Зарабатывать на криптовалютах можно по-разному. Кто-то добывает монеты с помощью майнинга, другие торгуют на бирже и извлекают прибыль из разницы курсов. Однако если нет желания погружаться с головой в процесс, можно воспользоваться услугами специализированных инвестфондов. Каких именно и как с ними работать - об этом далее в этой статье.

Отдать деньги в управление инвестиционному фонду, который согласен приумножать ваш капитал - идея привлекательная с разных точек зрения. Ведь чтобы собрать сбалансированный портфель, надо хорошо потрудиться. А в этом случае нет необходимости отслеживать последние новости, подбирать самые подходящие криптовалюты для инвестирования, следить за их курсами, детально анализировать каждый проект, чтобы понимать насколько он перспективен.

А когда речь идет о криптовалютах, здесь держать руку на пульсе требуется каждую минуту - этот рынок чрезвычайно волатильный и непредсказуемый. За сутки вы можете как потерять едва ли не все вложения, так и приумножить их вдвое. Когда вы передаете свои инвестиционные средства фондам или компаниям, управляющим капиталами, за вас все сделают профессионалы.

Инвестиционные криптовалютные фонды позволяют создать сбалансированный портфель

Фонды, специализирующиеся на инвестициях в криптовалюты массово начали появляться в последние два года. Удивительного здесь ничего нет. Общая капитализация криптовалютного рынка уже составляет больше 100 миллиардов долларов, из которых около 65 миллиардов приходится на битокин. И по мнению экспертов в ближайшие годы эта цифра вырастет в десятки раз.

Сегодня в криптовалютную экономику инвестируют самые разные виды фондов, в частности такие крупные как Polychain Capital, Northern Trust, Blockchain Capital. Появился даже новый вид фондов - Coin Traded Funds (CTF), портфель которых собирается полностью из криптовалютных активов. Как пример, The Token Fund, Satoshi.Fund, Winklevoss Bitcoin Trust.

Инвестируя в подобные проекты, вы приобретаете их токены («акции»), которые можно продать в любую секунду.

Показатели многих фондов впечатляют. Например, Alternative Money Fund - хедж-фонд активного управления, который вкладывает деньги исключительно в криптовалюты, с начала 2017 года он уже заработал более 2000%. В его портфеле собрано около трех десятков валют. Отбирает активы на основе теханализа.

Этим летом запускает инвестфонд под названием Crypto Asset Fund для работы с криптовалютами известный американский бизнесмен с российским прошлым Тим Эннекинг. По его мнению, к концу 2017 года прибыль фонда достигнет десятков миллионов долларов. Минимальный порог входа установлен на уровне 25 тысяч долларов.

Более того, уже существует платформа под названием Catalyst, с помощью которой можно создавать собственные инвестиционные фонды, которые будут управляться искусственным интеллектом. Пользователи площадки, анализируя истории сделок, будут решать в какой фонд им вкладывать свои деньги.

Правовое регулирование деятельности фондов

Сегодня в большинстве стран мира криптовалюты находится в своеобразном правовом вакууме. Операции с ними и не запрещают, и не разрешают официально. Мировые регуляторы пока не могут решить к какой категории отнести токены - к ценным бумагам или валютам, к товарам или иным вариантам.

Создающиеся биржевые инвестиционные фонды (ETF), которые планируют работать с криптовалютами, пытаются перевести свою деятельность в правовое поле. Однако все попытки пока безуспешны.

Как в США, так и в других странах ETF наталкиваются на жесткое неприятие со стороны регуляторов. В результате инвесторам остается довольствоваться частными фондами и биржевыми индексными облигациями.

Так, в начале этого года американские бизнесмены братья Уинклвосс отправили запрос в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) на создание биржевого инвестфонда Winklevoss Bitcoin Trust. Ответом был отказ. Главная причина - «нерегулируемость» рынка биткоинов. Если бы заявка была принята, это стало бы первым официальным одобрением регулятора подобного рода фонда и привлекло бы внимание к биткоину крупных инвесторов, которые работают с традиционными активами.

Несколько раз переносилось и решение комиссией по еще одному фонду - SolidX Bitcoin Trust, который, как предполагалось, должен был котироваться на Нью-йоркской фондовой бирже. Окончательно отказано было в конце марта этого года. Причины те же, что и в случае с Winklevoss Bitcoin Trust.

Подобные отказы регулятора не преминули сказаться на цене биткоина, которая сразу же отреагировала на новость и временно снизилась.

Уже совсем недавно в начале августа заявку в SEC на открытие своего ETF подал VanEck, который считается одним из крупнейших инвестиционных фондов в США. Если решение будет положительным, VanEck планирует вкладывать средства во фьючерсы на биткоин. При этом вложения будут осуществляться через дочернюю компанию с регистрацией на Каймановых островах, а не напрямую.

Crypto Fund нацелен на работу с квалифицированными инвесторами

До конца 2017 года есть вероятность, что заработает швейцарский Crypto Fund, который располагается в кантоне Цуг. Если это случится, он станет первым криптовалютным фондом на европейском континенте, который хорошо диверсифицирован. Однако хотя его поспешили записать в ETF - это будет не совсем ETF. Так, фонд не стремится попасть в листинг бирж, а работать планирует исключительно с квалифицированными инвесторами.

С его помощью инвестировать в криптовалюты, в частности, биткоин, Эфириум, Ripple, свои средства смогут индивидуальные инвесторы даже с небольшим капиталом. Правильная диверсификация, по мнению представителей фонда, позволит избежать влияния на прибыль волатильности и при этом извлекать выгоду из быстрого роста стоимости токенов.

Швейцария считается страной, которая доброжелательно настроена в отношении к цифровым валютам, а город Цуг недаром еще час то называют «Крипто-долиной». А потому есть все предпосылки, что служба по надзору за финансовыми рынками страны одобрит деятельность Crypto Fund. Тем более по утверждению представителей фонда, они действуют полностью в согласии с местным законом о коллективных инвестициях, согласно которому управляющая организация, собственник активов, а также банк-хранитель - это разные юридические лица.

Однако вернемся к ETF. Ничего удивительного, что новости об отказе со стороны регулятора криптовалютным сообществом воспринимаются крайне негативно. И попытки создать подобный фонд не прекращаются. Ведь торговать самостоятельно криптовалютами на бирже не такой уже и легкий процесс для простого обывателя.

Во-первых, для серьезной работы необходимо пройти сложную процедуру идентификации. Во-вторых, в результате хакерских атак на биржи пользователи нередко теряют свои средства. Именно поэтому появление ETF так желательно на рынке.

Подобные фонды позволяют использовать рост и падение стоимости криптовалют для заработка, не покупая при этом сами токены. А процесс инвестирования в ETF не сложнее покупки на бирже акций.

Обзор популярных фондов России и мира

Рассмотрим деятельность проектов, дающих возможность вкладчикам инвестировать средства в криптовалюты, на примере нескольких специализированных фондов.

Numerai

Хедж-фонд из Калифорнии, который пошел неординарным путем и создал собственную криптовалюту - Numeraire. Общее их количество составляет как и у биткоина 21 миллион токенов.

Numerai не соответствует традиционному пониманию хедж-фонда. Все сделки в нем совершаются с использованием разнообразных алгоритмов машинного обучения. Создают их анонимные разработчики и загружают на сайт. Если торговля на основе того или иного алгоритма оказывается успешной, разработчику выплачивается вознаграждение в токенах Numeraire. Далее их можно конвертировать в биткоины.

Работа платформы основывается на смарт-контрактах Ethereum. Максимально в месяц выплачивается вознаграждения 15 тысяч долларов. Самый удачливый разработчик в год может получить более 50 000 $.

До недавнего времени это был первый в России успешный фонд, который инвестировал в цифровые активы. Пользователю достаточно было внести на счет желаемую сумму в биткоинах, которые фонд затем распределял в разные токены, диверсифицируя ваши вложения. Однако в середине лета произошло событие, которое в корне изменило деятельность проекта.

Новый инвестиционный продукт фонд планирует предоставить к началу 2019 года

Хакеры взломали Ethereum-кошелек Parity, на котором хранились средства инвесторов, и похитили около 32% активов. Большую часть украденного удалось вернуть с помощью так называемых белых хакеров из White Hat Group. Однако создатели платформы приняли решение остановить регистрацию новых аккаунтов и прекратить прием и хранение средств пользователей под своим прямым контролем. Свои уже взятые обязательства перед клиентами компания собирается выполнить в течении ближайших 18 месяцев.

Тем не менее команда имеет на будущее большие планы и полностью отказываться от своего детища не планирует. Наоборот, уже к январю 2018 года обещает представить новый инвестиционный продукт, в котором реализован качественно иной подход к хранению средств.

The Token Fund

Это крупный паевой фонд, который успешно инвестирует средства в криптовалюты. Создан он был в марте этого года и за два первых месяца своего существования уже принес своим вкладчикам более 300% прибыли.

Хотя фонд и называется паевым, вкладчики приобретают токены проекта. Продать их затем можно в любой момент. Средства проекта вложены полностью в криптовалюты и распределены между 16 активами. Большая часть приходится на биткоин и Эфириум. Комиссии фонда немалые - по 5% от покупки и продажи токенов. Идут они техподдержке, а также управляющим компании.

The Token Fund - проект Владимира Смеркиса, который в компании Mail.Ru Group был заместителем вице-президента и отвечал за международное развитие.

TaaS

Это закрытого типа криптовалютный фонд (CEF), который создан на блокчейне Эфира. Расшифровывается как Token-as-a-Service - токен как услуга, и по такой бизнес-модели и работает. Для активного инвестирования он был доступен в время первичного размещения своих токенов.

Прибыль между токенодержателями распределяется с помощью умных контрактов. В целом инвесторам отдается около 50% ежеквартальной прибыли. 25% далее реинвестируются с целью дальнейшего увеличения фондового капитала. С помощью оставшейся части хеджируются риски.

В TaaS реализована оригинальная система аудита на основе криптографических технологий. Просмотреть историю сделок проекта с помощью специальных методов мониторинга могут не только владельцы токенов, но и любой желающий.

ICO фонда завершилось в апреле 2017 года. Тогда было продано более 8 миллионов токенов по цене около 1 доллара. Сегодня их стоимость составляет более 2,5 $ , а рыночная капитализация превышает 20 миллионов долларов.

Как выбрать криптовалютный фонд

При выборе подходящего фонда спешки быть не должно, особенно если речь идет о крупных суммах денег, которые вы планируете вложить. Узнайте как можно больше информации, изучите отзывы других пользователей на специализированных форумах. Большую роль играет репутация основателей проекта, поэтому обязательно выясните, кто входит в команду. Особенно это важно при долгосрочном инвестировании.

Как вложиться в криптовалютный фонд

Перед тем как инвестировать средства в выбранный фонд, потребуется создать цифровой кошелек и обзавестись криптовалютным депозитом. За фиатные деньги монеты можно купить через обменные сервисы, на криптовалютных биржах. Как вариант, скопить нужную сумму с помощью майнинга.

Ни в коем случае не вкладываем в криптовалюту последние деньги, поскольку принесут ли они прибыль или вы потеряете свои вложения -это большой вопрос. Желательно в децентрализованную экономику инвестировать только часть своего капитала, остальную сумму распределив между другими инструментами.

Следующий шаг - пройти регистрацию на сайте фонда и перевести на его счет деньги. Если речь идет о паевом инвестиционном фонде, вам выделят персональный пай, который можно затем продать. Учитывайте также что как при пополнении, так и при выводе фонд забирает от общей суммы процент комиссионных отчислений.

Заключение

Несмотря на то что биткоин бьет ценовые рекорды и обходит по доходности многие традиционные инструменты финансового рынка, в частности, ведущие биржевые индексы, все же большинство существующих фондов относятся к с изрядной долей осторожности к криптовалютам.

Некоторые управляющие старой закалки честно признаются, что не совсем хорошо представляют, что такое криптовалюты. Других пугает высокая волатильность, возможность кражи цифровых активов. Бытует также мнение, что криптовалюты - это пузырь, который в конце концов лопнет. Эксперты утверждают, что ситуация может измениться, если криптовалюту в качестве платежной опции начнут использовать крупные банковские учреждения.

В настоящее время по подсчетам специалистов во всем мире действует более полусотни хедж-фондов, ориентированных на криптовалюты. По названию некоторых можно сразу понять с каким активом проект работает, например, Ether Capital.

В январе 2017-го я решил рассмотреть инвестиции в криптовалюты в качестве инструмента преумножения капитала. Забегая вперед, скажу, что за неполные 5 месяцев я получил какие-то космические более 1000% доходности, и вклад продолжает расти.

Для самых нетерпеливых: пока самый удачный вариант инвестиций в криптовалюту - .

С тех пор, как я написал в своем Фейсбуке пост о вложениях в криптовалюты, мне поступает масса вопросов о том, с какой стороны подступиться к этому инструменту - в этом посте я постараюсь на них ответить.

Сколько можно заработать и сколько лучше инвестировать

Рынок криптовалют чрезвычайно волатилен. Мне лично удавалось как терять до 30%, так и зарабатывать до 100%, и всё это за один день. Важно быть готовым к резким скачкам курса и не вкладывать в этот инструмент последние деньги.

Я бы рекомендовал вкладывать не более 20% от вашего бюджета на сохранение и инвестиции. Положите 70% на банковский вклад, и по 15% в криптовалюты и куда-нибудь еще (например, ценные бумаги). Для начинающих инвесторов это самые понятные инструменты.

Способы инвестирования

Вложиться в криптовалюты можно разными способами.

1. В одну валюту. Например, вы покупаете биткоины или Ethereum и держите их на своем кошельке. Плюсы - относительная стабильность. Минусы - вы держите все яйца в одной корзине.
2. В портфель криптовалют. Вы покупаете разные криптовалюты и формируете свой портфель. Плюсы - полный контроль над портфелем. Минусы - игре на бирже требуется уделять много времени.
3. В паевой инвестфонд. Вы вкладываете деньги в фонд, отдавая их в управление, и наблюдаете за тем, что с ними будет происходить. Плюсы - деньгами управляют профессионалы. Минусы - вы не всегда согласны с решениями трейдеров.

Самый простой для начинающих способ - вклад в паевой фонд. Вы доверяете управление деньгами профессиональным трейдерам, которые занимаются этим в fulltime-режиме.

Как я уже сказал, по своей природе криптовалюты очень волатильны. Они растут и падают гораздо быстрее обычных денег. За день криптовалюта может вырасти на 100%, а может настолько же упасть. По этой причине самому заниматься торгами достаточно рисково, да еще и стрессово. Я периодически торгую на бирже самостоятельно, но это требует концентрации внимания и прилично времени. Я бы не рекомендовал заниматься этим, если у вас нет нескольких часов ежедневно, которые вы готовы уделять трейдингу.

Вкладываемся в фонд. Где взять биткоины

Поскольку выбранный фонд, о котором далее пойдет речь, принимает на вход только BTC, для начала вам нужно перевести рубли в биткоины. Сделать это можно через обменник, которых в интернете много. Я пользуюсь LocalBitcoins.com, и с ним никогда не было проблем.

Процесс выглядит так: вы выбираете продавца, переводите ему деньги удобным способом, а он переводит вам криптовалюту. Для этого вам даже не нужен BTC-кошелек - вы получите монеты прямо на бирже, где они могут храниться сколь угодно долго.

Регистрируйтесь на сайте LocalBitcoins, затем на главной странице вводите сумму к обмену. Внизу отобразится список продавцов. Продавца надо выбирать по двум цифрам рядом с его ником. Это объемы сделок, которые он проводит, и % положительных отзывов - своего рода его репутация. Чем больше обе цифры, тем лучше и надежнее. Например, на скриншоте ниже у продавца мало сделок, я бы с таким не стал работать.

После выбора продавца посмотрите на текст справа от открывшейся страницы сделки. Там будет инструкция, по которой происходит обмен.

Чащего всего алгоритм примерно такой: вы пишете в чат название банка (например, Альфа), через который будете переводить. Далее продавец присылает вам реквизиты для перевода. Вы смело переводите ему заявленную сумму. После перевода нажимаете справа внизу кнопку «Пометить как оплаченный».

С этого момента в течение 1-15 минут вам на счет внутри LocalBitcoins поступят криптоденьги, о чем вы узнаете по изменившемуся балансу в правом верхнем углу. Теперь у вас есть первые биткоины, поздравляю!

Вкладываем в фонд

Я не проводил глубокого исследования рынка паевых криптофондов, т.к. мои друзья, которым я доверяю, уже несколько лет управляют портфелем средств, и делают это успешно. Если ранее фонд работал только для своих, то год назад его открыли для всех желающих.

Для инвестирования вам нужно . На сайте всё достаточно интуитивно. Главное - запишите свой brainkey, 16 слов. Именно по ним вы всегда сможете восстановить доступ к кошельку. Если вы их потеряете и, например, переустановите ваш браузер на компьютере, есть все шансы больше никогда не увидеть своих денег.

После регистрации нажимайте на кнопку Invest и копируйте номер BTC-кошелька, указанный на странице. Далее возвращайтесь на LocalBitcoins, заходите в свой кошелек и отправляйте BTC на указанный адрес. Транзакции в блокчейне занимают некоторое время, но уже через пару часов вы увидите в своем Satoshi аккаунте на страничке Invest поступившую транзакцию, а на следующий день фонд выпустит вам паи - SPIE.

Вот и всё. В любой момент времени вы сможете продать паи и вывести средства обратно на биржу, и оттуда к себе в реальный мир. Разница в стоимости пая на момент продажи относительно цены покупки и есть ваш доход.

Фонд берет комиссию 5% при вводе и выводе средств.

Насколько это безопасно? Можно ли доверять этим ребятам?

Это очень хороший вопрос. Я лично знаю СЕО фонда, который является ключевым основателем Сатоши - это Константин Ломашук, и знаю его, как надежного человека (но это, конечно, вряд ли вас убедит:-). Также в команде есть Марина Гурева, руководившая ранее направлением инноваций в ГУ ВШЭ.

Риски есть всегда, решение принимать только вам.

Какую стратегию инвестирования выбрать?

Я бы рекомендовал вкладывать по модели buy & hold минимум на 1 год. Однако, повторюсь еще раз, не вкладывайте в криптовалюты последние деньги. Учитывая совершенно беспрецендентную доходность в сотни процентов годовых, этот инструмент относится к чрезвычайно высокорисковым, поэтому, вкладывая средства в криптовалюты, вы должны быть морально готовы не только не заработать, но и потерять.

Если вы заинтересовались темой криптовалюты, и решаете, куда вложить свои кровные, чтобы риски соответствовали финансовой отдаче, то вам обязательно нужно познакомиться с таким популярным финансовым инструментом, как криптовалютный инвестиционный фонд.

Что такое классический инвестиционный фонд?

Инвестиционные фонды – финансовые институты, участники рынка ценных бумаг, осуществляющие эмиссию собственных акций и инвестиций в ценные бумаги других эмитентов, торговлю ценными бумагами, владеющие инвестиционными ценными бумагами.

Иными словами, инвестиционный фонд – это передача инвестором своих накоплений в доверительное управление профессиональным финансовым менеджерам, с целью получения прибыли.

Мы привыкли к классическим паевым инвестиционным фондам, где каждый инвестор имеет свой пай. Уж очень диаграмма распределения инвестиций напоминает пирог, видимо, отсюда и название доли портфеля. Рассмотрим его на самом простом и популярном примере. Сберабнк предлагает клиентам приобрести доли в своих ПИФах. Эти ПИФы делятся на низкорискованные, среднерискованные и высокорискованные.

Низкорискованные – это вложения в гособлигации и корпоративные облигации национальных корпораций. Они достаточно надежны, и за свое спокойствие вы жертвуете потенциальной прибылью. Такие ПИФы приносят около 13% годовых.

Среднерискованные – распределение средств между акциями различных компаний. Доходность – 21% годовых.

Высокорискованные – инвестиции в высоколиквидные акции компаний с высоким потенциалом роста. Доходность примерно 27%.

Следует помнить, что эти цифры постоянно меняются, и даже самый надежный и низкодоходный ПИФ не всегда будет приносить стабильный доход.

Теперь обратимся к криптовалютным инвестиционным фондам . Так как вся криптовалютная экономика еще находится в стадии своего становления и развития, можно точно сказать, что любой проект здесь является высокорискованным. И в то же время доходность от таких проектов исчисляется совсем другими цифрами.

К примеру, криптовалютный инвестфонд Crypto World заявляет о доходности своего портфеля в 90% годовых. При этом риски оцениваются в 25% - это риск инвестирования в ICO. А инвестирование в блокчейн-проекты приносит от 100% в год, но имеет риски 40%.

Другой фонд – The Token Fund начиная с даты запуска, а это март 2017 года, уже заработал более 500% от первоначальной стоимости портфеля.

Еще один криптовалютный инвестиционный фонд "Рубус ", даже находясь на стадии предстарта, заработал с 1 января по 1 декабря 2017 года уже 1700% от первоначальной стоимости портфеля. Разработчики не торопились с запуском Фонда и первый раз заявили о его создании 19 августа 2017 года.

Принцип работы «Рубуса» прост и прозрачен для каждого, кто решит вложить свои средства. Фонд основан на технологии блокчейн и использует смарт-контракты для процесса ввода и вывода средств, что автоматически защищает инвестора от любых ошибок, связанных с человеческим фактором.

Уже сейчас можно ознакомиться с WhitePaper проекта и стать одним из его первых вкладчиков.

Анализируя существующий рынок инвестиционных фондов, можно заметить, что на данный момент их не так много, как классических паевых инвестиционных фондов. И это говорит о том, что мы сейчас находимся в самом начале пути развития таких мощных финансовых институтов, как криптовалютные инвестфонды. А что делать с этой информацией – игнорировать ее, или использовать в своих целях, каждый решит сам.

Статья показалась вам полезной? Подписывайтесь на наш Телеграм-канал https://t.me/deminv Там много информации для тех, кому интересна тема криптовалюты!

Индустрия цифровых валют привлекает инвесторов большим и быстрым заработком, который возможен только в условиях активного развития новой отрасли. Но далеко не каждый способен найти время и желание изучать новый рынок, инвестирование в который существенно отличается от вложений в фондовый, например.

Можно путем передачи своих активов в доверительное управление профессионалам. Для этого созданы специальные криптофонды. О них сегодня и поговорим.

Что такое криптовалютный фонд?

Криптовалютные фонды - организации, которые предоставляют услуги по трейдингу и инвестированию в цифровые валюты частным инвесторам. Крипто фонд является аналогом инвестиционных фондов, только поле его деятельности ограничивается криптовалютным рынком.

Такие организации предлагают потенциальным инвесторам сотрудничество, при котором их инвестиционным капиталом будут распоряжаться профессионалы. Команда экспертов на криптовалютном рынке будет проводить операции с цифровыми валютами, которые по их анализу и мнению могут принести прибыль, что будет перечисляться инвесторам. Конечно, это будет не бесплатно, за свои услуги крипто фонды взимают комиссионную плату. Некоторые фонды снимают комиссию с прибыли, некоторые – с инвестиционного капитала.

При обращении в криптовалютный фонд инвестор передает свои средства в доверительное управление, а компания обязуется распоряжаться ими с целью приумножения и своевременно выплачивать доход. В обязанности криптовалютного фонда входит:

• грамотное формирование для клиента;
• поиск потенциальных возможностей для заработка;
• выбор стратегии управления;
• анализ вложений;
• оценка риска.

Все действующие криптовалютные фонды можно разделить на две категории. Фонды, которые инвестируют исключительно в стартапы, разработанные в рамках . У таких фондов доходность определяется преимущественно ростом популярности продуктов компании.

Криптовалютные хедж фонды, которые занимаются исключительно , и именно он определяет доходность фонда.

Зачем нужны криптовалютные фонды

С ростом популярности криптовалют увеличилось и число людей, которые желают инвестировать в эту молодую и стремительно развивающуюся сферу. Но не у всех есть желание детально изучать особенности рынка или достаточно времени на то, чтобы проводить постоянный мониторинг криптовалют. Практически ежедневно на рынок выходят новые перспективные валюты, которые способны принести существенный доход при инвестировании на начальных этапах, но если трейдеры с многолетним стажем могут сразу оценить перспективность той или иной криптовалюты, то для новичков это не всегда очевидный факт.

Для новичков криптовалютные инвестиционные фонды – это шанс инвестировать средства с минимальными рисками, так как распределением инвестиционного капитала занимаются профессиональные трейдеры, а для инвесторов с опытом это возможность сократить временные затраты на получение прибыли.

Криптовалютный рынок достаточно нестабильный, за счет этого он способен принести больший доход нежели фондовый, но и количества форс-мажорных ситуаций в нем на порядок выше. Профессиональные трейдеры могут использовать это в свою пользу, для новичков же это чаще несет негативные последствия. Одной из обязанностей криптовалютного фонда считается правильное распределения финансов и минимизация рисков при скачках курса.

Стоит ли вкладываться в крипто фонды

Если инвестор хорошо разбирается в мире цифровых валют и основах трейдинга, а также обладает необходимым временным запасом, то он не нуждается в услугах посредника. В обратной ситуации криптовалютные инвестиционные компании позволяют начать инвестировать в мир цифровых валют с минимальными знаниями и временными затратами.

Стоит помнить, что при сотрудничестве с крипто фондом инвестор теряет часть прибыли, которая идет на оплату услуг компании. Внесение активов в криптовалютный фонд - мудрое решение для начинающих инвесторов, способное приумножить капитал и минимизировать риски, но стоит внимательно подойти к выбору доверительной компании. Не успешная инвестиционная деятельность компании из-за неопытности руководства не покрывает выплаты инвесторам. Нередки и случаи, когда под маскировкой инвестиционного фонда скрывается финансовая пирамида.

Как выбрать криптовалютный инвестиционный фонд

Для того, чтобы новичку организовать стабильную прибыль, следует передать свои финансы в доверительное управление профессионалам. Профессионализм компании можно оценить только проанализировав ее предыдущую деятельность. При выборе криптовалютного инвестиционного фонда следует обязательно обратить внимание на семь основных показателей:

1. История и достижения компании. В первую очередь для того, чтоб оценить эффективность работы инвестиционного фонда, следует проанализировать успешность его работы за предыдущие периоды. Стоит понимать, что при трейдинге невозможно работать полностью без просадок, а вот их количество и продолжительность могут указать на то, как руководство компании умеет с ними справляться и насколько правильно сформирован инвестиционный портфель. Опыт работы компании в данной сфере также может стать залогом профессионализма.
2. Открытость команды и статистики. Хорошо если криптовалютный фонд предоставляет полную информацию о своей команде, не стесняется называть настоящих имен и предоставляет открытую статистику своей деятельность. Замена этой информации только обещаниями и описанием преимуществ сотрудничества должна насторожить потенциального инвестора. За таким многообещающим сайтом может скрываться не продуктивный инвестиционный фонд, а финансовая пирамида, которая в любой момент может прекратить свое существование, аннулировав капитал инвесторов.
3. Официальное соглашение сторон. Заключать сотрудничество стоит только с теми организациями, которые предоставляют возможность заключить официальное соглашения сторон. В противном случае инвестор остается беззащитным в правовом аспекте.
4. Адекватность стоимости услуг. Криптовалютные фонды занимаются комиссионными сборами. Некоторые компании снимают проценты с прибыли, некоторые взимают фиксированную процентную ставку со всего актива, возможна и комбинированная система оплаты услуг. Следует понимать, что ни один профессиональный трейдер не станет работать за гроши, и уж тем более бесплатно. Выбирая инвестиционный фонд, лучше придерживаться стратегии разделения прибыли с командой профессионалов, нежели доверить свои средства в управления новичку, но по более привлекательной комиссии.
5. Стратегическое планирование. Каждый криптофонд имеет свою разработанную стратегию для заработка. Многие применяют тактику долгосрочного инвестирования в надежные проекты с минимальными рисками, для других - преимущественно прибыльными кажутся рискованные инвестиции. Каждый из вариантов имеет право на существование, успех которого можно отследить, анализируя имеющийся опыт работы фонда. Важно, чтобы стратегия, разработанная экспертами, подходила инвестору по степени риска.
6. Репутация. Прежде чем доверять свои финансы в управление, следует поискать отзывы вкладчиков. Стоит обращать внимание не только на их содержание, но и на манеру написания и уникальность. Одинаковые отзывы написанные не живым языком от разных пользователей могут указывать на их фальшивость.
7. Правомерность. Криптовалютный рынок только развивается и во многих странах отсутствует правовой регламент деятельности для криптовалютных компаний. В некоторых государствах криптовалюта запрещена, а где-то постепенно выходит на государственный уровень. Выбирая криптофонд, следует учитывать, законам какой страны он подчиняется и легальна ли его деятельность.

Если у фонда существует внутренняя криптовалюта, не лишним будет обратить внимание на ее котировки, которые также отражают репутацию работы компании.

Список крипто фондов

Криптовалютный фонд основанный в 2013 году Бартом и Брэдфордом Стивенсами и Броком Пирсом. Фонд действует на территории США и подчиняется американским законам. Преимущественно фонд инвестирует в проекты, которые могут быть полезны для развития технологии блокчейна. Среди активов компании можно найти такие громкие проекты, как Ripple, Kraken, Coinbase, Wave, ShapeShift, BitGo, Civic и другие. Комиссионные сборы фонда динамические и зависят от инвестированной суммы, а минимальный порог входа отсутствует.

Фонд-долгожитель, который успешно работает с 2003 года. Это основанный Дэном Морхедом венчурный инвестиционный фонд, который с 2013 года занимается инвестированием исключительно в блокчейн индустрию. Фонд работает по стратегии, приносящей умеренный стабильный доход, и славиться профессиональной командой трейдеров и криптовалютных экспертов. Видимый порог на вход отсутствует. Для того, чтобы начать сотрудничать с фондом, каждому инвестору следует связаться с командой фонда индивидуально.

Возглавляет рейтинг инвестиционных крипто фондов в странах СНГ. Это паевный криптовалютный фонд, основанный Владимиром Смеркисом и Виктором Шпаковским. Для сотрудничества инвестору следует приобрести внутреннюю криптовалюту платформы, прибыль будет начисляться в пропорциональном соответствии вложений каждого инвестора. Минимальный порог на вход отсутствует, точно также, как и необходимость идентифицировать личность.

TumbleBit TAAS Fund - фонд основан в 2016 году предпринимателем Русланом Гаврилюком. Сотрудничая с фондом, инвесторы могут рассчитывать на ежеквартальную выплату 50% от всего дохода фонда. Комиссия сервиса составляет 25%, минимальный порог отсутствует.

Преимущества и недостатки инвестирования в криптофонды

Преимущества	Недостатки
управление капиталом осуществляется профессиональными трейдерами и экспертами криптовалютного рынка	за свои услуги сервис взимает комиссионные сборы, что влечет часть потери прибыли для инвесторов
минимизация рисков за счет правильного формирования инвестиционного портфеля	существует риск нарваться на мошенников или непрофессионалов
не требует временных затрат и дополнительного изучения рынка
подходят для крупных и мелких капиталов
преимущественный вариант для новичков

Выводы

Продуктивность работы 75% действующих криптовалютных фондов вызывает аргументированные сомнения. Однако при правильном выборе организации, у руководства которой стоят профессионалы, такой метод инвестирования – самый простой и удобный для начинающих инвесторов. Распределение финансов через доверительное управление способно минимизировать риски для инвестора, но придется пожертвовать частью дохода, которого возможно и не было бы, если бы не профессиональная помощь.

Похожие статьи