Проверить полис ренессанс страхование по номеру. Как проверяют электронный полис осаго через интернет и офис страховой компании

Время чтения: 4 минут

Договор ОСАГО является обязательным, и россияне покупают их где только можно. Точнее, где дешевле или удобнее, например, через посредников. А это приводит к серьезным проблемам. Купив фиктивную страховку, автовладелец фактически лишается преимуществ страхования и подвергает себя риску быть оштрафованным. Никто этого не хочет и все стараются максимально себя обезопасить проверкой. Самый проверенный и удобный способ – через сайт Российского союза автостраховщиков. База страховых полисов ОСАГО по фамилии владельца сведений не дает, но легко и быстро выяснит, настоящая страховка или нет.

Что такое база данных РСА

С начала 2013 года в РФ действует единая база данных Российского союза автостраховщиков (РСА). Это автоматизированная информационная система, в которую заносятся все сведения о страхователях транспортных средств и страховках за последние 10 лет, а также об авариях за два года.

База работает как библиотека данных, в которую каждая страховая компания не позже одного дня после заключения договора страхования вносит о нем сведения. При страховые компании делают запрос с целью получения информации о водителе, его , и т. д. На основании этой информации рассчитывается стоимость ОСАГО.

С 1 июля 2014 года автоматизированная система РСА определена как единственный источник сведений о предшествующем страховом периоде и применяется для расчета коэффициента бонус-малус. Скажем сразу: проверка полиса ОСАГО по базе РСА по фамилии без указания дополнительной информации невозможна, зато база данных бесплатна, доступна круглосуточно и предлагает другие возможности.

Как пользоваться базой

Зато вполне реально найти свой полис, если требуются какие-то детали. По фамилии продавца можно понять, страховалось ли приобретаемое авто.

Проверка подлинности

Зная реквизиты страхового документа, в несколько кликов можно проверить полис ОСАГО на подлинность по РСА, но не по фамилии страхователяПосле входа на сайт РСА необходимо выбрать вкладку «ОСАГО», затем «Сведения для страхователей и потерпевших» и перейти по ссылке «Сведения для страхователей о статусе бланков и дате договора». Откроется форма, в которую нужно внести серию и десятизначный номер бланка, после чего ввести капчу и запустить поиск.

По номеру можно проверить страховку, оформленную в любой компании. После обработки запроса система выдаст пакет данных:

дату оформления и срок действия;
местонахождение договора;
наименование организации, оформившей бланк.

Если полученные данные совпадают с указанными на бланке, он действителен и волноваться не о чем.

Способов, как проверить полис ОСАГО на подлинность только по фамилии владельца – без серии и номера документа – не существует. На сайте РСА сделать это можно только, зная серию и номер документа. Если полис утерян, то почти единственная альтернатива – обращение в страховую компанию. Опять же, если она доподлинно известна. Ну или через предложения в интернете.

Проверить срок действия

Как найти полис ОСАГО по фамилии, мы вкратце объяснили выше. Проверка на сайте РСА выдает комплексный результат, позволяющий быстро оценить подлинность и валидность документа.

Надеемся, вопрос, как узнать подлинность страхового полиса ОСАГО по фамилии, уже не будет волновать читателя. Сайтов, предлагающих услуги идентификации страховых договоров, предостаточно. Можно попытаться пробить через базы МВД, но этот вопрос сложный и дорого решается.

Какие еще данные можно узнать о страховке по базе

С помощью единой базы РСА без труда можно узнать практически все нюансы, касающиеся оформления, фактического состояния и даже мест легальной продажи. Пускай узнать номер полиса ОСАГО только по фамилии нельзя, однако на официальном сайте Союза автостраховщиков имеется несколько сервисов, позволяющих дополнительно выяснить:

какая компания выдала документ, и принадлежит ли полис какому-то страховщику;
находится ли он на руках у владельца или в страховой, потерян и прочее;
имеется ли договор страхования у участника ДТП;
сведения о застрахованном ТС;
размер КБМ.

Есть ли другие базы и варианты проверки

Других способов проверки мы уже коснулись. Все эти так называемые базы в интернете используют одни источник – базу РСА. Главное не попасть на мошенников, ведь не соответствующая действительности информация может принести большие неприятности.

На сегодня база страховщиков позволяет проверить ОСАГО разными способами: по номеру полиса, по номеру машины и т. д. И наоборот – по номеру страховки, к примеру, можно узнать номер машины. Всего есть три варианта проверки:

Внимание, последние недели формы проверки работают о-о-очень медленно, загружаются не с первого раза. Это проблема на стороне РСА. Если хотите, можете пытаться загрузить формы проверки по отдельности на их сайте: раз , два , три , соответственно.

1. Проверка статуса бланка по его номеру. Проверить бумажный или электронный полис ОСАГО по базе данных АИС РСА (Российского Союза Автостраховщиков) и узнать срок его действия можно ниже.

Эта форма для проверки как бумажных полисов, так и электронных полисов серии ХХХ, купленных через интернет! Обычно, электронная страховка попадает в базу сразу после оформления, но иногда из-за загруженности базы это может занять несколько дней. Правильный статус для действущей страховки – «находится у страхователя» (но если сразу после покупки статус всё ещё «находится у страховщика», то это может быть нормально – агент мог не успеть внести в базу изменения, подождите пару дней и только потом бейте тревогу). Однозначно «плохие статусы» полиса ОСАГО – это «утратил силу» (почему именно утратил силу можно будет подробнее посмотреть по проверке ниже) или «утерян». Статус «напечатан производителем» означает, что такой бланк даже не был передан страховщику.

Такая проверка не дает 100% уверенности, что перед вами действительный полис (ведь мошенники могли сделать «дубликат» настоящего бланка), но позволяет отбраковать явные подделки и украденные бланки. А вот чтобы исключить «дубли» надо проверить, какая именно машина застрахована по вашему полису…

2. Узнать какой автомобиль застрахован по определенному бланку. Помимо госномера, ВИН-кода или номера кузова, в результатах можно узнать более подробный статус бланка, к примеру, почему именно страховка не действует (могли досрочно прекратить договор или полис мог быть утерян страховой):

3. Узнать номер полиса ОСАГО по госномеру, VIN или номеру кузова + проверить, вписан ли водитель в страховку . Это проверка обратна предыдущей, здесь по данным машины вы узнаете в какой страховой компании она застрахована, номер полиса и его тип (с ограниченим или неограниченая). Проверка по ВИН – наиболее полная. По госномеру ищется только если эти сведения передал страховщик (они не всегда это делают).

Если страховка с ограниченным списком водителей, то система предложит по номеру и серии водительского удостоверения проверить, вписан ли определенный водитель в страховку (это опция появляется на втором шаге после).

Если вы недавно вписывали кого-нибудь в свой полис ОСАГО или вносили другие изменения в данные, то по нормативам страховые обязаны в течение 5 дней внести изменения в базу РСА. Поэтому не пугайтесь, если через пару дней изменения ещё не отобразились в базе АИС РСА.

Последняя проверка полезна ещё и для того, чтобы проверить перед покупкой подержанный автомобиль. Ведь наличие двух одновременно действующих полисов ОСАГО на одном VIN-номере (или ГРЗ) может быть «звончком» о том, что авто – «двойник». В этом случае рекомендую также (в этом случае плохой знак то, что машина регулярно проходит ТО то в одном регионе, то в другом).

4. Помощь автоюриста по вопросам ОСАГО:
Если вы столкнулись с тем, что ваш полис судя по базе поддельный или у вас есть другие юридические вопросы, связанные с ОСАГО, то вы можете получить бесплатный ответ юриста в форме ниже.

ОСАГО, Насильственный отъем денег у населения, шантаж,не дающий возможность выехать из гаража, как утверждают наши избранники (депутаты) для помощи виновникам в ДТП. ТРУДНО,КОНЕЧНО, СКАЗАТЬ, МОЖНО ЛИ КАКИМ ЛИБО НАСИЛИЕМ СДЕЛАТЬ СЧАСТЬЕ! Здесь тоже, конечно, есть вопросы, кто случайно попал в ДТП, а кто и полупреднамеренно, например не смотрел на дорогу совсем, говорил по телефону и т.д.. Такие ДТП вряд ли должны входить в выплаты по ОСАГО.
Более того, скидываясь на помощь пострадавших шоферов, одновременно, нужно еще и скидываться на зарплату
страховых агентов, их только в росгосстрахе около 50000 человек.
И ЕЩЕ ровно столько, на улучшение благосостояния СТРАХОВЫХ АКЦИОНЕРОВ (половина всех денег идет на них).
А ВЕДЬ это десятки миллиардов рублей, даже около ста!
Страховые компании даже сами не отрицают, что это страховой рынок. Рынок,это когда добровольный, а насильственный,
ЭТО УЖЕ УЗАКОНЕННЫЙ ГРАБЕЖ когда государство насильно заставляет собирать деньги на строительство коттеджей, оплачивать поездки за границу И Т. Д. собственников страховых компаний!
Даже в 90-е годы и то в МММ государство не гнало насильно!
Это уже похоже на правый сектор, который грабил украинцев белым днем, собирая деньги на АТО!
Нето больше помогли попавшим в ДТП, нето наказали примерных, безаварийных водителей!
ОСАГО ни как не стимулирует безаварийную езду, кто ездит безаварийно, тот и до ОСАГО ездил и во время ОСАГО и после него...
Я ездил 30 лет не для ОСАГО, поэтому точка отсчета должна быть от того кто ездил безаварийно, а те у кого аварии, чуть ли не каждый день, пусть выясняют со страховщиками, сколько процентов ему добавили за аварийную езду!
Законы по отъему денег несовершенны! Принимаются они и совершенствуются как лучше грабить нас; самими страховщиками, так как они находятся в сговоре с центра банком!
Уже придумали, что с нового года будут штрафовать за езду без ОСАГО с видеокамер, а себе в офис не поставили камеру,
чтобы платить штрафы, за каждую навязанную услугу, за каждый обнуленный КБМ...
Так же делает стоимость полиса ОСАГО зависимую от количества штрафов за нарушение ПДД водителя!
Зачем кормить всех этих агентов, тем более делится с акционерами, когда можно, положил 2000 в сбербанк и ездить!
Все равно ДТП разбирают ГИБДД, а страховщики только прикарманивают наши деньги!
ЕСЛИ уж оставить страховщиков, то цену полиса нужно зафиксировать на уровне 2000 руб..
А остальное нужно подгонять под эту цену, может быть снизить выплаты по ДТП, прибыль акционеров ограничить до 5%.
Если,действительно, не хватает денег, то государство пусть вменит в обязанность другим акционерам, КОТОРЫЕ
ПОЛЬЗУЯСЬ, НЕСОВЕРШЕННЫМИ ЗАКОНАМИ 90 ГОДОВ ПРИСВОИЛИ СЕБЕ ПОЧТИ ВСЕ ДОСТОЯНИЕ РОССИИ.
Страховщики с государством мошенничать не будут, их ФСБ мигом положит на пол!
А такое ОСАГО нам не нужно!!! Если депутаты заботятся о благосостоянии страховщиков, то такие депутаты проработают не более чем до очередных выборов!!! Так как против такого ОСАГО большая часть населения!

Если Вы приобрели полис ОСАГО и сомневаетесь в его подлинности, его можно проверить.

Проверка по номеру не отнимает много времени, не потребует дополнительных расходов или долгого ожидания в очередях. Это можно сделать онлайн.

Проверка ОСАГО - гарантия защиты от любых неприятностей на дороге.

Как проверить полис ОСАГО на подлинность по номеру?

Зачем нужен полис ОСАГО?

ОСАГО - обязательное страхование гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств. Если Вы въедете в какую-либо машину, страховщик оплатит ремонт пострадавшего автомобиля, оплатит лечение.

Страховая компания возьмет на себя расходы, связанные с ремонтом, к примеру, витрины магазина, забора, если Вы повредите и их.

Но по полису ОСАГО не получится компенсировать расходы на ремонт своего транспортного средства или угон машин. Он компенсирует расходы только виновника аварии.

В народе полису дали название «Автогражданка» . Сумма платежей зависит от размера базовой ставки и коэффициентов.

Стоимость ОСАГО складывается из следующих факторов:

Если у автолюбителя нет полиса ОСАГО, ему запрещается управлять транспортным средством и ставить его на учет. Игнорирование этих условий наказывается штрафом: 500-800 рублей.

Страховщик выполняет обязательства перед каждым пострадавшим. Количество страховых случаев не ограничивается.

Возмещается ущерб в размерах:

Европротокол

Это упрощенное оформление, процедура составления документов в целях возмещения убытков по ОСАГО без участия сотрудников ГИБДД.

Должны быть соблюдены условия:

ДТП с участием двух автомобилей, чьи собственники застрахованы по ОСАГО;
в результате аварии ущерб был нанесен указанному в первом пункте ТС;
между участниками разрешены разногласия по обстоятельствам и полученным повреждениям, и соответствующие сведения зафиксированы в бланке извещения по правилам ОСАГО;
сумма ущерба не превышает 50 000 рублей.

Для оформления обратитесь в любую страховую компанию, заполните заявление и предоставьте пакет документов:

заявление о заключении договора;
документ, удостоверяющий личность, или свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
паспорт ТС, свидетельство о регистрации автомобиля, технический талон;
удостоверение водителей, которые допущены к управлению транспортным средством;
диагностическая карта, талон ТО или государственного техосмотра;
предыдущий полис (при его наличии);
не забудьте сделать копии вышеописанных документов.

Рассмотрим, как узнать подлинность страхового полиса ОСАГО.

Проверка на подлинность

Существуют разные способы проверки:

визуальная;
проверка полномочий на заключение договора страхования;
автоматизированная база похищенных и утраченных полисов.

По поддельным полисам страховые выплаты не делают. Если владелец попадет в ДТП, ему придется своими силами возмещать нанесенный ущерб.

Поддельный полис:

фальшивый бланк, который выполнен типографским способом, имеющий необходимые атрибуты;
подлинный бланк, который был похищен или утрачен страховой компанией;
бланки, которые не были сданы страховыми посредниками сразу после расторжения договоров со страховщиком;
бланки страховых компаний, у которых были отозваны лицензии, либо они были признаны банкротами.

Рассмотрим, как определить подлинность полиса ОСАГО визуально:

Ввод новых полисов в 2016 году был направлен:

на повышение уровня защиты, сохранения данных автовладельцев;
пресечение мошенничества, которое связано с изготовлением и продажей поддельных документов ОСАГО;
прекращение бесконтрольного распространения неиспользованных бланков старых образцов.

Проверяем права компании на заключение договора ОСАГО:

У страховой компании должна быть действующая лицензия на право продажи полисов. Если лицензию отозвали, страховщик не имеет права заключать подобные договоры.
Также должен быть посредник полномочий на заключение договора, действующая доверенность на право заключать договоры.

Проверить наличие лицензии у страховой компании можно на сайте Центрального Банка РФ: http://www.cbr.ru/finmarkets/ .

Узнаем, как проверить страховой полис ОСАГО на подлинность по базе РСА.

Российский Союз Автостраховщиков - некоммерческая корпоративная организация, которая представляет единое общероссийское профессиональное объединение.

Оно основано на принципе обязательного членства страховщиков, осуществляющих обязательное страхование гражданской ответственности владельцев ТС.

Статус этого объединения закреплен законом. В состав входит 71 страховая компания.

Проверить ОСАГО можно на официальном сайте РСА http://www.autoins.ru/ru/osago/polis . По номеру полиса можно легко определить просроченные, украденные документы, подлинность, принадлежность полиса к определенной компании.

В ответной информации по полису должны содержаться сведения:

срок действия полиса;
статус документа (потерян, украден, действителен);
место нахождения (у страховой компании или страховщика);
на кого выписан, государственный номер машины, ФИО автовладельца.

Также по номеру автомобиля можно проверить наличие на него страхового полиса. Необходимо ввести VIN-номер или государственный номер ТС.

Возможные варианты при проверке:

Не удается найти полис. Тогда документ поддельный, и его нужно заменить.
Не выдан. Если в статусе есть запись «находится у страховщика", то у Вас только его копия, а оригинал - в страховой компании.
Утратил силу. Вы ранее получили полис, но по каким-либо причинам его аннулировали.
Просрочен. Такой полис также необходимо заменить.

База РСА находится в свободном круглосуточном доступе . Пользоваться ей можно бесплатно. На сайте можно почерпнуть несколько полезных советов, узнать полезные номера, посмотреть на образцы бланков, задать вопросы, ознакомиться с важными документами.

Как проверить электронный полис ОСАГО на подлинность?

ОСАГО можно оформить в электронном виде, оплатить через интернет, получить по электронной почте. Страховая компания подписывает его усиленной квалифицированной электронной подписью.

Оформляется быстро, довольно легко:

войдите в личный кабинет сайта, где есть такая функция (предварительно зарегистрируйтесь);
выберите «Создание нового договора ОСАГО»;
заполните свои данные, данные ТС, водителей, сроки действия полиса;
после автоматической проверки оплачивайте его банковской картой;
если проверка не прошла, на некоторых сайтах требуют приложить копии документов для ручной проверки;
после электронный полис отправляется Вам на электронную почту.

Существует множество сайтов, где можно проверить подлинность полиса:

Ингосстрах: https://www.ingos.ru/services/check_policy/ ;
Росгосстрах: https://www.rgs.ru/security/bso/index.wbp ;
Ренессанс: http://www.renins.com/ ;
Согласие: http://www.soglasie.ru/bso/ ;
и другие страховые компании с лицензией на ОСАГО.

Проверка подлинности по фамилии - не самый удачный способ. Он может быть некорректным. Обычно таких данных мало. В России много однофамильцев, поэтому везде требуются дополнительные данные для ввода.

Проверяйте подлинность страхового полиса ОСАГО сразу же после его получения. Так Вам лучше удастся обезопасить себя от подделок и других, связанных с этим, проблем.

Не поленитесь:

В базе РСА можно посмотреть перечень всех бланков, которые необходимы для оформления полисов ОСАГО.

Если Вашего полиса нет в базе, если в данных отмечена совсем другая страховая компания, Вас обманывают, не заключайте подобный договор. Но если Вы уже оформили такой полис, принимайте меры по взысканию с мошенника уплаченной суммы.

За приобретение поддельного полиса или пустого бланка предусматривается ответственность (статья 327 УК РФ). По поддельному полису получить страховую выплату не получится.

Если произойдёт ДТП, автовладелец должен возместить ущерб самостоятельно. Будьте бдительны и всегда внимательно проверяйте приобретенный Вами полис.

Информация

Прежде всего, о том, зачем вообще нужно проверить полис ОСАГО . Дело в том, что поддельные полисы ОСАГО не предусматривают никаких выплат. Таким образом, в случае аварии придется возмещать ущерб самостоятельно. При этом к поддельным полисам относятся также украденные или утраченные оригинальные бланки.

Нельзя покупать:

Пустой (незаполненный) бланк полиса
Если в квитанции или бланке полиса указана другая сумма, отличная от фактической оплаты
Соблюдены не все признаки подлинности
А также, ни в коем случае, не вносите сами никаких изменений в полис ОСАГО.

Проверка подлинности по визуальным признакам

По высоте бланк полиса ОСАГО немного длиннее стандартного листа A4 (около 10 мм.)
Лицевая сторона содержит специальную микросетку голубовато-зеленого оттенка по всей площади бланка
Должен содержать хорошо различимые водяные знаки с логотипом РСА
На обороте (справа) должна быть защитная металлическая полоса шириной 2 мм.
Бланк содержит вкрапления красный ворсинок
Краска не должна быть смазана и не останется на руках после прикосновения
Номер полиса содержит 10 знаков, расположен в правом верхнем углу и будет немного выпуклым наощупь.
С 1.05.2015 г. могут выдаваться только бланки с серией ЕЕЕ

Проверка полномочий страховщика

Страховая компания в обязательном порядке должна иметь соответствующую лицензию. Страховой полис будет недействительным, если такая лицензия уже не имеет статус действующей, например, отозвана или приостановлена.

Если полис продает страховой посредник (агент), то у него необходимо проверить наличие действующей доверенности от страховой компании. Проверьте в доверенности данные: название компании, паспортные данные страхового посредника, срок действия такой доверенности, какие договора может заключать предъявитель.

Проверка полиса ОСАГО по номеру в РСА

База данных РСА открыта и общедоступна. Кроме того, в случае утраты бланков полисов каждая страховая компания уведомляет об этом Российский союз автостраховщиков.

С помощью нашего сервиса Вы можете в режиме онлайн проверить полис ОСАГО по официальной базе РСА. Для этого потребуется только ввести 10-ти значный номер проверяемого бланка (серию вводить не нужно, только номер). После проверки вы сразу получите следующие данные: серию и тип полиса, какой страховой компании он принадлежит, а также, что крайне важно, - статус ее лицензии.

Источник данных: РСА (Российский союз автостраховщиков).

Если ваш полис отсутствует в базе или по данным РСА закреплен за другой страховой компанией, то приобретать такой полис нельзя, это явный обман.