Если вам интересны банки России и рейтинги надежности 2016 от ЦБ РФ на сегодня, то вы можете ознакомиться с информацией по этому поводу ниже в статье. Подобные рейтинги составляются регулярно не только Центробанком, но и различными инвестиционными фондами и финансовыми агентствами, как, например, Forbes. Их рейтинги заслуживают доверие и пользуются популярностью по всему миру.
Центробанк РФ регулярно подводит итоги работы банков за отчётный период, и на основании полученных цифр составляет их рейтинг. Если рассматривать архивы, то можно узнать, кто постоянно занимает лидирующие позиции, а кто только вылез на вершину, и успех этот, возможно, лишь временное решение.
Ключевые моменты при составлении рейтинга надёжности
- Реальные активы банка, которые составляют собственные средства
- Заключённые на межбанковском рынке сделки
- Общая сумма вкладов физических лиц
Рейтинг надёжности в 2016 году, как и в предыдущие периоды, составляется без учёта размеров участников. Однако по традиции его возглавили самые весомые для экономики игроки. Первые десять позиций занимают те, чья доля на рынке составляет шестьдесят процентов.
Таким образом, если рассматривать банки России и рейтинги надежности 2016 ЦБ РФ, список выглядит следующим образом.
Рейтинг банков
- Сбербанк России.
- Газпромбанк.
- ВТБ 24
- ФК Открытие
- Россельхозбанк
- Альфа-Банк
- Национальный Клиринговый Центр
- БМ-Банк
- ЮниКредит Банк.
- Выявление существующих у финансовых организаций некоторых проблем, с целью предупреждения их негативного воздействия на всю систему в целом
- Выявить наиболее значимые для экономики организации, входящие в первую сотню рейтинга
Для потенциальных клиентов эти сведения необходимы при выборе организации, в которой будет производиться обслуживание в рамках кредитных и депозитных договоров. Как правило, эти банки дают своим клиентам гарантии сохранности их вложений, возврата размещённых денежных средств. Однако и процентные ставки у них будут не максимальными по вкладам, т.к. им нет нужды бороться за клиентов, они и так заработали себе имя.
Рассматривая банки России и рейтинг надежности 2016 ЦБ, сложно не заметить, что большинство из занимающих лидирующие позиции, хорошо известны широким кругам населения. Некоторые из организаций, хоть и малоизвестны, однако уже успели себя проявить. Например, финансовая корпорация с названием «Открытие» занимается в основном обслуживанием корпоративных клиентов. Государственная составляющая в учредительном капитале отсутствует.
Однако в большинстве своём лидирующие позиции занимают компании с государственным капиталом. К примеру, «Россельхозбанк» был учреждён лично Владимиром Путиным. А пятьдесят процентов плюс одна акция Сбербанка принадлежат государству.
Примечательно, что в число надёжных входят банки, выдающие займы без обеспечения, но с высокими ставками. Это привлекает к ним дополнительных клиентов, и приносит неплохую прибыль. Что и позволяет входить в топ. Но для этого нужен собственный капитал в хороших объёмах. А высокие процентные ставки позволяют не терять средства в случаях отказа от возврата денег неблагополучными клиентами.
Если внимательно рассмотреть банки России и рейтинг надежности в 2016 году, и сравнить этот список с рейтингом по популярности среди населения, то можно заметить, что эти списки отличаются друг от друга. Высокие позиции в рейтинге надёжности и высокий уровень популярности не взаимосвязаны. Очень часто компании, имеющие относительно небольшой размер собственных активов, предлагают населению довольно высокие процентные ставки по вкладам. Также иногда учреждения могут не попасть в списки из-за того, что объём собственного капитала немного не дотягивает до необходимой планки, и это может служить поводом для сомнений в способности организации оставаться на плаву на рынке финансовых услуг в сложные периоды в экономике.
Так что, если рассматривать банки России и рейтинг, не всегда высокое положение в списке даёт выгодные условия их потенциальным клиентам, и наоборот, невхождение в такие ТОПы означает, что с клиентом плохо обойдутся, предложат плохие условия или что-нибудь из такого разряда. Также следует обращать внимание на отзывы клиентов, читать форумы. Многие организации работают на рынке финансовых услуг уже довольно долгое время, и пережили не одну волну спадов в экономике, однако клиенты довольны сервисом и качеством услуг, высоким доходом.
Если вы планируете воспользоваться услугами какой-либо организации, послушав советов знакомых, или же прочитав отзывы на соответствующих форумах, но у вас всё ещё остались сомнения, вы можете легко их развеять, обратившись к нам. Имея довольно большой опыт в этой сфере услуг, мы собрали собственную статистику по работающим компаниям. У нас собраны банки России, и рейтинг надежности 2016 составлен на основании собственных сведений.
Что требуется от вас
- Внизу страницы есть кнопка, кликните по ней и перейдите к форме заявки
- Заполните небольшую анкету, при необходимости используя подсказки
- Укажите организацию, которая вас интересует
- Оставьте свои контактные данные для связи с вами
Через некоторое время с вами на связь выйдут наши консультанты, и вы получите исчерпывающую информацию по интересующему вас банку. Одним из преимуществ работы с нами является то, что в отличии от рейтингов, говорящих сухим языком цифр, мы предоставим вам не только статистику, но и отзывы клиентов, получивших обслуживание в заинтересовавшей вас компании. Также мы подскажем вам возможные варианты решения вашего вопроса, если выбранная вами организация не будет удовлетворять вашим требованиям.
Резюме
Решив разместить депозит, или взять кредит, лучше уделить некоторое время на изучение рейтингов, чтение отзывов о нужном банке. Но проделывая такой путь самостоятельно, у вас может уйти много времени и сил. А время деньги. Поэтому сели вам нужны сведения о банках России, рейтинги надежности в 2016 году, а также статистика, отзывы клиентов, помощь в выборе лучших условий, лучше сэкономить свои время и силы, и обратиться к нам. Хоть все банки гарантируют своим клиентам возврат вложенных средств, лучше лишний раз проверить сведения, получив их из независимых источников. Ведь существует мнение, что банки, входящие в ТОР рейтингов от Центробанка, находятся там не только из-за своей надёжности, а ещё и по причине некоторой заинтересованности со стороны составителей подобных списков, без учёта опыта сотрудничества клиентов.
Окончательно определяться с выбором банка следует на основании многих факторов, исходя из тех целей, которые вы преследуете. Если вас интересует быстрый доход, высокие процентные ставки, то можно обращаться на свой страх и риск в компании, находящиеся вне рейтинга.
В конце янворя 2016 года заместитель министора финансов заявил, что вкладоми частныл лиц в принудительном порядке могут залотать финансовые прорехи << неустойчивых>> банков. Речь идёт о крупных и особо крупных вкладах-от 100 миллионов рублей. Не так много людей держит в банке такую сумму на чёрный день, но всё-таки чувства эта новость вызывает смешанные. Как выбрать <<беспроблемный>> банк? Представляем банки России-рейтинг надёжности 2016 года по версии <<Центробанка>>*
10.<<Московский кредитный банк>>
МКБ появился в 1992 году и уже через три года попал в самые влиятельные банки России. Рейтинг надёжности он открывает благодаря успешному преодолению кризиса 2008 года, вхождению в топ-10 по активам, топ-11 по кредитам и топ-12 по вкладам.
9.<<Промсвязьбанк >>
Этот банк был основан в 1995 году, а в 2014 был включён в число системно значимых банков <<Центробанком>>. По активам и вкладам <<Помсвязьбанк>> находится на девятом месте, а по кредитам-на двадцать первом.
8.<<ЮниКредит Банк >>
Единственый <<европеец>> в данном топ банков России по надёжности 2016 начял своё существование в 1989 году как <<Международный Московский банк>>. В 2007 году 100% акций банка стали принадлежать крупной итальянской финансовой компании UniCredit Group, и он сменил название на текущее. Кстаи самым большим акционером этой итальянской оганизации является Aabar investments PJS, компания, зарегистрированная в Абу-Даби, столице Объединённых Арабских Эмиратов. По активам <<.ЮниКредит Банк>> на ходится на 8 месте, по кредитам-на двенадцатом, а по вкладам-на 23 месте.
7.<<Банк Москвы >>
Это детише бывшего мэра Москвы Лужкова было основано в 1995 году в качестве московского муниципального банка, а в 2011 году состоялась его приватизация. Самым большим пакетом акций <<Банка Москвы>> обладает <<Банк ВТБ>>. По активам банк занимает седьмое место, по кредитам и вкладам -пятое, в рейтинге ипотечных банков-4.
6.<<Альфа -Банк >>
<<Альфа-Банк>> смог выжить во время кризиса 2004 года(хотя акционерам и пришлось помочь банку остаться на плаву личными средствами)-возможно, он сможет перенести и наше непростое время. В топ-50 банков России по надёжности 2016 года крупнейший частный банк РФ находится на шестом месте по активам, кредитам и вкладам.
5.<<Россельхозбанк >>
Ещё один <<государственный>> банк, попавший в рейтинг надёжности банков 2016 по данным <<Центробанка>>. Приказ о его создании был отдан президентрм России специально для обслуживания нужд аграрной промышленности. По активам банк занимает пятое место, а по вкладам и кредитам - четвёртое.
4.<<ВТБ 24 >>
Банк <<ВТБ 24>> - наследник безвременно почившего во время финансового кризиса 2004 года <<Гута-Банка>>. Он был выкуплен ОАО <<Банк ВТБ>>-организацией, основанной ещё в начале 90-х годов министерством финансов СССР для нужд внешней торговли страны. Сейчас <<Центробанк>> владеет 61% акций <<Банка ВТБ>>, а последний является единственным акционером <<ВТБ 24>>. По активам банк занимает четвёртое место, но по нанадёжности и доходности вкладов и кредитам уступает только <<Сбербанку>>.
3.Банк ФК <<Открытие >>
Этот банк был известин под именем <<Карина-Банк>>, потом стал <<Русским Банком Развития>> и не пережил финансового кризиса 2008 года. Остатки были выкуплены корпорацией <<Открытие холдинг>> - пожалуй, самой крупной финансовой группы страны с суммарными активами более чем 2 триллиона рублей. По активам банк находится на третьем месте, но по вкладам-на восьмом, а по кредитам-на 40 месте.
2.<<Газпромбанк >>
Второе место в рейтинге надёжности банков2016 по данным <<Центробанка>> занимает <<Газпромбанк>> - предстовитель одноимённого холдинга. По активам он уступает только первому месту, а по вкладам и кредитам занимает уверенное третье место. Потенциально клиентам <<Газпромбанка>> может угрожать только одно - что работники банка по ошибке перечислят им деньги (в 2008 году перевели на счёт одного милионера 4 миллиарда рублей).
1.<<Сбербанк >>
Вряд ли кто-нибудь сомневался в том, какой именно банк возглавит самые надёжные банки России.<<Сбербанк>> - один из крупнейших банков как в Российской Федерации,так и в Европе. Находится под контролем <<Центробанка>>, занимая в рейтинге почётные первые места и по выдаваемым кредитам и по активам и по вкладам.
*- по величене подтвержденных чистых активов опубликованных на сайте ЦБ РФ.
Будьте в курсе всех важных событий United Traders - подписывайтесь на наш
Рейтинг надежности банков 2017 (данные Центробанка)
Топ-100 банков России по надежности в текущей версии 2017 года претерпел изменения в связи с отзывами лицензий, сокращениями и поглощениями, поэтому представляем вашему вниманию обновленный официальный рейтинг банков по надежности по данным Центробанка. В начале 2017 года Центробанк РФ обновил на сайте статистику и список банков, занимающих первые места.
Методология распределения мест учитывает данные отчетности по форме 101, 123, 135, а также кредитные рейтинги Moody"s и Эксперт РА:
- Активы
- Выданные кредиты
- Вклады
|
Январь, 2017, тыс. руб. |
Декабрь, 2016, тыс. руб. |
Разница, % |
||
|
Сбербанк России |
22 683 024 956,00 |
22 606 604 681,00 |
||
|
ВТБ Банк Москвы |
9 462 035 421,00 |
9 959 296 564,00 |
||
|
Газпромбанк |
5 154 059 526,00 |
5 267 761 099,00 |
||
|
3 148 754 529,00 |
3 207 540 431,00 |
|||
|
ФК Открытие |
2 817 870 773,00 |
2 951 554 494,00 |
||
|
Россельхозбанк |
2 802 482 746,00 |
2 760 244 338,00 |
||
|
Альфа-Банк |
2 458 447 294,00 |
2 341 836 861,00 |
||
|
Национальный Клиринговый Центр |
2 310 056 873,00 |
2 039 319 172,00 |
||
|
Московский Кредитный Банк |
1 454 783 713,00 |
1 363 786 529,00 |
||
|
Промсвязьбанк |
1 327 405 045,00 |
1 311 290 450,00 |
||
|
ЮниКредит Банк |
1 213 680 015,00 |
1 283 127 686,00 |
||
|
1 165 424 642,00 |
1 182 581 108,00 |
|||
|
Райффайзенбанк |
||||
|
БМ-Банк (бывш. Банк Москвы) |
||||
|
Рост Банк |
||||
|
Банк «Санкт-Петербург» |
||||
|
Совкомбанк |
||||
|
Банк Уралсиб |
||||
|
Московский Областной Банк |
||||
|
Ситибанк |
||||
|
Русский Стандарт |
||||
|
Уральский Банк Реконструкции и Развития |
||||
|
Национальный Банк «Траст» |
||||
|
Российский Капитал |
||||
|
Всероссийский Банк Развития Регионов |
||||
|
Связь-Банк |
||||
|
Абсолют Банк |
||||
|
Московский Индустриальный Банк |
||||
|
Возрождение |
||||
|
Нордеа Банк |
||||
|
Новикомбанк |
||||
|
Экспресс-Волга |
||||
|
Хоум Кредит Банк |
||||
|
Транскапиталбанк (ТКБ) |
||||
|
Восточный Экспресс Банк |
||||
|
Тинькофф Банк |
||||
|
РосЕвроБанк |
||||
|
ДельтаКредит |
||||
|
Банк Сберегательно-кредитного сервиса |
||||
|
Росгосстрах Банк |
||||
|
Авангард |
||||
|
Азиатско-Тихоокеанский Банк |
||||
|
Почта Банк |
||||
|
Сургутнефтегазбанк |
||||
|
Инвестторгбанк |
||||
|
Кредит Европа Банк |
||||
|
Национальный Расчетный Депозитарий |
||||
|
Запсибкомбанк |
||||
|
Сетелем Банк |
||||
|
Юниаструм Банк |
||||
|
Русфинанс Банк |
||||
|
Ренессанс Кредит |
||||
|
Фондсервисбанк |
||||
|
Центр-инвест |
||||
|
Таврический |
||||
|
Российский Национальный Коммерческий Банк |
||||
|
Локо-Банк |
||||
|
Банк Финсервис |
||||
|
Балтинвестбанк |
||||
|
ЦентроКредит |
||||
|
Кубань Кредит |
||||
|
Эйч-Эс-Би-Си Банк (HSBC) |
||||
|
Балтийский Банк |
||||
|
Меткомбанк (Каменск-Уральский) |
||||
|
Росэксимбанк |
||||
|
Металлинвестбанк |
||||
|
БНП Париба Банк |
||||
|
Экспобанк |
||||
|
Международный Финансовый Клуб |
||||
|
Дойче Банк |
||||
|
БКС Инвестиционный Банк |
||||
|
Банк Интеза |
||||
|
Креди Агриколь КИБ |
||||
|
Росэнергобанк |
||||
|
Образование |
||||
|
Крайинвестбанк |
||||
|
Тойота Банк |
||||
|
Социнвестбанк |
||||
|
Международный Банк Санкт-Петербурга (МБСП) |
||||
|
АйСиБиСи Банк |
|
Название банка |
Изменение |
|
|
Абсолют Банк |
подтвержден |
|
|
Банк «Аверс» |
подтвержден |
|
|
Автоградбанк |
||
|
Банк «Агророс» |
подтвержден |
|
|
КБ «Агросоюз» |
||
|
Азиатско-Тихоокеанский Банк |
||
|
АКТИВ БАНК |
подтвержден |
|
|
АктивКапитал Банк |
||
|
Банк «Александровский» |
подтвержден |
|
|
Алмазэргиэнбанк |
подтвержден |
|
|
АлтайБизнес-Банк |
подтвержден |
|
|
Алтайкапиталбанк |
подтвержден |
|
|
Банк Аспект |
подтвержден |
|
|
КБ «Ассоциация» |
подтвержден |
|
|
БайкалИнвестБанк |
подтвержден |
|
|
Банк Акцепт |
подтвержден |
|
|
подтвержден |
||
|
Банк «ЖилФинанс» |
||
|
Банк Казани |
||
|
Банк Премьер Кредит |
||
|
Банк «Саратов» |
присвоен |
|
|
Банк БелВЭБ |
подтвержден |
|
|
Бест Эффортс Банк |
||
|
присвоен |
||
|
Братский АНКБ |
||
|
подтвержден |
||
|
Инвестиционный Банк «ВЕСТА» |
подтвержден |
|
|
Владбизнесбанк |
подтвержден |
|
|
Внешфинбанк |
подтвержден |
|
|
КБ «Вологжанин» |
подтвержден |
|
|
Газпромбанк |
подтвержден |
|
|
Гранд Инвест Банк |
подтвержден |
|
|
ГУТА-БАНК |
||
|
Девон-Кредит |
подтвержден |
|
|
АКБ «Держава» |
подтвержден |
|
|
Джей энд Ти Банк |
||
|
Донкомбанк |
||
|
Евразийский банк |
подтвержден |
|
|
Евроазиатский Инвестиционный Банк |
подтвержден |
|
|
АКБ «ЕНИСЕЙ» |
||
|
Запсибкомбанк |
||
|
АКБ «Заречье» |
подтвержден |
|
|
Земский банк |
||
|
Ижкомбанк |
подтвержден |
|
|
подтвержден |
||
|
ИнтехБанк |
||
|
АКБ «ИРС» |
||
|
Камский коммерческий банк |
подтвержден |
|
|
КБ «КОЛЬЦО УРАЛА» |
подтвержден |
|
|
КОШЕЛЕВ-БАНК |
подтвержден |
|
|
КранБанк |
подтвержден |
|
|
Кредит Урал Банк |
подтвержден |
|
|
Кредпромбанк |
||
|
подтвержден |
||
|
Курскпромбанк |
подтвержден |
|
|
Банк «Левобережный» |
подтвержден |
|
|
присвоен |
||
|
Международный коммерческий банк |
||
|
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ КЛУБ |
||
|
Межрегиональный промышленно-строительный банк |
||
|
ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» |
||
|
Московский Нефтехимический Банк |
подтвержден |
|
|
Московско-Парижский Банк |
подтвержден |
|
|
МОСКОМБАНК |
подтвержден |
|
|
Муниципальный Камчатпрофитбанк |
подтвержден |
|
|
АО «Национальный Стандарт» |
подтвержден |
|
|
подтвержден |
||
|
Невский банк |
||
|
НИКО-БАНК |
||
|
НОВИКОМБАНК |
подтвержден |
|
|
КБ «Новопокровский» |
подтвержден |
|
|
Нэклис-Банк |
подтвержден |
|
|
Банк «Первомайский» |
||
|
ПЕРВОУРАЛЬСКБАНК |
подтвержден |
|
|
Плюс Банк |
||
|
Банк «Прайм Финанс» |
||
|
Проинвестбанк |
подтвержден |
|
|
ПроКоммерцБанк |
подтвержден |
|
|
Банк «РЕЗЕРВ» |
подтвержден |
|
|
Банк «РЕСО Кредит» |
||
|
Банк Российский Капитал |
подтвержден |
|
|
РНКБ Банк |
подтвержден |
|
|
АБ «Россия» |
подтвержден |
|
|
РОСЭКСИМБАНК |
подтвержден |
|
|
Роял Кредит Банк |
подтвержден |
|
|
КБ «РТБК» |
||
|
РУНА-БАНК |
подтвержден |
|
|
подтвержден |
||
|
РусЮгбанк |
подтвержден |
|
|
подтвержден |
||
|
Банк «Санкт-Петербург» |
||
|
подтвержден |
||
|
подтвержден |
||
|
Северный Кредит |
||
|
АКБ «СВА» |
подтвержден |
|
|
подтвержден |
||
|
СИБСОЦБАНК |
подтвержден |
|
|
подтвержден |
||
|
Банк «Снежинский» |
подтвержден |
|
|
Банк «Солидарность» |
подтвержден |
|
|
Ставропольпромстройбанк |
подтвержден |
|
|
Сургутнефтегазбанк |
подтвержден |
|
|
Банк «Таатта» |
||
|
Тамбовкредитпромбанк |
подтвержден |
|
|
ТАТАГРОПРОМБАНК |
||
|
ТАТСОЦБАНК |
||
|
Транскапиталбанк |
подтвержден |
|
|
Трансстройбанк |
подтвержден |
|
|
Углеметбанк |
присвоен |
|
|
АКБ «УРАЛ ФД» |
подтвержден |
|
|
УралКапиталБанк |
||
|
Банк ФИНАМ |
подтвержден |
|
|
подтвержден |
||
|
Хакасский муниципальный банк |
подтвержден |
|
|
Челиндбанк |
подтвержден |
|
|
Челябинвестбанк |
подтвержден |
|
|
Чувашкредитпромбанк |
присвоен |
|
|
Эксперт Банк |
подтвержден |
|
|
Энергобанк |
подтвержден |
|
|
Энерготрансбанк |
подтвержден |
|
|
ЮГ-Инвестбанк |
подтвержден |
|
|
КБ «Юнистрим» |
подтвержден |
|
|
подтвержден |
В список лучших были включены десять банков, в совокупности занимающих 60% от общего объема активов всей банковской сферы России. Учитывая их особое значение для экономики России, даже в самые трудные времена Банк России намерен держать их на плаву.
10. Промсвязьбанк
Уже третий год (начиная с 2014 года) «Промсвязьбанк» входит в число системно значимых банков. По активам и вкладам он входит в топ-10, а вот по кредитам находится от силы во второй десятке. Общий объем средств - 1,33 миллиарда рублей.
9. Московский Кредитный Банк
Будем надеяться, что провальная реклама на тему Деда Мороза и плохой матери, вызвавшая бурю возмущения в конце 2016 года, не сильно повлияет на репутацию банка в глазах населения. А пока что МКБ находится в первой десятке как по активам, так и по кредитам и вкладам. Общий объем активов - 1,45 миллиарда рублей.
8. Национальный Клиринговый Центр
Дочерняя организация крупнейшего российского биржевого холдинга «Московская биржа» вошла в список ключевых банков по списку ЦБ РФ только к началу 2017 года. Основная сфера деятельности - клиринговая на валютном, товарном, срочном рынках и рынке драгоценных металлов. По сравнению с прошлым годом объем активов НКЦ вырос на 13,28% и составил 2,3 миллиарда рублей.
7. Альфа-Банк
Единственный полностью негосударственный банк, входящий в число особо значимых для экономики Росси банков, по всем показателям успешно выходит из кризиса банковской системы. Правда, пользователи жалуются на обилие навязываемых услуг, по которым не дается полная информация. Общий объем активов - 2,5 миллиарда рублей.
6. Россельхозбанк
Изначально «Россельхозбанк» планировался как своего рода «Сбербанк» №2, только для сельскохозяйственных организаций. Его единственным акционером является федеральное агентство «Росимущество». Однако, по оценке рейтинговых агентств Moody’s и Fitch, прогноз у банка скорее «негативный». Объем активов - 2,8 миллиарда рублей.
5. ФК Открытие
«Открытие» представляет одноименный холдинг, который является одной из самых крупных финансовых групп страны - общий объем активов составляет более двух триллионов рублей. У ФК «Открытие» собственный капитал 2,8 миллиарда рублей.
Немудрено, почему «ВТБ 24» входит в число самых важных, надежных и системно значимых банков России - ведь собственником 61% его акций является регулятор - «Центробанк». Общий объем активов - 3,14 миллиарда рублей.
3. Газпромбанк
Третье место в топе-100 банков России по надежности в 2016-2017 году занимает «Газпромбанк». Как можно догадаться согласно названию, в основном ориентирован на нефтегазовых клиентов, а, судя по отзывам, сервис для физических лиц не отличается особым комфортом. Величина активов - 5,2 миллиарда рублей.
2. ВТБ (бывший Банк Москвы)
Одно из самых значимых событий банковской сферы 2016 года - поглощение одного из крупнейших банков, «Банка Москвы», банком ВТБ. Несмотря на проблемы после перераспределения акций «Банка Москвы», вызвавшие необходимость помощи «Агентства по страхованию вкладов», в целом данная операция для ВТБ выглядит выгодной. Ожидается, что 2017 год расставит все по своим местам. Общий размер активов - 9,5 миллиардов рублей.
1. Сбербанк России
Первую позицию в рейтинге надежности банков 2017 года по данным Центробанка занимает, разумеется, «Сбербанк» бессменный лидер уже который год. Наследник сберегательных касс СССР, основанных в 1922 году, живет и процветает - на настоящий момент он прод
Рейтинг банков составляется на основании результатов работы финансового учреждения, мнения экспертов, различных рейтинговых агентств. Привлекаются как иностранные, так и отечественные компании. При расчете во внимание принимаются:
- динамика прибыли.
Составляется . Им утвержден особый показатель для оценки – количество собственных средств. Этот критерий подтверждает устойчивость, правильное и своевременное выполнение обязательств перед клиентами. Чем больше капитал у финансовой организации, тем он надежнее. При снижении его размера Центробанк России может ликвидировать лицензию после тщательной проверки.
Рейтинг банков по данным ЦБ РФ в 2020 году
Центробанком был введен норматив достаточности собственных банковских средств Н 1.0. Это главный показатель, который должны соблюдать все финансовые учреждения. Средняя величина достаточности определена в 2020 году 10-11%. Если показатель снижается до 2% и меньше, то вероятность того, что отзовут у компании лицензию, очень большая.
- активы,
- депозиты,
- кредиты,
- капитал,
- задолженность по кредитам.
Если вы хотите самостоятельно проверить надежность финансовой организации, то придется изучить:
- структуру и финансовую отчетность учреждения,
- состав учредителей,
- рейтинг на основе отзывов,
- ставки по вкладам и кредитам,
- гарантийное обязательство.
Рейтинги банков могут отличаться у различных рейтинговых агентств. В нашей стране за основу лучше всего брать сведения, предоставленные ЦБ РФ. В этом случае потерять свой капитал уменьшается. Важным является и рэнкинг. Это ранжирование финансово-кредитных компаний по какому-то одному признаку. Рейтинг и рэнкинг отличаются своей объективностью.
На что прежде всего обратить внимание в рейтинге банков?
- собственные деньги,
- финансы вкладчиков,
- межбанковские кредиты,
- эмиссию облигаций.
Именно активы приносят банку прибыль. Поэтому по их количеству можно решить вопрос о ликвидности компании.
Не менее важным является капитал, то есть собственные ресурсы финансового учреждения. В этот показатель входят не только деньги, но и любые другие ценности, которые можно оценить в денежном эквиваленте. Соответственно, средства, размещённые клиентами на счетах, банку не принадлежат. Капитал позволяет получить прибыль путем инвестиционных манипуляций.
В ТОП банков входят и организации, которые отличаются своей стабильностью. К ним относятся крупнейшие финансовые холдинги, которые существуют уже давно, на протяжении длительного времени занимают лидирующие места в различных рейтингах. Считается, что такой банк является и надежным.
Несмотря на большое количество микрофинансовых организаций, крупнейших коммерческих банков, попасть в ТОП 100 банков могут позволить себе не многие. Через наш сайт вы без проблем найдете подходящий вариант. При переходе на страницу финансового учреждения получите сведения об особенностях работы компании и ее номере лицензии.
Большинство людей, желающих воспользоваться банковскими продуктами, предварительно оценивают не только привлекательность условий, но и общий уровень финансовой организации. И это неудивительно, ведь любые услуги банковских учреждений связаны с определенными рисками для их потребителей. Именно поэтому практически каждый клиент, перед началом сотрудничества с банком, пытается убедиться в его надежности. Это первый шаг на пути к страхованию собственных рисков. В качестве источника информации наиболее часто используется рейтинг самых лучших банков России.
Критерии определения рейтинга банков
Рейтинг отображает оценку деятельности организации, ее развитие и роль в банковской системе России. Анализ осуществляется путем сопоставления показателей надежности разных учреждений. К таким важным финансовым характеристикам организаций, которые влияют на общую сумму баллов при подсчете, следует отнести:
- Количество банковских отделений.
- Активы банка.
- Количество установленных банкоматов.
- Количество и качество предоставляемых услуг населению.
- Объем кредитных операций для предпринимателей физических лиц (ипотека, автокредит, потребительские кредиты и т. п.).
- Количество предлагаемых вкладов для населения.
- Факторы риска.
- Особенности налогообложения.
- Уровень доходности банка и его рыночные позиции.
- Количество просроченной задолженности по кредитам.
Таким образом, на основании полученных данных, определяются крупнейшие банковские организации по активам, кредитам, депозитам и т. д. Для банков такая оценка является дополнительным фактором привлечения клиентов и увеличения прибыльности компании.
Кто составляет рейтинг банков
Оценкой надежности финансовых учреждений занимаются рейтинговые агентства, которые бывают специализированными и универсальными. Специализированными агентствами являются: Рус рейтинг, АК&М, НАУФОР, универсальными – Эксперт РА, Интерфакс, а также представители зарубежных агентств, действующие на территории России. На сегодняшний день лидером среди подобных оценочных организаций считается «Национальное рейтинговое агентство». В своей деятельности оно основывается на текущем состоянии рынка, а также имеющихся достоверных данных об учреждении. Свою собственную оценочную работу производят информационные издательства, такие как: газета «Коммерсантъ» и журнал «Эксперт». Кроме того, с помощью различных интернет - ресурсов каждый желающий может ознакомиться с народным рейтингом, основанным на многочисленных отзывах потребителей. Данный рейтинг также предполагает оценку откликов финансовых учреждений на замечания пользователей и количество решенных проблем.
Рейтинг надежности банков России в 2016-2017 году
В 2016 году Центробанк объявил официальный список наиболее значимых финансовых институтов страны, которыми являются: Газпромбанк, Сбербанк России, ЮниКредит, Россельхозбанк, ФК «Открытие», Промсвязьбанк, Росбанк, ВТБ, Райффайзенбанк, Альфа-Банк. При определении надежности банков акцентировалось особое внимание на активах финансовых учреждений и количеству вкладах для физических лиц.
Согласно составленному рейтингу от ведущих международных агентств, «Национального Рейтингового Агентства», а также данных, опубликованных на сайте ЦБ, можно составить обобщающий список лучших банков РФ.
ТОП – 10 самых надежных государственных и коммерческих банков России
- «Сбербанк России». Учреждение по праву занимает первое место рейтинга надежности, поскольку является крупнейшей финансовой компанией в России и странах СНГ, созданной еще в 1841 году. На сегодняшний день, Сбербанк – это главный кредитор экономики страны, активно внедряющий государственные программы. 17493 подразделения по всей территории России позволяют предоставить высококачественные банковские услуги практически каждому жителю страны. Активы банка составляют 21 321,1 млрд. руб. Сбербанк занимает лидерские позиции по объему финансовых операций для физических лиц, значительно обгоняя другие банковские учреждения.
- Банк «ВТБ». Финансовое учреждение занимает второе место в рейтинге надежности по основным показателям, уступая Сбербанку в размере активов (2 629,2 млрд. руб.). Данная организация является крупной финансов группой, функционирующей в 19 странах мира (Европы, Азии, Африки, СНГ). Интересно, что банк имеет несколько, успешно работающих дочерних организаций (ВТБ 24, Банк Москвы), также отвечающих высоким показателям надежности. ВТБ – это первое финансовое учреждение РФ, внедрившее программу стимулирования предпринимательского кредитования.
- Россельхозбанк. Данное финансовое учреждение создано в 2000 году, при этом 100% акций банка принадлежит государству. Банк был учрежден для поддержки аграрной промышленности страны, а сегодня организация активно внедряет программы кредитования, и финансового обслуживания предпринимателей, а также частных лиц. Организация предлагает кредитование с государственной поддержкой и предоставляет широкую линейку выгодных депозитных программ для населения. Более 1500 отделений распространяют банковские услуги по всей территории Российской Федерации, в том числе и в малых населенных пунктах.
Похожие статьи
