Согласитесь, что голливудские фильмы про Уолл-Стрит сформировали в нашем мозгу особенный образ трейдера. Это успешный и состоятельный человек в аккуратном костюме, который ездит на дорогой машине, не поднимает ничего тяжелее компьютерной мышки и делает деньги из воздуха.

Для того, чтобы попробовать свои силы в игре на фондовой или валютной бирже, не нужно ни специального образования, ни разрешения или лицензии. Сейчас любой человек с помощью интернета может начать совершать сделки на бирже, сделав первый шаг к этому столь любимому всеми образу успешного трейдера.

Но реальность, как всегда, жестока. И оказывается, что для того, чтобы получать прибыль от торговли на бирже вам придётся учиться, терпеть неудачи, много работать и тратить свои нервы. Мало кому удаётся пройти весь этот сложный путь до конца.

Но сделать деньги из воздуха на бирже можно и не переживая все лишения профессионального трейдера. Всё, что вам нужно – это найти успешного игрока и предложить ему сыграть на бирже на ваши деньги, а выигрыш поделить пополам.

Для того, чтобы зарабатывать деньги на валютном рынке Форекс, инвестируя средства в успешных трейдеров, существуют ПАММ счета.

Как делать инвестиции в ПАММ счета?

ПАММ счёт – это управляемый счёт на рынке Форекс. Инвесторы вкладывают деньги на этот счёт, а трейдер играет на эти деньги. Прибыль распределяется между инвесторами в зависимости от вложений, а трейдер получает вознаграждение в виде процента от прибыли (чаще всего вознаграждение составляет 40% и более)

То есть любой трейдер может создать ПАММ счёт и начинать привлекать инвесторов. Но зачем ему это нужно?

Предположим, есть трейдер, который успешно торгует на бирже и, вложив 100 000 рублей, он имеет в среднем 15% дохода в месяц. Это значит, что его прибыль составляет 15 000 рублей.

Чтобы увеличить прибыть, он может открыть ПАММ счёт и начать привлекать деньги инвесторов. Например, Инвестор 1 вложил 50 000 рублей, Инвестор 2 вложил 20 000 и Инвестор 3 вложил 5 000 рублей.

Теперь на счёте 75 000 рублей инвесторов и 100 000 рублей трейдера. При 15% доходности в месяц трейдер получит 15 000 от игры на свои деньги и ещё вознаграждение от инвесторов.

В среднем трейдер получает 50%, а это значит, что он заработал с инвестиционных денег 11 250 и получит 50% от этой суммы, то есть 5 625 рублей. Всего его доход будет равняться 15 000 + 5 625 = 20 625.

Есть трейдеры, на ПАММ счетах которых находится более полумиллиона долларов. Они получают огромное вознаграждение от своей деятельности.

Выгода инвесторов тоже очевидна и заключается в получении пассивного дохода. Успешные ПАММ счета приносят по 100% годовых.

Схема работы ПАММ счёта.

Управляющий открывает ПАММ счёт и начинает торговать на свои деньги. Если инвесторов устраивает результат торговли, то они принимают решение об инвестировании в данный счёт.

Инвесторы вложили 40% от всей суммы на счёте.

В случае успешной торговли прибыль распределяется между трейдером и инвесторами в соответствии с первоначальными вложениями.

Инвесторы получают прибыль пропорциональную своим первоначальным вложениям.

Часть прибыли инвесторы выплачивают трейдеру в качестве вознаграждения за успешную торговлю.

В данном случае трейдеру выплачивается вознаграждение в размере 20% от прибыли.

Плюсы и минусы инвестирования в ПАММ счета.

Плюсы:

Небольшой порог входа. Может показаться, что инвестировать в ПАММ счета можно только крупные суммы. Но, на самом деле, минимальные вложения начинаются от 10 долларов.
Не нужно быть профессиональным трейдером . Вам не нужно годами изучать биржевую торговлю для того, чтобы зарабатывать на бирже. Вам нужны лишь минимальные знания, чтобы выбрать надёжного управляющего и начать получать прибыль.
Мошенничество исключено. Трейдер не может украсть ваши деньги, у него просто нет доступа к ним.
Вывод денег в любое время. После инвестирования ваши деньги всё ещё принадлежат вам. Вы можете забрать свои деньги обратно в любой момент, когда вы этого захотите.
Возможность следить за трейдером. Вы можете следить за игрой трейдера из своего личного кабинета, анализируя его работу.
Заинтересованный трейдер. Так как управляющий вкладывает свои деньги в ПАММ счёт, он рискует не только своей репутацией, но и реальными деньгами. Даже не знаю, что может сильнее заинтересовать его в успехе.
Гибкие настройки рисков и доходности . Вы можете подбирать для инвестирования разные ПАММ счета с разной доходностью и разной степенью риска, распределяя средства между ними в любых долях.

Минусы:

Единственным минусом здесь является риск. Ведь вашими деньгами будут управлять люди, а они могут совершать ошибки. Из-за таких ошибок вы можете не только получать прибыль меньше, чем рассчитывали, но и даже уйти в минус, то есть получить убыток.

Действительно, прибыль от этого вида инвестирования ведёт себя непредсказуемо. В какие-то месяцы можно получать хороший доход, в какие-то месяцы ваша прибыль может быть в районе нуля, а какие-то месяцы могут быть вообще убыточными.

Главное правило инвестирования в ПАММ счета.

Главным правилом является диверсификация рисков. Причём применять принцип диверсификации нужно начинать ещё до того, как вы решили инвестировать в ПАММ счета.

Диверсификация на уровне инвестиционного портфеля.

Дело в том, что реклама этого вида инвестирования и успешные кейсы с высокими доходами могут ввести человека в заблуждение. А за всей красотой картинки скрываются вполне реальные риски. Если инвестор не предусмотрит их, то может потерять деньги.

Диверсификация на уровне инвестирования в ПАММ счета.

Для получения максимальной прибыли и минимизации рисков рекомендуется доверять свои средства разным трейдерам. Причём, чем разнообразнее будут стратегии этих игроков, тем лучше.

Во многих компаниях, таких, как Alpari , вам могут предложить сформированные ПАММ портфели, которые должны понизить ваши риски или увеличить доходность. Подробнее про ПАММ счета мы поговорим в соответствующем пункте ниже в статье.

При данном виде инвестирования используют так же диверсификацию по валюте и площадкам.

Для того, чтобы подобрать наиболее разнообразные ПАММ счета в свой портфель, нужно знать, какие виды стратегий используют трейдеры и какие задачи они помогут решать инвестору.

Виды стратегий трейдеров.

Всего выделяют 3 вида стратегий: агрессивная, умеренная и консервативная.

Но для того, чтобы описать эти стратегии, нужно ввести несколько понятий:

Просадка – это ситуация, когда трейдер и инвесторы терпят убытки. Просадка измеряется в процентах от общего количества денег на счёте.

Теперь вернёмся к стратегиям:

Агрессивный счёт. Это самая рискованная, но и самая доходная стратегия.

Доходность: более 10% в месяц или более 120% в год.
Максимальная просадка: более 50%.

Умеренный счёт. Средние риски и средняя доходность.

Доходность: от 5% до 10% в месяц или от 60% до 120% в год.
Максимальная просадка: от 30% до 50%.

Консервативный счёт. Низкие риски и невысокие доходы.

Доходность: до 5% в месяц или до 60% в год.
Максимальная просадка: до 30%.

Эти параметры, характеризующие счета, вы можете посмотреть в показателях ПАММ счёта, в который вы планируете инвестировать.

Показатели ПАММ счёта в Alpari.

Например, в Alpari для удобства пользователей для каждого счёта указана его степень агрессивности.

Степень агрессивности ПАММ счёта в Alpari.

Эта информация вам нужна для оценки рисков. Чем агрессивнее счёт, тем выше потенциальная доходность, но и выше риски. Чем счёт консервативнее, тем ниже доходность и ниже риски.

Теперь вы знаете, что нужно инвестировать в разные счета по степени агрессивности. Но как выбрать ПАММ счета, которые будут приносить вам прибыль, а не убыток?

1. Опыт трейдера.

За это время трейдер должен столкнуться хотя бы с одной просадкой. Это нужно для того, чтобы понять, как он справляется с трудностями. Ведь часто бывает так, что управляющие сливают все средства при первой же просадке.

Поищите другие счета этого управляющего. Если они ещё работают, то проанализируйте их и посмотрите, какая там доходность. Если же счёт полностью слит, то посмотрите, что послужило причиной неудачи.

2. Просадки.

Обратите внимание на просадки при работе трейдера. Насколько вы готовы рисковать? Некоторые инвесторы выводят депозит при просадке в 20%. А кто-то доверяет трейдеру и легко переносит просадки в 50% и ниже.

Поэтому выбирайте счета с величиной просадок не больше, чем вы можете себе позволить.

3. Доходность трейдера.

Обратите внимание на годовую доходность и доходность за весь срок существования ПАММ счёта. Так же проследите, как она менялась на протяжении всего срока торговли.

4. Капитал управляющего.

Чем больше собственных денег трейдера участвуют в торговле, тем больше он заинтересован в успехе. Поэтому рекомендуется вкладывать в ПАММ счета, где капитал управляющего составляет не менее 1 000 долларов.

5. Деньги в управлении.

Большое количество денег в управлении говорит о том, что этому трейдеру доверяют. А люди, инвестирующие крупные суммы в ПАММ счета – далеко не дураки. Если эти люди доверяют данному управляющему, значит, ему есть за что доверять.

Отсюда напрашивается вывод: чем больше денег в управлении, тем лучше.

6. Рейтинги.

Почти на каждой брокерской площадке есть рейтинг ПАММ счетов. Они обычно отсортированы от лучших к худшим. Не забывайте пользоваться этим инструментом. Поискать хорошие счета можно в первой двадцатке данного списка.

ПАММ портфели.

ПАММ портфель — это набор ПАММ счетов, который реализует принцип диверсификации и призван уменьшить риски и увеличить прибыль от инвестирования. Кроме того, при использовании портфелей порог входа ниже.

Портфель вы можете подобрать самостоятельно, либо воспользоваться уже составленными управляющими портфелями.

Самостоятельно.

На большинстве брокерских площадок есть такая функция, как конструктор ПАММ счетов. Вы можете самостоятельно подбирать счета и включать их в свой портфель.

После этого вы сможете распределить средства в процентном соотношении между выбранными счетами. Например, большинство денег распределить между трейдерами, использующими умеренную стратегию, а меньшую часть доверить более агрессивным управляющим.

Готовые портфели.

Управляющий портфелем может создать свой портфель из ПАММ счетов, которые он считает наиболее надёжными. То есть он сделает работу по подбору счетов за вас. Так же управляющий должен инвестировать свои деньги в созданный портфель, что заставит его относиться серьёзно к подбору ПАММ счетов.

После создания портфеля любой инвестор может вложить деньги в него, доверившись профессионализму управляющего. За каждого привлечённого инвестора управляющий получит вознаграждение.

Риски ПАММ инвестирования.

При данном виде инвестирования есть 2 разновидности рисков: торговый и неторговый.

Неторговый.

Неторговый риск заключается в том, что вы можете потерять деньги из-за мошеннических действий или закрытия брокерской площадки.

При ПАММ инвестировании неторговый риск минимален.

Сам трейдер не сможет украсть ваши деньги.
Если вы выберете надёжного брокера, то вероятность мошеннических действий или риск разорения минимальны.

Иногда можно услышать мнение любителей заговоров о том, что трейдеры сговариваются с брокерами и воруют деньги инвесторов. То есть, статистика подделывается и всё выглядит, как будто трейдер сливает, но на самом деле торговля не ведётся, а деньги присвоены.

Но вероятность таких заговоров маловероятна, поэтому не стоит принимать их во внимание.

Торговый.

Про торговый риск мы уже говорили выше. Это вероятность того, что вместо прибыли вы будете получать убыток. Вы уже знаете, как понизить этот риск, подойдя профессионально к выбору ПАММ счетов и грамотно формируя ПАММ портфели.

Ниже мы поговорим о том, как уменьшить торговый риск уже после того, как деньги инвестированы.

Тактики ПАММ инвестирования.

Механизмы ограничения убытков.

На многих брокерский площадках есть возможность автоматически выводить деньги с ПАММ счёта в том случае, если трейдер начнёт терпеть убытки. Вывод средств обычно осуществляется раз в сутки.

Это очень удобно, потому что не нужно заходить в личный кабинет по несколько раз в день для проверки. Вы сможете зафиксировать уровень риска и не тратить свои нервы, ведь теперь трейдер не сольёт все ваши деньги, пока вы будете спать.

Перераспределение средств между счетами (ребалансировка портфеля).

Эта тактика заключается в том, чтобы после каждого определённого периода (например, 1 месяц) перераспределять ваши средства между ПАММ счетами таким образом, чтобы они снова оказались в стартовом соотношении.

Например, вы инвестировали в 2 счёта: в Счёт-1 вложили 1000 долларов, в Счёт-2 вложили 500 долларов. Значит, что соотношение 2:1. Через определённый период Счёт-1 вырос до 1500 долларов, а Счёт-2 до 1000 долларов. Теперь вам нужно опять перераспределить средства в соотношении 2:1. Таким образом, теперь на Счёте-1 будет 1670 долларов, а на Счёте-2 будет 830 долларов.

Смысл этой тактики в том, что со временем на агрессивных счетах накапливается всё больше средств. Но, так как агрессивные счета являются более рискованными, то с увеличением денег на них ваши риски увеличиваются. Поэтому нужно постепенно перераспределять прибыль с агрессивных счетов на умеренные или консервативные.

Инвестиционный горизонт.

Эта тактика так же заключается в перераспределении денег между счетами для уменьшения риска – от агрессивных к консервативным. Только это будет перераспределение не прибыли, а всей суммы. И зависеть оно будет от времени.

То есть вы краткосрочно инвестируете в агрессивные ПАММ счета, например, на 1-3 месяца. После окончания этого срока вы переводите все деньги с этих счетов на менее рискованные консервативные.

Чем агрессивнее счёт, тем меньше должен быть срок инвестирования, потому что риски выше.

Генеральная уборка в портфеле.

Нужно не забывать избавляться от убыточных ПАММ счетов. Если в вашем портфеле есть счёт, который уже несколько месяцев приносит вам убыток, то нужно рассмотреть возможность удаления его из вашего портфеля.

Так же можно добавлять в портфель новые счета, которые вы считаете перспективными.

Отзывы, горький и сладкий опыт инвестирования в ПАММ счета.

Большое количество инвестором терпит убытки из-за несерьёзного подхода к подбору счетов. А кто-то вообще теряет все свои деньги, доверившись только одному трейдеру.

В отрицательных отзывах люди ругают сам рынок Форекс, трейдеров, убеждают всех в сговоре управляющего с брокером, но на самом деле в убытке не виноват никто, кроме инвестора.

Заключение.

Хотя ПАММ инвестирование кажется простым делом, но в реальности всё не так. Если вы решили выбрать трейдеров наугад из лидеров рейтинга, то такая стратегия будет очень рискованной.

Нужно понимать, что профессиональные трейдеры стабильно приносят прибыль с минимальными рисками, а любители сливают или топчутся на месте. Задача инвестора в том, чтобы научиться отличать профессионалов от любителей.

Для новичков подойдёт стратегия, при которой в портфель набирается большое количество разных счетов. Это поможет избежать высоких рисков.

Но с ростом опыта и профессионализма ПАММ инвестора, он в большинстве случаев начинает сокращать количество счетов в своём портфеле, подходя более серьёзно к их анализу.

На большинстве брокерских площадок есть возможность протестировать счета с помощью демо-счёта, поэтому для начала не нужно даже вкладывать деньги.

ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ В ALPARI И ОТКРЫТЬ ДЕМО-СЧЁТ

Зарабатывать на Форекс можно не только с помощью самостоятельной торговли, а и путем инвестиций в тех, кто знает что делать на этом рынке. Одной из возможности является вложения в специально созданные трейдерами ПАММ счета .

Вложения в ПАММ счета

ПАММ инвестирование появилось благодаря самому крупному Форекс брокеру в РФ . Сервис был создан и внедрен в работу в 2008 году.

Суть состоит в том, что профессиональные трейдеры открывают специальные ПАММ счета (Percent Allocation Management Module (PAMM ), в которые вкладывают собственные деньги и начинают вести торговлю. Инвесторы могут смотреть полную статистику и данные о деятельности трейдера (мониторинг) — с какого дня работает счет, сколько он принес прибыли, денег, какие были сделки и так далее.

Если инвестору нравится работа трейдера, он может пополнить этот счет своими деньгами и трейдер будет торговать уже не только своими деньгами но и средствами инвестора. При получении прибыли трейдер берет себе 20-30% в среднем.

Если была получена прибыль в 10% за месяц, то инвестору идет 7-8% чистой прибыли от суммы вклада.

Вкладывать в ПАММ счет могут неограниченное количество инвесторов и самые стабильные и прибыльные ПАММ насчитывают сотни и тысячи вкладчиков.

Постепенно ПАММ сервис набрал большую популярность и в 2008 и 2012 годах Альпари за это был признан Лучшим инновационным брокером , а ПАММ сервис Лучшим инвестиционным продуктом рынка Форекс .

Сегодня сервис является торговой маркой и пользуется популярностью у трейдеров всего мира. В компании открыто около 650 тысяч счетов, владельцами которых являются представители 40 стран. Несмотря на то, что Альпари является правообладателем товарных знаков «ПАММ–счет », «ПАММ-портфель » и «PAMM-account », брокер не запрещает использовать их другим участникам рынка.

Рейтинг ПАММ-счетов

Чтобы облегчить выбор управляющего трейдера, был создан рейтинг . Лучшие трейдеры определяются посредством анализа нескольких параметров.

Доходность не является самым важным из них.

Дело в том, что счет может приносить большую прибыль, однако вклады в него будут связаны с большими рисками. По этой причине Альпари предоставляет инвестору самостоятельно выбрать управляющего с подходящей стратегией ведения торговли. Если вкладчик хочет:

получать высокую прибыль, сопряженную с высокими рисками, ему стоит отдать предпочтение ;
небольшую прибыль, но практически свести риски к нулю, стоит выбирать управляющих с консервативной стратегией ведения торговли.

Сами эти понятия не имеют четких границ — где счет агрессивный, а где консервативный, но нужно понимать — чем стабильнее ведется торговля — тем лучше . Если прибыль идет большими рывками, а затем пару месяцев простой или убытки — то это не лучший счет для инвестиций. Мы рекомендуем обращать внимание на те ПАММ счета, где прибыль размеренная и стабильная, в пределах от 3 до 10% в месяц .

Осуществляя выбор, инвестор может ознакомиться с графиком прибыльности конкретного ПАММ-счета. Динамика получаемого дохода позволит составить представление о том, какую стратегию предпочитает управляющий.

Как выбрать ПАММ счет для инвестирования

Чтобы заработать на ПАММ счетах, вкладчик должен внимательно подойти к формированию инвестиционного портфеля. Основными параметрами, на которые нужно обращать внимание во время осуществления выбора, являются:

Возраст работы счета . Вкладывать стоит в трейдеров проверенных временем, которые присутствуют на рынке более 6 месяцев или года. Молодые ПАММ счета не позволяют выполнить объективную оценку из-за отсутствия достаточного количества информации и статистики.
Доходность . Как мы уже говорили выше, она должна быть не самой высокой, но стабильной. Если вы видите что трейдер заработал за месяц 100 или 400%, то для таких результатов он рисковал всем и такие счета долго не живут.
Просадки . Не бывает трейдеров которые торгуют без убытков, то есть без убыточных сделок. Мы советуем отдавать предпочтение счетам, уровень просадки которых не больше 40%.
Собственный капитал управляющего . Чтобы попасть в рейтинг ПАММ счетов Альпари, управляющий должен пополнить его своими средствами. Минимальный размер вклада составляет 3 000 долларов. Отдавать предпочтение стоит управляющим, имеющим большой процент собственного капитала. Это значит, что трейдер не стремится привлечь инвесторов и рассчитывает в первую очередь на свои силы. Этот пункт при выборе самый неоднозначный , так как трейдеры зарабатывают основную прибыль только с инвесторов. Но большой капитал управляющего может быть просто плюсом, но ни критерием для выбора.

Посмотрите видео о том как происходит процесс инвестирования в ПАММ счет :

Доходность ПАММ счетов

Брокер не устанавливает ограничения на размер доходности ПАММ-счета. Есть ПАММ счета которые приносят и 550% прибыли в месяц :

Есть новые ПАММ счета которые могут за день принести более 130%:

Но как мы говорили выше, такие ПАММ счета терпят (-100%) убыток в течение первых двух месяцев.

Существует стратегия, когда инвестор каждый день ищет и вкладывает только в новые и очень агрессивные ПАММ счета, а через пару дней или неделю выводит прибыль не дожидаясь когда трейдер войдет в убыток. Таким образом удается окупить вложения и вернуть деньги, а дальше вкладывать только в новые счета.

Чтобы трезво оценить сколько можно заработать на ПАММ счетах, то можно посмотреть на более стабильные показатели, мы увидим что в среднем доходность приближается к 100% годовым :

Конечно, относительно банковских депозитов, или даже , такая доходность очень высокая.

Итоговый размер прибыли в денежном выражении зависит от количества вложенных средств. Самое время сказать, что инвестирование в ПАММ счета связано с рисками. 100% гарантии получения дохода не существует. Однако тщательный выбор трейдера, который будет совершать операции с денежными средствами, поможет владельцу капитала минимизировать риски. Кроме этого инвестировать в трейдеров нужно только на портфельной основе. Если вы вложили в 10 ПАММ счетов и два из них показали убыток, то прибыль остальных перекроют его и выведут ваш общий результат в плюс.

Ввод и вывод денег из ПАММ счета

Чтобы начать инвестировать в ПАММ, инвестор должен зарегистрироваться у брокера и пополнить счет с помощью , терминала, банковской карты или другим удобным способом.

Вывести деньги из ПАММ счета можно в любой момент — для этого вы делаете заявку на вывод где указываете сумму (все деньги или только прибыль, или какую-то часть ). Деньги поступают на лицевой счет в течение 24 часов. Вы можете их инвестировать в другие ПАММ счета или вывести совсем — для этого создается заявка для брокера на вывод средств, которые вы получите на те же реквизиты, откуда пополняли свой счет.

Экспертиза и аудит ПАММ счетов Альпари

Альпари тщательно следит за качеством предоставляемых услуг. По этой причине на сервисе ПАММ счетов периодически проходят проверки, которые проводит независимая аудиторско-консалтинговая компания Baker Tilly, которая работает уже более 20 лет. Экспертиза проводится с целью выявления возможных случаев мошенничества со стороны как управляющих, так и инвесторов. Во время проверки проводится анализ численных и расчетных показателей, которые отображаются на сервисе. Это позволяет утверждать о надежности сервиса. Во время анализа изучению подвергается следующая информация:

Сведения об управляющих, которые присутствуют в рейтингах. Специалисты, занимающиеся проведением экспертизы, изучают достоверность данных и выясняют, все ли необходимые документы предоставил трейдер.
Корректность отображения ключевых показателей на сайте брокера.
Данные о количестве инвесторов, сумме вложенных средств и доходности в .

Проведение экспертизы позволяет трейдеру не опасаться за достоверность информации, отображаемой на сайте брокера Альпари. В дополнение к основному анализу, специалисты могут выполнять мониторинг полного цикла внесения инвестиций в ПАММ-счета. Ознакомиться с результатами проведенных проверок можно на официальном сайте брокера.

В принципе, я уже уделил достаточно внимания особенностям ПАММ инвестирования и его преимуществам. Теперь настало время отложить теорию в сторону и заняться практическими вопросами – сегодня я изложу подробный алгоритм, как начать инвестировать в ПАММ счета и добиться успеха в этом деле.

В первую очередь вам нужно выбрать себе брокера – как это сделать я расскажу ниже.

Выбор брокера и регистрация

Теперь нужно зарегистрироваться на сайте брокера и открыть инвестиционный счет. Допустим, для примера, вы выбрали Альпари . Тогда нужно пройти на сайт компании и нажать на кнопку « », расположенную в левой части сайта.

Внимательно изучите форму и при заполнении указывайте только правильную информацию о себе.

После того, как вы перепроверили форму, нужно подтвердить регистрацию, введя код подтверждения в специальную форму. Код подтверждения будет выслан вам в виде СМС на указанный телефон, а также на указанную электронную почту.

Теперь осталось придумать два пароля – один для личного кабинета, второй для телефона. Введите эти пароли в соответствующие поля, а затем поставьте все галочки рядом с соглашениями. Вы можете их открыть и почитать, но это всего лишь формальности, я лично этого не делал. Нажмите на кнопку «Отправить ».

Пополнение инвестиционного счета

Перед как начать инвестировать в ПАММ счета, нужно пополнить инвестиционный счет – для этого есть более десятка способов. Можно пополнить счет через электронные платежные системы Webmoney, Яндекс.Деньги; через карточки MasterCard и Visa; банковским переводом и т.д . Пополнение производится следующим образом:

выберите ваш счет и нажмите на кнопку «Пополнить счет » или кликните соответствующую пиктограмму. Система предложит вам ряд способов для пополнения счета – банковским счетом, посредством WebMoney и Яндекс.Деньги, карточки MasterCard или Visa, посредством Perfect Money и т.д. После того, как вы пополнили свой счет, вы можете начать инвестировать.

Как выбрать ПАММ счет

Как я сказал выше, перед тем как инвестировать, вы должны . Поэтому я приведу несколько критериев выбора, на основе которых вы сможете подобрать надежные ПАММ счета:

Срок работы — от 6 месяцев

Стабильность прибыли — регулярная прибыль

Капитал управляющего — чем больше, тем лучше

Для выбора управляющего перейдите в меню — Инвестиции — ПАММ счета — . Вы увидите рейтинг всех ПАММ счетов и их данные, которые можно отсортировывать по убыванию или возрастанию. Например, показывать вначале самые прибыльные.

Внимательно прочитайте оферту управляющего, расположенную внизу страницы, и примите оферту, укажите желаемую сумму инвестиций, которая будет списана с вашего счета.

Процесс довольно прозрачный и интуитивно понятный. Мы уже разобрались с пополнением счетов на примере Альпари, а алгоритм пополнения счетов других брокеров принципиально ничем не отличается от рассмотренного.

Как распределить риски

Выбирайте несколько ПАММ счетов – это позволит свои инвестиции и резко снизить риски потенциальных убытков так как просадка одного счета будет компенсироваться за счет роста другого.

Обратите внимание, что: Эту теорию диверсификации разработал финансист Гарри Марковиц, получивший за это Нобелевскую премию.

Теория Марковица эффективно проявила себя не только на фондовых рынках, но и в ПАММ инвестировании, поэтому воспользуйтесь этим методом!

Составьте портфель управляющих , в котором большая часть счетов будет вестись консервативными трейдерами, меньшая часть – умеренными трейдерами, а еще несколько счетов будут управляться агрессивными трейдерами.

Например:

60-70% портфеля на консервативные счета

20-30% на умеренные счета

5-10% на агрессивные счета

Вам нужно распределить ПАММ счета в своем портфеле так, чтобы портфель смог выдержать максимальную просадку двух-трех счетов одновременно. Для этого вы должны расставлять доли счетов обратно пропорционально их рискам, то есть высокорисковым счетам отдавайте минимальную долю и т.д. В этом случае вы достигаете оптимального распределения потенциальных рисков.

Вывод полученной прибыли

Итак, вы создали свой портфель и получили по итогам торгового периода прибыль. Рассмотрим теперь, как вывести заработанную прибыль. Для примера опять выберем .

Деньги выводятся по выходным дням, когда биржи не работают.

Для того чтобы вывести деньги, вы должны создать заявку до окончания торгового периода , который назначил управляющий. Например, торговый период одна неделя — значит деньги вы можете выводить раз в неделю. До субботы вы должны подать заявку на . Вы можете вывести сумму прибыли , указать свою сумму , или вывести все деньги полностью.

Деньги поступят на ваш счет.

После того, как вы вывели средства, вам нужно вывести деньги из компании, используя те же способы, которыми вы пополняли свой счет – банковский счет, WebMoney, Perfect Money и т.д. Просто нажмите на кнопку в меню «Вывести средства » и выберите удобный для себя способ. Осталось заполнить появившуюся форму и деньги будут выведены полностью, а сам процесс состоит из нескольких кликов.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl + Enter и я её обязательно исправлю! Огромное спасибо вам за помощь!

Разбираемся с инвестированием в ПАММ счета

Инвестирование в ПАММ счета – что это такое?

ПАММ счет – что это такое;
Инвестирование в ПАММ счета для чайников на примере;
Какие бывают ПАММ площадки брокеры;
Как выбрать ПАММ счета в рейтинге;
Лучшие и надежные ПАММ счета;
Мониторинги ПАММ счетов.

Надеюсь, что после прочтения данной статьи процесс инвестирования в ПАММ счета даже для полных чайников станет понятнее и проще. Для начала поговорим о том, что это вообще такое ПАММ счета и откуда они появились.

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Сервис ПАММ счетов (аббревиатура PAMM – Percent Allocation Management Module – модуль управления процентным распределением) – это система процентного распределения прибыли и убытков между управляющим и инвестором. Другими словами, ПАММ счет – это один из видов управляемых торговых счетов на форексе, где управляющий трейдер имеет возможность использовать в торговле привлеченные средства инвесторов.

Инвестирование в ПАММ счета доступно в автоматическом режиме, а профит и убытки распределяются среди инвесторов и управляющего в зависимости от процента, который установил управляющий трейдер в оферте управляющего. Говоря простым языком, оферта – это договор, в котором регламентируются отношения между трейдером и управляющим (подробности читайте в ). Прибыль или убыток, получаемый в результате торговой деятельности управляющего, распределяется между инвесторами пропорционально вложенной сумме.

Инвестиции в ПАММ счета для чайников на примере

Для наглядности рассмотрим работу инвестиций в ПАММ счета на примере. Допустим, что трейдер, торгует на рынке форекс с депозитом 1000$ и средней доходностью 5% в месяц. Прибыль в этом случае составляет 50$. Валютный рынок форекс позволяет торговать по одной той же стратегии практически любыми объёмами. Это значит, что при одной и той же доходности (в нашем случае 5 % в месяц) обладая большим торговым капиталом, трейдер может получать существенно- большую прибыль.

В какой-то момент наш трейдер принимает волевое решение открыть ПАММ счет и начать использовать в торговле привлеченные средства инвесторов. Представим, что сразу 2 инвестора решили инвестировать в этот ПАММ счет. Первый вложил 1000$, а второй 3000$. Общий объем средств на счета в этом случае составит 5000$ (1000+1000+3000).

При средней доходности 5% общая прибыль на ПАММ счете составит 250$. При создании счета наш трейдер, в оферте установил процент вознаграждения управляющего 40%. (средне-статистическое значение). Это значит, что за управление привлеченным капиталом, трейдер получит 40% от прибыли инвесторов. В таблице ниже можно посмотреть распределение прибыли в нашем ПАММ счете.

	Собственный капитал	Прибыль ПАММ участника без распределения	Прибыль ПАММ участника после распределения
Управляющий — Трейдер
Первый инвестор
Второй инвестор
Всего

Думаю, комментарии к таблице излишни, невооруженным взгядом видно, что использование ПАММ площадок выгодно как трейдеру, так и инвесторам. Все убытки распределяются среди управляющего и инвесторов в том же отношении что и прибыль, причем в этом случае управляющий не получает никакого вознаграждения.

До возникновения ПАММ площадок, инвесторы на рынке форекс были вынуждены работать с трейдером напрямую, через предоставление пароля для доступа к торговому счету инвестора. Либо передавать инвестируемую сумму непосредственно в руки трейдеру. Первый способ предполагает необходимость наличия у инвестора приличной суммы под управление, т.к. уважающий себя трейдер не будет брать в управление счет с балансом 100$. При втором способе альтернативного инвестирования в ПАММ счета, существует высокая вероятность мошенничества. Именно по такой схеме работали большинство соскамившихся проектов, такие как ВладимирFX, Gamma IC и др...

Говоря о том, что такое ПАММ счета нельзя не сказать о преимуществах перед описанными выше способами:

ПАММ-брокер выступает в роли независимого гаранта выполнения обязательств как трейдера, так и инвестора. Отсюда вытекает следующее преимущество.
ПАММ брокер предоставляет реальную историю ПАММ счета. Можно сказать, что брокерская компания, предоставляя доступ к статистике управляющего, выступает в роли независимого ПАММ мониторинга
Управляющий не может взять и уйти с деньгами инвесторов. Капитал инвесторов хоть и поступает в управление трейдеру, но вывести его он не сможет.
Удобство инвестирования в ПАММ счета различных управляющих на одной площадке. Инвестор может всего один раз пополнить счет и распределить сумму по нескольким управляющим.
Трейдер рискует не только деньгами инвесторов, но и собственным капиталом. Благодаря ПАММ брокерам любой инвестор может посмотреть сумму капитала управляющего. Управляющих, у которых объем собственных средств на торговом счете слишком мал, опытные инвесторы обходят стороной.
Удобство выбора ПАММ счета в рейтинге брокера. Благодаря ПАММ брокерам, разработавшим удобные интерфейсы рейтингов и фильтров, выбор управляющего может занимать буквально несколько минут.
Экономия времени на согласовании деталей инвестирования в ПАММ счета. Инвестору не нужно переписываться с управляющим и обсуждать условия инвестиций, этот процесс сводится к нажатию одной кнопки.

ПАММ брокеры на форексе

В 2008 году компания Альпари разработала систему инвестирования в ПАММ счета. Именно компания Альпари стала первым ПАММ брокером, после которого крупные игроки рынка форекс принялись копировать данную схему инвестирования. Перечислю лучшие ПАММ площадки, присутствующие в моем портфеле:

ПАММ брокер Альпари ()

Компания первой разработала и внедрила PAMM систему для своих клиентов, поэтому именно на Альпари самый большой выбор в рейтинге ПАММ счетов среди брокеров. в интернете самые различные, средняя оценка сервиса 4 балла по 5-ти бальной шкале. Что касается моего мнения, то я считаю, что инвестиции в ПАММ счета Альпари могут приносить достойную прибыль при активном управлении портфелем.

ПАММ брокер FxOpen ()

ПАММ брокер Амаркетс ()

Как выбрать лучшие ПАММ счета в рейтинге управляющих

После того, как мы разобрались с тем, что это такое ПАММ счета, возникает резонный вопрос – как выбрать ПАММ счета среди великого множества в рейтинге управляющих? Дело осложняется еще и различием интерфейсов ПАММ площадок, но можно выделить ряд общих показателей, фильтрация и отбор по которым поможет выбрать надежные ПАММ счета. О том, где посмотреть эти показатели у основных брокеров я расскажу в конце статьи, когда речь пойдет о ПАММ мониторингах. Итак, перечислю их в порядке важности:

Время работы счета

Первым делом при выборе ПАММ счетов в рейтинге брокера, я фильтрую список управляющих по продолжительности жизни счетов. Именно этот показатель я считаю наиболее важным при выборе, т.к. во-первых, исключается возможность банального везения управляющего.

Во-вторых, счет с продолжительной историей поддается более глубокому анализу. Я рекомендую обращать внимание на ПАММ счета со сроком жизни не менее 6 месяцев. Исключениями можно считать новые ПАММ счета открытые проверенными управляющими, при этом нужно анализировать еще и историю старых счетов управляющего.

Показатель максимальной просадки

После фильтрации по времени жизни счета, следует отфильтровать рейтинг (если это возможно) по показателю максимальной просадки. Именно этот показатель дает ясное представление, каким рискам подвергаются деньги инвесторов при инвестировании в ПАММ счет. Для начинающих инвесторов рекомендую ориентироваться на счета с уровнем максимальной просадки не более 40%.

Доходность ПАММ счета

Только после фильтрации рейтинга ПАММ счетов по времени работы и уровню максимальной просадки, можно обратить внимание на потенциальную доходность. Выбор счетов по показателю доходности зависит от индивидуального подхода инвестора. Могу лишь сказать, что показатель доходности нужно смотреть в купе с показателем максимальной просадки, т.к. в случае заоблачных показателей доходности риски повышаются до соответствующего уровня.

По моим наблюдениям, лучше всего работают счета, где отношение максимальной просадки к доходности не превышает 1:3, т.е. при доходности 5% в месяц, максимальная просадка не превышает 15%. Под это условие подходит небольшое количество ПАММ счетов, но те что подходят определенно заслуживают внимание инвесторов.

Объём капитала управляющего

При выборе ПАММ счета стоит обратить внимание и на объем собственных средств управляющего. Понятно, что чем больше КУ (капитал управляющего), тем большим количеством собственных средств рискует трейдер при заключении сделок. Это значение следует рассматривать в купе с общим балансом ПАММ счета (Капитал инвесторов + Капитал управляющего), при этом лучше, если доля КУ составляет не меньше 10% от всего счета.

Объём капитала инвесторов

Здесь логика достаточно простая, большое количество средств, находящихся в управлении трейдера, свидетельствует о высоком уровне доверия инвесторов. Об отношении, о приемлемом отношении КУ к КИ я писал в предыдущем пункте.

Лучшие и надежные ПАММ счета

Для экономии времени начинающих чайников в ПАММ счетах, перечислю лучшие счета, заслуживающие внимания инвесторов. Начну с наиболее привлекательных для инвестирования в ПАММ счета площадок.

Лучшие ПАММ счета Альпари

ПАММ управляющие на Альпари отличаются нестабильностью результатов торговли, поэтому понятие лучшие ПАММ счета весьма условное, т.к. нужно смотреть текущие успехи управляющих. Зато инвестирование на ПАММ площадке доступно инвесторам с небольшим стартовым капиталом.

Инвестирование в ПАММ счета — мониторинги

Чуть выше я уже писал, на какие показатели стоит обратить внимание перед тем, как выбрать ПАММ счет в рейтинге управляющих. Эти показатели, конечно, можно посмотреть и на официальном сайте ПАММ брокера, но иногда удобнее воспользоваться ПАММ мониторингами, где можно посмотреть актуальные показатели большого количества ПАММ счетов.

ПАММ мониторинги — это сервисы, помогающие инвесторам выбирать, анализировать и следить за ситуацией на ПАММ счетах. Я уже писал об удобствах использования ПАММ мониторингов в статье про управляющих, поэтому в этой статье только перечислю мониторинги, которыми я пользуюсь при инвестировании в ПАММ счета.

Самым удобным для меня ПАММ мониторингом счетов Альпари, FXOpen, RvdMarkets и др. сервис , графики удобнее смотреть на . Для мониторинга ПАММ счетов Альпари рекомендую использовать сервис pammin.ru, который предоставляет еще и достаточно качественную аналитику.

P.S. Про инвестирование в ПАММ счета

Завершая повествование об инвестициях в ПАММ счета хочется сказать, что хоть это и хорошо продуманная система инвестирования, но все же это лишь инвестиционный инструмент. Успешность использования данного инструмента полностью зависит от действий инвестора. Если вы только начинаете инвестировать в ПАММы — не гонитесь за доходностью и быстрыми деньгами.

Для начала лучше выбирать консервативных управляющих с доходностью, не превышающей 100% годовых, как правило, при такой доходности риски находятся в разумных пределах. Также следует придерживаться и помнить, что доходы управляющего в прошлом не гарантируют инвестору прибыль в будущем.

Я инвестирую в ПАММ счета уже более 2 лет и за это время эта технология принесла мне наибольшую прибыль среди всех инструментов моего инвестиционного портфеля. На сегодняшний день инвестиции в ПАММ счета являются эффективным способом получения пассивного дохода, однако не стоит забывать про риски. Обязательно прочитайте статью посвященную . Если вы дочитали до этого момента, значит вы уже стоите на правильном пути к финансовой независимости. Если на этом пути возникнут вопросы — пишите в комментариях.

Всем профита!

В рейтинге ПАММ-счетов Альпари почти 4 000 действующих счетов. Как не запутаться в таком многообразии, каковы основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования? Постараемся ответить на эти вопросы в статье.

Итак, решение принято, и вы готовы вложить свои кровно заработанные деньги в ПАММ-счет . Еще бы: некоторые счета показывают доходность 100%, 200%, а то и 1 000% в год. Ведь это в разы, а то и в десятки раз больше, чем предлагают банки. Теперь осталось лишь понять, как правильно выбрать, в какой ПАММ-счет инвестировать средства . Да так инвестировать, чтобы и прибыль была максимальная, и риск потери инвестиций был минимальный.

При первом взгляде на рейтинг у неопытного пользователя просто разбегаются глаза. На что обратить внимание в первую очередь? В принципе, можно не заморачиваться и инвестировать в счета, находящиеся в первых строчках рейтинга. Но на что можно рассчитывать в этом случае? Какие риски несет в себе выбранный ПАММ-счет, какую доходность можно ожидать при инвестировании в него? Давайте разберемся с этими вопросами подробнее.

Доходность. Для начала инвестор должен определиться, на какой процент прироста инвестированного капитала он рассчитывает. Кому-то 50% годовых кажутся неплохой перспективой, а для кого-то и 100% кажется мало. Рейтинг ПАММ-счетов можно отсортировать по выбранным критериям доходности и, уже исходя из этого, продолжать выбирать дальше. При этом не стоит забывать, что часть заработанных денег придется отдать управляющему ПАММ-счета. Например, если доходность счета составит 100% годовых, а вознаграждение управляющего - 30%, то доходность вложенного капитала инвестора составит 70%. А если при этом доходность распределена по месяцам неравномерно, а, как правило, так оно и есть, то еще меньше. Почему? Потому что от прибыли управляющий свой процент получает регулярно, а вот убытки полностью ложатся на инвестора. При этом управляющие обычно предпочитают получать свое вознаграждение раз в месяц, а не раз в год.

Пример: инвестированная сумма 100 рублей. Вознаграждение управляющего: 30%. За 2 месяца доходность составила 50%. По идее, прибыль инвестора составит 100 × 50% = 50 рублей. Вычтем вознаграждение управляющего: 50 - 30% = 50 - 15 = 35 рублей. Таким образом, доходность инвестированного капитала составит 35 / 100 = 35%. Но при этом оказывается, что в первый месяц на счете была просадка 50%, а во второй месяц он заработал 200%. То есть, по истечении первого месяца у инвестора осталось от его 100 рублей только 50. А во второй месяц его капитал должен увеличиться на 50 × 200% = 100 рублей. За вычетом отчислений управляющему остается: 100 - 30% = 100 – 30 = 70 рублей. И что мы имеем в сумме за 2 месяца? -50 + 70 = 20 рублей прибыли. Доходность инвестированного капитала составит 20 / 100 = 20%. А доходность ПАММ-счета за этот период, как мы говорили ранее, составила 50%. Чувствуете разницу?

Так что эту тонкость тоже необходимо учитывать при планировании инвестирования в ПАММ-счет. И при прочих равных условиях выбирать для инвестирования тот ПАММ-счет, где вознаграждение управляющего поменьше.

Просадки. Как следует из предыдущего примера, величина просадок имеет очень большое значение. Совсем обойтись без них невозможно. Хотя нет, можно. На счетах, использующих такой метод торговли, как мартингейл, просадки, по сути, и нет. И график доходности ровный и красивый. До определенного момента. Но об этом чуть позже. Так вот, просадки - дело совершенно нормальное. Нужно только отбирать ПАММ-счета для инвестирования таким образом, чтобы просадки эти были поменьше. Насколько негативно размер просадок может повлиять на темп прироста инвестированного капитала, мы видели чуть выше. ПАММ-счета, кстати, также можно отсортировать и по величине просадок

Риски. При сортировке ПАММ-счетов по доходности необходимо учитывать следующее: чем выше доходность, тем выше и риски быстро потерять свой капитал. Напрямую в мониторинге ПАММ-счетов оценить риски невозможно, поэтому следует, видимо, пообщаться с управляющим, расспросить его о принципах управления капиталом (так называемый Money Management). Чем выше риски - тем больше возможные просадки. И тем меньше вероятность получить запланированную прибыль . Так что быстрый рост ПАММ-счета в виде нескольких сотен процентов за пару месяцев - повод задуматься о том, не потеряете ли вы на этом счете свои деньги.

Косвенно оценить риски может помочь такой показатель, как используемое кредитное плечо (ИКП) - отношение номинального объема открытых ордеров к величине средств на счете. Сама по себе величина ИКП мало о чем говорит, а вот его резкие скачки должны заставить инвестора насторожиться. Как правило, это означает либо отсутствие соблюдения на ПАММ-счете четких принципов управления капиталом, либо использование мартингейла.

В общем виде мартингейл - стратегия, предусматривающая кратное (обычно двойное) увеличение объема следующего открываемого ордера при закрытии убыточной сделки. В этом случае торговля на счете уже напоминает азартную игру. Собственно, данный принцип действий и пришел на Форекс из казино. Что будет, если управляющий счетов получит несколько подряд убыточных сделок, после каждой из которых он должен удваивать лот. Правильно, рано или поздно средств не хватит, и счет будет слит. В один момент. Это может произойти раньше или позже, но произойдет в любом случае. Так вот, если на графике доходности видны V-образные просадки и в эти же моменты ИКП возрастает в несколько раз, знайте: перед вами типичный мартингейл. И если вы хотите считать себя инвестором, а не игроком, от таких счетов лучше держаться подальше.

Возраст счета. Тут все просто: чем больше возраст счета, тем больше к нему доверия. Считается, что нет особого смысла инвестировать в ПАММ-счета, срок жизни которых составляет менее трех месяцев. Полгода - еще лучше, а в идеале - год.

Величина капитала управляющего. Считается, что чем выше капитал управляющего (КУ), тем лучше, поскольку управляющий в этом случае более ответственно подходит к торговле, боясь потерять вложенные деньги. Во многом это так. Но, что если управляющий разработал прекрасную прибыльную торговую систему, научился управлять капиталом, а денег у него пока мало? Ведь считается, что торговать на Форекс можно только теми деньгами, потеря которых не заставит вашу семью голодать. Так что величина КУ - показатель важный, но не определяющий. Конечно, если в управлении у трейдера находится несколько сотен тысяч долларов, а его личный капитал на этом счете составляет всего 300 долларов, то это, скорее всего, говорит о его неуверенности в собственной торговле либо же о готовности, что называется, играть на все.

Итог. Мы рассмотрели основные критерии выбора ПАММ-счета для инвестирования. Если подводить краткий итог, можно сказать следующее. В первую очередь инвестор должен сам для себя определиться, на какой процент доходности он рассчитывает. Затем соотнести это с имеющимися рисками. И уже исходя из этого выбирать тот или иной ПАММ-счет.