"Схема Понци" была придумана еще в первой четверти 20-го века; увы, техники финансовых махинаций своей актуальности со временем не теряют – и уже в конце века Бернарду Мейдоффу удалось провернуть самую громкую аферу в истории США, опираясь на ту же самую схему.

Бернард Лоренс Мейдофф – американский брокер, финансист и специалист по инвестициям. Более всего известен как организатор крупнейшей финансовой махинации за всю историю США.

Родился Мейдофф в Квинсе, Нью-Йорк (Queens, New York City, New York), в еврейской семье. Образование Бернард получал сначала в Университете Алабамы, затем в Университете Хофстра; окончил свое обучение Мейдофф в 1960-м, получив диплом бакалавра политологии. Некоторое время он изучал право в Бруклине, однако позже переключился на предпринимательскую деятельность, создав компанию "Bernard L. Madoff Investment Securities LLC". Изначально фирма эта занималась мелкой фондовой торговлей – весь её капитал составляли заработанные Мейдоффом в качестве спасателя и монтировщика систем орошения 5000 долларов. Позже Бернард взял у своего тестя взаймы еще 50000 долларов. Тесть сильно помогал делу Мейдоффа – прежде всего, связями и рекомендациями. Дела компании шли неплохо; Бернард экспериментировал с новыми подходами и решениями – так, он стал первым известным брокером, ставшим принимать платежи у дилеров за право исполнения тех или иных заказов клиентов.

Большое внимание Мейдофф уделял связям; так, с 1991-го он и его супруга пожертвовали различным политикам, партиям и комитетам в общей сложности около 240000 долларов. Родные Мейдоффа занимали руководящие посты в крупнейшей организации рынка ценных бумаг, "Securities Industry and Financial Markets Association".

Впервые имя Мейдоффа всплыло в контексте истории о мошенничестве в 1992-м – тогда в "SEC" поступила жалоба от двух клиентов инвестиционной компании "Avellino & Bienes". В конце концов Мейдофф вернул клиентам их деньги, и дело было закрыто.

В 2004-м Женевьеветта Уокер-Лайтфут (Genevievette Walker-Lightfoot), одна из юристок отдела жалоб и расследований "SEC", сообщила своему начальство о том, что в делах Мейдоффа присутствует целый ряд откровенно сомнительных моментов; начальство, однако, потребовало расследование прекратить, а уже обнаруженные материалы передать им. Один из руководителей, Эрик Суонсон (Eric Swanson), еще в 2003-м познакомился с Шейной Мейдофф (Shana Madoff), племянницей Бернарда; в 2006-м они обручились, а в 2007-м поженились. Впрочем, самому Мейдоффу это помогло не сильно. Подозрения в его адрес начали озвучивать еще в 1999-м – тогда финансовый аналитик Гарри Маркополос (Harry Markopolos) заявил, что ни юридически, ни математически заявляемые Бернардом прибыли попросту невозможны. В "SEC" заявления эти проигнорировали; впрочем, крупнейшие игроки на рынке деривативов с Мейдоффом предпочитали не связываться – его отчеты и впрямь выглядели подозрительно хорошо. Не инвестировали в компании Бернарда и крупнейшие игроки Уолл-Стрит.

Обвинение в мошенничестве с ценными бумагами Бернарду Мейдоффу было предъявлено лишь 11 декабря 2008-го; судя по всему, сдали его федеральным властям его же дети – коим Бернард незадолго до этого признался в глубоко мошеннической сути всего фонда и полном его провале.

Мейдофф внес залог в 10 миллионов долларов и некоторое время оставался под круглосуточным наблюдением. 12 марта 2009-го Мейдофф признал себя виновным в нарушении 11 федеральных законов. На сделку с правительством Бернард не пошел, хотя срок ему это могло бы и уменьшить; есть основания полагать, что Мейдофф просто не хотел сдавать своих пособников и помощников. В признании своем Бернард объяснил, что мошенничать начал с 1991-го; никаких инвестиций компания его не делала – по сути, Мейдофф создал финансовую пирамиду по классической схеме Понци. Полученные средства Бернард складывал на личный счет в банке; оттуда же он при необходимости снимал деньги для выплаты дивидендов. Мейдофф заявил, что планировал в итоге переключиться на нормальную инвестиционную деятельность, но так и не сумел; о неминуемом крахе своего предприятия Бернард знал, но изменить что-то он был уже не в силах.

29 июня 2009-го Мейдофф был приговорен к 150 годам тюрьмы; адвокаты изначально просили о сроке куда более скромном – 7-12 лет – напирая на солидный возрасте подсудимого.

13 октября 2009-го Мейдофф влез в свою первую тюремную драку. Известно, что в тюрьме ему вообще приходится довольно тяжко – от одного лишь стресса у афериста начались проблемы с кожей. Другие заключенные отбытие срока Бернарду явно не упрощали – так, в декабре 2009-го Мейдоффа доставили в госпиталь с рядом травм лица (и, по слухам, сломанными ребрами и пробитым легким); точное происхождение этих травм неизвестно, однако один из заключенных намекал на очередную драку. Сам Мейдофф, впрочем, в письмах домой утверждал, что в тюрьме с ним обращаются "как с доном мафии".

История $64-миллиардной аферы Берни Мейдоффа

В закладки

14 ноября 2139 года закончится срок тюремного заключения американского предпринимателя и бывшего председателя совета директоров фондовой биржи NASDAQ Бернарда Мейдоффа. Разумеется, предприниматель, которому несколько месяцев назад исполнилось 78 лет, вряд ли доживёт до этого времени.

В июне 2009 года Мейдоффа приговорили к 150 годам тюремного заключения за создание самой крупной в истории финансовой пирамиды. В результате его аферы пострадали от одного до трёх миллионов человек, а сумма ущерба оценивается в $64,8 млрд. Обозреватель сайт рассказал историю предпринимателя, который не считает себя виноватым, но семейный бизнес которого привёл к катастрофическим последствиям.

Берни Мейдофф

Бернард Мейдофф, которого впоследствии называли Берни, родился в 1938 году в еврейской семье. Его отец Ральф работал сантехником и пытался подрабатывать на фондовой бирже. Мать Сильвия занималась домашним хозяйством.

В финансы отец Берни подался за несколько лет до рождения сына. В 1932 началась острая фаза Великой депрессии и Ральф Мейдофф лишился работы. Впрочем, его старания на фондовой бирже не принесли особого успеха и тогда Ральф открыл свой бизнес, связанный со спортивными товарами.

Когда Берни учился в младших классах, компания отца по продаже спортивных товаров разорилась. Финансовые дела отца его мало интересовали. На тот момент, Берни был неплохим пловцом и состоял в школьной команде по плаванию. В свободное от соревнований и учебы время он подрабатывал спасателем на пляже, куда его устроил тренер. Деньги, полученные на этой работе, он копил, чтобы вложить в будущем.

Во время учебы он познакомился с Рут Алперн, с которой обручился в 1959 году и прожил вместе вплоть до тюремного заключения в 2009. В этом же году он получил степень бакалавра политологии и поступил в Бруклинскую школу юриспруденции. Впрочем, прошло меньше года и Мейдофф отчислился, чтобы открыть свой бизнес.

Использовав $5 тысяч, которые он получил, работая спасателем и заняв еще $50 тысяч у родственников жены, он открыл инвестиционную компанию Bernard L. Madoff Investment Securities, LLC.

Первых клиентов в компанию привёл отец его жены Сол Алперн, который раньше работал финансовым консультантом. Алперн знакомил Мейдоффа со своими старыми клиентами и знакомыми, а тот вкладывал их деньги вне биржи в розовые листы . Это приносило неплохой доход, но не позволяло Мейдоффу конкурировать с другими компаниями на бирже.

Но в 1980 году компания Мейдоффа стала самым крупным трейдером на Нью-Йоркской фондовой бирже и совершала примерно 5% от всех сделок. Переход от торговли розовыми листами к лидерству на бирже произошел из-за компьютеризации. Мейдофф одним из первых стал применять технологии электронного трейдинга, в то время как другие фонды всё еще посылали на биржу трейдеров. После тестового периода, технология, применявшаяся в компании Мейдоффа, стала основой для NASDAQ.

Компания Мейдоффа постепенно превращалась в семейный бизнес. Когда дела пошли хорошо, он привлёк к работе своего младшего брата Питера, племянников Роджера и Шану, и двух сыновей: Марка и Эндрю. Его жена Рут числилась как вице-президент компании, однако не занималась в ней никакой деятельностью. Мейдоффа называли «столпом Уолл-Стрит» и одним из самых прогрессивных трейдеров своего времени.

19 октябра 1987 года произошло наибольшее падение индекса Доу-Джонса на 22,8%. Это привело к панике на бирже. Многие клиенты стали выводить свои деньги из инвестиционных фондов и закрывать позиции даже на самых невыгодных условиях. «Они меня предали», - позже высказывался Мейдофф.

Чтобы минимизировать потери, вызванные Черным понедельником, компания Мейдоффа стала торговать индексными опционами, состоящими из нескольких акций, сгрупированных по определённому принципу. Но в 90-х годах, когда рынок снова стал стабильным, их эффективность снизилась.

Тогда Мейдофф впервые стал использовать схему Понци. Он брал деньги новых инвесторов и выплачивал прибыли предыдущим. Клиенты фонда могли зарабатывать до 15% годовых, но лишь на словах. На самом деле, на их средства покупались казначейские облигации с прибылью в 2% годовых. Привлекало клиентов и то, что Мейдофф не брал комиссию за управление денежными средствами.

Фонд Мейдоффа пользовался огромной популярностью среди брокеров, инвесторов и знаменитостей. Среди прочих, в фонде находились деньги Стивена Спилберга, актёра Кевина Бэйкона и актрисы Киры Седжвик. Крупные вложения (точная сумма неизвестна) делал и Джозеф Сафра, состояние которого оценивается в $15,7 млрд. Основу этих денег составляет бразильский банк Banco Safra и швейцарское кредитное учреждение J.Safra Sarasin. Ему также принадлежит банк Safra National Bank of New York и недвижимость по всему миру.

В моём фонде были средства всех крупных банков. Знаете, когда к тебе приходит Сафра и развлекает тебя в попытках инвестировать в твой фонд, это кружит голову. Это кормит твоё эго. Неожиданно, все банки, которые раньше не хотели иметь с тобой дела, буквально впихивают в тебя деньги.

- из интервью Берни Мейдоффа журналу New York Magazine

По словам Мейдоффа, на тот момент он уже не нуждался в деньгах, но продолжил принимать «миллиарды долларов, которые швыряли ему в лицо». Мейдофф не чувствовал себя виноватым. «Все эти банки и фонды должны были знать, что здесь что-то нечисто», - говорил он в интервью.

Клиенты не знали, каким образом предпринимателю удаётся генерировать такие прибыли. Мейдофф отшучивался, говорил, что знает рынок лучше других или, что он «просто волшебник». Тем, кто задавал слишком много вопросов, Мейдофф ставил ультиматум: «Я говорил: "Если вам не нравится то, что я предлагаю, забирайте деньги"».

В феврале 2011 года журналисту New York Magazine Стиву Фишману поступил звонок из федеральной тюрьмы от Берни Мейдоффа. Фишман и Мейдофф созванивались около 15 раз. На основании этих звонков, журналист опубликовал единственное интервью предпринимателя после ареста.

В интервью New York Magazine Мейдофф часто вспоминает, насколько тяжело ему было держать свою тайну. «Это было кошмаром. Представьте, я каждый вечер приходил домой и не мог сказать ни жене, ни сыновьям, ни брату о том, что над моей головой повис топор», - вспоминает предприниматель.

Первым, кто заметил в деятельности Мейдоффа что-то неладное, был финансовый аналитик Гарри Маркополус. Он послал в Комиссию по ценным бумагам и биржам свои расчёты, однако был проигнорирован. Он отправлял свои расследования 4 раза - в 2000, 2001, 2005 и 2007 годах, но ни одна из его попыток не увенчалась успехом.

По его расчетам, фонд Мейдоффа просто не мог существовать, но ни федеральные органы, ни пресса к нему не прислушивались. Впоследствии, он опубликовал книгу No One Would Listen о своих бесполезных попытках обличить Мейдоффа в мошенничестве.

В 2000 году, когда рынок был стабилен, у Мейдоффа появился шанс продать свой фонд за $1 млрд. Разумеется, он отказался, так как последовавшие за сделкой проверки документации, выявили бы мошенничество. «Для семьи мой поступок казался сумасшествием, но я ничего не мог сделать».

Однако кругу близких родственников Мейдофф смог объяснить своё решение тем, что дела в компании идут хорошо. Мейдофф сказал, что хочет управлять компанией дальше и вывести её на новый уровень. Родственники согласились. «Мои сыновья боготворили меня, а я боготворил их», - вспоминает Мейдофф. Марк и Эндрю - сыновья Берни Мейдоффа - сидели в отдельном кабинете недалеко от офиса отца.

По словам предпринимателя, его дети воспринимали богатство как должное и могли с лёгкостью слетать на персональном самолёте на рыбалку. Мейдоффа это не смущало: «В конце концов, я тоже жил экстравагантно. Я купил самолёт и 4 дома в качестве подарка».

До 2002 года Мейдофф всё еще надеялся на то, чтобы выкрутиться из сложившейся ситуации. «Я верил в чудо. Сам не знаю, в какое», - вспоминает предприниматель. Однако к 2002 году суммы, которые нужно было выплатить, стали астрономическими. Мейдофф старался поддерживать поток новых инвестиций, но и их уже не хватало для выплат предыдущим инвесторам.

Я даже пытался вернуть деньги некоторым близким друзьям. Они их не брали. Все говорили: «Нет, ты не можешь этого сделать. Я же был твоим другом и клиентом годами». Я не мог сказать, что оказываю им услугу.

В сентябре 2008 года рухнул фондовый рынок. Это стало финальной точкой для компании Мейдоффа. В попытках вернуть свои деньги, в фонд стало приходить слишком много клиентов. 10 декабря Эндрю и Марк зашли в офис к дяде Питеру и попытались узнать, что происходит с отцом. «Такое ощущение, что он разваливается на части прямо у себя в кабинете», - сказал Эндрю.

Семья Мейдофф уже сталкивалась с подобным. В каждом поколении семьи было несколько случаев раковых заболеваний и Мейдофф-старший раньше уже «пребывал в состоянии овоща несколько недель», когда диагноз поставили его сыну.

Питер пришел в офис к Мейдоффу, тот практически сразу рассказал об афере и расплакался. Мейдоффу требовалось вернуть клиентам $7 млрд и за последний месяц он смог собрать всего $700 млн новых инвестиций. Этих денег хватило бы для поддержания схемы в течение нескольких недель. Но смысла в этом не было.

Это не решило бы мои проблемы. К тому же, я устал всё это скрывать. Поэтому я решил не брать новых денег и послать всё к черту. Потом, во время обысков, на моём столе нашли чек на $173 млн. Необналиченный.

В этот же день сыновья Мейдоффа отправились в офис к знакомому адвокату и затем сдали отца властям. На следующий день его арестовали, а через 5 дней все счета компании были заморожены. После проверки счетов выяснилось, что Мейдофф не занимался инвестициями доверенных ему средств уже более 13 лет.

12 марта 2009 года Мейдофф дал показания по всем пунктам обвинения. Он признался в отмывании денег, лжесвидетельстве и мошенничестве. Через три месяца суд приговорил его к 150 годам лишения свободы.

11 декабря 2010 года Марк Мейдофф был найден повешенным у себя дома в Нью-Йорке. В течение двух лет он принимал антидепрессанты и посещал психолога. В электронном письме своему адвокату, отправленному за несколько часов до самоубийства, Марк написал: «Никто не хочет слышать правду. Пожалуйста, позаботься о моей семье». Вероятно, он имел в виду то, что пресса не верила в непричастность сыновей к афере отца. Мейдофф-старший был опустошен смертью сына.

Я прорыдал в течение двух недель. Я не выходил из своей камеры. Я ни с кем не разговаривал. Сейчас я говорю с вами по телефону и в глазах стоят слёзы. Не проходит ни одного дня, чтобы я не страдал. Возможно, я нормально говорю сейчас. Но я не в порядке и никогда не буду в порядке.

Второй сын Мейдоффа - Эндрю - владеет небольшой энергетической компанией Madoff Energy Holdings и компанией по производству рыболовных катушек Abel Automatics.

В тюрьме к Мейдоффу относятся хорошо. «Здесь любят воров, а я, как бы это не звучало, один из самых успешных воров в истории», - говорит Мейдофф. Но больше всего его радует то, что больше не нужно ничего скрывать.

По его словам, практически все жертвы его махинаций смогли вернуть часть денег. «Пятьдесят центов за каждый доллар. Все равно они бы наверняка потеряли свои деньги на рынке. Но не подумайте, что я пытаюсь оправдать всё, что я сделал».

В наши дни сложно обмануть бизнесменов, да и простое население втянуть в какую-либо сомнительную сделку. А вот несколько десятков лет тому назад очень успешно создавались финансовые пирамиды, из-за которых страдали миллионы людей. Некоторые теряли лишь часть своих сбережений, а другие - целое состояние. Ярким примером такой разорительной схемы является афера Бернарда Мейдоффа. Она затронула не только американское общество, но и крупнейшие зарубежные компании.

Биографические данные

Наверное, многие слышали, что был такой аферист Бернард Мейдофф. Кто это, откуда он родом и где учился? Родился и воспитывался он в семье евреев. В конце 50-х годов прошлого столетия он окончил школу, после чего решил получить высшее образование в Колледже Хофстра, который расположен в Нью-Йорке. По окончании обучения он получил статус бакалавра в области политики. В студенческие годы Мейдофф не терял времени и подрабатывал в нескольких местах. В результате чего им была собрана сумма в пять тысяч долларов, которая и использовалась для создания собственной фирмы под названием "Мейдофф Инвестмент Секьюритис". Позднее, когда дело пошло успешно, бизнесмен пригласил поработать вместе своего брата Питера, а затем двух племянников и двоих своих сыновей.

Чем занимался Мейдофф?

Бернард Мейдофф участвовал в создании и работе одной из американских фондовых бирж - NASDAQ. Ее основной задачей была купля-продажа акций, различных ценных бумаг, что должно было приносить прибыль инвесторам.

Интересно, что фирма Мейдоффа входила в 25 самых крупных участников торговых операций данной биржи. Кроме того, он по праву считается пионером электронных торгов. Ведь первым, кто перевел весь документооборот в электронный режим, был Бернард Мейдофф. Кто такой он, если не новатор? После него постепенно стали применять компьютеризацию и другие компании.

Карьерный взлет

В 90-е годы компания успешного коммерсанта заметно начала идти вверх. В это время он успел занять пост председателя совета директоров биржи, а также возглавил совет директоров (СД) хедж-фонда "Мейдофф Секьюритис Интернэшнл", который был основан в 1983-м году. На этом высокие посты Мейдоффа не заканчиваются - в 1985-м он участвовал в основании и являлся членом СД компании "Интернэшнл Секьюритис Клиринг". Последняя была известна своими операциями по финансовому клирингу, расчетами между фирмами и даже странами на безналичной основе.

Благотворительная деятельность

Помимо коммерции, Бернард Мейдофф занимался благотворительностью. Он ступил на эту стезю после того, как один из его племянников умер от лейкемии в начале 2000-х годов. С тех пор Мейдофф часто жертвовал приличные суммы на медицинские исследования по борьбе с раковыми заболеваниями. Вместе со своей законной женой бизнесмен основал собственный фонд, который выделял пожертвования на различные еврейские благотворительные мероприятия, акции, образовательные учреждения, театры и пр.

Были вложены немалые суммы и в избирательные кампании некоторых американских политиков. Так, по разным причинам Бернард Мейдофф поддерживал финансово именно представителей партии демократов. Кроме того, он руководил казначейством совета поверенных бизнес-школы при университете Иешива.

Всемирно известная афера

В начале 2000-х всему миру стал известен аферист Бернард Мейдофф, пирамида которого считается самой крупной в истории. Как показывает статистика, пострадавших человек насчитывается до трех миллионов, а финансовых организаций - несколько сотен. В общей сложности ущерб оценили почти в 65 миллиардов долларов.

С чего все начиналось? Фонд "Мэйдофф Инвестмент Секьюритис" являлся надежным и прибыльным относительно инвестиций, поскольку его инвесторы получали приличную и стабильную прибыль - около 13 процентов в год. В число клиентов фонда входили как частные лица, так и различные организации, банковские учреждения, корпорации и др. В то время компания Мейдоффа, по оценкам экспертов, считалась одним из лучших маркетмейкеров на фондовом рынке, поэтому никаких подозрений ни у кого не возникало.

Разоблачение пришло в 2008 году, когда Мейдофф признался своим сыновьям в том, что его инвестиционный фонд - это огромная ложь. Они все поведали властям, и вскорости основателя аферы арестовали. Как оказалось, доверенные ему инвестиции не были использованы по назначению последние тринадцать лет. А полиция выяснила, что фонд вообще не совершал сделок на бирже, поскольку данных о них нигде нет. Также к крушению всей схемы привела просьба крупных инвесторов вернуть вложенные средства в размере семи млрд долларов, но таких денег в фонде не оказалось.

В создании финансовой пирамиды бизнесмена обвинили в 2008-м, а в следующим году Бернард Мейдофф был приговорен судом к 150 годам пребывания в местах лишения свободы. Список обвинительных статей включил лжесвидетельство, отмывание денежных средств, мошенничество и др.

Многие полагают, что у бизнесмена были сообщники, так как провернуть такое дело одному не под силу.

14 ноября 2139 г. подойдет к концу тюремный срок знаменитого американского предпринимателя, обличенного в афере. Еще в недалеком прошлом он считался одним из самых не только в США, но и во всем мире, был председателем Совета директоров компании NASDAQ (фондовой биржи).

О нем наверняка слышал каждый, кто хоть как-то интересуется экономикой и финансами. Бернард Мэдофф? Да-да, именно он. Мошенника такого масштаба мир еще не встречал. Это какой же нужно иметь мозг, чтобы придумать такую великую аферу?! Более подробно о том, что же представляла собой финансовая пирамида Бернарда Мэдоффа, кто его разоблачил, а также о многом другом читайте в нашей статье.

История дела

В начале лета 2009 года американский “предприниматель”, вернее, гениальный мошенник, которому поверили более 3 миллионов людей во всем мире, был приговорен к 150 годам тюремного заключения за то, что создал самую крупную в истории Америки и не только финансовую пирамиду - пузырь, который в конце концов лопнул. Ущерб поверивших ему людей оценивается более чем в 64 миллиарда долларов США. К моменту вынесения приговора Бернарду Мэдоффу уже исполнился 71 год. Конечно же, смешно приговаривать к 150 годам тюрьмы человека преклонного возраста, но таково американское правосудие. Кстати, есть информация о том, что он является онкобольным. Естественно, если чуда не произойдет, мошенник-предприниматель никогда больше не увидит свободы. Однако он не отчаивается. Даже находясь в тюрьме, сумел провернуть еще одну аферу, правда не такого масштаба, как его "гениальная" пирамида: скупил все какао, которое продавалось в местном буфете, и перепродал его по максимально высокой цене. Такой уж он, и предприимчивость - главная черта его характера.

Биография

Он родился в 1938 году в семье приехавших в Америку еврейских эмигрантов. Отец Берни (так его называли с детства) Ральф Мэдофф был сантехником, однако питал большую страсть к деньгам и подрабатывал на одной из фондовых бирж. Мама будущего предпринимателя ничем особым не занималась, а вела хозяйство и воспитывала детей, впрочем, как и большинство еврейских жен, проживающих в Новом Свете. За несколько месяцев до рождения сына отец стал более серьезно заниматься финансовой деятельностью. Ему хотелось во что бы то ни стало выбраться из нищеты. В тот же год в стране началась острая фаза Великой депрессии, и он остался без работы. Так что “игры” на бирже были его единственным доходом, хотя никакой серьезной прибыли они ему не приносили. Но Ральф не отчаивался и основал собственный бизнес по продаже спортивных товаров. Однако и это дело не было успешным: к моменту, когда его сын пошел в школу, фирма разорилась. В отличие от Мэдоффа-старшего, младший в будущем стал более удачливым бизнесменом, но об этом позже.

Детство

В школе маленький Берни не особо выделялся среди других учеников. Его семья жила в стесненных условиях, однако его мало интересовали финансовые проблемы родителей. В подростковом возрасте, будучи прекрасным пловцом, членом школьной сборной в этом виде спорта, она решил подрабатывать спасателем на пляже, чтобы иметь собственные деньги. Туда его устроил его тренер по плаванию. Уже тогда Бернард Мэдофф, афера которого в будущем потрясла весь мир, не любил попусту тратить деньги и копил их для будущих вложений.

Взрослая жизнь

После школы он поступил в колледж и стал учиться на политолога. Еще во времена учебы Бэрни познакомился с прекрасной еврейской девушкой из довольно состоятельной семьи Рут Алперн. Они обручились в 1959 году, затем сыграли свадьбу и стали жить вместе, вплоть до 2009 года (целых 50 лет!), когда великий аферист был арестован. В этом же году он, получив степень бакалавра, продолжил учебу в Бруклинской школе юриспруденции. Но здесь он долго не задержался. Через год после этого решил бросить занятия и пуститься в свободное плавание.

Первый бизнес

За время работы спасателем он сумел накопить 5 тысяч долларов. Однако этого было мало для основания собственного бизнеса. Он занял 50000 $ у родственников супруги и основал свою первую инвестиционную компанию, назвав ее Bernard L. Madoff ("Бернард Мэдофф Л"). Его тесть Сол Алперн, который был финансовым консультантом, не только поддержал зятя средствами, но и привел к нему первых клиентов. Убеждая своих бывших компаньонов и знакомых в таланте зятя в вопросах финансовых вложений, он во многом помог ему. Они обходили биржу и вкладывали деньги в "Розовые листы" вне нее. Это приносило доход, но Мэдофф не имел возможности конкурировать.

Современный подход к ведению дел

Тем не менее Берни нашел выход и уже к 1980 году Investment Securities LLC стала одним из самых (если не самым) крупным из трейдеров в Нью-Йорке. 5% от всех сделок, совершенных на фондовой бирже Нью-Йорка, осуществлялись именно этой компанией. Такой скачок стал возможным благодаря компьютеризации. Компания Бернарда Мэдоффа одной из первых стала использовать электронный формат трейдинга. А в это время их конкуренты все еще продолжали посылать на фондовую биржу своих сотрудников. После того как современные технологии прошли все тесты, они стали основой для фонда NASDAQ - пирамиды Бернарда Мэдоффа.

Начало аферы

Бернард Мэдофф: афера, удивившая весь мир

Наверняка многие слышали об основателе биржи “Насдак” (NASDAQ National Market (NNM)) и его мошенничестве. Судя по тому, каким образом он сумел провернуть свою аферу, его можно назвать гуру фондового рынка. Уму непостижимо, как он смог обмануть инвесторов со всех концов света. Сумма, на которую он сумел “раскрутить” их, составляла более 60 миллиардов долларов США. Эти деньги исчезли непонятно куда. Такой аферы мир еще не видывал, а Бернард Мэдофф, фото которого вы видите в статье, был признан общественностью самым изобретательным мошенником за всю историю Соединенных Штатов. Для совершения данной аферы он использовал самую обычную пирамиду Понци. Он маскировал ее под хедж-фонд. Эта была очень простая, но вместе с тем сложная схема. Поскольку он с 1960 года был известен как успешный делец фондовой биржи, люди доверяли ему свои деньги, считая, что его мозг способен постигать то, что другим недоступно.

Почему ему верили люди?

Какие же факторы сделали аферу возможной? Это, прежде всего:

1. Безупречная репутация бизнесмена и широкий круг его знакомств. Еще в те времена, когда для многих компьютерные технологии казались непонятными, он их использовал для торговли, а также анализа. То, что он стал их применять в своей работе, подняло его авторитет. И очень многие из его коллег считали его обладателем незаурядных способностей и неординарного мышления. Так и пирамида Бернарда Мэдоффа была не совсем понятна многим из инвесторов, однако они искренне считали, что предприниматель наверняка знает, что делает. Ведь у него такая репутация!

2. Секретность также имела особое значение для процветания аферы Мэдоффа. Он умел мастерски маскировать свои сделки, а стратегию инвестиций публиковал в общем виде. Он убеждал своих инвесторов не распространяться о том, чем занимается фонд, якобы для их же пользы. Вот почему до поры до времени никто не заметил слабости инвестиционной стратегии Берни. Некоторые специалисты чувствовали, что здесь что-то не так, однако не могли найти каких-либо доказательств.

3. Мэдофф считался в еврейской диаспоре большим авторитетом. Именно в этой среде он находил для себя новых партнеров и инвесторов. Среди них были миллиардеры, крупные предприниматели, которые были не прочь преумножить свои средства, президенты венчурных фондов, председатели совета директоров самых крупных в мире мировых банков. Еврейские общины предпочитают делать вложения в проекты своих членов, а не представителей других национальностей.

4. Размер дивидендов был небольшим - в среднем 12% годовых, причем с выплатой процентов никогда не было никаких проблем.

Разоблачение

Первым человеком, кто стал подозревать Мэдоффа в мошенничестве и заметил в его деятельности кое-что неладное, был Гари Маркопулос - Его расчеты, посланные в Комиссию по биржам и ценным бумагам, были проигнорированы. Причем, он это делал не однажды, а целых четыре раза - в 2000-м, 2001-м, 2005-м и в 2007-м годах. Ни разу к нему не прислушались. Он первым заметил: либо расчеты неверны, либо деятельность фонда недействительна. Позже, после того как Мэдофф был разоблачен, он опубликовал книгу о своих бесполезных попытках достучаться до членов комиссии. Она называлась "No One Would Listen".

В 2000-м году Берни предложили продать свой фонд за миллиард долларов. Однако он отказался. Все, кто знал об этом, были потрясены и не могли понять мотивов отказа. Однако он объяснил им, что дела в кампании идут так хорошо, как никогда, и он желает вывести ее на другой уровень. В действительности Бернард Мэдофф, биография которого вызывает неподдельный интерес молодого поколения, боялся, что перед актом купли-продажи будут проведены проверки, а этого он не мог допустить. Ведь тогда обман был бы раскрыт. Маркопулоса это также удивило, поэтому-то он принялся за свои расчеты и обнаружил то, что скрывалось от других. Через два года суммы процентов, которые должен был выплатить инвесторам Берни, выросли до невероятных размеров, и тогда у великого афериста началась паника. Конечно же, он пытался найти все больше новых инвесторов, однако их вложения не могли покрыть необходимые суммы. И тем не менее он сумел продержаться до 2008 года. Его фондовый рынок рухнул. Настал момент кульминации, и сыновья Берни заметили, что с их отцом творится что-то неладное. Когда они узнали о том, что натворил их отец, то сдали его властям. Другого выхода не было. Ведь в их двери ломились обманутые клиенты и требовали своих денег. В итоге стало известно, что последние 13 лет, то есть с 1997 года, Мэдофф-старший вообще не занимался никакими инвестициями.

Суд

Показания у гениального мошенника были взяты весной 2009 года. Он признался, что в течение долгих лет занимался отмыванием денег. Через 3 месяца состоялся суд, и бывшему предпринимателю был вынесен приговор о лишении свободы сроком на 150 лет. Через год его сын был найден повешенным в своем нью-йоркском доме. Узнав об этом, отец впал в тяжелую депрессию. Другой сын Мэдоффа — Эндрю — оказался более сильным. Он продолжал владеть собственной энергетической компанией. В интервью одному из крупных печатных изданий Мэдофф признался, что больше всего он переживает за тот вред, который нанес своей семье. А вот к нему в тюрьме относятся очень хорошо, ведь как ни крути, он - вор, хотя и не карманник или домушник. А к таким в тюрьме - почтительное отношение. А еще Мэдофф признавался, что больше всего его утешает то, что его инвесторы смогли вернуть половину своих денег, то есть 50 центов за один доллар. Он утешал себя тем, что, не будь его фонда, эти люди все равно потеряли бы свои деньги, доверившись другим фондам. Конечно же, для многих эти его признания звучали очень цинично, и никто не мог понять, раскаивается ли он или нет на самом деле. Но в том, что его сын не смог выдержать обвинений и недоверия со стороны общества и покончил с жизнью, он, конечно же, очень раскаивался.

Бернард Мэдофф: фильмы о великом аферисте

В последние несколько лет вышли сразу несколько картин, как документальных, так и художественных, которые повествуют о жизни и деятельности самого крупного финансового мошенника за всю историю человечества. Так в 2006 году был снят трейлер "Мэйдофф". Однако он не совсем понравился зрителю. Другой фильм про Бернарда Мэдоффа - “Лжец, великий и ужасный”, главные роли в котором играют непревзойденные Роберт де Ниро и был более удачным. Кинематографисты, однако, не ограничились этими двумя. Также была снята картина о финансовом аналитике Гари Макропулосе. Она называлась «Преследуя Мэдоффа» и была основана на реальных событиях, причем в ее презентации есть такая строка: “К сожалению, фильм создан на основе реальных событий”. Мнения о данном фильме были неоднозначны, кому-то он понравился, а кого-то оставил равнодушным. Есть еще несколько документальных картин, повествующих о великом мошеннике. Одна из них называется "Аферист века". Кстати, после рождественских праздников, в январе 2017 года все газеты вновь вспомнили имя суперафериста. И сразу же все узнали, где сидит Бернард Мэдофф, в какой тюрьме. Ведь он, как уже говорилось выше, решил проявить свой предпринимательский талант и, скупив всю партию какао-порошка, стал перепродавать его заключенным с прибылью для себя. Такова его сущность. Одним словом, горбатого только могила исправит...

Бернард Мейдофф собственной персоной

Бернард Мейдофф – уроженец Нью-Йорка. Там в 1938 году в еврейской семье на свет появился мальчик, будущее которого будет столь же ужасным, сколько и великим. Однако в детстве Бернард мало чем отличался от своих сверстников: окончил престижную школу Far Rockaway без особых отличий, затем отучился в Колледже Хофстра и получил степень бакалавра политических наук. Как некогда открыл свою , имея лишь несколько сотен долларов в кармане, так и Бернард Мейдофф начинал практически с нуля. Обучаясь в колледже, он подрабатывал разнорабочим, чем сумел накопить около 5000$. Этих денег Бернарду хватило, чтобы открыть свою фирму Madoff Investment Securities, в которую затем он взял работать несколько своих родственников.

Бернард участвовал в создании американской фондовой биржи Nasdaq, покупающей и продающей ценные бумаги в интересах инвесторов. Его компания Investment Securities на Nasdaq была одним из крупнейших участников торгов. Уже к началу 1990-х Мейдофф был председателем совета директоров Nasdaq. Со временем Madoff Investment Securities была признана в Америке и во всем мире наиболее надежным инвестиционным фондом. Стоит отметить, что за все время своего существования он приносил высокую прибыль – порядка 12-13% годовых.

2 бизнеса – двойной доход – двойное дно

Строительство брокерско-дилерского бизнеса и организация торговли ценными бумагами продолжалось более 40 лет. Madoff Investment Securities продавала акции, облигации и иные ценные бумаги выгодно для себя и для клиентов. Эксперты оценивали доходы бизнеса Мейдоффа в $67 млн. в 2006 году. Чистый трейдинг в 2006 году приносил $72,5 млн., а расходы компании составляли лишь $30 млн.

При этом в небоскребе, где находилась резиденция компании Madoff Investment Securities, великий махинатор сумел организовать как бы два бизнеса: один – законный – представляющий собой брокерско-дилерскую компанию, а второй – мошеннический – хедж-фонд, который не ограничен нормативным регулированием, недоступен широкому кругу лиц. Первый бизнес контролировался Комиссией по ценным бумагам и биржам. Проверке подлежало всё: брокерские книги, отчетность, поступления денежных средств, сделки. Не реже, чем раз в 2 года туда приходили аудиторы с проверками. Одним словом, комар носа не подточит.

Но этажом ниже в офисах трудились не покладая рук иные работники. В отличие от своих «коллег» брокеров они не носили пиджаки, а приходили на работу в повседневной одежде, чтобы не бросаться в глаза, не выделяться в толпе. Вход на 17-й этаж (а именно там был сосредоточен хедж-фонд) был засекречен и представлял собой небольшую неприметную дверь слева от лифта.

Брокеры демонстрировали деятельность империи Мейдоффа, а немногочисленные работники 17-го этажа делали ему капитал. Большинству сотрудников брокерско-дилерской части было запрещено посещать 17-й этаж.

Чем же занимались на этом загадочном 17-м этаже? Мейдофф придерживался следующего принципа работы: частный инвестор открывает брокерский счет. Но на деле этот счет таковым не является, потому что вообще не связан с брокерской частью бизнеса. Мейдофф получает доступ к средствам клиента, но не помещает их в хедж-фонд, а тратит часть из них на свои нужды, отдает старым инвесторам деньги новых. Это и есть схема традиционной «пирамиды».

Промежуточные фонды, друзья и родственники – это еще одни источники инвестиций для Мейдоффа. Они получали определенный процент от сделки, привлекая других вкладчиков. К слову именно на 18-м респектабельном этаже и проходила агитация кандидатов в инвесторы. А затем их средства перенаправлялись этажом ниже.

Разоблачение: «Павлик Морозов» или кризис?

Согласно легенде 10 декабря 2008 года Мейдофф в откровенной беседе со своими сыновьями признался им, что весь его бизнес базируется на лжи, а те недолго думая, донесли на отца властям. 11 декабря Мейдофф был арестован, а 16 декабря – все его счета заморожены. В ходе разбирательств было выяснено, что вот уже в течение 13 лет Бернард Мейдофф никуда не инвестировал средства.

По более правдивой версии причина развала пирамиды – это мировой финансовый кризис. Когда прошла первая его волна, часть крупных инвесторов решили забрать вложенные средства и имущество на сумму в 7 млрд. $. Понятно, что Мейдофф не имел таких средств.

В марте 2009 года Мейдофф признал себя виновным во всех 11 пунктах обвинения, а именно: в лжесвидетельстве, мошенничестве, отмывании денег и др. А 29 июня 2009 года окружным судом Манхэттена Бернард Мейдофф был приговорен к 150 годам лишения свободы. По одним из источников компания Мейдоффа растратила 50 миллиардов долларов.

Последствия крушения финансовой пирамиды были ужасны. От нее пострадали крупные банки, финансово-инвестиционные корпорации, страховые и благотворительные организации различных стран Европы и мира. Среди них «Fairfield Sentry Ltd», «Kingate Global Fund Ltd», испанская банковская группа «Banco Santander», «Royal Bank of Scotland» и мн. др.

Похожие статьи