Максим Кондратьев работает в «Сбербанк Управление Активами» (до ноября 2012 года – УК Тройка Диалог) с августа 2009 года и занимается анализом предприятий потребительского сектора, машиностроения и транспорта, а также управлением портфелей стратегии «Потребительский сектор». До этого Максим в течение двух с половиной лет работал аналитиком в УК «Альфа-Капитал». Имеет дипломы инженера-математика Московского инженерно-физического института (государственного университета) по специальности «прикладная математика» и экономиста-менеджера Экономико-аналитического института МИФИ по специальности «экономика и управление на предприятии», квалификационный аттестат ФСФР серии 5.

Евгений Линчик работает в компании с 2010 года, управляет портфелями акций. Ранее, с 2007 по 2010 год, работал аналитиком и портфельным менеджером в «Ренессанс Капитале», а также был соуправляющим фондами Renaissance Infrastructure Fund и Renaissance Small Cap Fund совокупным объемом $300 млн. До этого, с 2004 по 2007 год, занимал должность старшего аналитика по акциям в компании Rye, Man and Gor Securities.

В период с 2000 по2004 год работал в телекоммуникационной компании Ericsson и аудиторско-консалтинговой компании Deloitte. Евгений окончил Московский государственный технический университет им. Н. Э. Баумана, получил MBA Американского института бизнеса и экономики (AIBEc). Имеет сертификат портфельного менеджера, выданный Управлением по финансовому регулированию и надзору (FSA) Великобритании и Министерством финансов Кипра, а также квалификационные аттестаты ФСФР серии 1.0 и 5.0.

Обладает 15-летним опытом работы в финансовой сфере. До прихода в Сбербанк Ренат Малин работал в Группе «КапиталЪ Управление активами» в должности начальника Департамента по управлению активами с фиксированным доходом. Выстроил систему управления активами, стабильно демонстрирующую по паевым фондам результаты выше конкурентной группы. Управлял рядом крупных клиентов, в том числе фондом ЖКХ, Мин обороны, а также НПФ Сбербанка, и активно участвовал в разработке системы риск-менеджмента.

Вошел в 5-ку лучших портфельных управляющих фондами по рейтингу журнала РБК. Окончил Санкт-Петербургский Государственный Университет Экономики и финансов (СПбГУЭиФ) по специальности финансы и кредит (специализация «Ценные бумаги»), а также аспирантуру СПбГУЭиФ по специальности «Финансы и кредит». Был награжден комитетом Гос статистики РФ.

Александр Орлов работает в «Сбербанк Управление Активами» (до ноября 2012 года – УК Тройка Диалог) с 2012 года. Свою карьеру на рынке ценных бумаг он начал в 1995 году. С 2002 года управляет активами клиентов индивидуального доверительного управления Сбербанка России, а также средствами НПФ Сбербанка и ОПИФа облигаций «Сбербанк – Фонд Облигаций». Александр окончил с отличием бакалавриат, магистратуру и аспирантуру (в 2002 году) экономического факультета Российского университета дружбы народов по специальности «финансы и кредит».

В 2005 году окончил генеральную сертификационную программу Международной ассоциации участников рынков ценных бумаг. Имеет квалификационные аттестаты ФСФР серии 1.0 и 5.0.

Люди, обладающие свободными средствами, задумываются о разных возможностях их приумножения. Для этого часто выбираются , на основании которых средства передаются в проверенные и надежные организации, в которых всеми активами управляют настоящие профессионалы.

Поэтому можно быть уверенным в том, что вложенные средства увеличатся в несколько раз за определенный промежуток времени.

Данный метод инвестирования выбирается многими людьми, у которых отсутствуют специализированные знания и умения для работы в других областях.

Важно! Основной целью такого вложения денег является правильный выбор самого ПИФа, чтобы он был надежным и проверенным, а если грамотно выбрать организацию, то можно быть уверенным в эффективности работы управляющих.

Куда можно вложить деньги, чтобы получить доход? Читайте по .

Сами организации заинтересованы в увеличении прибыли, причем схема работы ПИФов считается простой.

Собирается значительный капитал за счет вкладов инвесторов, после чего он используется для разных проектов и операций, обладающих высокой доходностью и перспективностью.

Основным плюсом такого инвестирования является стабильный, а нередко и высокий доход.

Стоит ли вкладывать деньги в ПИФы Сбербанка? Отзывы и советы в этом видео:

Доходность ПИФов Сбербанка

Сбербанк – это крупная банковская организация, причем она предлагает не только банковские услуги, но и дополнительные.

Среди них имеется и возможность вкладывания средства в многочисленные ПИФы компании.

Важно! Каждый ПИФ данной организации обладает своими особенностями, причем сказать точно, какой будет прибыльный, а какой – убыточный, просто невозможно, поэтому предварительно изучаются нюансы каждого предложения.

За счет того, что Сбербанк – это крупная и надежная компания, в которой работают только профессионалы, можно быть уверенным в сохранности и увеличении вложенных средств.

Какие проекты предлагаются организацией

Сбербанк предлагает несколько видов ПИФов, одни из которых являются долгосрочными, а другие – среднесрочными.

Они обладают многочисленными отличиями, поэтому средства могут вкладываться в газ или иные ресурсы, в благотворительность или развитие перспективных фирм.

Что такое инвестиционный вклад и каков его доход? Смотрите .

Важно! Многих вкладчиков интересует возможность вкладывать средства в США.

Вкладывать деньги в ПИФы, принадлежащие Сбербанку, может каждый совершеннолетний гражданин.

За счет того, что осуществляется доверительное управление, не требуется самостоятельно разбираться в нюансах торговли ценными бумагами.

1. Сбербанк биотехнологии

К особенностям ПИФа относится:

• основывался фонд на инвестициях в iShares NASDAQ Biotechnology ETF;
• уже больше трех лет этот фонд приносит вкладчикам лишь спад цены акций, а также такое инвестирование сопровождается высоким риском потери вложений;
• во время работы фонда используются акции, принадлежащие фармацевтическим организациями или биотехнологическим корпорациям;
• цена пая зависит от изменения NASDAQ Biotechnology;
• рассчитывается ресурс на долгосрочные инвестиции.

За счет высоких рисков такой ПИФ считается не слишком привлекательным.

1. ПИФ Илья Муромец

Средства вкладываются в российские организации, которые работают на уровне государства, муниципалитета или крупных корпораций.

Важно! Статистика показывает, что последние три года фонд стабильно увеличивает прибыль вкладчиков.

Риски считаются невысокими, а также часто выбирается этот ПИФ начинающими инвесторами.

Минимально вклад равен 15 тыс. руб., а вкладываются средства на срок от 1 года.

Доходность ПИФов Сбербанка. Фото: sberbank.ru

1. Глобальный интернет

Если раньше главным объектом инвестиций для простых людей были только банковские депозиты, то в последнее время все больше россиян хотят вложить деньги в открытые паевые инвестиционные фонды (ОПИФы ) тех же банков, поскольку это почти также надежно, но доходность при этом, как правило, значительно выше.

– это крупнейшая и старейшая в России финансовая структура занимающаяся управлением активами на 513,3 млрд. руб ., работающая с 1996-го года и включающая в свой состав все ПИФы Сбербанка, среди которых 20 открытых и 5 закрытых фондов, каждый из которых имеет свою специфику и структуру активов, составленную так, чтобы максимально полно удовлетворить требования всех категорий граждан.

ПИФы Сбербанка

Купить паи в ПИФах Сбербанка можно в одном из 141 отделения банка в Москве. Но выгоднее всего приобретать доли фонда в своем «личном кабинете» на сайте gosuslugi.ru, поскольку минимальная стоимость пая составляет всего 1000 руб ., в то время как в отделениях компании «Сбербанк управление активами» купить паи менее чем на 15 тыс. руб . не удастся. При покупке через агентов минимальная сумма может быть еще выше.

Что касается комиссий, то они во многом зависят от суммы и срока инвестиций (чем вложения больше тем, комиссии меньше ). Так, купив паи менее чем на 3 млн. руб ., придется заплатить надбавку в размере 1% , а если же сумма равна или больше, то всего 0,5% . Похожим образом обстоят дела и со «скидкой », которая при краткосрочном вложении менее чем на полгода составляет 2% , от 181 дня до 371 – 1% , а при вложении более чем на 732 дня она полностью отсутствует .

Компания, осуществляющая управление активами берет комиссию в размере 1,2% . Динамика роста СЧА на протяжении последнего года составила +58,86% и к настоящему моменту его размер примерно равен 7,7 млрд. руб .

Как видно, здесь только наиболее ликвидные акции, осуществляющие постепенный стабильный рост, что указывает на долгосрочную перспективу направленности инвестиционной стратегии фонда.

Отраслевая же структура инвестиций выглядит так:

• нефть и газ – 48,1%;
• финансы – 18,3%;
• металлургия – 10,4%;
• денежные средства – 9,1%;
• потребительский сектор – 9%;
• телекоммуникации – 3,1%;
• электроэнергетика – 1,9%;
• медиа и IT – 1%.

В случае если активы ПИФов Сбербанка составлены преимущественно из акций, не стоит ожидать от фонда больших чудес в кризисные времена, так за 3 года доходность составила всего 48,26%, а за последние 12 месяцев, только 11,25%. СЧА фонда в данный момент составляет 2,23 млрд. руб.

Условия вхождения в долю те же, что и у описанных ранее фондов: минимум при покупке в личном кабинете через сайт gosuslugi.ru – 1000 руб., в отделениях банка и офисах компании, осуществляющей управление активами – 15 тыс. руб., размер надбавки и скидки также аналогичен. Стоимость пая Фонда акций «Добрыня Никитич» находится в районе 9000 рублей.

Фонд акций компаний малой капитализации

Данный фонд, до 2013-го года называвшийся «Тройка Диалог – Потенциал », в отличие от Добрыни Никитича инвестирует преимущественно в отечественные и мировые развивающиеся компании 2-го эшелона с небольшой капитализацией («Эталон » (7,8%), «Юнипро » (7,4%), Luxoft (5,2%) и др.), в ETF iShares Russell 2000 (13,8%), а также во множество различных отраслей (для диверсификации рисков ).

Структура активов фонда к настоящему моменту выглядит так :

• электроэнергетика – 17,4%;
• ETF – 13,8%;
• металлургия – 12,6%;
• транспорт – 10,4%;
• финансы – 10,3%;
• потребительский сектор – 10%;
• медиа и IT – 9,2%;
• недвижимость – 7,8%;
• денежные средства – 3,1%;
• нефть и газ – 3%;
• телекоммуникации – 1,9%;
• хим. промышленность – 0,4%.

Ориентация фонда на компании с малой капитализацией привносит значительный риск и неопределенность, поскольку далеко не все из них оправдывают ожидания, зато, когда это происходит, прибыль бывает весьма значительной, что четко отражается на доходности ПИФа.

Так за 3 года он показал доходность в 71,78%, а за последние 12 месяцев – 20,73%, что весьма неплохо, тем не менее, большой популярностью он не пользуется и его СЧА составляет всего чуть менее 422 млн. руб.

Цена пая Фонда акций компаний малой капитализации около 5000 рублей.

Фонд активного управления

Фонд активного управления

Как следует из названия, главной особенностью этого ПИФа является активное управление и перераспределение инвестиций между акциями компаний, фьючерсами на и денежными средствами. В целях диверсификации, в портфеле не может быть более 15% ценных бумаг одной компании.

Что касается состава акций, то активы ПИФов Сбербанка вроде этого включают смесь из акций как государственных, так и полностью негосударственных компаний из разных отраслей, и с огромной, и с небольшой капитализацией, в общем, разных, что хорошо видно, если взглянуть на структуру:

• денежные средства – 27,2%;
• потребительский сектор – 17,7%;
• финансы – 12,8%;
• недвижимость – 11%;
• нефть и газ – 10,1%;
• транспорт – 8,5%;
• электроэнергетика – 5,5%;
• медиа и IT – 5,4%;
• металлургия – 1,7%.

Фонд обладает неплохой доходностью (за последние 12 месяцев она составила 14,24%) и внушительной положительной динамикой прироста СЧА (за 3 года он вырос почти на 200% и сейчас уже составляет 688 млн. руб.).

Цена пая данного ПИФ около 1600 рублей.

Фонд «Электроэнергетика»

Основным объектом инвестирования для ОПИФ «Электроэнергетика» являются российские инфраструктурные и энергетические корпорации, такие как ТГК -1 (5,8%), РУСГИДРО (12,9%), МОСЭНЕРГО (6,7%) и т.д.

Инвестиции осуществляются в национальной валюте и ориентированы на долгосрочный период (3 года и более ). Отраслевая структура портфеля очень незамысловатая и включает всего 3 пункта: генерирующие компании – 71,2%, транспорт – 19,1% и сетевые компании – 7,1%.

Диверсификация обеспечивается за счет внутриотраслевых вложений в акции разных энергокомпаний, и это приносит свои плоды, так за 3 года фонд принес своим пайщикам 84,53% .

Такая доходность ПИФов Сбербанка считается немалой, особенно когда речь идет о такой специфической отрасли, в годовом же исчислении прибыль составляет 48,89%.

Что касается СЧА фонда, то он за последнее время значительно вырос (+226,83% за 3 года) и сейчас составляет примерно 1,15 млрд. руб . Цена пая в районе 1000 рублей.

Фонд «Природные ресурсы»

Данный ОПИФ, хотя и в меньшей степени, чем предыдущий, занимается узкоспециализированными инвестициями исключительно в акции корпораций связанных с добывающей и обрабатывающей промышленностью России, таких как «Роснефть » (12,7%), Газпром (12,1%), Татнефть (4,1%) и др. Структура активов фонда выглядит так:

• интегрированные нефтяные компании – 73,5%;
• черная металлургия – 12,2%;
• драгметаллы – 6,6%;
• цветная металлургия – 6%;
• денежные средства – 1,8%.

Доходность за предыдущие 12 месяцев составила 8,35%, а за 3 года – 80,91%, что весьма неплохо. СЧА фонда в настоящий момент составляет около 941 млн. руб. Цена пая не много выше 1000 рублей.

Фонд «Телекоммуникации и технологии»

Этот ПИФ в полном соответствии названию вкладывает как в отечественные, так и в зарубежные IT, софтверные, интернет компании, мобильных операторов и производителей электроники. Основными фирмами, акции которых фонд сейчас держит в портфеле, являются: Мегафон (12,3%), Veon (12,1%), Яндекс (11,6%), МТС (11%), Apple (4,3%) и др. Отраслевая же структура активов разделена между:

• телекоммуникациями – 50,2%;
• медиа – 20,5%;
• IT – 16%;
• денежными средствами – 11,8%;
• прочими объектами – 1,4%.

Несмотря на то, что идея сконцентрировать инвестиции в сферу электроники и интернета выглядит очень перспективной, в реальности ожидания пока не оправдываются и доходность фонда оставляет желать лучшего (за 12 месяцев он принес вкладчикам всего 0,16%, а за 3 последних года 32,94%). Из-за невысокой доходности СЧА ПИФа с каждым годом постепенно падает и в настоящий момент уже составляет 846 млн.руб.

Что касается комиссий и цены паев, то их стоимость находится в пределах 3,5 тыс. рублей.

Фонд «Глобальный интернет»

В отличие от предыдущего, данный ПИФ еще более специализирован и осуществляет вложения в рублях и валюте практически только в одни сетевые и медиа компании, платежные системы и крупные интернет-магазины. В активах у «Глобального интернета» можно найти акции Яндекс (15,9%), QIWI (14,1%), (4%), (10,3%), (9,7%) и других известных фирм из этой отрасли. Структура портфеля разделена всего лишь между 3 отраслями: интернетом – 61,9%, медиа – 36,8% и денежными средствами – 1,3%, однако в отличие от предыдущего ПИФа, этот приносит вкладчикам неплохой доход в 10,93% годовых, а за 3 предыдущих года прибыль составила 77,39%. Стоимость пая около 3000 рублей.

Не удивительно, что стабильный рост стоимости паев привлек в фонд 1,9 млрд. руб. от желающих заработать.

Фонд «Потребительский сектор»

Свое название ПИФ Сбербанка «Потребительский сектор», получил благодаря тому, что основным направлением инвестиций для него являются отечественные (главным образом) и зарубежные фирмы, специализирующиеся на выпуске и продаже потребительских товаров и медиа продукции («Пятерочка » (15%), Русагро (12,9%), М.Видео (12,2%), Аэрофлот (5,7%), Яндекс (5,1%) и др.). По отраслям вложения распределяются следующим образом:

• розничная торговля – 58,2%;
• потребительские товары – 16,7%;
• медиа – 7,9%;
• транспорт – 5,7%;
• денежные средства – 4,3%;
• девелопмент – 4,3%.

Что же касается доходности, то ПИФ Сбербанка Потребительский, принес вкладчикам порядка 10,58% годовых за прошедшие 12 месяцев и 104,25% за 3 года. СЧА составляет 1,943 млрд. руб. Инвестировать можно на сроки от одного месяца до 3-х лет, условия по надбавке и скидке аналогичны таковым в других ПИФах Сбербанка. Стоимость пая на данный момент 2200 рублей.

Фонд «Финансовый сектор»

На сегодняшний момент последним из нашего списка ОПИФов акций Сбербанка является «Финансовый сектор» — фонд, ориентирующийся в первую очередь на вложения в акции финансовых, кредитных, страховых компаний, коммерческих банков, бирж и в . Преимущество отдается отечественным организациям, но и вложения в зарубежные тоже не исключаются. Инвестиции производятся как в рублях, так и в валюте.

Инвестиции разделены на 7 отраслей:

• банки 1-го эшелона – 30,9%;
• банки 2-го эшелона – 26%;
• интернет – 13,1%;
• биржи – 13%;
• ETF – 8,5%;
• денежные средства – 5,2%;
• процессинг, инвестиционные компании – 3,2%.

Главная стратегия управляющей компании в отношении данного фонда основана на покупке акций имеющих хорошие перспективы роста. Производя выбор активов, аналитики Сбербанка внимательно изучают его перспективы на основе технических данных и фундаментальных факторов, добиваясь, таким образом, внушительной прибыли.

Несмотря на небольшой размер СЧА, всего 196,2 млн. руб. , за последний год, фонд принес своим вкладчикам 38,66%, а показатель доходности за 3 года составляет почти 81%.

Паи ПИФа Фонд «Финансовый сектор» стоит не много более 1000 рублей.

ОПИФ смешанных инвестиций «Сбалансированный»

Смешанных фондов у Сбербанка только один и называется он «Сбалансированный», ранее также известный под названием «Тройка Диалог – Дружина ».

Фонд «Сбалансированный»

Название говорит само за себя: фонд совмещает в максимально выгодных пропорциях вложения в акции и бонды, что обеспечивает неплохой результат в долгосрочной перспективе, принося умеренную прибыль на бычьих и сглаживая риски на медвежьих рынках. Управляющие фонда постоянно отслеживают положение дел в экономике, повышая долю облигаций на падающих рынках, а акций на растущих.

Ценные бумаги выбираются преимущественно российские, вложения осуществляются как в рублях, так и в долларах. Несмотря на то, что значительная доля активов фонда вложена в акции, благодаря наличию облигаций, риски намного ниже, чем у ПИФа Сбербанка Потребительский сектор или Телекоммуникации и техника. Отраслевая структура портфеля выглядит так:

• облигации – 39,4%;
• нефть и газ – 27,9%;
• финансы – 11,6%;
• металлургия – 4,5%;
• потребительский сектор – 4,5%;
• недвижимость – 4,1%;
• телекоммуникации – 2%;
• электроэнергетика – 1,6%.

Фонд обеспечил 10,75% прибыли за последний год, показатель за 3 года достигает 57,15%. СЧА за 3 года вырос почти на 300% и к настоящему моменту составляет 1,58 млрд. руб.

Купить пай ПИФа «Сбалансированный» можно за 70 тыс рублей.

ОПИФы Фондов

В общих чертах, данная группа ПИФов Сбербанка характеризуется долгосрочной направленность валютных инвестиций (2-3 года не менее ) и вложением средств в один профильный ETF-фонд с последующим пассивным управлением.

Фонд «Америка»

Данный фонд, до конца декабря 2013-го известный также как «Сбербанк – Фонд акций компаний с государственным участием», осуществляет высокорисковые валютные инвестиции в ETF американского фондового — SPDR S&P500 , таким образом, предоставляя всем желающим при вложении минимума средств и не тратя свое время зарабатывать на подъемах американских фондовых рынков.

Доходность за последний год была небольшой и составила всего чуть более 1%, однако трехлетний показатель превышает 79%. Тем не менее, особой популярностью фонд не пользуется, а его СЧА составляет всего 484 млн. руб . Стоимость пая до 1500 рублей.

Фонд «Европа»

Ранее фонд назывался «Сбербанк – Компании рынка драгоценных металлов», теперь же оно сократилось до одного слова «Европа». По своей сути и стратегии он сходен с предыдущим, разница только в том, что инвестиции осуществляются в ETF ориентирующийся на – европейский фондовый индекс.

• Доходность также не очень большая (за год всего 2,55%, за 3 – 26,95%), СЧА еще меньше чем у Америки – всего 138 млн. руб. и стабильно падает. В данный момент стоимость пая ниже 1000 рублей.

Фонд «Развивающиеся рынки»

Фонд до конца 2013-го известный как «Сбербанк – БРИК», производит вложение средств в ETF Vanguard FTSE EM базирующегося на индексе рынков развивающихся стран. Инвестиции производятся в валюте и ориентированы на трехлетний срок, хотя вкладывать можно всего на один месяц.

В отличие от предыдущих, данный фонд за год принес своим пайщикам 6,19% (показатель за 3 года равен 48,49%). СЧА ПИФа сейчас равен 331 млн. руб. Стоимость одной доли в ПИФ «Развивающиеся рынки» до 1500 рублей.

Фонд «Глобальное машиностроение»

Данный ПИФ является новым продуктом от Сбербанка запущенным только в этом году, сущность фонда как всегда заключена в его названии – он инвестирует в Vanguard Industrials ETF, основанный на индексе , составленном из акций известнейших машиностроительных компаний мира.

Поскольку фонд действует недолго, СЧА у него еще только начинает складываться и составляет всего 66,62 млн. руб. Статистики за 1 и 3 года тоже еще нет. Показатели доходности за период до середины мая 2017, дают отрицательный результат в -1,73%, однако поскольку при инвестировании рубли пайщиков конвертируются в валюту, а при выходе из пая опять в рубли, это дополнительно помогает сохранить средства от инфляции и заработать на росте курса доллара. Один паи стоит около 1000 рублей.

ПИФ «Золото» от Сбербанк, представляет собой еще один профильный фонд вкладывающий в ETF повторяющий движения курса золота — PowerShares DB Gold Fund . СЧА – 803 млн. руб., доход за 12 месяцев отрицательный -19,59%, а вот на отрезке в 3 года ситуация обстоит уже несколько лучше – 20,51%. Стоимость одной доли в этом ПИФ стоит около 1000 рублей.

Закрытые паевые фонды Сбербанка

Данная категория ПИФов принципиально отличается от всех предыдущих, поскольку является закрытой и купить паи данных фондов возможно только в строго обозначенные периоды: при формировании или при выделении дополнительных паев по согласованию с остальными инвесторами.

Фонд «Коммерческая недвижимость»

Формирование и подписание договора на управление активами было произведено в 2004-м, сроком до 2019-го года. Как понятно из названия вложения производятся в коммерческую недвижимость на всей территории России. Портфель включает только 2 пункта: недвижимость – 87,2%, а также денежные средства и дебиторскую задолженность – 12,8%.

В собственности фонда имеется большое количество коммерческой недвижимости по всей стране: ТЦ Молодая семья (г. Казань), ТЦ Малинка (г. Новосибирск), складские и торговые помещения в Москве и Подмосковье, и др. Также ЗПИФ участвует в долевом строительстве нескольких жилых комплексов. Доход пайщикам поступает от аренды и продажи помещений, а также за счет роста цен на недвижимость. Прибыль с аренды перечисляется пайщикам регулярными платежами. Также паи продаются на Московской бирже.

Статистика по прибыли за год показывает отрицательный результат – -5,4%, за 3 года данный показатель еще хуже – -19,58%. СЧА фонда равен чуть более чем 3 млрд. руб. и регулярно сокращается за счет падения стоимости паев (в данный момент цена доли стоит 200 рублей).

Фонд «Жилая недвижимость 2»

Если ПИФ «Коммерческая недвижимость» специализируется прежде всего на ТЦ и офисах по всей России, то Фонд «Жилая недвижимость 2» инвестирует только в долевое строительство жилых домов в Москве и Подмосковье с целью последующей продажи готовых квартир со значительной прибылью для вкладчиков. Как и у предыдущего ЗПИФа паи этого выставляются на торги на .

Данный фонд относительно новый и статистики доходности за 3 года у него еще нет, однако, таковая за 2 года и за 12 месяцев показывает стабильный убыток в -20,05% и -17,63% соответственно. СЧА – 2,93 млрд. руб., снижается из-за падения стоимости активов, однако это компенсируется выпуском и продажей дополнительных паев, которые за 2 года дали прирост в 31,9%. Срок действия договора управления закончился в конце 2017-го года.

Фонд «Жилая недвижимость 3»

Данный фонд во многом похож на предыдущий, поэтому чтобы не повторятся, опишем лишь существенные отличия, а они есть и касаются не только доходности (-3,51% за год) и размера СЧА (1,38 млрд. руб.). Например, несмотря на то, что договор на управление фондом подходит к концу лишь в начале апреля 2019-го, «Сбербанк управление активами» предусматривает досрочный выкуп до 20% паев в середине и конце 2018-го года.

Фонд «Арендный бизнес»

Как и сказано в названии, ЗПИФ главным образом нацелен на получение доходов с аренды складских помещений (а также с их перепродажи или отчуждения) и предусматривает инвестиционные выплаты пайщикам каждый квартал года.

Создан данный фонд был в 2016-м году, а в следующем даже удостоился премии Investor Awards 2017, как лучший инвестиционный продукт-2016. Неудивительно, что за последние 12 месяцев СЧА вырос, внимание, на 18666,11% и сейчас составляет 4,73 млрд. руб., однако годовая доходность пока -3,6%. Стоимость пая в пределах 300 000 рублей.

.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter ! Огромное спасибо вам за помощь, это очень важно для нас и наших читателей!

В Сбербанк России управление активами и ПИФами осуществляет компания ранее известная, как Тройка Диалог (с 2012г. – Сбербанк Управление Активами). На сегодня это основатель отрасли инвестирования, в виду наличия колоссального опыта и взращенной команды профессионалов.

Такие фонды – относительно новый актив для инвестирования

В Сбербанк Управление Активами ПИФы доходность имеют различную. Она зависит от содержания портфеля, в виду чего каждому клиенту здесь предлагается индивидуальный подход. При этом частный инвестор имеет возможность с помощью опытного сотрудника подобрать оптимальный для себя вариант инвестирования. Суть состоит в приобретении паев, ценных бумаг, облигаций и передачи управления профессионалам компании. Кроме того, клиентам предлагаются уже готовые качественно сбалансированные портфели, которые на практике подтвердили уровень своей доходности. Величина прибыли зависит от роста курса активов, в которые вложены деньги.

Как стать инвестором в Сбербанке

Пайщик имеет право приобретать любое количество паев любого фонда (кроме закрытого). Как и остальные типы вложений, их можно оформить в дар или завещать наследнику. Основным преимуществом выступает диверсификация. То есть средства клиента вкладываются не в одну компанию, а в несколько, акциям которых присущ различный уровень дохода и риска. За счет рисковых акций, которые обладают наибольшей степенью прибыльности, происходит возможный прирост дохода, а за счет стабильных покрываются риски первых, если они не принесли прибыли.

Преимущества инвестирования

Инвестируя в Сбербанк Управление Активами (ПИФы) частным инвесторам предлагаются такие преимущества:

1. Подбор портфеля согласно своим предпочтениям по уровню риска и прибыли. Возможность использовать готовые паевые инвестиционные фонды, сбалансированные максимально эффективно.
2. Управление осуществляется профессиональными менеджерами, которые действуют на основании аналитики статистических данных и грамотно прогнозируют изменение стоимости.
3. Клиент имеет возможность наблюдать за изменениями в стоимости акций, в виду предоставления данных о котировках и статистике в открытом доступе на сайте.
4. Контроль допускается осуществлять через дистанционные сервисы и из-за границы.

Варианты ПИФов Сбербанка

Три группы паев с главными своими показателями

Сегодня клиент может выбрать любой из предложенных ресурсов для инвестирования, которых насчитывается свыше 20. Фонды облигаций, как известно, отличаются наибольшей степенью надежности и предполагают прирост показателей в долгосрочной перспективе.

Динамика стоимости паев Илья Муромец

В Сбербанк России Управление Активами формируются из государственных облигаций российских компаний. Основную часть портфеля составляют эмитенты с малым уровнем риска, но большой рентабельностью. В малых долях включены облигации с тенденцией к росту, но с определенным риском. Выбор эмитентов происходит на основе изучения их кредитного качества, чтобы сделать портфель максимально надежным.

Структура фондов

Структура для коллективных инвестиций состоит из таких отраслей:

• Финансы: 25%
• Электроэнергетика: 20%
• Металлургия: 14%
• Субфедеральные обл: 9%
• Машиностроение: 8%
• Недвижимость: 5%
• Транспорт: 5%

Условия инвестирования в паевые инвестиционные фонды

В Сбербанк Управление Активами ПИФы Потребительский сектор рекомендуются к покупке при формировании портфеля для увеличения веса данного сектора. Формируется ресурс из акций компаний, работающих в быстро растущих отраслях (производство, торговля). При этом в расчет берутся только компании, деятельность которых ориентирована на внутренний рынок. Его структура следующая:

• Розничная торговля: 73%
• Потребительские товары: 25%
• Денежные средства: 1%

Сбербанк управление активами – куда инвестировать?

С 2013 года появилась возможность использовать программу Сбербанк Управление Активами – (ПИФ). Портфель состоит из облигаций российских эмитентов и стран СНГ (в долларах). При этом его доходность заявлена в большей степени, чем прирост по банковским вложениям в валюте.

Паевый инвестиционный фонд диверсифицирован, т.к. включает различных по росту курсовой стоимости эмитентов. Его структура имеет следующий вид:

• Финансы: 41%
• Нефть и газ: 30%
• Депозиты: 19%
• Денежные средства: 10%

Динамика стоимости паев Еврооблигации

Фонд Биотехнологии

В Сбербанк Управление Активами ПИФы Биотехнологии выступают вложением в перспективный сектор биотехнологий. Эксперты признают, что отрасль не зависит от экономических рисков в виду востребованности продукции фармакологических, биотехнологических корпораций. Поясняется это постоянным ухудшением уровня здоровья и иммунитета населения по причинам экологического загрязнения, возникновения опасных и модифицированных вирусов.

К подобного рода предложениям УА относятся и ПИФ Глобальный Интернет, который формируется из акций компаний, работающих в сети интернет. В виду растущего уровня глобализации данное направление признается перспективным.

Динамика стоимости паев Биотехнологии

Инструкция по покупке паев

Чтобы приобрести паи выбранной структуры, следует посетить офис. Предварительно рекомендуется оповестить звонком о своем приходе (Номер телефона Контактного центра Сбербанка), чтобы быть уверенным, что соответствующий специалист будет на месте.

Процедура покупки происходит в таком порядке:

• Получить консультацию, выказать свои ожидания относительно уровня дохода и озвучить сумму инвестирования.
• Специалист подберет ценные бумаги или сформирует портфель из определенных инвестиционных ресурсов, чтобы оправдать ожидания клиента.
• Заполнить заявку на приобретение паев.
• Оплатить покупку. Допустимо внести наличные или перечислить со счета. При этом взимается комиссия 1% (0,5% – при покупке свыше 3 млн. рублей).

ПИФы Сбербанка - отличный вариант инвестирования, позволяющий получить максимум прибыли в долгосрочной перспективе. Перед тем, как сделать выбор, рекомендуется внимательно изучить доходность ПИФов в Сбербанке. Это поможет понять, какие фонды окажутся наиболее выгодными через 3, 5 или 10 лет.

ПИФ Илья Муромец и его преимущества

В Сбербанке анализом доходности ПИФов занимается Управление Активами, специалисты которого оценивают акции и облигации в средне- и долгосрочной перспективах, формируют портфели, оценивают риски и пр. Анализу по критерию доходности регулярно подвергаются все фонды. Как правило, самыми доходными оказываются акции, имеющие самые высокие риски, а значит способные принести и ощутимые убытки. Именно поэтому специалисты стараются сбалансировать портфель таким образом, чтобы обеспечить рост за счёт надёжных активов и возможность получения большей прибыли за счёт рисковых активов.

По такому принципу составлен портфель ПИФ Илья Муромец ещё в 1996 году. Сегодня данный фонд является одним из самых надёжных за счёт сведения возможных рисков к минимуму. Изучить информацию о доходности можно на официальном сайте Сбербанка.
Проанализировав график, можно увидеть тенденцию к росту и выделить краткосрочные спады. В соответствии с представленной Сбербанком статистикой, стоимость пая характеризуется стабильным ростом:

• с 1 января 2019 г. - 2,36%;
• за период 12 месяцев - 9,17%;
• за период 3 года - 39,33%.

Если брать более краткосрочные периоды, например неделю, месяц, квартал, то можно наблюдать отрицательные величины.

Доступные варианты инвестирования

Кроме Ильи Муромца, Сбербанк предлагает ещё много вариантов инвестирования денежных средств:

• ПИФ Биотехнологии;
• ПИФ Еврооблигаций;
• ПИФ Телекоммуникации и технологии и пр.

Формирование портфеля на основании доходности

Основное правило формирования портфеля - доходность ПИФов. Можно включить в портфель ценные бумаги одного фонда, а можно дополнить портфель различными направлениями, например биотехнологии + еврооблигации и пр.
Консультацию по доходности и формированию портфелей можно получить в отделении Сбербанка, или позвонив по . Самостоятельно изучить информацию можно на , где имеется калькулятор доходности ПИФов (находится рядом с описанием и графиком).

Расчет доходности ПИФов и других систем накопления

Для того, чтобы рассчитать доходность ПИФов в Сбербанке, необходимо перейти на страницу и указать следующие параметры:

• категория (частное или юридическое лицо);
• название фонда (выбрать из предложенного списка);
• размер инвестиций в рублях;
• сумма, добавляемая к паю ежемесячно (при желании);
• период инвестирования;
• если необходимо, то отобразить расчёт в валюте.

Таким образом, можно увидеть данные о величине остатка при инвестиции в конкретный фонд на определённый срок. Расчёт производится на основе имеющихся статистических данных за прошлые периоды (от 2 до 20 лет).

Специалисты советуют при выборе пая обращать внимание не только на доходность, но и на перспективность, т.е. выбирать ПИФы компаний, которые стремительно развиваются.

Такой развивающейся сферой считается производство, телекоммуникации, ритейлинг, мобильные системы и пр. ПИФы Сбербанка показали доходность более 100% в потребительском секторе. Стоит отметить, что в 2016 году сложилась неоднозначная ситуация, наблюдались как периоды спадов, так и рост, что впрочем, ещё раз подтверждает целесообразность инвестирования в ПИФы на длительный период.

Порядок процедуры приобретения паев в Сбербанке

Перед инвестированием специалисты советуют обратиться за советом к независимому эксперту или к сотруднику Сбербанка. При этом необходимо сообщить о своём намерении произвести инвестирование в ПИФ и сообщить следующую информацию:

• планируемую сумму инвестиций;
• срок вложения;
• приемлемый уровень риска;
• ожидания относительно полученной прибыли и другие пожелания.

Специалист предложит оптимальный ПИФ или подберёт несколько возможных вариантов. Из этих вариантов можно выбрать один или распределить инвестиции в несколько фондов для повышения показателя общей эффективности.

Что необходимо для заключения договора

Для заключения договора необходим паспорт гражданина РФ. Процедура полностью аналогична открытию вклада. При оплате за паи взимается комиссия: до 3 миллионов рублей - 1 % , более 3 миллионов рублей - 0,5 % .
После подписания договора доходность и рейтинг ПИФа будут являться основными критериями оценки счёта. Информация о стоимости доступна для всех владельцев счетов на сайте Сбербанка. При закрытии счёта информацию необходимо тщательно проанализировать для извлечения максимальной прибыли. В этот момент важно минимизировать риски на краткосрочных спадах. При закрытии счёта требуется уплатить комиссию, которая зависит от срока инвестирования:

• до 6 месяцев - 2%;
• от 6 месяцев до 2 лет - 1%;
• более 2 лет - 0 %.

Достоинства и преимущества паев Сбербанка

ПИФы Сбербанка на сегодняшний день являются одним из самых надёжных способов сохранить и приумножить денежные средства. Доходность фондов не имеет аналогов на финансовом рынке. ПИФ имеет следующие преимущества:

• Опыт . Впервые фонд был организован в 1996 году. Это был известнейший ПИФ Илья Муромец.
• Высокая эффективность управления . Управление фондами осуществляют профессионалы, имеющие премии и титулы в сфере экономики и инвестирования.
• Аналитика . Сбербанк имеет собственную статистическую базу для максимально точного анализа, позволяющего разрабатывать самые эффективные стратегии. Собственная команда аналитиков состоит из лучших экспертов в России.
• Диверсификация . Возможность формирования оптимального портфеля с минимальными исками и максимальной доходностью.
• Индивидуальный подход . Каждый клиент вправе сформировать свой портфель с учётом своих ожиданий.
• Полная прозрачность . Инвестор имеет возможность контролировать и управлять счётом, следить за изменением его стоимости.
• Доступность . Управлять счетом можно удалённо.

Инвестиции в ПИФы в видео-обзоре

Предлагаем вашему вниманию видео-обзор, рассказывающий об инвестициях в ПИФы:

Похожие статьи