода составляют не более 40% от суммы капитала.

Показатели выше этого значения – ещё не признак катастрофы. Скорее, это свидетельство агрессивной стратегии трейдера. Но начинающим не стоит рисковать капиталом, выбирая столь непредсказуемых партнеров.

Доходность – показатель, который следует отслеживать параллельно с уровнем просадки. Он означает, какую прибыль получает управляющий за длительный период торговли.

Доходность успешных ПАММ-счетов изначально должна быть выше, чем у менее агрессивных финансовых инструментов (банковских депозитов, ПИФов, вкладов в золото).

Пример

Скажем, показатель в 10% - это слишком мало для опытных трейдеров и одновременно слишком ненадёжно для инвесторов. А вот 50% или 100% окупаемости вложений – вполне приемлемый результат.

Совет 4. Анализируем объем капитала управляющего

Объём собственного капитала управляющего – ещё один важный показатель надёжности. Чем больше денег у трейдера, тем выше его заинтересованность в получении прибыли для себя и своих инвесторов.

Убытки сказываются на всех участниках счета (в том числе и на управляющих) в равных пропорциях. Солидный капитал «рулевого» – своего рода гарантия его ответственности.

Чем больше инвесторов вложились в счет, тем выше кредит доверия управляющего. Это значит, вкладчики уверены в прибыльности ПАММ-счета и без опасений доверяют ему свои капиталы.

Топовые управляющие «ворочают» миллионами долларов. К таким счетам и следует присматриваться новичкам без опыта инвестирования и нулевыми познаниями в сфере валютной торговли.

5. Где лучше открыть ПАММ счет – обзор ТОП-5 компаний

Итак, ПАММ-счёт есть форма сотрудничества нескольких инвесторов и управляющего с целью приумножения капитала. Трейдерские операции проводятся в режиме онлайн: вкладчики могут наглядно наблюдать, что происходит с их капиталами.

И хотя ПАММ-системы – относительно новая на рынке инвестиций услуга, конкуренция среди площадок, предоставляющих счета для доверительного управления, весьма высока.

Предлагаю обзор 5 самых популярных брокеров на рынке Форекс.

– крупнейшая в РФ и СНГ ПАММ-площадка. На рынке валютного трейдинга компания работает с 1998 года. На сегодня общая сумма инвестиций, вложенных в доверительное управление, приближается к $15 млн.

Общая прибыль инвесторов – больше $3 млн. Количество вкладчиков в ПАММ-счета – больше 50 000 человек. Компания публикует постоянно обновляемый рейтинг управляющих и предоставляет инвесторам информационную поддержку.

ForexTrend – своей миссией компания считает внедрение на рынок Форекс самых современных и цивилизованных методов торговли. Площадка держит курс на постоянное улучшение клиентского сервиса и популяризацию новых инструментов.

InstaForex – ещё один брокер с высоким показателем надёжности. Компания основана в 2007 году и постоянно занимает высшие строчки в рейтингах интернет-площадок для торговли на Форекс.

Несколько лет подряд фирма удостаивалась звания «Лучший азиатский форекс-брокер». Трейдеры и инвесторы имеют доступ к аналитическим инструментам, статистике, видео-урокам и бесплатным консультациям.

Альфа-Форекс – компания изначально поставила себе долгосрочную цель: стать лучшим брокером на рынке Forex на евразийском рынке. Площадка первой стала работать через профессиональный торговый терминал MetaTrader 5.

Компания держит курс на стабильность и прозрачность работы с ПАММ-счетами. Управляющие получают вознаграждение только при положительном финансовом результате.

Forex 4 you – международная компания с долгосрочными планами. Курс на честность перед клиентами и компетентность сотрудников. Брокер занимается собственными разработками торговых инструментов и постоянно внедряет в работу новые технологии. Для инвесторов доступен автоматический вывод прибылей.

Для наглядности объединим компании и их рабочие показатели в таблице:

№	Торговая площадка	Ожидаемый уровень доходности	Особенности
1		50%	Старейшая брокерская площадка в РФ
2	ForexTrend	45-60%	Большой выбор агрессивных и консервативных стратегий
3	InstaForex	От 30%	Минимальный вклад – от 1 доллара
4	Альфа-Форекс	20-80%	Инвестирование доступно в режиме 24/7
5		От 25%	Дополнительная ответственность управляющего

Дополнительная информация об – в отдельной публикации.

6. Как НЕ стоит вкладывать деньги в ПАММ счета – ТОП-7 ошибок начинающего инвестора

Теперь о том, как НЕЛЬЗЯ вкладывать деньги в ПАММ-счета. Зная о том, какие ошибки допускают неопытные вкладчики, вы уменьшите риски и увеличите прибыли.

Ошибка 1. Неумение и непонимание работы с рисками

Торговля на Форекс – опасная для капитала деятельность. Как и другие операции с финансами, спекуляции на валютном рынке предполагают определённый риск, избежать которого нельзя.

Будьте готовы к тому, что работать придётся в постоянном напряжении. Некоторые новички впадают в панику уже при первой просадке. Чтобы стать инвестором, нужно иметь крепкие нервы и холодную голову. Хотите спокойствия – положите деньги в банк.

Ошибка 2. Слепое инвестирование в ПАММ счета лидеров рейтинга

Рыночной ситуации свойственны постоянные изменения. Нынешние лидеры могут в любой момент упасть на дно рейтингового списка.

Слепое инвестирование в раскрученных трейдеров – ещё не гарантия высоких прибылей. Проводите самостоятельный анализ и обращайте внимание на опыт биржевых игроков.

Ошибка 3. Заход во время большого роста

Валютная торговля характеризуется цикличностью. За большим подъёмом обязательно следует спад – таковы рыночные законы.

Новички часто вкладываются в ПАММ-счет, когда он пребывает на пике доходности. Лучше «заходить», когда счет пребывает в состоянии просадки, но ожидается скорый подъём.

Ошибка 4. Выход во время спада

Другая крайность – выход во время спада. Такое решение часто принимается на эмоциях – инвестор испытывает панику, страх за потерю средств и забывает про изначальную стратегию.

Эксперты советуют помнить простую истину: рынок Форекс – всегда живой, а не статичный. Спад предшествует подъёму и наоборот. Прежде чем выходить, дождитесь стабилизации показателей доходности. Не давайте эмоциям вмешиваться в финансовые дела.

Ошибка 5. Слишком частая проверка статистики

Информационная вселенная бесконечна. Если слишком часто проверять состояние своего счета, можно впасть в зависимость от статистики и заработать невроз или депрессию.

Трейдеры и торговые системы – всего лишь инструменты, которые будут работать независимо от вашего участия. Не стоит портить нервы, силясь изменить то, на что вы повлиять не в силах.

Ошибка 6. Ожидание быстрой отдачи от вложений

Вложения в ПАММ-счета – долгосрочные инвестиции. Не стоит думать, что первый же вклад принесёт вам прибыль уже на следующий день.

Даже опытным трейдерам с их стратегиями требуется время для реализации потенциала. О первых объективных результатах можно говорить лишь через 3-6 месяцев после открытия личного счета.

Ошибка 7. Впадение в крайности

Новички, вложившие деньги в агрессивный ПАММ-счет, видят просадку, паникуют и передают деньги другому трейдеру с небольшим, но стабильным доходом. Через пару месяцев им кажется, что прибыль ничтожно мала, и они снова переводят капитал спекулянту с рискованной стратегией.

Такие скачки могут продолжаться до бесконечности, не давая ощутимых результатов. Вывод – держитесь середины.

7. Заключение

Подведём итоги, друзья. ПАММ-счета – перспективный и достойный внимания инвестиционный инструмент, которым могут воспользоваться начинающие инвесторы, не имеющие никакого опыта работы на валютном рынке.

Современные торговые площадки обеспечивают вполне приемлемый уровень безопасности вкладчиков, но доходность и степень риска во многом зависят от действий самого инвестора.

Команда проекта «ХитёрБобёр» желает читателям успехов в освоении новых финансовых возможностей! Ждём оценок статьи, комментариев и мыслей по теме публикации. До новых встреч!

На финансовом рынке существует такое понятие, как ПАММ-счет. Многие инвесторы создают для себя и получают прибыль. Как можно заработать при помощи такого счета?

Что такое ПАММ-счет?

Трейдер, который стал управляющим, открывает определенного вида счет и вкладывает туда свои собственные денежные средства. Такие вложения называются капиталом управляющего. А затем он создает оферту, и на определенных условиях желающие инвесторы могут вкладывать свои средства в ПАММ-счет этого управляющего.

Таким образом получается, что управляющий торгует не только на свои средства, но и на деньги инвесторов, которые под определенный процент, указанный в оферте (условия оферты), передали ему свои собственные средства в управление. Вследствие чего управляющий рискует не только средствами своих инвесторов, но и собственными. С другой стороны, управляющий получает процент от дохода за то, что совершает сделки и управляет средствами инвесторов, то есть ПАММ-счетом. Каждый желающий зарабатывать, таким образом, выбирает сам для себя такого управляющего, который подходит ему по определенным параметрам. Инвестор сам устанавливает критерии подбора и ограничивает свои риски.

ПАММ-счета как возможность заработка

ПАММ-счета: или никакого обмана в этом нет? Чтобы ответить на этот вопрос нужно ознакомиться с условиями заработка и посмотреть, как это все действует. Чтобы лучше понять, являются ли такие виды инвестирования обманом, то есть ПАММ-счета - развод или реальная возможность заработка, рассмотрим пример.

Допустим, управляющий открыл ПАММ-счет с определенными условиями, которые он предлагает своим инвесторам. Далее он ведет на нём торговлю. Инвесторы наблюдают посредством мониторинга за его работой, и по его результатам определяют для себя, стоит ли доверять свои средства этому управляющему. Полученные данные их устраивают, и они инвестируют в ПАММ-счет данного управляющего. А последний так и продолжает торговать, но уже не только своими средствами, но и деньгами инвесторов. Его ПАММ-счет увеличивается за а торговля продолжается. Если управляющего 300, а средства инвесторов (одного или нескольких) 200 долларов, то общая сумма уже 500 долларов, и этими деньгами распоряжается управляющий.

Чем успешнее его торговля, тем выше рейтинг управляющего, а значит, больше желающих вложится в его ПАММ-счет. С возрастанием счета увеличиваются и средства на нем, а значит, и прибыль для всех участников, которая распределяется пропорционально их вложениям. По условиям оферты все инвесторы по окончании срока (обычно один раз в месяц) выплачивают управляющему вознаграждение за успешно проведенные сделки. По желанию они могут продолжить сотрудничество.

Расчет инвестиционного ПАММ-счета

Что бы лучше понять: ПАММ-счета - развод или нет, рассмотрим следующий пример. Начальная сумма 500 долларов, из них 300 долларов, средства управляющего и 200 - инвесторские деньги. По итогам: 1500 долларов, прибыль 200%.

Итак, в результате торговли на ПАММ-счете:

1. Управляющий: вложения 300 долларов, результат 980 долларов. То есть, 300 - первоначальный вклад и плюс 200% прибыли, плюс процент вознаграждения от инвесторов, в данном случае - 20% от их прибыли.
2. Первый инвестор: вложения 100 долларов, результат 260. Двести долларов - прибыль и минус процент вознаграждения управляющему, 20%.
3. Второй инвестор: вложения 60 долларов, всего 156. Сто двадцать долларов - прибыль и минус 20% для управляющего.
4. Третий инвестор: вложения 40 долларов, результат 104. Восемьдесят долларов - прибыль и минус 20%.

В итоге все остались довольны и с прибылью. Схема инвестирования ясна, и теперь каждый самостоятельно сможет решить: действительно ли ПАММ-счета развод, или нет.

Страхование ПАММ-счета

Какие существуют риски, и вообще - есть ли они? Дело в том, что все инвесторы имеют несколько видов страховок. Если вы считаете ПАММ-счет обманом, то это далеко не так. Есть брокеры, которые страхуют ПАММ-счета. Это первый вид сохранения вложенных средств. А второй можно назвать страховкой условно. Скорее всего, это минимизация потерь, то есть убытков. По условиям оферты инвестор может ограничить свои убытки самостоятельно. Что это значит? Инвестор определяет уровень или какую-либо конкретную сумму, которую он согласен потерять, но не более того. Например, инвестор определяет, что убытки по его вложениям не могут быть более 20%. Или определенная сумма, например, от инвестиций в потери не могут составлять более 20 долларов.

Риски инвестирования в ПАММ-счета

Риски для инвестора существуют, и ПАММ-счета развод или нет, решать предстоит самостоятельно каждому вложившемуся в такой счет. В примере, который был приведен выше, рассматривался случай, когда инвестиции принесли доход. Но при неудачной торговле все участники могут получить убытки. Полностью от убытков никто не застрахован, на то он и финансовый рынок, который всегда отличается большими рисками. Любой инвестор может их ограничить, но исключить полностью невозможно.

Если взять определение ПАММ-счета, развод (слово) по отношению к нему будет сказать неоправданно. Перед открытием такого вида инвестиций каждого желающего вложиться сразу предупреждают о рисках. К тому же стоит также учитывать следующее: мониторинг - это, конечно хорошо, можно отследить торговлю управляющего и выбрать для себя лучшего. Однако предыдущая работа на таком счете не гарантирует доходность в будущем. Допустим, управляющий на протяжении нескольких месяцев получает стабильный доход 40%, но это еще не значит, что и в дальнейшем будет так же. В следующем месяце он может получить убыток. Такие риски можно только ограничить, но избежать их никак невозможно для ПАММ-счета. Насколько это рискованно, предстоит решать каждому инвестору самостоятельно.

Пассивный доход

Наверное, любой человек хочет иметь заработок в виде пассивного дохода. Конечно же, это удобно: можно заниматься любыми делами и постоянно получать дополнительные деньги. Некоторые люди так распределяют свои вложения, что живут только за счет них. Кто-то зарабатывает на различных интернет-проектах, а кто-то вкладывает деньги в банк и живет на проценты. Каждый по-своему решает, каким видом инвестирования ему заняться.

ПАММ-счета "Форекс" - развод для ленивых людей, или это все-таки вид пассивного дохода? Обычно оказываются в убытке люди, которые не хотят в чем-либо разбираться, что-либо изучать, а просто ищут "волшебный заработок", при котором не нужно прилагать никаких усилий. В любой финансовой сфере нужно иметь элементарные знания. Если человек ничего не знает о той системе, при помощи которой он хочет заработать, его очень легко обмануть. Поэтому, прежде чем куда-либо вложиться, нужно узнать, что это вообще такое и как работает.

Как не обмануться с ПАММ-счетом?

Если человек хочет иметь доход в виде инвестирования в ПАММ-счет, для этого ему нужно больше узнать о таком виде деятельности. ПАММ-счета: развод или все-таки реальный заработок? Все зависит от того, какой инвестиционный портфель выберет для себя желающий получать пассивный доход.

Как это правильно сделать?

1. Прежде всего, надо провести мониторинг всех ПАММ-счетов, которые кажутся наиболее подходящими. Нужно просмотреть доходность, желательно не менее чем за 1 год. График увеличения прибыли должен равномерно возрастать. Не должно быть никаких резких перепадов и скачков.
2. Далее нужно обязательно определить порог риска, то есть ту сумму, которую инвестор согласен потерять в случае неудачной торговли.
3. Также нужно просмотреть рейтинг: чем он выше, тем лучше.

Основные параметры ПАММ счета:

• доходность (выражается в процентах);
• рабочий срок (сколько времени он существует, в месяцах);
• равномерность прибыли (нужно смотреть график);
• рейтинг.

Стоит ли вкладываться в ПАММ-счета?

Если инвестор проведет хорошую подготовительную работу, в таком случае ПАММ-счет может стать неплохим Но только при соблюдении обязательных условий, которые были описаны выше. Чем инвестор лучше и тщательнее проведет экономический анализ, тем больше шансов для заработка. Нужно обязательно узнать все тонкости и нюансы по данному вопросу, можно даже пройти специальное обучение. Существуют различные курсы и программы для обучения инвестированию.

Если человек хочет зарабатывать именно на ПАММ-счетах "Форекс", нужно пройти специализированные курсы инвестирования на ПАММ-счетах. Именно на них можно научиться подбирать для себя правильный портфель. Инвестиционный портфель включает в себя несколько ПАММ-счетов. Как правильно распределять свои средства и какими методами работать с ними, можно узнать на таких курсах. Только после прохождения обучения можно вкладываться в ПАММ-счета.

Приветствую вас, гости и читатели блога! Ушедший год ознаменовался важными событиями для российских трейдеров рынка форекс. Лицензию ЦБ получили две брокерские компании: Forex Club и Alpari.

Это означает, что идёт процесс становления цивилизованного форекса в России. Не исключено, что результатом станет новый рост популярности этого вида заработка. Поэтому мы будем время от времени разбирать популярные вопросы начинающих форекс инвесторов. Сегодняшний вопрос звучит так: «ПАММ счета — что это?»

Название ПАММ – транслитерация английского сокращения PAMM от Percent Allocation Management Module (модуль управления процентным распределением). Название явно требует разъяснения.

Если говорить простыми словами, то ПАММ представляет собой такое решение, при котором трейдер (он называется управляющим) предлагает желающим стать инвесторами для получения прибыли пропорционально доле в суммарном капитале счёта

Это предложение, в котором перечислены условия для инвесторов, называется офертой. Типичная оферта может включать в себя такие разделы:

• Валюта счёта
• Процент вознаграждения управляющего (как правило, зависит от инвестируемой суммы)
• Минимальная сумма инвестирования
• Условия, при которых вывод средств может быть временно заморожен

За свои услуги управляющий получает вознаграждение от инвесторов. Обычно вознаграждение управляющего находится в пределах 30-50% от прибыли: чем выше инвестируемая сумма, тем оно ниже.

Кроме того, брокерская компания, на базе которой существует счёт, предоставляет статистику, в которой отражена доходность за выбранный временной интервал, максимальная просадка, возраст счёта и некоторые другие параметры.

Эта статистика используется потенциальными инвесторами для выбора лучшего с их точки зрения управляющего.

Правы ли те, кто говорит об обмане?

Далеко не все форекс брокеры предоставляют ПАММ площадки. Среди наиболее известных стоит упомянуть Alpari, InstaForex, Forex4you.

К сожалению, все эти компании дают слишком ограниченную информацию в рамках рейтинга своих ПАММ-счетов.

Инвесторы-новички, как правило, не вникают в тонкости и думают, что доходность, максимальная просадка и возраст счёта составляют практически всё, что нужно знать для принятия решения об инвестировании. Сейчас вы убедитесь, что .

Представим себе, что некоторый счёт показывает «лесенку» доходности: месяц с прибылью 10% сменяется месяцем с убытком 5%. Тогда годовая доходность будет равна 30%. Если вознаграждение управляющего 50%, может показаться, что инвестор в итоге получит 15% годовых.

Ничего подобного! За прибыльный месяц он имеет половину доходности счёта, т.е. 5%. За убыточный месяц эти 5% он теряет. Это будет повторяться постоянно, и по итогам года он окажется без прибыли.

Очень вероятно, что этот инвестор «отметится» на одном из форекс форумов, где оставит свой .

Однако, никакого обмана здесь нет.

Распределение прибыли и убытков между инвестором и управляющим не всегда оставляет инвестору возможность получить прибыль. Увы, принятые форекс брокерами системы рейтингов ПАММ счетов не выявляют некоторые математические детали.

Выход из этой непростой ситуации есть, но инвестору нужно знать кое-что ещё сверх доступной информации. Эта дополнительная информация – отношение среднемесячной доходности счёта к нисходящему риску, называемое коэффициентом Сортино.

Не вдаваясь в подробности, можно сказать, что коэффициент Сортино служит мерой стабильности счёта, равномерности его роста. Чем выше этот показатель, тем выше шанс инвестора получить хорошую прибыль.

Эту информацию не даёт. Правда, есть одно исключение. Партнёры Alpari создали сайт pammin.ru с расширенной статистикой. В предлагаемом наборе параметров есть абсолютно всё, что нужно инвестору.

Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ

Появление ПАММ счетов стало очень важным событием в развитии торговли на рынке форекс.

На сегодняшний день это самая простая и эффективная возможность инвестирования для тех, у кого нет большого капитала для заключения договора с профессиональным управляющим активами. По крайней мере, так думает большинство новичков, раздумывающих, с чего бы начать свой путь к миллионам.

Ни один опытный трейдер не заинтересуется суммой 100 долларов. В то же время, инвестировать в PAMM можно и меньшие суммы. Ещё одна важная деталь: брокерская компания, имеющая свою ПАММ площадку, выступает гарантом интересов инвестора.

К примеру, если трейдер окажется мошенником, он не сможет присвоить деньги инвесторов благодаря простому механизму: известны собственный капитал управляющего и доходность счёта. Значит, в распоряжении управляющего есть конкретная сумма, которая принадлежит лично ему, но ни центом больше.

Но, как и любые разновидности инвестирования, они несут в себе потенциальный риск. Он связан в основном с тем, что даже самый эффективный управляющий не застрахован от ошибок.

Высокая доходность в прошлом не является гарантией будущего. Поэтому, если позволяют средства, намного безопаснее формировать портфель из вкладов в несколько ПАММ счетов с различными стратегиями управления.

Риски, связанные с недобросовестными форекс-брокерами, также существуют, время от времени появляется информация о закрытии очередной «кухни», не выходящей на межбанковские торги.

На сегодняшний день инвестирование в ПАММ счета – самый доступный вид инвестирования в России. А его популярность обусловливается легкостью открытия аккаунта у брокера.

Интересно, что в зарубежном форексе это направление почти не известно, т.к. законодательством ряда стран запрещено управление активами без специальной лицензии.

Одна из редких не российских ПАММ площадок – социальная сеть для трейдеров eToro, оказывающая также брокерские услуги.

eToro – партнёр Сбербанка с 2016 года. Однако, новый проект компании под названием ETORO-INVEST (услуга по формированию высокодоходного портфеля из ПАММ счетов) и отзывы о нём доверия не внушают.

Послесловие

Я не в первый раз рассказываю об этой теме. Но, судя по статистике поисковых запросов, интерес среди начинающих инвесторов только набирает силу.

Более опытные инвесторы, наигравшись с псевдоинвестициями, постепенно переходят на настоящие профессиональные инструменты – ценные бумаги.

А все потому, что на самом деле порог входа на фондовый рынок не так уж высок. Свой первый пакет акций можно приобрести за пару тысяч рублей, а облигации доступны от 1000 р. за штуку. Добавьте сюда и вот уже стало возможным в простой и доступной форме получить практику , не переживая, что завтра ваш брокер исчезнет прихватив ваш депозит. А это – отдельная большая и важная тема.

Подписывайтесь на новости блога и вы узнаете немало нового и полезного!

Похожие статьи