Зарабатывать на криптовалютах можно по-разному. Кто-то добывает монеты с помощью майнинга, другие торгуют на бирже и извлекают прибыль из разницы курсов. Однако если нет желания погружаться с головой в процесс, можно воспользоваться услугами специализированных инвестфондов. Каких именно и как с ними работать - об этом далее в этой статье.

Отдать деньги в управление инвестиционному фонду, который согласен приумножать ваш капитал - идея привлекательная с разных точек зрения. Ведь чтобы собрать сбалансированный портфель, надо хорошо потрудиться. А в этом случае нет необходимости отслеживать последние новости, подбирать самые подходящие криптовалюты для инвестирования, следить за их курсами, детально анализировать каждый проект, чтобы понимать насколько он перспективен.

А когда речь идет о криптовалютах, здесь держать руку на пульсе требуется каждую минуту - этот рынок чрезвычайно волатильный и непредсказуемый. За сутки вы можете как потерять едва ли не все вложения, так и приумножить их вдвое. Когда вы передаете свои инвестиционные средства фондам или компаниям, управляющим капиталами, за вас все сделают профессионалы.

Инвестиционные криптовалютные фонды позволяют создать сбалансированный портфель

Фонды, специализирующиеся на инвестициях в криптовалюты массово начали появляться в последние два года. Удивительного здесь ничего нет. Общая капитализация криптовалютного рынка уже составляет больше 100 миллиардов долларов, из которых около 65 миллиардов приходится на битокин. И по мнению экспертов в ближайшие годы эта цифра вырастет в десятки раз.

Сегодня в криптовалютную экономику инвестируют самые разные виды фондов, в частности такие крупные как Polychain Capital, Northern Trust, Blockchain Capital. Появился даже новый вид фондов - Coin Traded Funds (CTF), портфель которых собирается полностью из криптовалютных активов. Как пример, The Token Fund, Satoshi.Fund, Winklevoss Bitcoin Trust.

Инвестируя в подобные проекты, вы приобретаете их токены («акции»), которые можно продать в любую секунду.

Показатели многих фондов впечатляют. Например, Alternative Money Fund - хедж-фонд активного управления, который вкладывает деньги исключительно в криптовалюты, с начала 2017 года он уже заработал более 2000%. В его портфеле собрано около трех десятков валют. Отбирает активы на основе теханализа.

Этим летом запускает инвестфонд под названием Crypto Asset Fund для работы с криптовалютами известный американский бизнесмен с российским прошлым Тим Эннекинг. По его мнению, к концу 2017 года прибыль фонда достигнет десятков миллионов долларов. Минимальный порог входа установлен на уровне 25 тысяч долларов.

Более того, уже существует платформа под названием Catalyst, с помощью которой можно создавать собственные инвестиционные фонды, которые будут управляться искусственным интеллектом. Пользователи площадки, анализируя истории сделок, будут решать в какой фонд им вкладывать свои деньги.

Правовое регулирование деятельности фондов

Сегодня в большинстве стран мира криптовалюты находится в своеобразном правовом вакууме. Операции с ними и не запрещают, и не разрешают официально. Мировые регуляторы пока не могут решить к какой категории отнести токены - к ценным бумагам или валютам, к товарам или иным вариантам.

Создающиеся биржевые инвестиционные фонды (ETF), которые планируют работать с криптовалютами, пытаются перевести свою деятельность в правовое поле. Однако все попытки пока безуспешны.

Как в США, так и в других странах ETF наталкиваются на жесткое неприятие со стороны регуляторов. В результате инвесторам остается довольствоваться частными фондами и биржевыми индексными облигациями.

Так, в начале этого года американские бизнесмены братья Уинклвосс отправили запрос в Комиссию по ценным бумагам и биржам (SEC) на создание биржевого инвестфонда Winklevoss Bitcoin Trust. Ответом был отказ. Главная причина - «нерегулируемость» рынка биткоинов. Если бы заявка была принята, это стало бы первым официальным одобрением регулятора подобного рода фонда и привлекло бы внимание к биткоину крупных инвесторов, которые работают с традиционными активами.

Несколько раз переносилось и решение комиссией по еще одному фонду - SolidX Bitcoin Trust, который, как предполагалось, должен был котироваться на Нью-йоркской фондовой бирже. Окончательно отказано было в конце марта этого года. Причины те же, что и в случае с Winklevoss Bitcoin Trust.

Подобные отказы регулятора не преминули сказаться на цене биткоина, которая сразу же отреагировала на новость и временно снизилась.

Уже совсем недавно в начале августа заявку в SEC на открытие своего ETF подал VanEck, который считается одним из крупнейших инвестиционных фондов в США. Если решение будет положительным, VanEck планирует вкладывать средства во фьючерсы на биткоин. При этом вложения будут осуществляться через дочернюю компанию с регистрацией на Каймановых островах, а не напрямую.

Crypto Fund нацелен на работу с квалифицированными инвесторами

До конца 2017 года есть вероятность, что заработает швейцарский Crypto Fund, который располагается в кантоне Цуг. Если это случится, он станет первым криптовалютным фондом на европейском континенте, который хорошо диверсифицирован. Однако хотя его поспешили записать в ETF - это будет не совсем ETF. Так, фонд не стремится попасть в листинг бирж, а работать планирует исключительно с квалифицированными инвесторами.

С его помощью инвестировать в криптовалюты, в частности, биткоин, Эфириум, Ripple, свои средства смогут индивидуальные инвесторы даже с небольшим капиталом. Правильная диверсификация, по мнению представителей фонда, позволит избежать влияния на прибыль волатильности и при этом извлекать выгоду из быстрого роста стоимости токенов.

Швейцария считается страной, которая доброжелательно настроена в отношении к цифровым валютам, а город Цуг недаром еще час то называют «Крипто-долиной». А потому есть все предпосылки, что служба по надзору за финансовыми рынками страны одобрит деятельность Crypto Fund. Тем более по утверждению представителей фонда, они действуют полностью в согласии с местным законом о коллективных инвестициях, согласно которому управляющая организация, собственник активов, а также банк-хранитель - это разные юридические лица.

Однако вернемся к ETF. Ничего удивительного, что новости об отказе со стороны регулятора криптовалютным сообществом воспринимаются крайне негативно. И попытки создать подобный фонд не прекращаются. Ведь торговать самостоятельно криптовалютами на бирже не такой уже и легкий процесс для простого обывателя.

Во-первых, для серьезной работы необходимо пройти сложную процедуру идентификации. Во-вторых, в результате хакерских атак на биржи пользователи нередко теряют свои средства. Именно поэтому появление ETF так желательно на рынке.

Подобные фонды позволяют использовать рост и падение стоимости криптовалют для заработка, не покупая при этом сами токены. А процесс инвестирования в ETF не сложнее покупки на бирже акций.

Обзор популярных фондов России и мира

Рассмотрим деятельность проектов, дающих возможность вкладчикам инвестировать средства в криптовалюты, на примере нескольких специализированных фондов.

Numerai

Хедж-фонд из Калифорнии, который пошел неординарным путем и создал собственную криптовалюту - Numeraire. Общее их количество составляет как и у биткоина 21 миллион токенов.

Numerai не соответствует традиционному пониманию хедж-фонда. Все сделки в нем совершаются с использованием разнообразных алгоритмов машинного обучения. Создают их анонимные разработчики и загружают на сайт. Если торговля на основе того или иного алгоритма оказывается успешной, разработчику выплачивается вознаграждение в токенах Numeraire. Далее их можно конвертировать в биткоины.

Работа платформы основывается на смарт-контрактах Ethereum. Максимально в месяц выплачивается вознаграждения 15 тысяч долларов. Самый удачливый разработчик в год может получить более 50 000 $.

До недавнего времени это был первый в России успешный фонд, который инвестировал в цифровые активы. Пользователю достаточно было внести на счет желаемую сумму в биткоинах, которые фонд затем распределял в разные токены, диверсифицируя ваши вложения. Однако в середине лета произошло событие, которое в корне изменило деятельность проекта.

Новый инвестиционный продукт фонд планирует предоставить к началу 2019 года

Хакеры взломали Ethereum-кошелек Parity, на котором хранились средства инвесторов, и похитили около 32% активов. Большую часть украденного удалось вернуть с помощью так называемых белых хакеров из White Hat Group. Однако создатели платформы приняли решение остановить регистрацию новых аккаунтов и прекратить прием и хранение средств пользователей под своим прямым контролем. Свои уже взятые обязательства перед клиентами компания собирается выполнить в течении ближайших 18 месяцев.

Тем не менее команда имеет на будущее большие планы и полностью отказываться от своего детища не планирует. Наоборот, уже к январю 2018 года обещает представить новый инвестиционный продукт, в котором реализован качественно иной подход к хранению средств.

The Token Fund

Это крупный паевой фонд, который успешно инвестирует средства в криптовалюты. Создан он был в марте этого года и за два первых месяца своего существования уже принес своим вкладчикам более 300% прибыли.

Хотя фонд и называется паевым, вкладчики приобретают токены проекта. Продать их затем можно в любой момент. Средства проекта вложены полностью в криптовалюты и распределены между 16 активами. Большая часть приходится на биткоин и Эфириум. Комиссии фонда немалые - по 5% от покупки и продажи токенов. Идут они техподдержке, а также управляющим компании.

The Token Fund - проект Владимира Смеркиса, который в компании Mail.Ru Group был заместителем вице-президента и отвечал за международное развитие.

TaaS

Это закрытого типа криптовалютный фонд (CEF), который создан на блокчейне Эфира. Расшифровывается как Token-as-a-Service - токен как услуга, и по такой бизнес-модели и работает. Для активного инвестирования он был доступен в время первичного размещения своих токенов.

Прибыль между токенодержателями распределяется с помощью умных контрактов. В целом инвесторам отдается около 50% ежеквартальной прибыли. 25% далее реинвестируются с целью дальнейшего увеличения фондового капитала. С помощью оставшейся части хеджируются риски.

В TaaS реализована оригинальная система аудита на основе криптографических технологий. Просмотреть историю сделок проекта с помощью специальных методов мониторинга могут не только владельцы токенов, но и любой желающий.

ICO фонда завершилось в апреле 2017 года. Тогда было продано более 8 миллионов токенов по цене около 1 доллара. Сегодня их стоимость составляет более 2,5 $ , а рыночная капитализация превышает 20 миллионов долларов.

Как выбрать криптовалютный фонд

При выборе подходящего фонда спешки быть не должно, особенно если речь идет о крупных суммах денег, которые вы планируете вложить. Узнайте как можно больше информации, изучите отзывы других пользователей на специализированных форумах. Большую роль играет репутация основателей проекта, поэтому обязательно выясните, кто входит в команду. Особенно это важно при долгосрочном инвестировании.

Как вложиться в криптовалютный фонд

Перед тем как инвестировать средства в выбранный фонд, потребуется создать цифровой кошелек и обзавестись криптовалютным депозитом. За фиатные деньги монеты можно купить через обменные сервисы, на криптовалютных биржах. Как вариант, скопить нужную сумму с помощью майнинга.

Ни в коем случае не вкладываем в криптовалюту последние деньги, поскольку принесут ли они прибыль или вы потеряете свои вложения -это большой вопрос. Желательно в децентрализованную экономику инвестировать только часть своего капитала, остальную сумму распределив между другими инструментами.

Следующий шаг - пройти регистрацию на сайте фонда и перевести на его счет деньги. Если речь идет о паевом инвестиционном фонде, вам выделят персональный пай, который можно затем продать. Учитывайте также что как при пополнении, так и при выводе фонд забирает от общей суммы процент комиссионных отчислений.

Заключение

Несмотря на то что биткоин бьет ценовые рекорды и обходит по доходности многие традиционные инструменты финансового рынка, в частности, ведущие биржевые индексы, все же большинство существующих фондов относятся к с изрядной долей осторожности к криптовалютам.

Некоторые управляющие старой закалки честно признаются, что не совсем хорошо представляют, что такое криптовалюты. Других пугает высокая волатильность, возможность кражи цифровых активов. Бытует также мнение, что криптовалюты - это пузырь, который в конце концов лопнет. Эксперты утверждают, что ситуация может измениться, если криптовалюту в качестве платежной опции начнут использовать крупные банковские учреждения.

В настоящее время по подсчетам специалистов во всем мире действует более полусотни хедж-фондов, ориентированных на криптовалюты. По названию некоторых можно сразу понять с каким активом проект работает, например, Ether Capital.

Блокчейн фонд - инвестиционный фонд, вкладывающий паи дольщиков в криптовалюты и ICO-проекты. Из-за роста популярности криптовалют, блокчейн фонды стали появляться и рекламироваться в большом количестве. Но не каждый фонд будет надежным источником дохода, для этого необходимо выбрать проверенную и успешную компанию, известную на рынке информационных технологий.

Блокчейн и криптовалюты

Блокчейн представляет собой способ создания и хранения данных, заключающийся в последовательной записи блоков с информацией. Впервые технология блокчейн использовалась для производства биткоина, первой электронной валюты. Плюсы блокчейна - децентрализация, анонимность и безопасность хранения данных.

Получить криптовалюту можно несколькими способами.

• Майнинг - установка на компьютер специального программного обеспечения, которое позволяет присоединиться к глобальной базе данных, создавать новые блоки с информацией и проверять уже созданные. За участие в блокчейне и решение математических задач пользователю полагается вознаграждение в указанной криптовалюте, размер которого зависит от нескольких факторов.
• Вложение в ICO-проект. Название ICO расшифровывается как Initial Coin Offering, т. е. первичное предложение монет. На разработчики предлагают потенциальным инвесторам разово вложиться реальными денежными средствами в проект, предлагая взамен определенное количество электронных денег, привязанных к стартапу. Инвестор покупает новую криптовалюту по выгодной цене, но нет гарантии, что в дальнейшем обменный курс этой валюты оправдает ожидания как инвесторов, так и разработчиков.
• Биржа. Те знатоки валютного рынка, кто постоянно следят за графиком изменения стоимости виртуальных денег, всегда знают, когда стоит вложиться в ту или иную валюту, и продать ее по выгодной цене. Криптовалютная биржа по своей сути ничем не отличается от классической биржи, разница только в том, какие виды денег торгуются на ней.

Указанными способами можно заработать первоначальные накопления, но в итоге у пользователя обязательно возникнет вопрос, что теперь делать с этими виртуальными деньгами. Вложение средств в правильный блокчейн фонд позволит увеличить доход и свести к минимуму временные затраты на управление своими средствами.

Блокчейн фонды

Паевые инвестиционные фонды, которые занимаются размещением и управлением криптовалютных активов, называются блокчейн фондами (blockchain fund). По аналогии с классическими или индексными паевыми фондами, блокчейн фонды также гарантируют высокую доходность и ликвидность своих вложений. Но стоит понимать, что это предприятие рискованное, и в отличие от классических банковских вкладов, криптовалютные инвестиции не застрахованы, а в случае краха фонда компенсации не подлежат. Поэтому следует тщательно подойти к вопросу выбора блокчейн фонда, которому можно доверить свои деньги.

Один из самых известных и старейших на этом рынке - Блокчейн Технолоджис, работающий в сфере криптовалют и блокчейн проектов уже несколько лет. Этот фонд берет на себя все вопросы, связанные с распределением и вложением в определенные активы денежных средств инвесторов, оказывает услуги ИТ-консалта при необходимости. Обещанная доходность составляет не меньше 40% ежемесячно, и зависит от вложенной суммы. Капитализация вклада и выплаты производятся ежедневно, по запросу от вкладчиков.

Интернет пестрит противоречивыми отзывами – и положительными, и отрицательными. Складывается мнение, что негативные комментарии оставляют конкуренты, пытающиеся работать любыми, пусть даже и не самыми корректными способами. Чтобы сложить собственное впечатление о работе фонда, необходимо тщательно изучить все материалы, представленные в свободном доступе. К этим материалам относятся интервью с учредителями фонда, различные обзоры и рецензии от журналистов соответствующего профиля, видео собраний и тренингов и т. д.

Наш ресурс не имеет никакого отношения к перечисленным выше фондам, решение доверять или не доверять данным компаниям вы принимаете на свой страх и риск.

Фонд или пирамида?

Противники создания и работы блокчейн фондов утверждают, что принципы их работы по своей сути являются классической финансовой пирамидой. Помимо вложения денежных средств, от новых участников требуют привести еще минимум 5 друзей или знакомых, иначе процент выплаченных денег будет гораздо ниже обещанного. Мошенники проникают в каждую сферу деятельности, и информационные технологии не исключение.

Поэтому перед тем как решиться на в фонд (не только блокчейн, но и любой другой), нужно вдумчиво изучить документацию, которая обязательно должна быть в открытом доступе. Ну и, конечно, руководствоваться здравым смыслом. Обещания золотых гор и фантастических доходов намекают на то, что компания банально хочет как можно скорее завладеть деньгами инвестора и распорядиться ими по своему усмотрению.

Работающий фонд центром своей деятельности считает не привлечение новых клиентов, а работу с уже имеющимися активами. Блокчейн фонд помогает вкладчикам с размещением денежных средств в перспективные проекты, и зарабатывает деньги за счет увеличения себестоимости успешных стартапов.

Перспективы развития блокчейн в мире

Блокчейн технологии постепенно проникают в разные отрасли экономики, не ограничиваясь только работой с криптовалютами. Многие банки мира заинтересованы в том, чтобы перевести некоторые расчеты на новые платформы с использованием блокчейна. Представители крупного и среднего бизнеса также готовы инвестировать денежные средства в развитие блокчейна, чтобы использовать для заключения контрактов новые алгоритмы, работающие по принципу блокчейна.

Говоря о перспективах развития, следует отметить факторы, отрицательно влияющие на скорость развития технологии:

• В настоящее время криптовалюты, блокчейн фонды и другие связанные со сферой blockchain понятия, не имеют под собой законодательной базы. Это существенно тормозит процесс внедрения блокчейна в различные сферы экономики.
• Также к факторам, отрицательно влияющим на развитие блокчейна, относится отсутствие квалифицированных специалистов. Пользователи, занимающиеся майнингом и другими криптовалютными операциями, по сути являются самоучками, получившими знания из литературы или статей в сети интернет.
• Третий минус, влияющий на эту сферу - прямая зависимость скорости развития технологии от мнения и заинтересованности интернет-пользователей. Пока идея блокчейна интересна и обсуждается людьми, растет спрос на криптовалюту, что благотворно сказывается на ее стоимости. Но как только интерес спадает, происходит и снижение себестоимости.

Заключение

Для хранения заработанной криптовалюты удобнее всего использовать блокчейн кошелек. На сайте www.blockchain.com есть возможность зарегистрировать такой кошелек и начать его использовать сразу же. Биткоины оттуда можно переводить на собственный счет в выбранном криптофонде напрямую, без посредников и высоких комиссий. Инвестиции в блокчейн фонды становятся одними из самых популярных способов вложений криптовалют, таких как биткоин, эфир, z-cash, XRP и др.

Видео: фонд Джорджа Сороса инвестирует в криптовалюты и топ-10 украинских блокчейн стартапов

Видео: как получить финансирование для блокчейн стартапа в фонде NEM?

Александр Марков

Заработок в криптовалютной сфере может быть предельно разнообразным. Огромная часть криптоэнтузиастов зарабатывает на майниге. Другие избрали иной путь и пытаются работать на биржах, накапливая средства за счет регулярной покупки и продажи монет. Однако, если нет знаний или желания разбираться во всех сложностях вышеперечисленных видов деятельности, можно воспользоваться посредническими услугами специализированных инвестиционных фондов криптовалют. Подробнее о них мы и расскажем в данной статье.

Что такое криптовалютные фонды?

Инвестиционные криптовалютные фонды – это финансовые организации, которые на профессиональной основе занимаются трейдингом на биржах. В целом, сотрудничество с данными организациями представляет собой передачу средств специалистам с многолетним стажем, которые используют свои средства и активы доверившихся им инвесторам для последующего приумножения их по ходу трейдинга.

Вложение криптовалюты в инвестиционный фонд – отличная идея для тех, кто хочет без лишнего риска обеспечить работу своих токенов на самого себя. Для того, чтобы самостоятельно научиться выгодно торговать, составлять работающие стратегии и не потерять монеты из-за неопытности нужно много времени уделить обучению и немало трудиться. Не у каждого есть на это силы и время. Поэтому, обращение к профессионалам выглядит более, чем логично.

Криптовалютный рынок и его токены – слишком динамичная и рискованная отрасль. Даже фондовые аналоги с их акциями являются в десятки раз более стабильными и предсказуемыми. В блокчейн-сфере все может круто измениться даже за одну минуту, поэтому «держать руку на пульсе» весьма сложно, а риск оказаться в числе проигравших – очень высок. Для профессионалов же трейдинг – это рутина, которой они занимаются давно. Они довели свои навыки чуть ли не до автоматизма, который сводит риски до минимума, а среднемесячные показатели дохода к положительным показателям.

Единственный важный момент для инвестора – правильный выбор площадки для инвестирования. Если здесь не совершить ошибку – можно неплохо зарабатывать, просто передав деньги в «правильные руки». По крайней мере, в разы выше, чем при каком-то классическом вложении в банковский депозит. Ниже мы расскажем о том, какие фонды вообще бывают и как выбирать организацию, которая без обмана приумножит ваши в нее вложения.

Виды инвестиционных фондов

Фонды, работающие в криптовалютной отрасли, появились не так давно. В целом, пик их активного развития пришелся на 2017 год. В данном факте нет ничего удивительного, ведь именно этот период ознаменовался многократным ростом курса большинства монет, а также общего показателя капитализации рынка. По мнению многих экспертов, даже на нынешнем этапе сфера все еще не переполнена, и появление все новых представителей среди уже состоявшихся фондов более, чем вероятно.

Давайте же разберемся в том, какие самые распространенные категории фондов существуют и перечислим наиболее известных их представителей.

Хедж-фонды криптовалют

Хедж-фонды представляют собой классическое образование подобного рода, которое занимается управлением активами и получает за это определенный процент.

От традиционных хедж-фондов у криптовалютных аналогов остался один основной признак: отсутствие возможности забрать деньги до завершения срока, заранее предусмотренного договором. Подобное правило защищает компанию от резких изменений в настроениях «нестабильных» инвесторов. Также этот вариант чаще всего обладает довольно высоким порогом входа в несколько сотен долларов. Но при этом, инвестором может стать любой человек. Наиболее известные компании:

• Bitcoin Reserve – компания, состоящая из профессиональных трейдеров, которые изначально поставили перед собой амбициозную задачу по заработку на разнице курсов различных биткоин-обменников. Основным инструментом заработка профессионалов этого фонда является различное программное обеспечение, разрабатываемое под чутким руководством рыночных профи.
• Global Advisors Bitcoin Investment Fund – один из самых безопасных и регулируемых хедж-фондов, находящийся в городе Джерси и подконтрольный британскому законодательству.
• Pantera Capital – фонд, который специализируется не только на покупке криптовалюты, но и на финансировании в перспективные криптостартапы, обещающие огромные доходы в случае успешной реализации. Размер фонда достигает нескольких сотен миллионов долларов.
• Polychain Capital – еще один фонд, целью которого является заработок на торговле криптовалютой (в основном, Биткоином). Создан бывшим сотрудником Coinbase Олафом Карлсоном-Ви с капиталом в $4 000 000, которые со временем переросли в несколько сотен миллионов долларов США.

Паевые криптофонды

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) включают в себя активы, состоящие из частей, принадлежащих нескольким разным инвесторам.

Их общий капитал объединяется и образует единый фонд. В итоге участники получают долю в фонде, которая зависит от объема, занятого лично его активами. Обычно, данная доля выражается в токенах. Такая модель управления активами дает возможность создать крупный пул, что значительно упрощает получение прибыли и минимизирует риски, которые свойственны использованию малых объемов средств. Некоторые представители:

• The Token Fund – паевой фонд, работа которого построена на децентрализованных смарт-контрактах, автоматизирующих систему доверительного управления.
• Blockchain Capital – фонд, работающий с инвестициями в стартапы, которые объединяют фитнес-отрасль и блокчейн.
• TaaS – фонд закрытого типа, который выпускает собственные токены и позволяет получать доход от общей прибыли, который зависит от вашего вклада.

Etf-фонды

Вполне вероятно, что в ближайшем будущем появятся также ETF-фонды. Они будут представлять собой наиболее безопасный вариант для вложений инвесторов, не желающих рисковать лично. Криптовалюта будет использоваться в качестве базового актива этого биржевого фонда. Он будет самостоятельно закупать монету, а инвесторы смогут приобретать его акции. Также данные организации будут нести ответственность за сбережение и сохранность средств клиентов.

Критерии выбора надежной компании

В целом, стоит обратить внимание на несколько важных параметров, которые обязательно должны характеризовать ту площадку, которую вы хотите выбрать в качестве надежного управляющего вашим инвестиционным капиталом:

Адекватные условия сотрудничества

Обратите внимание на то, что в большинстве случаев, добросовестная компания не предложит вам стабильные и высокие показатели прибыли. Настоящие профессиональные компании обладают «плавающим» показателем дохода, ведь сам рынок не предполагает никакой стабильности. В один месяц активы показывают прогнозируемые результаты, в другой – слишком непредсказуемые. Если вам предлагают 40-60% регулярного дохода, то, скорее всего, это обман. Если данный показатель более скромный (10-15% стабильного дохода) – можете попробовать «покопаться» в дополнительной информации о площадке на специальных форумах и иных ресурсах.

Внушающая доверие команда проекта

Перед тем, как совершать знакомство и анализировать команду фонда, рекомендуется ознакомиться с базовой информацией об отрасли и всех ее нюансах. В данном случае поможет прочтение начальных образовательных статей о криптосфере, ее составных частях. Также неплохим вариантом будет мониторинг новостей. Данный шаг позволит вам распознать обманщиков еще на первом этапе. Если команда пройдет его – ищите отзывы о ее представителях в поисковиках, знакомьтесь с их биографией и профессиональными данными. Чем лучше интернет «знает» профессиональных трейдеров компании, тем выше вероятность того, что они действительно те, за кого себя выдают.

Действительно «живой» ресурс

Важно наличие возможности взаимодействия и общения с представителями команды фонда. Все-таки, вы собираетесь доверить им собственную криптовалюту. Конечно, сайт должен быть предельно информативным, но при необходимости, вы должны получать консультацию по интересующим вас вопросам моментально. Вам нужен ресурс, который обладает виджетами или дает возможность заказать обратный звонок, чтобы сразу же получить любые ответы от компетентного специалиста. Наличие команды, работающей с потенциальными клиентами – признак профессионального подхода к работе. Тем более, при живом разговоре у вас будет гораздо больше возможностей вывести потенциального мошенника «на чистую воду». Никогда не вкладывайте деньги в фонды без подобного предварительного общения.

Широкий ассортимент информационных ресурсов фонда

Любая надежная компания обладает предельно большим количеством способов взаимодействия и демонстрации себя потенциальным клиентам. Хороший криптовалютный фонд должен обладать информативными разделами «О нас» и «О компании», где будут предоставлены ссылки на профили (LinkedIn) его основателей, трейдеров и прочих работников. Также на сайте должны быть ссылки на разнообразные странички компании в социальных сетях, где можно было бы пообщаться с другими инвесторами и обсудить различные моменты инвестирования. Если всего этого нет, площадка явно что-то скрывает. И не важно что, уже один этот факт дает нам ясное понимание в необходимости отказа от инвестиций в такой фонд.

Качественная аналитика

Обязательно ознакомьтесь с методами, которые используют специалисты фонда для реализации позитивных динамик своей деятельности. Ознакомьтесь, если ли на ресурсе страничка, где можно ознакомиться с детальной статистикой за последние полгода, отчетами и пояснениями профессионалов фонда. Также можно создать предварительный аккаунт и изучить личный кабинет инвестора. У действительно качественных фондов он будет предельно информативным, удивит разнообразием отчетных графиков, статистических сводок и прочих элементов, полезных как для инвестора, так и для самой организации.

Как инвестировать в фонд

В большинстве случаев, данный шаг не представляет собой особенной сложности. Площадки фондов обладают специальным кабинетом пользователя, где инвестор сможет произвести внесение средств на площадку и выбрать условия, на которых он будет сотрудничать с профессионалами криптовалютного трейдинга.

Здравствуйте, мои уважаемые посетители и читатели! Мы с вами продолжаем рассматривать разные темы касательно криптовалют. И в этой статье мы поговорим про криптовалютные фонды. Думаю, что эта тема будет интересна многим начинающим инвесторам в этой сфере.

Прошедший 2017 год ознаменовал серьезное развитие . Естественно, что на данный момент, у тех людей, у многих вообще сейчас. И особенно из тех, которые интересуются данным сегментом, остается очень много вопросов. Повторится ли ли еще этот бурный рост? Не рано ли инвестировать? Как отличить перспективные инвестиционные проект от обычного разводилова?

В рамках этих условий особой популярностью начали пользоваться криптовалютные хедж фонды. Они представляют услуги по доверительному управлению в сфере цифровых активов. Соответственно, многих инвесторов интересуют эти криптовалютные фонды. В рамках этого вопроса целесообразно поговорить вот о чем! А на что стоит обратить свое внимание при выборе подобной финансовой инвестиционной организации?

Криптовалютный фонд. Чем он занимается?

Криптовалютный хедж фонд – это своего рода компания, которая профессионально занимается торговлей на криптовалютном рынке. Денежный пул таких финансовых инвестиционных организаций состоит из следующего… Из средств, которые рядовые инвесторы передают в доверительное управление этому фонду.

Если говорить простым языком, то основная функция этих инвестиционных организаций состоит в следующем… Преумножать капитал людям, у которых нет времени и опыта в данной сфере. Грубо говоря, человек, инвестировавший в фонд, будет получать определенную пассивную прибыль.

Какие портфели создавать? Куда вкладывать деньги? Какой актив выбрать? Какой стратегией руководствоваться – это все уже заботы криптовалютного фонда. Инвестор же просто передает деньги в управление, и может расслабиться. По факту, на первый взгляд, такая схема выглядит очень привлекательно.

А передавать деньги в управление можно и с помощью ПАММ счетов. Например, вот эта тема поможет разобраться в этом вопросе: .

Казалось бы, вот вы инвестор и у вас есть свободные средства. Можно спокойно инвестировать в какой-то криптовалютный хедж фонд, и все, словить расслабон. Тем не менее, я отмечу, что в рамках этого вопроса существует очень много тонкостей. Их обязательно нужно учитывать!

Как это работает на практике

Ни для кого не секрет, что в прошлом году криптовалютный сегмент развивался весьма активно на фоне других активов. Это создало своего рода иллюзию, что зарабатывать тут – это очень простое занятие. Но на практике все не так уж и просто, и частенько возникают моменты, когда приходится здорово попотеть.

Один из ярких моментов – это внезапная просадка Биткоина, связанная с запретом ICO на территории Китая. В тот момент, из-за резкого ажиотажа и падения спроса, “царь криптовалют” потерял за день порядка 40% своей стоимости, что являлось просто ошеломительным падением.

У кого на тот момент был Биткоин, тот наверняка на фоне такого падения всячески избавлялся от него, считая, что будущего у этого актива уже нет. И вот тут появляется важнейший вопрос – диверсификация. На самом деле, при грамотной диверсификации, финансовая инвестиционная организация может оставаться на плаву даже в самых сложных ситуациях.

В данном случае, инвестиционный портфель должен состоять не только из одного Биткоина, но и других активов, которые способны показать положительную динамику на фоне его падения. К примеру, в сентябре 2017 Ripple и Monero показали прекрасную повышающуюся динамику на фоне снижение Биткоина, что позволило бы нивелировать его кратковременную просадку. Как мы знаем, Биткоин после этого снижение даже не просто оправился, а сильно рванул вверх. Но многие трейдеры, которые избавились от Биткоина, зафиксировали свои убытки, а потом наверняка кусали локти. Конечно, не плохо формировать свой инвестиционный портфель не только из криптовалют.

Конечно, криптовалютные хедж фонды отличаются друг от друга своей спецификой, тем не менее, есть и общие интересные черты. Как правило, в финансовых инвестиционных организациях трейдингом и аналитикой занимается несколько человек, а не один конкретный персонаж. У каждого фонда есть своя четкая стратегия, которой он придерживается при формировании того или иного портфеля. Тут будет хорошо познакомиться с правилами того, с точки зрения Price Action.

Смотреть видеопревью про инвестиционный криптовалютные фонды

Существует свой определенный минимальный срок инвестирования, и это практикуется во многих фондах. Кроме того, стоит учесть, что за управление активами каждый фонд берет свой определенный процент прибыли, и он может у различных фондов варьироваться. Ну а если они похожи, как тогда найти действительно качественный фонд? А вот тут как раз надо учесть очень много деталей!

На что стоит обратить внимание

Первое, на что вам стоит обратить внимание – это инвестиционная история. На самом деле, истории грандиозного успеха вызывают смешанные эмоции. С одной стороны, это круто, но с другой стороны, это может вызывать некое недоверие. Дорога в трейдинге и инвестировании не бывает ровной и прямой, все здесь сталкиваются с трудностями и проблемами. Временные просадки случаются у каждого фонда, но стабильно растущая кривая прибыли без сильных – это хороший знак!

Следующее – это объективная информация. Различные обещания про огромные прибыли – это приятно слушать, но подобные заявления далеко от истины. Кроме того, рынок криптовалют является очень рискованной сферой. И если тот или иной фонд явно информирует вас обо всех рисках и издержках – это внушает доверие!

Кроме того, стоит обратить внимание на то, чтобы у фонда была рациональная стратегия. Один фонд может работать агрессивно, другой может работать осторожно. Один фонд работает краткосрочно, другой же придерживается долгосрочных действий. Вы должны понимать, что везде есть свои достоинства и недостатки. Самое главное, чтобы система была рациональной и давала стабильный результат. Если вы вдруг видите огромную прибыль, то это повод задуматься, так как на лицо тот факт, что криптовалютный фонд работает очень агрессивно. А там, где есть агрессия, там есть и завышенные риски.

Стоит обратить внимание и на наличие официального договора. Криптовалюты являются молодым активом, и их правовой статус пока еще в большей мере не определен. Все это является благодатной почвой для различного рода мошенничества. Действительно качественный фонд должен вам представить четкий договор оферты, описывающий все нюансы его взаимодействия с инвесторами.

Также вам стоит учитывать, что все фонды берут определенную плату за свои услуги. Одни работают за фиксированную комиссию, другие работают за долю с прибыли, а некоторые фонды используют комбинированную систему. Конечно же, инвестор хочет как можно больше прибыли, и есть соблазн выбрать фонд, где комиссии низкие. Но при этом надо смотреть и на другие параметры!

Лучше работать с качественным фондом, который приносит прибыль. Для этого, не жалко и переплатить комиссии. Во всяком случае, лучше так, нежели повестись на сладкое коммерческое предложение, а потом фонд потеряет средства.

Коммуникация с командой фонда

Тут стоит понимать, что фонд – это в первую очередь люди, а не только торговая стратегия и прочее. Очень круто, когда фонд активно взаимодействует со своими инвесторами, выслушивая их мнение и пожелание.

Настоящий и качественный фонд блюдет в первую очередь интересы своих инвесторов. Тут все понятно, ибо если инвесторы поймут, что фонд не удовлетворяет их потребности, то они просто заберут из него свои средства.

Вообще, грамотной выбор криптовалютного фонда является важным вопросом, и его нельзя вот так решить по щелчку пальца. Сейчас этих самых фондов существует просто огромное количество, и далеко не все из них являются качественными. Кроме того, настоятельно рекомендую вам не вестись на россказни о баснословных прибылях и прочее. Самое главное, чтобы у фонда был баланс между прибылью и риском.

Пусть эта прибыль будет не заоблачна, главное, чтобы риски соблюдались. С другой стороны, тут все зависит от вашей суммы, которую вы готовы инвестировать. Чем выше эта сумма, тем больший приоритет у вас должен быть в сторону соблюдения рисков, а не заоблачной прибыли. В любом случае, каждый тут все решает самостоятельно!

Вместе с ростом популярности криптовалют появляется все больше криптовалютных хедж-фондов — частных инвестфондов, занимающихся инвестициями в криптовалютные активы. Рассказываем о них все самое главное — сколько их, много ли они зарабатывают, во что вкладываются, и за какими зарубежными и российскими криптовалютными хедж-фондами стоит следить.

Сколько хедж-фондов инвестируют в криптовалюты

Число частных инвестиционных фондов, которые вкладываются в криптовалюты, стремительно растет. Еще в августе 2017 года таких хедж-фондов было порядка 70, а к концу октября их количество увеличилось до 124. Суммарно эти фонды управляли активами на сумму 2.3 миллиарда долларов. В 2017 году криптовалютные хедж-фонды показали очень хорошие финансовые результаты, и по прогнозам аналитиков, в 2018 году число таких фондов продолжит активно расти.

Специально для институциональных инвесторов мы разработали новый продукт Fund Promotion . Он включает в себя запуск и продвижение криптовалютного хедж-фонда.

Сколько зарабатывают криптовалютные хедж-фонды

В 2017 году прибыль криптовалютных хедж-фондов побила все рекорды. По данным индекса HFR, за 2017 год стоимость криптовалютных активов частных инвестфондов выросла на 3175%. Только за декабрь стоимость активов возросла на 88,37% по сравнению с ноябрем.

Другие индексы также демонстрируют очень высокую прибыльность криптоактивов. К примеру, индекс HOLD10, который отслеживает стоимость 10 основных криптовалют, показал, что стоимость этих 10 активов с 31 декабря 2016 года по 31 декабря 2017 года возросла на 2359%. В индекс включены следующие криптовалюты: Bitcoin, Ethereum, Ripple, Bitcoin Cash, Litecoin, Dash, ZCash, Monero, NEO, Ethereum Classic. Валюты перечислены в порядке прибыльности по данным HOLD10.

В какие криптовалюты инвестируют больше всего

Конечно, среди самых популярных у частных инвестфондов криптовалют Bitcoin и Ethereum. В остальном инвестиционные стратегии варьируются от фонда к фонду. Некоторые предпочитают инвестировать преимущественно в достаточно популярные и устойчивые криптовалюты, другие, помимо них, делают ставку также на альткоины, третьи активно покупают токены, выпускаемые в ходе ICO. Как правило, в инвестиционных портфелях хедж-фондов есть все три перечисленных типа крипто-активов, но в разных пропорциях, в зависимости от решений аналитиков каждого фонда.

Какие зарубежные криптовалютные хедж-фонды заслуживают внимания

Как уже было сказано, число криптовалютных фондов стремительно растет, и подробно описать их все невозможно. Поэтому мы остановимся только на наиболее любопытных с точки зрения инвестиционных стратегий и размера подконтрольных активов.

Grayscale

Крупнейший американский хедж-фонд, управляющий активами на сумму более миллиарда долларов. Фонд фокусируется на инвестициях в устойчивые валюты - Bitcoin, Ethereum Classic и ZCash. Однако не исключено, что в будущем специалисты Grayscale решaтся разнообразить инвестиционный портфель фонда с целью увеличения прибыли. За инвестициями фонда следует следить особенно внимательно - аналитики Grayscale выбирают только самые безопасные и стабильные криптовалюты, поэтому можно достаточно смело следовать их примеру и вкладываться в то же, во что инвестирует Grayscale.

Logos Fund

Немецкий хедж-фонд, фокусирующийся преимущественно на биткоине. Наиболее интересная особенность Logos Fund в том, что его стратегия подразумевает инвестиции не только в саму криптовалюту, но и в майнинг биткоинов.

Руководит фондом Марко Стренг, один из первых в мире крупных инвесторов в биткоин. Майнингом для Logos Fund будет заниматься компания Genesis Mining, также находящаяся под руководством Марко Стренга. В конце 2017 года под контролем Logos Fund находилось порядка 100 миллионов долларов.

Polychain

Достаточно известный американский криптовалютный хедж-фонд, основанный в июле 2016 года. Фонд управляет активами на сумму порядка 200 миллионов долларов. Стратегию Polychain можно назвать довольно сбалансированной - фонд вкладывается и в популярные криптовалюты, такие как Bitcoin и Ethereum, и в менее известные криптовалюты, и в ICO. Вероятно, этот фонд в будущем будет очень активно развиваться, поэтому за ним стоит пристально следить.

Blueyard

Еще один немецкий инвестиционный фонд с любопытной стратегией. Blueyard занимается инвестициями в основном не в криптовалюты, а в блокчейн-проекты на ранней стадии развития. На данный момент компания управляет активами на сумму примерно 120 миллионов долларов.

Galaxy Digital Assets Fund

Фонд запустился лишь в сентябре 2017 года, но уже приобрел известность среди криптовалютных инвесторов. Этот хедж-фонд предпочитает диверсифицировать свои активы и инвестирует в целый ряд криптовалют, токены, выпущенные в ходе ICO, и в стартапы, связанные с технологией блокчейн. Такая сбалансированная стратегия позволяет фонду максимально обезопасить себя от инвестиционных рисков. Суммарно фонд управляет инвестициями примерно на 150 миллионов долларов.

Если вы хотите подробнее изучить и другие криптовалютные хедж-фонды, можно ознакомиться со списком от HF Alert, в который включено подавляющее большинство известных частных криптовалютных инвестфондов.

Что известно о российских криптовалютных хедж-фондах

Россияне принимают самое активное участие в распространении криптовалют и блокчейна. И в случае с криптовалютными хедж-фондами они тоже не остаются в стороне.

Предлагаем ознакомиться с несколькими достаточно крупными российскими криптовалютными хедж-фондами и зарегистрированными за рубежом частными инвест-фондами, в число основателей и руководителей которых входят россияне.

AstraToken

Российский криптовалютный хедж-фонд. Занимается инвестициями в целый ряд криптовалют, а также в ICO. Наибольшую долю в криптовалютном портфеле AstraToken в сентябре 2017 года занимали Bitcoin и Ethereum.

Blackmoon Crypto

Blackmoon Crypto — не просто инвестфонд. Это работающая на базе блокчейна платформа для криптовалютных инвестиций. На ICO проект привлек более 30 миллионов долларов. Blackmoon планирует запустить на своей платформе как минимум три инвестфонда с разными инвестиционными стратегиями. Руководят компанией Олег Седяк и бывший заместитель гендиректора Вконтакте Илья Перекопский. Проект вызвал широкий резонанс, о нем написали, например, в Huffington Post и Forbes.

BitFin Capital

Хедж-фонд, занимающийся инвестициями в криптовалюты. Официально фонд зарегистрирован в Сан-Франциско, однако, руководит им выходец из России Дмитрий Уфаев. Фонд применяет смешанную стратегию и инвестирует в ICO, криптовалюты и стартапы на основе блокчейна.

Вероятно, в будущем криптовалютных хедж-фондов в России и за рубежом с участием россиян будет становиться все больше. Советуем пристально за ними следить.

И, конечно, продолжайте следить за публикациями BitCryptoNews — мы обязательно будем освещать все значимые события в области криптовалют и блокчейна, в том числе, открытие российских хедж-фондов в этой сфере.

текст: Александра Урман, фото: Visual Hunt,White plaza

Похожие статьи