Как правило, начинающий трейдер не имеет большого начального депозита, поэтому брокер предоставляет ему определенный кредит, который исчисляется в процентном соотношении к сумме депозита трейдера.
Форекс плечо это отношение собственных средств инвестора к сумме кредита брокера, к примеру, вы имеет депозит в 10 долларов, кредитное плечо брокера составляет 1:100 в этом случае вы можете использовать для своих торговых операций 1000 долларов.
Расчет кредита довольно прост, нужно перемножить ваш размер депозита на размер плеча, в нашем случае это цифра 100.
Торгуй по крупному только с ведущим брокером.
Обычно брокеры предоставляют кредитное плечо для торговли на форекс следующих размеров – 1:1, 1:10, 1:100, 1:200 и 1:500, существуют эксклюзивные варианты, когда кредитное плечо равняется 1:1000, но брокеров с таким размером кредита довольно мало, я в своей практике встречал только одного – это InstaForex .
Как правильно выбрать кредитное форекс плечо.
Для торговли с небольшими суммами средств следует выбирать большой размер кредита, так как в ином случае ваш доход составит очень маленькую сумму, особенно это касается торговли на центовых счетах. При этом следует учитывать тот факт, что такой выбор ведет к значительному увеличению рисков. Ваша позиция становится довольно чувствительна к минимальным колебанием курса и при неблагоприятном стечении обстоятельств брокер может произвести ее принудительное закрытии. А это ведет к потере всей суммы депозита. По этому при работе по такому варианту следует правильно и четка представлять как развивается ситуация на рынке.
Маленькое плечо форекс обычно применяется при работе с крупными депозитами, сумма которых доходит до нескольких тысяч долларов, иногда и десятков тысяч. В этом варианте используется следующий размер кредитного плеча – 1:10, 1:50, а иногда и 1:1. В результате трейдер получает довольно широкие возможности для маневра, его депозит является наиболее защищенным от колебаний цены даже в случае резкого изменения курса.
Оптимальное форекс плечо , с которым торгует основная масса трейдеров, составляет 1:100, такой выбор является в меру рискованным и в тоже время дает возможность существенно увеличить депозит. Используя такое плечо, вы можете противопоставить обратному движению тренда, 1% от объема сделки.
К примеру, вы торгуете на валютной паре EUR/USD с суммой депозита в 100 евро и кредитным плечом 1:100, объем вашей операции составляет 10 000 евро, в этом случае вы потеряете весь депозит, если цена сыграет против вас более чем на 100 пунктов.
Что бы правильно выбрать кредитное плечо сначала следует определить, насколько велики откаты цены в пунктах, а уже после устанавливать размер кредитных средств.
Кредитное плечо – это, по сути, заимствование капитала в целях увеличения доходов от инвестирования. На рынке Форекс брокер может "одолжить" капитал трейдеру, что позволяет последнему открывать значительно большие по объёму позиции, как будто у него на торговом счёте имеется более значительный капитал. Однако это также означает, что и убытки трейдер будет нести в той же пропорции, как будто его капитал значительно больше.
Брокеры могут позволить себе подобные операции, потому что их убытки ограничены величиной баланса торгового счёта трейдера. Как только убыток достигнет суммы денег на счёте трейдера, брокер закроет все его текущие позиции. Это не даст трейдеру потерять больше средств, чем у него есть на счёте, и он не будет должен денег брокеру.
Как действует кредитное плечо на рынке Форекс
Когда на рынке Форекс открыта позиция, рынок движется либо в направлении позиции трейдера, либо против неё. Каждый пункт хода цены соответствует фиксированной сумме капитала, которая прибавляется или вычитается с баланса торгового счёта. Если движение рынка происходит в направлении позиции трейдера, он зарабатывает деньги; если нет – трейдер терпит убыток.
Торговля валютой производится в виде "контрактов" на определённое количество так называемых стандартных лотов. Каждый лот эквивалентен 100.000 единиц валюты. Если в качестве валюты котирования используется доллар США и трейдер открывает позицию на один стандартный лот, то он покупает или продаёт 100.000 единиц этой валюты.
Так как ход цены валюты измеряется в пунктах – то есть каждому пункту соответствует доля 0,0001, – при торговле стандартным лотом каждый пункт стоит $10 (0,0001 x $100.000 = $10). Если сделка приносит 10 пунктов прибыли, то трейдер зарабатывает $100. Если цена уходит на 10 пунктов в противоположную от позиции сторону, то тогда трейдер теряет $100.
Далеко не у каждого есть такой капитал, который позволяет торговать валютой на сумму $100.000, поэтому вы можете использовать кредитное плечо, т.е. заимствовать деньги у брокера, чтобы совершить сделку на $100.000 при отсутствии $100.000 на вашем торговом счёте.
При использовании кредитного плеча при открытии позиции вы получаете капитал взаймы, но эти деньги в действительности не поступают к вам на счёт. Однако вы видите, как меняется текущий результат по открытой позиции, потому что теперь каждый пункт стоит дороже, и движение цены в том или ином направлении потенциально может принести более высокую прибыль или убыток.
Кредитное плечо требует наличия минимального баланса
Обычно чтобы трейдер мог позаимствовать капитал для увеличения объёма позиции, ему самому нужно вложить небольшую долю в качестве залога – он называется маржей. Иными словами, чтобы воспользоваться кредитным плечом у брокера на рынке Форекс, вам для начала нужно иметь некоторую минимальную сумму на своём счёте. Этот минимальный капитал по величине будет разным у разных брокеров.
Различные брокеры одалживают различные суммы денег
Различные брокеры также предлагают различную величину кредитного плеча, выражаемую в пропорции, например, 100:1. Это означает, что сумма, одалживаемая трейдеру, в 100 раз превышает баланс его торгового счёта.
Например, если брокер предлагает кредитное плечо 100:1, то трейдер может приобрести стандартный лот, который эквивалентен $100.000 валюты, всего за $1.000 – эта $1.000 и есть маржа.
Это означает, что трейдер может открыть позицию, по которой каждый пункт будет стоить $10, и заработать $100 всего за 10 пунктов хода цены, имея при этом всего $1.000 на своём счёте вместо $100.000.
Максимальное плечо
Максимальное плечо – это максимальная величина кредитного плеча, доступная к использованию в определённое время. Этот предел устанавливается брокером. Некоторые брокеры могут предлагать чуть ли не любое по величине плечо вплоть до 500:1, однако плеча 100:1, как правило, более чем достаточно.
Опасности торговли с плечом на рынке Форекс
Многие новички совершают ошибку, используя кредитное плечо без учёта риска по каждой сделке и основываясь только на балансе торгового счёта. Если трейдер не учитывает такой риск, то кредитное плечо может уничтожить торговый счёт.
Допустим, трейдер, имеющий на балансе $1.000, использует кредитное плечо 100:1. Это означает, что каждый пункт хода цены стоит $10. Предположим, что его стоп-лосс находится в 10 пунктах от цены открытия позиции. Если стоп-лосс сработает, то трейдер потеряет $100 – 10% от общего баланса счёта, что значительно превосходит минимально допустимый уровень, согласно нашим принципам управления капиталом.
Снижение рисков с помощью управления капиталом
Если вы применяете правильные принципы управления капиталом, то величина кредитного плеча не будет иметь для вас значения.
В чём причина? Трейдеры рассчитывают свой риск в процентах от общей суммы баланса. Иными словами, общая сумма риска по сделке, даже при наличии кредитного плеча, будет меньше 2%.
Предположим, что тот же самый трейдер имеет на балансе $1.000 и тот же стоп-лосс в 10 пунктов. Однако вместо плеча 100:1, где каждый пункт стоит $10, он использует плечо 10:1, где каждый пункт стоит $1.
Теперь, если цена уйдет на 10 пунктов в противоположном направлении, убыток составит только $10 – всего 1% от баланса на торговом счёте.
Применяя управление капиталом и учитывая риск по сделке, вы можете безопасно использовать кредитное плечо, потому что даже при его наличии вы будете рисковать не более, чем 2% торгового капитала.
Влияние кредитного плеча на операционные издержки
Кредитное плечо также влияет на стоимость торговли на Форекс, потому что для осуществления каждой сделки нужно уплатить определённую сумму. Издержки проявляются либо в спреде, либо в комиссиях брокера. Чем выше кредитное плечо, тем выше эти издержки. Чем выше издержки, тем больше нужно прибыли, чтобы их перекрыть.
Вот наглядный пример:
Трейдер открывает счёт на $10.000 и решает купить 10 стандартных лотов пары EUR/USD со спредом 2,5 пункта.
Используется кредитное плечо 100:1 ($10 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10 лотов). Это означает, что в данной конкретной сделке издержки на каждый лот составляют $25, а трейдер покупает сразу 10 лотов.
Издержки по сделке проявляются в спреде, т.е. мы уплачиваем $250 за все 10 лотов, что уже при входе в сделку соответствует 2,5% от баланса на счёте – это ещё до того, как мы определим общий риск по сделке. Трейдер должен получить 2,5% прибыли, чтобы только покрыть издержки на момент открытия позиции.
Такое совершенно неприемлемо, и по этой причине трейдеры, использующие высокое кредитное плечо без учета рисков по правилам управления капиталом, довольно быстро теряют весь торговый капитал.
Сравните это с другим примером, где трейдер использует кредитное плечо 10:1, а каждый пункт стоит $1. Стоимость каждой позиции составляет $2,5 ($1 за пункт x 2,5 пункта спреда x 10). Это означает, что сумма издержек по сделке составит $25.
Это более приемлемая величина, которая полностью соответствует принципам управления капиталом.
Выводы
Из этого урока вы узнали, что...
- ... кредитное плечо – это заимствование капитала в целях увеличения прибыли;
- ... торговля на рынке Форекс осуществляется по контрактам, называемым "лотами";
- ... стандартный лот составляет 100.000 единиц валюты, т.е. при использовании доллара США в качестве валюты котирования каждый пункт хода цены будет стоить $10;
- ... чтобы использовать кредитное плечо у брокера, трейдер должен держать на своём счёте некоторый минимальный капитал – он называется маржей;
- ... различные брокеры предлагают различную величину кредитного плеча, при этом наиболее распространено плечо 100:1, т.е. трейдер может купить стандартный лот всего за $1.000;
- ... когда трейдеры используют кредитное плечо, забывая об управлении капиталом, они рискуют потерять весь свой торговый капитал;
- ... кредитное плечо увеличивает операционные издержки по каждой сделке.
Помимо расчета необходимо знать, как правильно применить на практике оформленный займ.
Важные расчеты для определения суммы возможного кредита
Возможность проводить торговые операции онлайн является относительно молодым нововведением в систему валютных сделок. Раньше все подобные взаимодействия между продавцами и покупателями выражались в реальном обмене партий денежных валют в определенном объеме. При этом минимальной суммой считалось 100 000 единиц. Именно с учетом этого показателя, который сегодня является отражением одного стандартного лота, можно понять, как рассчитать кредитное плечо на Форексе.
Благодаря стремительно развивающимся технологиям и гибкости валютного рынка, сегодня в подсчетах могут участвовать лоты и меньшего размера, на десять тысяч, тысячу или даже сто единиц базовой валюты.
Перед тем, как рассчитать плечо на Форексе , вы должны понимать, что минимальный шаг цены, который она проделывает за отведенный промежуток времени, обозначается как пункт. Именно на накоплении этих шажков строится вся прибыль или потери трейдера.
Соответственно, чем большее количество валюты вы обмениваете за один раз, тем большие показатели дохода фиксируются в этот момент.
При этом обозначение одного пункта зависит от вида котировки. В частности, при двузначной это будет 0,01, при четырехзначной 0,0001. Тогда в качестве примера попробуем вычислить стоимость одной единицы дохода для пары USD/JPY с текущим курсом 80,20. Получим: (0,01: 80.20) x 100 000 = 12.46$.
Размеры плеча и что это дает
Показатели стоимости за один шаг вам понадобятся, когда необходимо будет узнать уровень маржи, которую вы должны будете внести в качестве залога за используемый в торговле кредит.
Кроме того, знать эту цифру важно для определения возможных прибылей и убытков, чтобы объективно взглянуть на свои шансы, с дополнительными средствами и без них. Перед тем, как точно рассчитать кредитное плечо на Форекс , обязательно взвесьте все свои риски, так как, несмотря на систему страхования от ухода в минус, вы всё же можете лишиться своих кровных средств, зафиксированных на депозите.
Размер кредитного плеча - это возможное увеличение ваших денег в несколько раз с целью выхода на международный рынок с крупными ставками, где у вас появляются реальные шансы укрепить свое финансовое благополучие в относительно короткие сроки! Средним допустимым значением этого показателя является отношение 1:100. Оно может быть, и меньше, и больше, в зависимости от условий сотрудничества, которые выдвигает вам брокер. Так, имея на депозите всего 5$, вы получите возможность распоряжаться 500$, применив плечо 1:100. Как рассчитать плечо в Форексе , видно из данного примера: 5 (сумма на депозите) х 100 (размер КП).
Кредитное плечо - это отношение Вашего депозита к лоту, с которым Вы работаете. Т.е. имея на депозите 100$, Вы можете совершить сделку с лотом в 10 000, и тогда оно будет равно 1 к 100. Если же Вы выставите лот в 5 000, то кредитное плечо будет 1 к 50 и т.д. Максимально же оно может принимать значение 1 к 200.
Кредитное плечо устанавливается автоматически в зависимости от того, с каким лотом Вы будете работать.
Какие вопросы часто возникают по кредитному плечу?
Периодически со стороны клиентов возникают такие вопросы: «Как же так! Все говорят, что плечо 1:200 – это очень рискованно! Почему FOREX CLUB ввергает клиентов в убытки? А вот на Западе торгуют плечом не более 1:20!...» (= «А в Англии ружья кирпичом не чистят!...»).
- Кредитное плечо ВООБЩЕ – это отношение торгуемого объема к объему собственных средств трейдера.
- Максимальное кредитное плечо – это максимальное отношение. ИМЕННО ЕГО УКАЗЫВАЮТ в рекламной информации, считая, что все трейдеры понимают, о чем идет речь. Именно на этом ярком примере мы чаще всего показываем на семинарах, каков максимальный возможный доход трейдера при росте цены на 100 пунктов.
- А плечо в КОНКРЕТНОЙ ситуации – это именно отношение ТЕКУЩЕГО РЕАЛЬНО ВЫБРАННОГО объема сделки к ТЕКУЩЕМУ объему собственных средств трейдера.
В КОНКРЕТНОЙ СИТУАЦИИ КЛИЕНТ САМ ВЫБИРАЕТ ПЛЕЧО – от 1:1 до 1:200! Единственное ограничение для него сверху – это максимальное плечо. В случае нашей системы – это 1:200.
Плечо 1:200 - это когда при депозите 1.000 долларов покупается максимальный лот 200.000. Но это – РИСК! Именно поэтому специалисты фондовики рекомендуют торговать так, чтобы риск был не более 5% капитала, - это равносильно не только уменьшению стопа, но и иногда - уменьшению кредитного плеча до минимальных значений (уменьшается объем сделки, цена пункта – а с нею и возможный убыток). С другой стороны, если система имеет хорошую вероятность свершения прибыльной сделки, можно увеличивать торгуемые лоты, то есть использовать более высокое кредитное плечо (например, В.И.Сафин допускает, что внутри дня при определенных условиях можно торговать лотом размером 1/4-1/3 от максимального, пользуясь плечом 1:25-1:30).
Неправильно считать, что при ДЕКЛАРИРУЕМОМ ПЛЕЧЕ РАЗМЕРОМ 1:200 нельзя торговать с плечом 1:50. Покупая при депозите 1.000 контракт величиной 50.000, трейдер пользуется кредитом. И этот кредит приводит к тому, что объем сделки в 50 раз превосходит размер депозита. Кредитное плечо в данной конкретной ситуации становится равным 1:50.
КРЕДИТНОЕ ПЛЕЧО ЕСТЬ ТОГДА, КОГДА ЕСТЬ КРЕДИТ.
Если, имея 10.000 на счете, трейдер купит мини-контракт размером 10.000, то только в этом случае он будет торговать без плеча (1:1).
Если клиент, имея 100.000, будет торговать контрактом размером 10.000, 50.000 или 100.000, то получится, что торговля ведется собственными средствами без использования кредитного плеча вообще.
Итого, при депозите 1.000 кредитное плечо соответствует определенному контракту следующим образом:
- сделка объемом 10.000 – кредитное плечо 1:10 (1.000:10.000)
- 20.000 – 1:20
- 30.000 – 1:30
- 50.000 – 1:50
- 80.000 – 1:80
- 200.000 – 1:200
Наша система обслуживания клиентов позволяет клиенту выбирать кредитное плечо от 1:1 до 1:200. И делается это АВТОМАТИЧЕСКИ ПРИ ВЫБОРЕ ОБЪЕМА СДЕЛКИ КЛИЕНТОМ.
В свете этого:
- клиент может сам выбирать плечо от 1:1 до 1:200, исходя из конкретной сделки;
- ему не нужно писать нам никаких заявлений о предоставлении плеча, например, 1:20!
- понятие объема сделки и понятие кредитного плеча – неотъемлемые спутники друг друга.
Критерии выбора брокера могут быть разными: опыт работы на рынке, минимальный взнос, отчисления, наличие круглосуточной консультации. Новички стараются усвоить как можно больше теоретической информации перед открытием реального счета. Часто можно услышать вопрос относительно кредитного плеча Форекс. Что это такое и как им пользоваться ?
Понятие кредитного плеча на Форекс-рынке
Кредитное «плечо» – это денежные средства, которые брокер выделяет клиенту для увеличения объемов совершения сделок, исходя из реального депозита рыночного игрока. По сути – это отношение собственных средств трейдера к заемному капиталу. Например, кредитное «плечо» 1:20 означает, что брокерская фирма в 20 раз увеличивает средства на счету у трейдера, позволяя, тем самым открывать сделки, объем которых превосходит вложение в 20 раз.
Рассмотрим простой пример, в котором фигурирует кредитное плечо Форекс. Что это такое в теории уже понятно. Перейдем к практике. У Степана на счету брокерской фирмы «Х» 4000 долларов США. Трейдер решает совершать торговые операции, используя один целый лот EUR/USD. Если кредитное «плечо» равняется 1:100, то Степан использует в торговле 100000 долларов США. Залог рыночного игрока в данном случае составляет 1000 долларов США, остальные 99000 долл. – выделяет брокер. Таким образом, ровно 1/100 необходимой суммы списывается со счета Степана. В этом заключается суть кредитного плеча 1:100. Степан, конечно, может зайти лотом с максимальным объемом в 400000 долларов (залог составит 4 тыс. долл.), но с целью сохранения капитала не станет этого делать.
Размеры кредитного плеча и его влияние на торговый результат
Каждый брокер индивидуален и предоставляет свое кредитное плечо Форекс. Что это значит и как этим пользоваться, думаю, понятно. Предложения большинства контор и дилинговых центров предусматривают открытие счета с небольшим вложением и «плечом» 1:100, 1:500. С увеличением депозита, как правило, размер «плеча» уменьшается. Для значительных сумм трудно найти рычаг 1:100. Максимальным вариантом будет открытие счета с «плечом» 1:20. Малым объемом легче управлять.
Предложение самого крупного брокера России – компании «Альпари» позволяет открыть счет с «плечом» 1:1000. Имея всего 10 долларов, можно выставлять ордера, объем которых составит 10000 долл. На также есть похожие условия.
Многие новички задаются вопросом: как рычаг («плечо») влияет на результат, полученный от торговли? Рассмотрим примеры с использованием/без рычага.
Пример №1. Трейдер открыл счет в размере 2000 долларов и решил купить валютный контракт «Х», цена которого 200 долларов. Кредитное «плечо» отсутствует. На всю сумму можно приобрести 10 контрактов. Больше десяти купить не получится ввиду ограничений по депозиту. Но что делать, если вы уверены в прибыли сделки? Как увеличить профит?
Пример №2. На счету трейдера 2 тыс. долл. Брокер предоставляет рычаг 1:100. Объем сделки автоматически увеличивается в 100 раз. Соответственно, если сумма контракта останется прежней (200 долл.), то рыночный игрок может приобрести 1000 шт. контрактов и получить доходность в 100 раз больше.
Потери, исходя из примеров, если курс валютного контракта опустится на 2 долл., а не вырастет (как нужно трейдеру) составят: пример №1 – 20 долларов, на счету останется 1980 USD; пример №2 – поскольку у трейдера 1000 контрактов, то потери составят 2 тыс. долл., собственно игрок лишится всего депозита. Также читайте про на нашем сайте.
Ограничение рисков при работе с кредитным плечом
Как пользоваться и что такое кредитное плечо Форекс понятно всем. Мы видим, что неумение прогнозировать колебания курсов может привести к полной потере капитала. Как это предотвратить? Существует два «золотых» правила: не входить максимальным объемом на рынок и выставлять «stop loss ». Если взять пример, то рекомендуемый уровень закрытия сделки – 199 долларов за контракт. Таким образом, можно сохранить половину депозита.
Похожие статьи
