Все процессы, которые связаны с инвестиционной деятельностью , оказывают непосредственное влияние на развитие экономики и нашего общества. Поэтому для того, чтобы организации, предприниматели и государство в целом могли стабильно увеличивать общие объемы оборотных средств, необходимо грамотное управление планируемыми капиталовложениями, то есть, инвестициями. Ведь конечная цель любого инвестиционного процесса – это увеличение доходности и извлечение аналогичных выгод при минимизации возможных рисков.

Таким образом, управление инвестициями является достаточно сложной системой определенных методов и принципов, которые направлены на эффективную реализацию перспективных способов капиталовложений в различные инвестиционные проекты. По своей сути, управление инвестициями предусматривает анализ, предвидение и дальнейшее планирование рыночной ситуации, что способствует грамотному и рациональному применению имеющегося капитала.

Главные задачи при управлении инвестициями напрямую зависят от целей инвестирования и интересов самих инвесторов, и они заключаются в следующем :

– получение ожидаемой доходности и обеспечение максимальной прибыльности с учетом всех возможных рисков;

– гарантированное обеспечение различных методов инвестиционной поддержки, в том числе формирование перспективных инвестиционных программ;

– поиск методов, которые позволят усовершенствовать, а также ускорить процесс реализации инвестиционных программ;

– обеспечение материально-финансовой стабильности инвестора в результате реализации своей инвестиционной деятельности;

– проводятся работы, которые направлены на минимизацию возможных рисков, связанных с инвестиционными процессами;

– проводится комплекс многочисленных мероприятий, которые направлены на обеспечение максимально возможной ликвидности капиталовложений;

– осуществление постоянного мониторинга и четкого контроля над исполнением инвестиционных проектов;

– для диверсификации финансово-материальных рисков, производится формирование инвестиционного портфеля . При этом учитываются такие факторы, как ликвидность инвестиций а также берется в расчет итоговая доходность и возможные риски.

Надо сказать, что так или иначе, задачи, которые описаны выше, как правило, очень сильно взаимосвязаны между собой. Именно поэтому все цели инвестиционного управления должны быть тщательным образом синхронизированы друг с другом. Более того, осуществляется ранжирование отдельных целей, которые зависят от их значимости и приоритета.

Управление инвестициями: основные этапы процесса

Любой процесс эффективного управления инвестициями включает в себя несколько важных стадий, без прохождения которых не получится грамотно реализовать инвестиционный процесс.

1. Проводится доскональный анализ рыночной инвестиционной конъюнктуры в стране в целом, и в деятельности конкретной организации в частности. При этом обязательно учитывается инвестиционное законодательство.

2. Затем производится подбор верных направлений инвестиционной деятельности с учетом выбранных стратегий. При этом обязательно изучается и анализируется, насколько привлекательными будут те или иные отрасли и регионы, в которых будет осуществляться инвестиционная деятельность.

3. Также осуществляется тщательный анализ всех инвестиционных предложений , которые есть на рынке, после чего происходит отбор наиболее перспективных и выгодных для предприятия или организации проектов.

4. Далее осуществляется грамотная оценка ликвидности предстоящих инвестиций, то есть, производится оценка перспективности выбранных проектов на предмет доходности и рискованности. Любое изменение тенденций на рынке способно привести к потере капитала. Чтобы избежать подобных ситуаций, предстоит очень тщательно отслеживать и предугадывать всяческие перемены. Благодаря таким мерам появится шанс своевременно реинвестировать средства.

5. Происходит анализ объема инвестиций, которые понадобятся для капиталовложения в проект, а также осуществляется поиск источников их получения.

6. Кроме того, управление инвестициями включает в себя такой важный этап, как управление предстоящими рисками. Для этого осуществляется комплекс мер по своевременному выявлению и устранению причин, которые могут повлиять на их возникновение.

Важно сказать, что если хоть одна из стадий управленческого процесса будет иметь сильные погрешности или содержать ошибки, то принятые неверные решения в итоге могут сильно повлиять на результативность инвестиционного управления . Поэтому разрабатывая методы и принимая в учет определенную стратегию при управлении инвестициями, необходимо быть уверенным в ее безупречности и максимальной эффективности.

Далее: Инвестиционные фонды и их разновидности .

Как бы инвестировать (т.е. взять деньги вложить куда-либо) не так сложно, а сложно управлять, согласна. Но тут как бы все от объема капитала зависит. Когда вкладываешь тысячу рублей, то какое тут управление...

#5

Любые финансовые вопросы требуют толкового управления, а инвестирование тем более. Вот по поводу инвестиционного законодательства могут возникнуть вопросики, мы же все понимаем в какой стране живем и какие мудрые у нас законы...

#4

Чтобы управлять инвестициями нужно сделать один правильный и очевидный ход! Думаете какой? Да все банально и просто - нанять управляющего, который будет за всем следить, но не будет иметь возможность снимать ваши вклады.

#3

Сейчас к слову такие вклады банки предлагают, что и инфляцию можно не оправдать. Одни какие-то жучилы кругом, а в банках дак подавно!!!

#2

А вы серьезно считаете депозит в банке инвестицией? Инвестирование - это вложение капитала куда-либо с целью получения дивиденда. Хочу спросить: какой вы получите дивиденд с депозита в банке? В лучшем случае оправдаете инфляцию, всего лишь...

#1

Спасибо за статью. Работать по инвестированию начал буквально 3 дня назад. Сделал депозит в банк на месяц. Вот на досуге изучаю тонкости инвестирования. Кое что почерпнул на этом сайте. Еще раз благодарю)))

Что такое инвестиционный менеджмент и какие бывают стратегии управления портфелем? Как управлять реальными инвестициями и оборотными активами? Кто управляет финансовыми инвестициями предприятия?

Управлять инвестициями – это как управлять автомобилем. Если вы опытный и внимательный водитель, поездка будет лёгкой и приятной – вы доедете туда, куда нужно вовремя и с комфортом. Если вы новичок, любой перекрёсток потребует предельной концентрации внимания и покажется сосредоточением опасностей.

Чем больше практики, тем проще процесс управления. Главное – понять основные принципы инвестиционного менеджмента и научиться грамотно оценивать риски, и со временем вы научитесь управлять инвестициями с мастерством гонщика Формулы-1. О том, как это сделать, я, Денис Кудерин, специалист по инвестированию, расскажу в новой публикации.

Дочитавших до конца ждёт обзор тройки наиболее надёжных в РФ компаний, которые помогут грамотно распорядиться инвестициями, плюс советы, как извлечь из вложений максимальный доход.

Итак, начнем!

1. Что такое управление инвестициями

Главная цель инвестиционного менеджмента – получить от вложений максимальную прибыль. Факт очевидный, но не стоит о нём забывать. Добиваются этого разными способами в зависимости от типа инвестиционного проекта, объёма активов, темперамента инвестора.

Одни инвесторы предпочитают действовать осмотрительно, другие любят рисковать, третьи делегируют управление проектом профессиональным менеджерам. Но неважно, какой способ вы выбираете – нужно трезво оценивать собственные силы и потенциал инвестиционного проекта.

Основные принципы управления инвестициями:

• максимизация доходов;
• минимизация рисков.

Инвестиционным менеджментом занимаются как частные инвесторы, так и крупные коммерческие корпорации. Даже государственные структуры делают это, инвестируя средства в целые отрасли экономики. Иногда федеральные органы стимулируют вложения частного капитала в тот или иной проблемный сектор.

Пример

Государство всячески поощряет и даже помогает ими управлять. Так, инвесторам предоставляются льготные условия кредитования: проценты по займам оплачиваются из госбюджета, предприниматели возвращают банкам лишь тело вклада.

Таким образом, развивается аграрный сектор в стране, а сами бизнесмены получают больше пользы от вкладов.

Управление проектом – это последовательность точных решений, которые принимает ответственное лицо на пути к достижению цели.

В процессе инвестиционного менеджмента инвестор:

• оценивает рыночные перспективы;
• выбирает направление инвестирования;
• формирует инвестиционный портфель;
• разрабатывает план управления инвестициями;
• прогнозирует развитие проекта;
• реализует проект;
• отслеживает результаты и корректирует процесс по мере надобности.

В инвестиционной деятельности есть свои незыблемые правила. Управляя процессом, инвестор обязательно учитывает динамику доходности, сроки окупаемости и реализации, текущую стоимость проекта.

При грамотном управлении проект удовлетворяет следующим условиям:

• доход от инвестиций превышает доходность банковских депозитов;
• рентабельность проекта выше темпа инфляции;
• уровень риска определён заранее;
• инвестиции имеют максимальную ликвидность;
• задачи всех участников процесса чётко определены.

Квалифицированный инвестиционный менеджер – это специалист по экономике, знаток технического анализа и математического моделирования, эксперт в законодательной и налоговой сфере.

Это не значит, что частным инвесторам не стоит браться за новые перспективные проекты. Рядовые граждане имеют массу шансов на успех, если соблюдают базовые правила инвестирования. Например, не рискуют без предварительного анализа ситуации или не вкладывают деньги в направление, в котором не разбираются.

Проблема в том, что у жителей РФ и стран ближнего зарубежья беда с финансовой грамотностью. Большинство людей не могут даже рационально потратить зарплату и вообще не думают о том, как заставить свои деньги зарабатывать новые деньги.

2. Какие стратегии используют в управлении инвестиционным портфелем – 3 главных стратегии

Стратегия инвестирования – это синоним управления рисками. Вы разрабатываете определённую последовательность действий, которая приводит к достижению цели. Стратегия – это сценарий реализации, учитывающий по возможности все факторы влияния на конечный результат.

Нужно чётко понимать, на какие риски вы готовы пойти. Уоррен Баффетт, один из самых успешных инвесторов в истории, говорил: «Если вы не в силах наблюдать, как рынок на ваших глазах падает на 50%, то вам не стоит заниматься инвестированием ». Как вариант – выбирайте самую консервативную стратегию управления портфелем.

Если вы ещё не знаете, что собой представляет , прочтите материал по этой теме.

Если уже знаете, перейдём к конкретным стратегиям.

Стратегия 1. Консервативная

Такая стратегия предполагает минимальный риск потери вложений, но и относительно низкий размер дохода (не более 20% годовых). Применительно к биржевым операциям это, к примеру, покупка облигаций с фиксированной ценой.

Другие варианты консервативных вкладов – , обезличенные металлические счета, вложения в недвижимость, паевые фонды с консервативной политикой, депозиты, страховые накопительные программы, вклады в .

Продвинутые инвесторы комбинируют консервативные инвестиции с высокорисковыми.

Пример

25% активов вкладчик помещает в государственные облигации, 25% кладёт на депозитный валютный вклад, остальные деньги распределяет между акциями «голубых фишек» и развивающихся перспективных предприятий.

Полностью консервативные инвестиции гарантируют почти 100% сохранности капитала, но доход не всегда превышает темпы инфляции. При этом размер прибыли обычно известен заранее. Накладные расходы – минимальные, обороты – низкие, сроки окупаемости – длительные.

Пассивная консервативная стратегия подходит тем инвесторам, которые не хотят рисковать и не имеют времени для активных действий. Управлять такими инвестициями легко и просто: «купил и забыл до получения дивидендов».

Стратегия 2. Умеренная

Характеризуются средним уровнем рисков и доходности (до 50% в год). Такие показатели у акций крупных компаний, вложений в производство, перспективные стартапы и другие направления, требующие от инвесторов активного участия и экономических знаний.

Умеренные вклады это: ПИФы смешанных инвестиций, ПАММ-счета, вложения в ценные бумаги негосударственных компаний, .

Сюда же относится относительно новый на финансовом рынке продукт – . Такой вклад имеют право открывать только физические лица в брокерских фирмах и управляющих компаниях. При вложениях до 400 000 рублей государство предоставляет налоговые льготы. Годовой доход составляет в среднем 18-30%.

Стратегия 3. Агрессивная

Агрессивная стратегия – это рискованная игра для людей со стальными нервами и приличными денежными активами. Сюда относят финансовые пирамиды, неиспытанные технологии, новейшие направления рынка с неопределёнными перспективами, стартапы.

Волатильность таких инструментов максимальная. Можно либо потерять всё, либо увеличить начальный капитал на 100-1000%.

В таблице представлены основные инвестиционные инструменты, соответствующие стратегиям:

3. Как управлять инвестициями – 7 основных этапов

Очевидно, что инвестировать собственные 100 000 рублей и распоряжаться миллионными активами крупной компании – не одно и то же. Однако общие правила управления инвестициями справедливы и для частных инвесторов, и для корпоративных.

В обоих случаях нужно уметь просчитывать риски, видеть на 10 шагов вперёд, ориентироваться в текущей экономической ситуации, пользоваться актуальными технологическими разработками и следовать принципам разумной целесообразности.

Сложнее всего управлять реальными инвестициями, поскольку в такой ситуации деньги вкладываются в «живые» производственные процессы или, например, строительство. Просчитать все затраты оборотного капитала и оценить размер будущей прибыли под силу только профессионалам.

По этой причине для управления крупными инвестиционными проектами руководители компаний часто приглашают сторонних специалистов из консалтинговых фирм.

В целом процесс инвестиционного менеджмента выглядит следующим образом.

Этап 1. Анализ инвестиций в предшествующем периоде

Предполагается, что инвестор – уже не новичок в деле прибыльных вложений. Он оценивает эффективность своих прошлых инвестиционных проектов, анализирует ошибки и выявляет сильные стороны.

Частный инвестор делает примерно такие выводы:

«Ага, с облигациями в прошлый раз у меня как-то удачно получилось, а вот фьючерсы и опционы – это явно не моё, лучше с ними не связываться. Лучше обратить внимание на акции отечественных гигантов – они в этом сезоне стабильно в гору идут».

С крупными инвестиционными проектами сложнее. Нужно провести подробный анализ рыночной конъюнктуры, оценить общий объём оборотного капитала компании, изучить основные формы инвестирования, которые применялись ранее.

Этап 4. Разработка и оценка инвестиционных проектов

Инвестиционный проект должен отвечать долгосрочным целям компании и решать по возможности текущие финансовые и производственные задачи.

Разработку серьёзного проекта стоит поручить профессиональным управляющим. Они оценят ликвидность и доходность инвестиций, просчитают возможные риски, проведут грамотную диверсификацию – то есть распределят средства по разным инструментам.

Этап 5. Формирование инвестиционной программы

Инвестиционная программа – это подробный план предстоящей финансовой деятельности. Крупные финансовые проекты невозможны без распределения обязанностей: назначают руководителей, исполнителей, финансовых консультантов, ответственных за юридическую часть.

Этап 6. Реализация проектов и программы

На стадии внедрения проекта в жизнь часто возникают трудности. Успешно преодолеть их – задача конкретных исполнителей. Крупные проекты требуют грамотного контроля и учёта на всех стадиях реализации.

Частный инвестор – сам себе директор и исполнитель. Ему не на кого свалить вину в случае провала. Поэтому следить за реализацией и отслеживать промежуточные результаты нужно внимательно и трезво.

Этап 7. Контроль выполнения программы

В рамках предприятия контроль инвестиционных проектов возлагается на непосредственных руководителей.

Жизненный цикл инвестиций варьируется от нескольких месяцев до нескольких лет. Вовремя провести коррекцию, вывести активы и насладиться триумфом – искусство, которому учатся в основном на практике.

4. Где получить помощь в управлении финансовыми инвестициями предприятия – обзор ТОП-3 компаний

Участие профессионального партнёра снижает инвестиционные риски и повышает прибыли.

Эксперты журнала «ХитёрБобёр» выбрали 3 самых надёжных и перспективных для инвесторов компании. Они возьмут на себя как выбор инструментов инвестирования, так и управление вкладами, если вы закажете такую услугу.

1) Открытие Брокер

Компания работает на финансовом рынке с 1995 года. Общее количество клиентов брокера – 95 000. В 2016 году суммарный объём клиентских операций на Московской бирже составил 14,5 трлн рублей. «Открытие Брокер» - лидер по приросту новых клиентов по итогам 2016 года. Компания неоднократно награждалась профессиональными призами и дипломами.

Пользователям доступны: инвестиции в собственный бизнес по партнёрской программе с лидерами фондового рынка, вклады в валютные продукты, открытие брокерского счёта и ИИС, помощь в формировании инвестиционного портфеля, обучение основам прибыльного инвестирования.

2) ЦЕРИХ Кэпитал Менеджмент

Год основания – 1995. Ежемесячный оборот – 600 млрд руб. Рейтинг надёжности от Национального Рейтингового Агентства – АА. Сеть филиалов в крупнейших городах России. Только профессиональные сотрудники и консультанты.

Услуги на биржевых и фондовых рынках мира, брокерская и депозитарная деятельность, помощь в управлении финансами и инвестициями. Клиентам компании доступны вложения в ценные бумаги, заработок на колебаниях цен на нефть и бензин, другие перспективные инструменты.

«ЦЕРИХ Кэпитал» принимает активы частных граждан и корпоративные средства в доверительное управление. Доход по стратегии «Российские Акции» - 46% годовых.

3) БКС

Управляющая компания БКС предоставляет частным и институционным клиентам широкий спектр финансовых услуг. Основное направление бизнеса – профессиональное управление активами. Организация работает с 2000 года, имеет рейтинг ААА (максимальная надёжность), 12 000 инвесторов, 50 офисов по всей России.

Миссия компании – долгосрочные и надёжные инвестиционные решения для каждого пользователя. В списке инструментов для умножения капитала – ПИФы, вклады в прибыльные направления экономики, персональные стратегии доверительного управления. Активами управляет профессиональная команда финансистов с многолетним опытом работы на рынках капитала.

5. Как добиться успеха в управлении инвестициями – 4 полезных совета для начинающих инвесторов

Грамотный инвестиционный менеджмент требует холодной головы, горячего сердца и быстрой реакции. Рядовому инвестору не обязательно быть финансистом – с вложениями успешно справляются и инженеры, и педагоги, и бывшие военные.

Чтобы начать инвестировать, достаточно базовых знаний. Разберитесь в финансовых инструментах, почитайте блоги и исследования инвесторов-практиков (того же Уоррена Баффетта или Кийосаки), изучите принципы работы биржи и ценных бумаг.

Активные стратегии не подходят излишне эмоциональным людям, склонным принимать импульсивные решения. Я говорю сейчас не о женщинах, а вообще обо всех, кто слишком бурно реагирует на события. Если вы относитесь к такому типу людей, выбирайте предельно консервативные инструменты вложений – облигации, депозиты, драгметаллы.

И ещё несколько полезных советов.

Совет 1. Привлекайте независимых экспертов для анализа проектов

Об этом я уже говорил, но не поленюсь повторить – участие профессиональных аналитиков и экспертов повышает шансы на успех инвестиционного проекта. На сколько процентов, сказать сложно, ибо всё зависит от объёма и типа вложений.

В этой публикации я расскажу вам, что такое управление инвестициями , управление инвестиционным портфелем . Наверняка многие из вас слышали об этих понятиях и имеют об этом какое-то поверхностное представление, так вот, после прочтения этой статьи вы сможете сформировать более четкое и конкретное мнение о том, что такое управление портфелем инвестиций, каковы основные этапы управления инвестициями, и как его правильно проводить. Все это я буду рассматривать, конечно же, с позиции .

Итак, управление инвестициями – это одно из направлений , связанное с исследованием, анализом и совершенствованием системы получения доходов от личного капитала. Данное направление необходимо использовать всем людям, обладающим капиталом, который служит для получения . Причем, независимо от размера этого капитала. Многие считают, что управление инвестиционным портфелем следует вести лишь тогда, когда “есть чем управлять”. Однако, это большое заблуждение: управление инвестициями необходимо вести в любом случае, ведь даже из маленькой суммы, как раз благодаря умелому управлению, можно постепенно создать солидные и разноплановые .

Давайте выделим основные задачи, которые решает управление инвестиционным портфелем.

1. Грамотное и оптимальное формирование портфеля инвестиций ;

3. Своевременное выявление угроз для вложенного капитала;

4. Максимизация инвестиционного дохода;

5. Наращивание инвестиционного капитала.

Теперь рассмотрим основные этапы управления инвестициями .

Этап 1 . Анализ инвестиционного инструмента (актива). Прежде всего, частный инвестор должен проанализировать инструмент, который он собрался использовать для получения пассивного дохода, и определить, насколько он ему интересен, соответствует ли его инвестиционным предпочтениям, стоит ли в него вкладывать деньги, и какая сумма инвестиций будет оптимальной.

С анализом наиболее распространенных инструментов для инвестирования вы можете ознакомиться в статье

На этом этапе важно не только грамотно отобрать нужные инвестиционные инструменты, но и выбрать их правильное соотношение.

Этап 3 . Управление инвестиционным портфелем. Когда средства вложены и начинают работать на своего хозяина, ему необходимо с определенной периодичностью, которая зависит от выбранного инвестиционного инструмента, контролировать их работу. То есть, анализировать, как чувствует себя проект, в который вложены деньги, нет ли предпосылок к потере его стоимости или закрытию, приносит ли вложенный капитал ожидаемый доход и т.д. При необходимости нужно производить досрочный вывод инвестиций или ребалансировку портфеля (перевод части капитала из одного актива в другой). Все это – и есть управление инвестиционным портфелем.

Этап 4 . Вывод средств и распределение прибыли. Ну и наконец, то, ради чего и затевалось управление инвестициями. По окончанию инвестиционного периода необходимо вывести прибыль и/или вложенный капитал и определить дальнейшую судьбу этих финансовых ресурсов.

Чтобы капитал, а следовательно – и пассивный доход инвестора, постоянно росли, часть полученной прибыли обязательно необходимо реинвестировать – снова вкладывать в тот же или другой инвестиционный инструмент, увеличивая и расширяя свой инвестиционный портфель.

Этап 5 . Анализ эффективности инвестиции. После этого обязательно стоит пройти и пятый этап управления инвестициями, о котором, к сожалению, многие забывают, особенно, когда радуются, что заработали хорошую прибыль. На этом этапе необходимо проанализировать, как протекал инвестиционный процесс, соответствовал ли он ожиданиям инвестора, что происходило вопреки ожиданиям и почему.

Причем, анализировать стоит не только убыточные инвестиции или вложения, не принесшие желаемой прибыли (хотя их, конечно же, в первую очередь), но и те, которые принесли сверхожидаемую прибыль. Именно благодаря анализу каждой инвестиции, частный инвестор получает опыт, картину своих верных действий и ошибок, что необходимо учитывать в будущей инвестиционной деятельности.

Ну вот вкратце и все, что я хотел рассказать про управление инвестиционным портфелем. В заключение хочу акцентировать внимание на том, что управление инвестициями – это постоянный, непрерывный процесс, который нельзя пускать на самотек: так можно быстро потерять свои вложения. Чем грамотнее и ответственнее инвестор будет управлять своим портфелем, тем быстрее будет расти его капитал и, соответственно, прибыль. Поэтому вести грамотное управление инвестициями – в интересах каждого инвестора.

До новых встреч на – сайте, который повысит вашу финансовую грамотность и научит эффективно использовать личные финансы и капитал.

Управление инвестиционной деятельностью на уровне фирмы направлено на обеспечение реализации наиболее эффективных форм вложения капитала. Исходя из этого управление инвестициями включает в себя несколько этапов.

Первый этап управления инвестициями - это анализ инвестиционного климата страны. Он включает в себя изучение следующих прогнозов:

динамики валового внутреннего продукта, национального дохода и объемов производства промышленной продукции;

динамики распределения национального дохода;

развития приватизационных процессов;

государственного законодательного регулирования инвестиционной деятельности;

развития отдельных инвестиционных рынков, в особенности денежного и фондового.

Второй этап - выбор конкретных направлений инвестиционной деятельности фирмы с учетом стратегии ее экономического и финансового развития. На этом этапе фирма определяет отраслевую направленность своей инвестиционной деятельности, а также основные формы инвестирования на отдельных этапах деятельности. Для этого изучается инвестиционная привлекательность отдельных отраслей экономики (их конъюнктура, динамика и перспективы спроса на продукцию этих отраслей), а также привлекательность регионов (месторасположение, развитие транспортной сети, характеристика социальных условий; развитие предпринимательской инфраструктуры; природно-климатические условия и т. п.).

Третий этап - выбор конкретных объектов инвестирования, который начинается с анализа предложений на инвестиционном рынке.

Четвертый этап - определение ликвидности инвестиций. В процессе осуществления инвестиционной деятельности предпринимательские фирмы должны учитывать, что в результате изменения инвестиционного климата по отдельным объектам инвестирования ожидаемая доходность может значительно снизиться. Поэтому необходимо тщательно отслеживать все эти изменения и своевременно принимать решение о выходе из отдельных инвестиционных программ и реинвестировании капитала. С учетом возможности такой ситуации по каждому объекту инвестирования первоначально следует оценить степень ликвидности инвестиций и предпочтение отдать тем из них, которые имеют наибольший потенциальный уровень ликвидности.

Пятый этап управления инвестициями - определение необходимого объема инвестиционных ресурсов и поиск источников их формирования. На этом этапе прогнозируется общая потребность в инвестиционных ресурсах, необходимых для осуществления, инвестиционной деятельности предпринимательской фирмы в запланированных направлениях.

В результате осуществления перечисленных мероприятий формируется инвестиционный портфель, который представляет собой совокупность инвестиционных программ, осуществляемых фирмой.

Заключительный этап управления инвестициями - это управление инвестиционными рисками. На этом этапе необходимо вначале выявить риски, с которыми может столкнуться фирма в процессе инвестирования по всем объектам инвестирования, а затем разработать мероприятия по минимизации инвестиционных рисков.

06 Апр

Здравствуйте! В этой статье мы расскажем про эффективность управления инвестициями на уровне предприятия и частного лица.

Сегодня вы узнаете:

• Какие виды инвестирования существуют;
• Как правильно организовать процесс управления инвестициями;
• Зачем нужны брокеры и можно ли обойтись без них.

Финансовый менеджмент в сфере инвестиций

Целью каждого коммерческого предприятия да и деятельности любого физического лица является извлечение прибыли для собственных нужд. Чтобы , для начала нужно в какое-то дело и затем ожидать роста капитала. Этот процесс представляет собой .

Процесс инвестирования – это получение денег с первоначального капитала. Вы являетесь инвестором, если открыли вклад в банке или вложили капитал компании в . Сферы инвестирования могут быть самыми разными: здесь всё зависит от и желаний самого владельца средств.

Чтобы получить максимально высокий результат, необходимо правильно распоряжаться собственными деньгами. На уровне предприятия этим занимается финансовый менеджмент в лице руководителя или грамотных специалистов.

Выбранный подход к вложению капитала – ответственный процесс, который может принести высокую доходность или сделать . Чтобы избежать последнего, управление финансовыми инвестициями стало отдельным направлением бизнеса, требующим обширных познаний и в то же время развитой интуиции.

Почему управление инвестициями – прибыльное дело

Вложения свободного капитала в прибыльные проекты – это важный стимул в развитии предприятия. Чтобы деньги приносили доход, они должны оборачиваться. А чтобы этот оборот пошёл на благо фирмы, им необходимо грамотно руководить.

Благодаря потоку средств от можно получить дополнительный доход. Последний можно направить на закупку оборудования предприятия, приобретение сырья, открытию новых филиалов и прочее.

Управление долгосрочными инвестициями подразумевает высокий риск, и соответствующий доход в случае положительного оборота событий. Данное вложение более присуще опытным инвесторам, которые уверены в своих силах и имеют резервные фонды на развитие компании.

Различия в управлении финансовыми и реальными инвестициями

Инвестор, желающий вложить свою прибыль в денежные проекты, тем самым реализует финансовые инвестиции.

Пример: вы в качестве физического лица положили деньги в банк под проценты. Если предприниматель внёс часть капитала в акции обществ, то он также занимается финансовым инвестированием.

Управление данным видом инвестирования подразумевает контроль за вложением денежных активов в:

• Депозиты;
• ПИФы и прочее.

Чем занимаются посредники

В тех случаях, когда инвестору некогда заниматься собственными финансами или не хватает для этих целей знаний и опыта, он обращается к посредникам для квалифицированной помощи. Так поступают как частные лица, так и разные предприятия.

Посреднические фирмы на рынке инвестиций – это целый бизнес, который существует уже несколько лет. Популярность его только растёт, так как многие хотят получать доход выше банковских процентов, но не знают, как это делать.

Посредники за определённую комиссию предлагают услуги:

• Управления вашим счётом (для физических лиц – индивидуальный инвестиционный счёт);
• Выбора объектов инвестиций;
• Выделения персонального менеджера для консультаций клиента по каждой сделке.

Данные услуги предоставляют специальные брокеры или другие организации, имеющие штат профессиональных сотрудников. Последние подберут для вас наиболее выгодный портфель инвестиций и будут совершать сделки.

Суть доверительного управления инвестициями в том, что брокеры руководят громадными суммами, состоящими из средств всех клиентов. Данный капитал участвует на фондовом рынке или путём другого инвестирования.

За счёт того, что сумма большая, прибыль тоже получается немаленькая. Заключая договор, вы имеете право выбрать наиболее приемлемые условия. К примеру, можно подобрать сделки с гарантированным доходом.

Сегодня услуги посредников предлагают многие банки или отдельные компании. Они экономят ваше время и позволяют заниматься своими делами, не переживая за вложенные средства.

Для грамотного управления своими инвестициями в России придерживайтесь следующих рекомендаций:

• Чтобы получить высокий доход при среднем уровне риска вкладывайте более 60% капитала в консервативные инвестиции;
• Привлекайте независимых грамотных экспертов для анализа проектов;
• Изучайте показатели в динамике (если какой-то показатель пошёл на спад, это не значит, что нужно сворачивать проект. Возможно, в прошлом это значение поднималось, а значит, и в будущем может быть подъём);
• Выберите для себя наиболее приемлемое соотношение «риски — доходность»;
• Не бойтесь инвестировать и делать ошибки. Ваш собственный опыт выведет вас в нужное русло;
• Не верьте проектам, обещающим высокие проценты при нулевом риске. Доверяйте только конкретным цифрам;
• При возможности прибегайте к услугам посредников.

Похожие статьи