(Пока оценок нет)

Паевые инвестиционные фонды (ПИФы) Газпромбанка находятся под управлением «Газпромбанк — Управление Активами». Совокупная стоимость чистых активов (СЧА) фондов компании 4,88 млрд рублей. Согласно рейтингу агентства RAEX, имеет наивысший уровень надежности и качества услуг (А++). Работает в 130 городах России.

ОПИФ Облигаций «Газпромбанк — Облигации плюс»

Сформирован в марте 2013 года. На декабрь 2014 года в фонде было порядка 8,7 тыс. владельцев паев. Работает с облигациями.

Стратегия инвестиций Газпромбанка в этом случае состоит в защите сбережений от инфляции. Также ПИФ Газпромбанка «Облигации плюс» стремится обеспечить прирост, который был бы выше ставки по депозитам. Для этого портфель активов фонда наполняется облигациями, которые могут обеспечить высокий доход и которые обладают высоким кредитным качеством. До 20% активов, по внутренним правилам ПИФа, может быть вложено в акции.

Фонд инвестирует преимущественно в «голубые фишки» российского рынка и оценивается как фонд со средней доходностью. Для обеспечения минимального риска, он вкладывает средства в компании с государственным участием.

Наибольшую долю в инвестиционном портфеле имеет «РЖД» — 10%. Далее идет АФК «Система» — 6% . Также фонд имеет облигации компаний «Вертолеты России», «Полюс золото», «О"Кей» и др.

СЧА составляет на октябрь 2015 года примерно 3,19 млрд рублей . При этом, в течение прошедших 12 месяцев она росла. За год — на 56%, с начала года — 15%.

Цена пая с января 2015 выросла на 15%, сейчас пай стоит приблизительно 1,2 тыс. рублей . Общая доходность за год составила 12%. В рейтинге «Национальной лиги управляющих» (НЛУ) среди ПИФов облигаций, он занял 26-е место из 73.

«Входной билет» в ПИФ стоит минимум 5 тыс. рублей. При последующих покупках паев, он будет стоить 1 тыс. рублей.

ОПИФ Облигаций «Газпромбанк — Валютные облигации»

Сформирован в октябре 2006 года. По итогам 2014 года, количество пайщиков составило 2,2 тыс.
Работает с облигациями российских компаний-эмитентов и Правительства РФ, которые были выпущены в валюте, преимущественно в долларах США. В инвестиционный портфель отбираются облигации компаний с высоким кредитным качеством.

Основной доход ПИФ получает по купонным платежам и от переоценки стоимости ценных бумаг. Целью фонда является защита от ослабления рубля, так как вложения идут в валюте. Когда нестабильность и снижения рынка становятся тенденцией, фонд старается приобретать евробонды с низким сроком погашения, при появлении признаков стабильности, фонд приобретает ценные бумаги с более длительным сроком погашения.

Структура активов довольно диверсифицирована. Наибольшую долю (по 9%) в ней занимают Правительства РФ и «Газпрома». Также значительную долю портфеля имеет АФК «Система», Evraz Group, «Газпромбанк».

СЧА, после спада в конце 2014 года, уверенно растет с апреля 2015 года. На октябрь текущего года СЧА достигла 400 млн рублей. За год она увеличилась на 125%. С начала же года рост составил 34%. Стоимость пая зависит во многом от курса рубля к доллару. За прошедший год его цена выросла на 56%. С начала текущего года вырос почти на треть. Сейчас пай стоит порядка 2,7 тыс. рублей. ПИФ показал довольно высокую доходность за прошедший год — 67%.

«Входной билет» можно приобрести минимум за 5 тыс. рублей. Повторные вложение в паи будут стоить от 1 тыс. рублей.

ОПИФ Фондов «Газпромбанк — Золото»

Сформирован в июне 2012 года. По состоянию на начало 2015 года, в ПИФе было порядка 2 тыс. человек.

Инвестирует в фонды. Специализируется на фондах, которые работают на рынке купли/продажи золота. Оценивается как фонд со средней доходностью. ПИФ Газпромбанка «Золото» позиционируют как альтернативу ПИФам акций и облигаций, активы которых могут стать жертвами инфляции. Золото довольно устойчиво по отношению к колебаниям цен на рынке. Кроме того, цены на золото определены в долларах, поэтому это двойная от девальвации и инфляции рубля. Еще популярно последнее время .

В инвестиционный портфель, по данным Investfunds.ru, входит только один фонд: PowerShares DB Gold Fund.

СЧА на сегодняшний день находится в районе 250 млн рублей. За последний год она выросла на 26%. С начала же год рост не превысил и 1%, так как вплоть до июля цены на золото неуклонно падали. Однако осенью цены подросли и стабилизировались, за 3 месяца рост составил почти 15%.

Стоимость пая сейчас равна приблизительно 1,2 рублей. С января этого года цена его выросла на 6%. Доходность же ПИФа за год достигла 51%. В рейтинге ПИФов фондов НЛУ по этому показателю, он занимает 13-е место из 45.

Стоимость «входного билета» равна 5 тыс. рублей. Для тех, кто уже имеет паи — 1 тыс. рублей.

ОПИФ Фондов «Газпромбанк — Мировая продовольственная корзина»

Основан в ноябре 2011 года. В конце 2014 года в фонде было 832 пайщика.

Работает с фондами. Свои активы размещает в биржевые инвестиционные фонды, которые занимаются вложением средств на рынке продовольственных товаров. Инвестиционная стратегия исходит из того, что данный рынок менее подвержен спекулятивным эффектам, а значит, более прозрачен.

Является первым в России ПИФом, инвестиционный портфель которого состоит исключительно из активов иностранных фондов, которые работают с зарубежными сельскохозяйственными и продовольственными компаниями. 96% активов портфеля инвестируются в Management Company DB Commodity Services LLC. Если смотреть по сельскохозяйственным культурам, то на первых позициях стоят: кукуруза (14%), какао (13%), пшеница (13%).

С января этого года СЧА фонда выросла на 60%. За год же рост составил 165%. Сейчас она находится в районе 273 млн рублей, несмотря на два небольших спада в конце 2014 и весной 2015 годов. Цена на пай с начала года, просев весной, упала на 5%, но за 12 месяцев показала рост — 22%. Сейчас он стоит приблизительно 1,4 тыс. рублей. По доходности в рейтинге НЛУ ПИФ занимает 32-е место из 45 ПИФов фондов с приростом в 33%.

Приобрести «входной билет» можно за 5 тыс. рублей минимум, далее стоимость пая будет равняться 1 тыс. рублей.

ОПИФ Индексный «Газпромбанк — Индекс ММВБ»

Сформирован в 2007 году. Количество владельцев паев на декабрь 2014 года — 1, 6 тыс.
Работает с акциями компаний, торгующих на ММВБ. Задача фонда — обеспечить доходность близкую к доходности ММВБ. Портфель фонда формируется из базы расчет индекса ММВБ, что максимально повторить его траекторию движения. Управляющая компания оценивает доходность данного ПИФа как среднюю.

В структуре активов наибольшие доли имеют: «Газпром» (14%), «Лукойл» (11%), «Сбербанк» (11%), «Магнит» (7%), «Сургутнефтегаз» (6%).

При оценке финансовых показателей фонда, необходимо учесть, что 2014 год для фонда был не очень удачным. В начале 2015 года наблюдался рост, но СЧА постепенно уменьшается. Тем не менее за это период рост составил 18%. Падение за 3 месяца составило 2%. В целом за 3 года СЧА сократилась на 21%. Сейчас она равняется примерно 115 млн.

Пай стоит сейчас 990 рублей. За год его стоимость выросла на 26%. В рейтинге доходности индексных фондов НЛУ данный ПИФ занимает 14-е место из 23 с 18% прироста.

Стоимость «входного билета» в фонд — 5 тыс. рублей. Повторная покупка пая обойдется в 1 тыс. рублей.

ОПИФ Акций «Газпромбанк — Акции»

Начал работу с октября 2006 года. Количество пайщиков в фонде по состоянию на декабрь 2014 года — 3,3 тыс. человек.

Не является отраслевым фондом акций. Инвестиционная стратегия предполагает вложения в «голубые фишки» российского рынка с целью обеспечения прироста капитала, который бы превысил пассивного инвестирования в индекс ММВБ.

Фонд предусматривает активное владение инвестиционным портфелем, поэтому его структура меняется вместе с меняющейся экономической ситуацией. Компании остаются примерно одни и те же, меняются их доли в портфеле. На данный момент наиболее крупные доли имеют «Сбербанк» (15%), «Лукойл» (14%), «Норникель» (13%) и «Газпром» (12%).

Рост СЧА за прошедший год составил 17%. С начала года она выросла почти на четверть. Динамика оценивается как положительная. СЧА на октябрь 2015 года находится в районе 150 млн рублей.

Цена пая с начала года выросла на 24%. Сейчас он стоит порядка 1,3 тыс. рублей.

Показатели доходности находятся на уровне 20%. В рейтинге НЛУ среди ПИФов акций по доходности он занимает 62-е место из 128.

Покупка «входного билета» в ПИФ обойдется в 5 тыс. рублей, для пайщиков пай стоит 1 тыс. рублей.

ОПИФ Смешанных инвестиций «Газпромбанк — Сбалансированный»

Был зарегистрирован в октябре 2006 года. Число владельцев паев на декабрь 2014 года составляло 3,2 тыс.

Работает как с акциями, так и облигациями российских эмитентов. Стратегию фонда позиционируется как «золотая середина». Фонд вкладывается в акции «голубых фишек» и покупает облигации компаний с высокой ликвидностью.

Целью для фонда является получение такой доходности, которая бы смогла превысить доходность по депозитам и облигациям фондов.

Облигации в структуре активов на данный момент занимают 44%. 18% активов портфеля сосредоточены в финансовом секторе, 10% — в компаниях горнодобывающей промышленности, еще 6,5 в нефтегазовой отрасли и т. д.

СЧА фонда за год выросла на 23%. С начала же года рост составил почти 30%. Сейчас она приблизительно равна 182 млн рублей. Но, надо заметить, за 3 года СЧА сократилась на 80%, хотя сейчас держится на одном уровне. Пай стоит 1,7 тыс. рублей, за год его цена выросла на 20%.

Годовая доходность (12 последних месяцев) составила 17%. В рейтинге НЛУ по доходности среди фондов смешанных инвестиций ПИФ занял 32-е место из 77. По версии Investfunds.ru, фонд имеет наивысший рейтинг качества управления (на сентябрь 2015 года).

Минимальная цена на «входной билет» — 5 тыс. рублей. Для пайщиков — 1 тыс. рублей.

Читайте наш начиная с 2015 года.

Предлагаем вам также посмотреть видео о том, как инвестировать деньги в ПИФы:

Газпромбанк на сегодня – это одно из самых известных кредитных учреждений в нашей стране, надежность которого подтверждается частичной принадлежностью государству. Это позволило банку заслужить хорошие отзывы у населения, которые он оправдал десятилетиями успешной работы.

У населения Газпромбанк больше ассоциируется с вкладами как способом сохранения сбережений, однако процентные ставки остаются на низком уровне. Соответственно присмотритесь к паевым инвестиционным фондам Газпромбанка, которые помогут не только сохранить, но и приумножить ваши средства.

УК Газпромбанка начинает свою историю с 2004 года. Казалось бы, управляющая компания совсем молода, но даже за короткий промежуток она сумела стать одной из крупнейших в стране. А в 2015 году даже получила награду как лидер в сфере управления целевым капиталом.

Решив инвестировать в УК Газпромбанк, следует определиться с фондом и, соответственно, инструментом – ценными бумагами, товарными активами, золотом…

Традиционно, паевые инвестиционные фонды различаются по соотношению доходности и риска. Подобрав оптимальное для себя сочетание этих параметров, можно стать успешным коллективным инвестором.

УК Газпромбанк предлагает широкую линейку ПИФов. Все они представлены на графике:

Для удобства фонды расположены в порядке возрастания их доходности и риска.

Пиф рассчитан на консервативных инвесторов, желающих обеспечить доход выше темпов инфляции и банковских депозитов. Поэтому управляющие фондом инвестируют средства в высоконадежные инструменты – облигации с высоким уровнем рейтинга, включая государственные облигации.

Динамику стоимости пая можно проследить по графику.

Валютные облигации

Пиф подойдет тем инвесторам, которые обеспокоены нестабильностью рубля. Поэтому управляющие фондом инвестируют ваши средства в такие инструменты, как еврооблигации, эмитентами которых являются российские компании и Правительство. Валютой инструмента является доллар.

Динамику стоимости пая можно проследить по графику, представленному ниже.

Сбалансированный

Он подойдет инвесторам, желающим диверсифицировать свои вложения. Так, по сравнению с предыдущими ПИФами, средства будут направлены на приобретение не только облигаций, но и акций крупных отечественных компаний.

Это – золотая середина между низкодоходными и низкорискованными фондами облигаций и высокодоходными и высокорискованными фондами акций.

Динамику изменения стоимости пая можно посмотреть на рисунке.

Золото

В настоящее время вложения в золото как нельзя актуальны.

А учитывая, что цена на золото напрямую зависит от курса доллара США, то инвестиции в ПИФ защитят вас также и от валютных рисков.

Динамику стоимости пая можно проанализировать по рисунку. Учитывая ограниченность добычи золота, этот актив имеет высокий потенциальный рост.

Мировая продовольственная корзина

Если предыдущие ПИФы в той или иной интерпретации встречаются у других управляющих компаний, то этот фонд более уникален и индивидуален.

Управление фондом предусматривает вложение средств не в нестабильные финансовые рынки, подверженные высокой волатильности, а в зарубежные товарные инвестиционные фонды, основной специализацией которых является вложение средств в сельское хозяйство.

ПИФ особенно актуален во время нестабильности на финансовых рынках, которая наблюдается сейчас в мире.

За изменениями стоимости пая можно понаблюдать на представленном ниже графике.

Индекс ММВБ

Динамика индекса следует за динамикой фонда ММВБ, поскольку управление вашими активами будет направлено на инвестирование средств в те же инструменты, которые входят в расчет базы этой биржи. Волатильность фонда повторяет динамику индекса ММВБ.

Динамика стоимости пая хорошо видна на графике.

Акции

Отправив средства в управление менеджерам фонда, вы совершите инвестиции в акции как крупных российских компаний, так и средних, что сопряжено с довольно высоким уровнем риска. Но и ожидаемая доходность также находится нам высоком уровне.

Западная Европа

Инвестируя средства в данный фонд, вы вкладываетесь в экономику Западной Европы. Вы также диверсифицируете ваши средства, поскольку управление активами предусматривает инвестирование в различные предприятия 12 стран еврозоны. По структуре инвестиций лидирует Франция, куда будет направлено 37,7% вложений фонда.

Фонд рынков развивающихся стран

Управление активами в этом случае предусматривает инвестирование средств в экономику развивающихся стран, надеясь на ее рост.

Нефть

Вкладываясь в этот фонд, вы рассчитываете на увеличение цены черного золота, поскольку стоимость пая находится в прямой зависимости от рублевой стоимости нефти.

Это может быть отличной идеей по управлению вашими активами, поскольку сейчас нефть стоит дешево, соответственно можно купить пай по выгодной цене и дождаться пока нефть вырастет в стоимости.

Индекс ММВБ – электроэнергетика

Управление активами предусматривает инвестирование ваших средств только в те акции, которые входят в расчет ММВБ-электроэнергетика. Плюс он рассчитан на долгосрочные инвестиции.

Однако чтобы принять правильное решение, недостаточно только проанализировать фонды, нужно еще и ознакомиться с отзывами о компании. Как и о любой другой компании, отзывы об УК Газпромбанк встречаются диаметрально противоположные.

Среди негативных отзывов отмечается невысокий уровень обслуживания, слабая информированность, высокие комиссии. Положительные отзывы связаны с экономией по налогам. Однако большинство отзывов субъективны, поэтому не стоит слепо им следовать.

Таким образом, решившись инвестировать средства с помощью УК Газпромбанк, вы сможете выбрать из широкой линейки фондов, которой может похвастаться редкая управляющая компания. Вы можете инвестировать средства в облигации, акции, золото, нефть…

Надеемся, что ваши инвестиции будут удачными, и вы сможете оставить только положительные отзывы о компании. Среди положительных отзывов также отмечается доброжелательное отношение сотрудников.

ПИФы Газпромбанка позволяют клиентам инвестировать денежные средства для получения более высокого дохода. Они являются альтернативным способом капиталовложения и имеют собственные преимущества и недостатки.

Условия инвестиций в ПИФы Газпромбанка

Управляющая компания (УК) Газпромбанка ПИФов Управление Активами предлагает широким слоям населения разместить собственные средства в один из Паевых Инвестиционных Фондов банка. Прежде чем заключать договора, потенциальным клиентам следует узнать об особенностях покупки паев и вариантах доходности.

Стоимость паев основных фондов

Чтобы стать участником паевого инвестиционного фонда необходимо приобрести часть доли — пай. В зависимости от того, в какую программу вы хотите вступить и какое количество паев приобрести, будет зависеть сумма вложений и ваш доход. В Газпромбанке более 10 вариантов ПИФ, управление которыми построено на разных стратегиях. Рассмотрим диапазоны сумм по основным ПИФ:

• Самыми недорогими вложениями будут приобретения паев по программам Индекс ММФБ — Электроэнергетика и Газпромбанк-Нефть. В настоящее время их цена не превышает 750 рублей.
• Свыше 2 тыс. рублей стоят активы ПИФ Валютные облигации, Сбалансированный и Развивающие страны.
• Стоимость паев остальных программ колеблются в диапазоне от 1 тысячи до 2-ух.

Обратите внимание, что стоимость пая постоянно изменяется, т.к. изменяется доходность самого ПИФа.

Управление активами ПИФов

Доходность фонда напрямую связана с рискованностью инвестиций. В настоящее время наиболее востребованными программами инвестирования являются Облигации плюс — за счет высокой стабильности и наибольшей суммы активов и ММВБ — Электроэнергетика — за счет невысокой стоимости пая.

Стратегия фонда Облигации плюс

Самым наибольшим по сумме активов является ПИФ Облигации плюс — на текущий момент она превышает 10 млрд. рублей при стоимости пая — 1484 руб. За последних три года прирост потенциальной прибыли превысил 30 процентов.

Инвестиционный фонд Облигации плюс подойдет клиентам, желающим получить стабильный доход, прибыль по которому превышает депозитную ставку и инфляционные риски. По стратегии управления активы размещаются в облигации с высокой доходностью, при этом вы можете продать свой пай в любое время.

Как правило, активы вкладываются в облигации с высоким уровнем надежности, преимущественно, государственного эмитента. Это обеспечивает минимальный риск для капитала.

Минимальная сумма инвестиций — 5 тыс. руб., в последующем вы можете приобретать не менее, чем на 1 тысячу. Расходы на обслуживание не превышают 2,6 % в год. Комиссия при погашении не более 2 процентов. Для тех, кто вкладывал активы на срок более трех лет, погашение проходит без комиссии. Комиссия в счет вознаграждения управляющему составляет 2%.

Особенности ПИФ Индекс ММВБ — Электроэнергетика

По сравнению с программой Облигации плюс, инвестиции в фонд Электроэнергетика подвергаются большему риску. Активы сформированы из акций, которые влияют на расчет индекса ММВБ — Электроэнергетика. Акции принадлежат компаниям энергетического сектора, которые показывают стабильные результаты своей деятельности, сохраняя на должном уровне финансовый результат.

При расчете доходности, прогнозируется, что в ближайшие пару лет компании увеличат выплаты по дивидендам, а значит потенциал доходности паев возрастет в ближайшей перспективе.

Условия приобретения паев аналогичны программе Облигация плюс. Однако, комиссия ПИФ Электроэнергетика, которая уходит управляющему несколько выше и составляет 3,5 процента от среднегодовой стоимости чистых активов.

Преимущества и недостатки паевых фондов

Управление ПИФами Газпромбанка осуществляет управляющая компания. Ее цель – выгодно разместить доверенные деньги. Преимуществом паевого инвестирования является высокая доходность. Обычно предлагаемые в фондах проценты выше, чем на депозитах и вкладах. Причем удачные инвестиции смогут повысить стоимость паев, динамику которых владельцы могут отслеживать в течение всего срока действия договора.

Недостатком паев Газпромбанка, как и любого другого ПИФа, является отсутствие гарантированной ставки, как это предусмотрено для вкладов/депозитов/сберегательных счетов при управлении активами. То есть, при изменении общей экономической ситуации стоимость пая может значительно упасть. Соответственно, доходность инвестиций станет минимальной. Именно поэтому эксперты рекомендуют инвестировать денежные средства одновременно в несколько ПИФов с разными степенями риска.

Перед приобретением пая, внимательно изучите все условия ПИФ Газпромбанка — это позволит получить максимальную прибыль, соответствующую ожиданиям

Налоговый вычет для владельцев паев

Немаловажным преимуществом инвестиций в ПИФ является возможность владельца получить налоговый вычет с полученного дохода, по итогам управления. Вычет предоставляется в размере прибыли, полученной от реализации паев, при условии, что в обращении они находились не менее трех лет, т.е. применяется это условие к владельцам паев, приобретенных с начала 2014 года.

Получить полный расчет суммы вычета и подать заявление на его компенсацию вы можете самостоятельно в налоговой инспекции, заполнив стандартную форму декларации или у налогового агента.

Помните, что переносить невостребованный налоговый вычет на следующий год нельзя.

Заключение

ПИФы Газпромбанка – это возможность выгодно вложить деньги, доверив их опытным управляющим фонда. Для снижения рисков можно инвестировать одновременно в несколько ПИФов с разным уровнем риска и доходности. На сегодняшний момент самым недорогим паем считается программа Электроэнергетика, а самым крупным фондом — Облигации плюс.

Похожие статьи