Краткий обзор ОРС

Наверное, каждый владелец пластиковой карты задавался вопросом о стоимости снятия наличных денег в «чужих» банкоматах. Все мы знаем, что если снимать средства при помощи устройств сторонних банков, то с карточного счета обязательно списывается дополнительная комиссия, которая зачастую сопоставима с запрашиваемой суммой (если, например, вам требуется всего лишь несколько сотен рублей). В таких ситуациях начинается поиск ближайшего банкомата банка-эмитента вашей карты, причем бывают ситуации, когда таких банкоматов поблизости не оказывается. Во избежание подобных ситуаций была создана некоммерческая кредитная организация - Объединенная Расчетная Система (ОРС).

Что такое ОРС

Образованная в 1999 году на базе «СТБ-Карт» некоммерческая кредитная организация «Объединенная Расчетная система» сразу же начинает активно привлекать банки и кредитные организации России к участию в объединении платежных систем. НКО «ОРС» создавалась с целью объединения различных платежных устройств разных организаций на базе единой платежной системы ОРС. То есть устройства разных банков (а именно они являются главными участниками ОРС) объединены на базе одного процессингового центра. Соответственно и все платежи контролируются из одного места, что практически исключает вероятность ошибок. Выгодно это и для банков, так как в случае подключения устройств банка к системе ОРС отпадает необходимость в организации собственного процессинга.

Банки ОРС

Для того чтобы избавить своих клиентов от необходимости поиска ближайшего банкомата банка-эмитента, многие российские банки вступают в ОРС. Конечно, чаще всего это те банки, банкоматная сеть которых не очень большая и не позволяет полностью удовлетворить потребности клиентов в наличных деньгах. Тем не менее, среди банков ОРС можно отметить такие крупные банки как АК Барс, Восточный Экспресс банк, Банк Авангард, Газпромбанк, ОТП Банк, Росбанк, Банк Тинькофф Кредитные Системы и целый ряд других банков. Всего к системе ОРС подключено более 120 российских банков с полным списком которых вы можете ознакомиться .

Банкоматы ОРС

К системе ОРС в настоящее время подключено около 20 тысяч устройств (банкоматов и терминалов). Все они обслуживаются единым процессинговым центром. Отличить банкоматы ОРС очень просто - на каждом устройстве обязательно присутствует синяя квадратная наклейка с надписью «ОРС». Большое количество АТМ позволяет большинству клиентов коммерческих банков рассчитывать на то, что в случае необходимости экстренного снятия наличных денег у них не займет много времени поиск подходящего для этой цели устройства.

На сайте Объединенной расчетной системы вы можете при помощи простого и удобного интерфейса осуществить поиск ближайшего к вам банкомата ОРС. Кроме того, есть возможность загрузить соответствующее приложение для мобильного телефона (загрузка доступна в том числе и при помощи QR-кода) и производить процедуру поиска банкомата в любом удобном вам месте.

Тарифы на снятие средств в банкоматах ОРС

Стоимость обналичивания денежных средств в терминалах и банкоматах ОРС зависит от вашего банка. Дело в том, что точный размер комиссии устанавливается не специалистами Объединенной расчетной системы, а тарифами вашего банка на снятие средств при помощи устройств, входящих в систему ОРС. Большинство банков ОРС, таких как, например, Банк Траст вообще в таких случаях не берут со своих клиентов дополнительных комиссий, то есть вы снимаете деньги на тех же условиях, что и в банкоматах вашего банка (0,5% от запрашиваемой суммы). Поэтому внимательно ознакомьтесь с тарифами по вашей карте и смело пользуйтесь банкоматами с синей наклейкой «ОРС».

Поиск ближайшего банкомата ОРС на сайте организации: http://www.ors.ru/cashpoints/

Актуальный список банков ОРС: http://www.ors.ru/Banks.asp

Объединенная расчетная система

«Объединенная расчетная система» (ОРС) – , объединяющая банкоматы, пункты выдачи наличных (ПВН) и приема платежей разных банков в единую сеть. Сегодня в ОРС входят более 100 российских кредитных организаций. Например, такие банки, как Абсолют , «Авангард», Юниаструм Банк, СМП Банк, Собинбанк, НОМОС-Банк, Нордеа Банк и др. В общей сложности банкоматная сеть ОРС насчитывает порядка 19 тыс. устройств.

ОРС дает возможность держателям карт банка – участника системы проводить операции в банкоматах, ПВН и пунктах приема платежей других кредитных организаций, входящих в данную сеть, по льготным тарифам. Иными словами, для участников системы внутри ОРС действует льготная комиссия.

Например, в среднем размер комиссии, взимаемый банком-эмитентом за снятие наличных в банкоматах ОРС, составляет от 0% до 0,8%. Так, за снятие собственных средств в устройствах, входящих в ОРС, СМП Банк, «Зенит» и Росбанк возьмут комиссию в размере 0,5% от суммы снятия. Алеф-Банк за подобную операцию со своих клиентов плату не взимает. Часто по своим зарплатным картам кредитные организации позволяют получать в ОРС наличные денежные средства бесплатно. Для того чтобы узнать точный размер комиссии, необходимо изучить соответствующие тарифы своего финансового учреждения.

Стоит отметить, что с держателя карты за подобную операцию может быть удержана также комиссия банком - владельцем банкомата. Информация о размере такой комиссии будет отражена на экране банкомата до проведения данной операции.

Участие в ОРС позволяет банкам расширить инфраструктуру обслуживания держателей карт без затрат на закупку собственного оборудования. Кредитные организации могут также получать дополнительный доход за счет клиентов других банков – участников ОРС.

Узнать о том, является ли ваш банк участником ОРС, можно двумя способами: на сайте ОРС, где имеется актуальный список устройств, или в колл-центре своего банка.

Следует иметь в виду, что все точки обслуживания ОРС обозначены специальным единым логотипом.

Банки – участники системы ОРС:

1. Абсолют Банк

2. Банк «Авангард»

3. Банк АВБ

4. Автоторгбанк

5. Азиатско-Тихоокеанский Банк

6. АК Банк

7. «АК Барс»

8. Аккобанк

9. Алеф-Банк

10. Алтайэнергобанк

11. Альта-Банк

12. АМБ Банк

13. АФ Банк

14. «Балтика»

15. Балтинвестбанк

16. Банк24.ру

17. ББР Банк

18. Богородский Муниципальный Банк

19. «БТА-Казань»

20. БыстроБанк

21. Внешпромбанк

22. Волго-Камский банк

23. «Восточный»

24. Банк «Глобэкс» (к ОРС подключены не все банкоматы)

25. «Город»

26. Газпромбанк

27. «Гринфилдбанк

28. Гута-Банк

29. Данске Банк

30. ДНБ Банк

31. «Донинвест»

32. Запсибкомбанк

33. Земский Банк

34. «Зенит»

35. Ижкомбанк

36. Инбанк

37. Инвестбанк

38. «Интеркоммерц»

39. Интерпрогрессбанк

40. Интерпромбанк

41. ИТ Банк

42. «Итуруп»

43. Банк «ККБ» – Московский филиал

44. Королевский Банк Шотландии

45. «Кредит-Москва»

46. Курскпромбанк

47. М2М Прайвет Банк

48. Межтопэнергобанк

49. Межтрастбанк

50. Металлургический Коммерческий Банк

51. Меткомбанк

52. Миллениум Банк

53. Московский Индустриальный Банк

54. Морской Банк

55. Москомбанк

56. Москоммерцбанк

59. «Нейва»

60. Новикомбанк

61. «Новый Символ»

62. НОМОС-Банк

63. Нордеа Банк

64. НРБанк

65. Обибанк

66. «Образование»

67. ОТП Банк

68. «Пересвет»

69. РНКО «Платежный центр» (ООО)

71. ПромСервисБанк

72. Банк «ПСБ»

73. РГС Банк

74. «Ренессанс»

75. «Ренессанс Капитал»

77. Ринвестбанк

78. Росбанк

79. РосЕвроБанк

80. Роспромбанк

81. «Россия»

82. РТС-Банк

83. «Рублев»

84. Русский Трастовый Банк

85. Русфинанс Банк

87. Сберкред Банк

88. СДМ-Банк

89. Северо-Западный 1 Альянс Банк

90. «СИАБ»

91. Сиббизнесбанк

93. СМП Банк

94. Собинбанк

95. Солид Банк

96. Татфондбанк

97. «Тинькофф Кредитные Системы»

98. Транскапиталбанк

99. Транснациональный Банк

100. Национальный банк «Траст»

101. Уралприватбанк

102. Уралтрансбанк

103. «Уссури»

104. Финпромбанк

105. «Финсервис»

106. Флексинвест Банк

108. Ханты-Мансийский Банк

109. «Центр-Инвест»

110. Чувашкредитпромбанк

111. Банк Экономический Союз

112. «Экспресс-Волга»

113. Эллипс Банк

114. Энергобанк

115. Юниаструм Банк

Официальный сайт ОРС

Смотреть что такое "Объединенная расчетная система" в других словарях:

Создана в 2002 году. Работает на рынке России и стран СНГ. Переводы осуществляются в рублях, долларах США и евро. До 2006 года система существовала под брендом «STB Экспресс». Организатором и процессинговым центром системы выступает ЗАО «Компания … Банковская энциклопедия - Терминология РМ 4 239 91: Системы автоматизации. Словарь справочник по терминам. Пособие к СНиП 3.05.07 85: 4.2. АВТОМАТИЗАЦИЯ 1. Внедрение автоматических средств для реализации процессов СТИСО 2382/1 Определения термина из разных документов:… … Словарь-справочник терминов нормативно-технической документации

схема - 2.59 схема (schema): Описание содержания, структуры и ограничений, используемых для создания и поддержки базы данных.

В систему ОРС входит более 100 довольно крупных банков России:

Авангард
- Зенит
- Ак Барс
- Ренессанс
- СДМ Банк

В настоящее время многие кредитные учреждения имеют по несколько десятков банков-партнеров. Это означает, что в банкоматах таких банков клиенты могут снимать наличные на тех же условиях, что и в своем банке (ну или хотя бы с более низкой комиссией).

Конечно, это очень удобно, однако есть одно «но»… Дело в том, что актуальные списки таких банков-партнеров можно увидеть лишь в офисах или на сайтах самих банков. Поэтому о том, что партнерство закончилось, держатель карты узнает далеко не сразу. А это может «светить» нежданной комиссией при очередном снятии денежных средств в, казалось бы, проверенном банкомате.

Сейчас уже многие банки входят в «Объединенную расчетную систему» (сокращенно ОРС). Это - крупная сеть банкоматов, пунктов приема платежей и выдачи наличных, основанная Росбанком. Участниками ОРС являются десятки банков, многие другие находятся на разных этапах готовности к подключению в систему. Все банки, вступившие в ОРС, являются банками-партнерами.

Как экономить?

Для примера возьмем банк «Авангард» . В своих банкоматах и кассах комиссия за получение собственных средств с кредитки здесь отсутствует (при сумме до 300 000 рублей за последние 30 дней). В банкоматах банков, являющихся партнерами и входящих в ОРС, комиссия будет лишь 0,5%. А вот в банкоматах или кассах иных банков - уже 1,5% (причем не менее 150 рублей). Получается, что создание подобных сетей довольно выгодно для клиентов, главное - быть в курсе событий.

Что касается старейшего банка страны - Сбербанка, так у него сеть банкоматов и без того самая крупная в России, поэтому в ОРС он вступать пока не собирается. Выдача наличных денег с кредитных карт (неважно, через банкомат или кассу Сбербанка) составляет здесь 3% от суммы, причем даже если средства свои. Через другие кредитные организации - 4% от суммы, но не меньше 100 рублей.

Вообще же, наличные с кредитной карты лучше не снимать совсем. Намного выгоднее пользоваться кредиткой, осуществляя безналичные платежи.

ОАО «Небанковская кредитная организация «Объединённая Расчётная Система » (ОРС), регистрационный номер (лицензия) 3342-К. Зарегистрирована Банком России 11.08.1999. Является оператором и расчётным центром одноимённого проекта консолидированной инфраструктуры по обслуживанию держателей банковских карт различных банков — «Объединённая расчётная система» «ОРС». В большинстве случаев при упоминании в прессе, понятия «НКО «ОРС» и «система «ОРС» равнозначны. Является также уполномоченным расчётным центром Платежной Системы Вестерн Юнион (Western Union).

Изначально ОРС была создана в виде структурного подразделения Росбанка (ныне входит в группу французской Societe Generale), однако после дефолта и финансового кризиса 1998 года было принято решение выделить систему в отдельное юридическое лицо.

По состоянию на 23.09.2014 на официальном сайте ОРС её участниками числятся более 160 банков, что делает систему самым крупным межбанковским расчётным объединением российских банков.

15 мая 2014 участником НКО «Объединённая расчётная система» стала группа ВТБ. Объединение банкоматных сетей произошло на основе межхостового соединения. В получившееся в результате объединение (название не официальное) «ОРС — группа ВТБ» стало состоять из примерно 300 российских банков (более 4 000 офисов), а объединённая сеть банкоматов - около 40 тысяч устройств.

Технически ОРС консолидирует на единых технологических и финансовых условиях офисы, сети банкоматов, пунктов выдачи наличных (ПВН) и оплаты услуг всех банков-участников. Для клиента это означает , в первую очередь, что карты, выпущенные любым банком-участником ОРС, обслуживаются во всех банкоматах других банков-участников ОРС либо бесплатно, либо на льготных условиях.

Приведу пример. Представим себе условный банк «Z», входящий в ОРС. В тарифах на снятие собственных средств с дебетовой карты этого банка будет указано, что снятие в банкоматах сторонних банков облагается комиссией 3%, но снятие в банкоматах банков-участников ОРС — 0,5% (либо, у многих банков — без комиссии).

Для клиентов выгода очевидна — не надо бегать по всему городу в поисках «родного банкомата». Для банков выгода, фактически, в том же самом — клиенту не надо бегать по всему городу в поисках «родного банкомата». Для банка это значит повышение лояльности существующих клиентов и приток новых. Альтернативой является создание широкой сети собственных банкоматов, но это крайне технологически сложное и дорогостоящее в создании и обслуживании решение, а потому большинство небольших банков предпочитает для расширения сети войти в одно из межбанковских объединений (крупнейшим из которых и является ОРС). Ещё одним вариантом для небольшого банка является использование на льготных условиях банкоматной сети банка, предоставляющего услуги процессинга пластиковых карт. Этот вариант чаще всего реализуется на базе Группы ВТБ (ВТБ, ВТБ24, Банк Москвы).

С одной стороны, позиции ОРС усилились в последние месяцы из-за введённых странами Запада санкций против России в финансовом секторе и угрозы более широких санкций. На этом фоне Центробанк стал активно призывать банки налаживать внутрироссийские расчётные межбанковские системы, не подверженные внешнеполитическим рискам.

С другой стороны, НКО «ОРС» принадлежит Росбанку, который, в свою очередь, полностью подконтролен французской Societe Generale S.A. А это означает, что на основании недавно принятого закона ОРС не сможет получить статус «национально значимой платежной системы», т.к. считается иностранной системой. Это затормозит в перспективе развитие ОРС. Более того, ОРС будет вынуждена платить гарантийный взнос в ЦБ. 18 сентября 2014 года представители ОРС заявили, что компания согласна работать по новым условиям и скоро внесёт первый платёж в размере 300 млн руб.

Вот лишь некоторые известные банки-участники: Банк — Т, «Абсолют Банк», «АВАНГАРД», «Азиатско-Тихоокеанский Банк», «АйМаниБанк», «Балтика», «Восточный», ВТБ 24, «ГЛОБЭКС», Газпромбанк, «ГУТА-БАНК», Банк «ЗЕНИТ», «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК», «М БАНК», «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК», «МТС-Банк», «Народный кредит», «Нордеа Банк», Банк «ОТКРЫТИЕ», Банк «ФК Открытие», «ОТП Банк», «Ренессанс Кредит», «РОСБАНК», «РосЕвроБанк», «Росинтербанк», «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ», «БАНК РОССИЙСКИЙ КРЕДИТ», «АБ «РОССИЯ», Связной Банк, «Связь-Банк», «СМП Банк», «Тинькофф Кредитные Системы», «Транспортный», «ТРАСТ», «ХКФ Банк», «ЮНИАСТРУМ БАНК».

Хороший удобный продукт, но странные тарифы и свои особенности: 1. Я фрилансер и получаю оплату в валюте и к сожалению работа с валютными счетами только в самой дорогой подписке. Хотя по сути функционала там нет, только учёт и перевод по курсу на дату зачисления. Надеюсь сделают более гибкие тарифы, чтобы платить за то, что действительно нужно. 2. Также заморочки с отправкой документов, для этого нужна цифровая подпись 1. нужно напечатать подписать и отсканировать заявление 2. отправить заявление, скан паспорта и снилс к ним 3. ждать несколько дней 4. ехать в определённые удостоверяющие центры 3. В мобильном приложении не хватает...

–
Блог умер? Печалька

–
ОТП запускает "Февральский квест".

–
С 1 по 28 февраля совершайте покупки картой Ренессанс Кредит и получайте бонусы от суммы каждого чека по курсу 1 Бонус=1 рубль: + 5% в категории «Бытовая Техника»* 5722 Household Appliance Stores (магазины бытовой техники), 5732 Electronic Sales (магазины электроники), 5251 Hardware Stores (магазины оборудования), 4812 Telephone Service/Equip. (магазины телекоммуникаци онного оборудования). +1% бонусами от суммы любой покупки по карте Максимально 1500 бонусов условия акции За покупки с 01 февраля по 02 марта 2019 г. в категории «Косметика и Красота» мы конвертируем ваши бонусы по курсу 1 бонус = 1 рубль, но не более 1000 рублей и 20% от суммы чека...

–
у виртуалки почты бин такой есть

–
Изменения тарифов для новых клиентов, получающих Халву после 22.01.2019 тарифы

–
СИТУАЦИЯ!! Мошенники Выманили деньги на карту: 4182 6000 5886 1062 Знатоки подскажите что это за карта Почта Банка 4182 6000 5886 1062 По сайту https://psm7.co m/bin-card определяет BIN:418260 ПЛАТЕЖНАЯ СИСТЕМА:VISA ВЫДАНА БАНКОМ:VTB BANK OJSC ТИП КАРТЫ:DEBIT КАТЕГОРИЯ КАРТЫ:PREPAID СТРАНА:RUSSIAN FEDERATION Хотя на самом деле это Почта банк вот здесь уже кто то попался и был разбор полетов: https://www.ban ki.ru/forum/?PA GE_NAME=message &FID=61& ;TID=342505& ;PAGEN_1=2#foru m-message-list Я Хочу узнать что это за карта виртуалка или какая то предоплаченная неименная с которой они побежали в банкомат. Может кто узнал начало номера карты дайте ссылку на неё пожалуйста.

–
Россельхозбанк открыл интернет-магази н по продаже оригинального форм-фактора банковской карты в виде кольца. Теперь уникальная технология бесконтактной оплаты покупок, выполненная в виде украшения, стала доступна всем клиентам Россельхозбанка. Интернет-магази н открыт в партнерстве с производителем колец – компанией Пэй Ринг. Платежное кольцо Mastercard РСХБ – это новая форма платежной карты, внутри кольца из прочной циркониевой керамики расположен чип-модуль, обеспечивающий платежную функцию по технологии NFC. Платежи осуществляются путем поднесения руки с кольцом к терминалу, поддерживающим функцию бесконтактной оплаты картой. Аксессуар представлен в нескольких вариантах дизайна: это стильная и удобная в эксплуатации черная керамика. новость на сайте банка выбрать кольцо

–
Примсоцбанк объявляет о начале поддержки Samsung Pay для карт платёжной системы Visa. Теперь сервис доступен клиентам Примсоцбанка – держателям карт Visa, использующих совместимые смартфоны и носимые устройства Samsung. новость на сайте банка

–
Карандаши точат китайской подстругалкой

–
Сбербанк запустил моментальную бизнес-карту 09.01 Моментальную бизнес-карту Сбербанка можно получить как действующим клиентам, так и при открытии расчетного счета, а также при оформлении пакета услуг «Легкий старт». Оформление моментальной бизнес-карты происходит в течение нескольких минут. По моментальной бизнес-карте Сбербанка доступны актуальные скидки и предложения крупнейших платежных систем и компаний. новость на сайте банка

–
Примсоцбанк объявляет о начале поддержки Google Pay для карт платёжной системы Visa. Теперь сервис доступен клиентам Примсоцбанка – держателям карт Visa, использующих смартфоны с операционной системой Android версии 4.4 и выше и модулем бесконтактных платежей NFC. Google Pay поддерживается также на смарт-часах, оснащенных бесконтактным NFC-чипом и работающих на Android Wear 2.0. новость на сайте банка

Похожие статьи