Ежегодно на территории России возобновляется волна слухов о проведении деноминации рубля. Примерно половина граждан считает, что в сложное экономическое время выгодно получать кредиты и займы в виде национальной валюты. Остальные люди пристально наблюдают за экономической ситуацией, пытаясь составить прогноз на ближайшие годы. Как влияет проведение деноминации на экономику страны? В данной статье мы предлагаем разобрать вопрос, что такое деноминация рубля, простым языком.

Деноминация – это снижение стоимости номинальной валюты после гиперинфляции

Причины необходимости проведения деноминации

Рассматриваемый термин тесно взаимосвязан с таким понятием, как инфляция. Под термином «инфляция» следует понимать рост цен, который обусловлен увеличением потребительского спроса на товарную продукцию. Это означает, что спрос потребителей значительно выше предложений производителей.

Инфляция характерна для каждой страны и отражает текущее положение дел экономики.

В том случае, когда производственные мощности не в состоянии удовлетворить спрос потребителей, происходит увеличение стоимости товарной продукции. Рост цен объясняется необходимостью покрытия производственных издержек. Эксперты говорят о том, что «оптимальный» уровень инфляции составляет около пяти процентов. На практике, этот показатель встречается довольно редко. В проведении финансовых реформ возникает необходимость в той ситуации, когда уровень инфляции составляет более двадцати процентов.

Важно обратить внимание на то, что в каждой стране установлен определенный «ограничитель», контролирующий объем финансовых средств. Повышение стоимости товарной продукции приводит к недостаточности национальной валюты . Это означает, что общий объем стоимости товарной продукции значительно выше объема валюты, имеющейся в государстве. В этой ситуации появляется необходимость в подготовке дополнительных финансовых средств.

Каждая мировая валюта, подкрепляется золотым запасом, имеющимся у государства. Это означает, что увеличение объемов выпуска национальной валюты, ведет к снижению стоимости самих денежных единиц. Постоянный рост цен требует выпуска денежных единиц, имеющих высокий номинал. Это означает, что количество нулей на купюре увеличивается. В определенных экономических условиях, каждое государство сталкивается с необходимостью проведения финансовой реформы, с целью увеличения ценности национальной валюты.

Существует множество различных видов финансовых реформ, направленных на укрепление национальной валюты, среди них следует выделить:

выпуск новых денежных единиц;
изменение финансовой системы;
изменение золотого эквивалента бумажных денег;
изменение самой валюты.

Деноминация тесно связана с денежными реформами государства

Виды финансовых реформ

Основными видами финансовых реформ является ревальвация (реставрация), нуллификация, деноминация и девальвация . Нуллификация, как правило, проводится при полном изменении руководящего состава государства. Данный процесс является процедурой, во время которой обесцененные денежные единицы заменяются новой валютой.

Далее мы предлагаем рассмотреть процесс девальвации. Данное явление можно охарактеризовать как снижение стоимости финансовой единицы. Обесценивание денег проводится путем снижения золотого эквивалента. Благодаря девальвации государство получает возможность повысить стоимость экспортной продукции. Но в то же время значительно увеличивается стоимость товаров, поступающих из зарубежных стран. Термин «девальвация» используется для сравнения степени удешевления национальной валюты по отношению к иностранной.

По словам экспертов, процесс ревальвации (реставрации) является антонимом девальвации. С помощью этой финансовой реформы осуществляется повышение стоимости национальной валюты. Для осуществления ревальвации, государству необходимо увеличить количество золота, используемого в качестве эквивалента денежным единицам. Данный процесс является одним из самых редких, что используют для того, чтобы укрепить экономику страны.

Процесс деноминации финансовых средств подразумевает изменения в номинальной цене денежных единиц. Это означает, что во время данного процесса снижается цена национальной валюты по отношению к мировым валютам. По словам историков, данный процесс проводился в каждой современной стране. Важно обратить внимание, что благодаря деноминации, происходит упрощение процесса оплаты товаров. Деноминация - это простыми словами процесс удаления нулей в денежных единицах. Это означает, что купюра в 10 000 превращается в 1 000 или 100. Данные действия направлены на снижение объема финансовых средств и упрощение системы оплаты товарной продукции и услуг.

В некоторых случаях термин деноминация используется в качестве определения для финансовых реформ, в которых объединены ревальвация, нуллификация, девальвация.

В процессе деноминации денежные знаки обновляются на новые с меньшей номинальной стоимостью

Деноминация на территории России и СССР

Согласно историческим сводкам, на территории России финансовые реформы проводились четыре раза. Первая деноминация была проведена вскоре после окончания Второй Мировой войны. Вторая деноминация произошла в тысяча девятьсот шестьдесят первом году. Третья финансовая реформа была произведена в тысяча девятьсот девяносто первом году, после «развала» СССР. Многих людей интересует вопрос, в каком году была деноминация рубля в России? Данная финансовая реформа в последний раз проводилась в тысяча девятьсот девяносто восьмом году.

Десять лет назад, появилась первая волна слухов о проведении новых финансовых реформ. Важно обратить внимание, что данные действия осуществляются только в случае финансового кризиса. Для инициации процедуры требуется Указ Президента. Также многих людей интересует вопрос о том, имеет ли деноминация рубля свои специфические отличия от финансовых реформ других стран. По словам экспертов, многие люди в эпизоды деноминации смогли приобрести недвижимость и выплатить кредиторские задолженности, благодаря проведению этой процедуры. Сделать однозначный вывод о том, негативно или положительно влияет деноминация на экономику - довольно сложно, поскольку необходимо учитывать множество различных факторов.

Согласно мнению экспертов, для российского рынка более целесообразна деноминация, при которой рубль сокращает свой номинал в тысячу раз. Проведение этой процедуры становится причиной «утяжеления» национальной валюты. Сокращение номинала денежных единиц менее, чем в тысячу раз, может не дать должного эффекта. Сокращение в десять тысяч раз может привести к тому, что рубль сравнится с национальной валютой Англии, которая по праву считается одной из самых тяжелых валют. Сокращение нулей может привести к округлению цен, что отразится на стоимости товарной продукции и услуг, так как увеличится сама стоимость денежных единиц.

Рассматриваемый процесс является одной из самых выгодных экономических реформ для каждой страны . Даже с учетом того факта, что подготовка к выпуску новых денежных единиц потребует масштабных капиталовложений, у государства появляется шанс использовать современные способы их защиты от изготовления фальшивок. Нужно отметить, что данный процесс может растянуться на длительный срок, во время которого будут действительными как новая, так и старая валюта. В этой ситуации, банковские организации являются одним из непосредственных участников финансового оборота.

Для того, чтобы стабилизировать финансовую систему, государство затевает выпуск новых денег, также изменяется привязанность бумажных денег к драгоценному металлу

Прогноз экспертов

Деноминация в России не предвидится ближайшие несколько лет. По словам экспертов, сегодняшний номинал денежных единиц не содержит в себе «лишние нули», которые потребовалось бы удалить. Даже в кризисное время и при нестабильности экономики, у государства имеются другие виды денежных реформ, проведение которых позволяет укрепить национальную валюту.

Также нужно сказать о том, что рассматриваемый вид финансовой реформы способствует росту инфляции. К тому же следует учитывать, что выпуск новых купюр требует солидных капиталовложений из государственной казны. Многие люди находятся в твердой уверенности, что проведение данной реформы выгодно для рядовых граждан. Однако данное мнение ошибочно. Уменьшение цен в несколько десятков раз напрямую отразится на уровне доходов, которые также изменятся в меньшую сторону.

Проведению деноминации предшествует ряд создания определенных экономических условий. К таким условиям можно отнести рост производственных объемов, направленных на удовлетворение потребительского спроса. Данные действия необходимы для предотвращения возможного дефицита товаров на рынке. Одной из предпосылок деноминации является ситуация, в которой у государства отсутствует необходимость увеличивать объем финансовых средств, использующихся во внутреннем обороте.

Процедура деноминации, как правило, приходит после большого кризиса в государстве

Возможные последствия

Важно обратить внимание на то, что все финансовые реформы, проводимые государством, отражаются на экономике страны. Инициация рассматриваемой процедуры имеет следующие последствия:

Рост объема экспортируемых товаров с целью получения большего количества национальной валюты.
Увеличение стоимости импортируемых товаров.
Появление различных трудностей, связанных с хранением финансовых средств в национальной валюте. Данные сложности касаются как банковских вкладов, так и денег, которые хранятся дома.
Появление трудностей с приобретением зарубежной техники и производственного оборудования.
Увеличение стоимости займов, полученных в иностранной валюте.

Это интересно

Термин «деноминация» используется не только в сфере экономики. Данное слово имеет несколько значений, и некоторые из них имеют прямое отношение к религии. Одно из значений термина «деноминация», является особенность вероисповедания в отношениях определенной религии. Также термин «деноминация» используется для обозначения религиозной общины, которая представляет собой «промежуточное звено» между церковью и сектой.

В последнее время мы всё чаще слышим страшную фразу «деноминация валюты», но так и не понимаем, что конкретно экономисты подразумевают под данным термином. В этой статье мы расскажем вам, что такое деноминация простыми словами и почему она периодически происходит в мировой экономике.

Что такое деноминация простыми словами?

Если выражаться очень простым языком, то деноминация - удаление нулей, так как валюта стремительно сокращает стоимость денежной единицы. Чаще всего после деноминации старая валюта вовсе выводится из обращения и заменяется на новую, но бывают и такие случаи, как, например, в Беларуси, когда просто сокращаются нули и идёт «перезапуск» национального капитала.

Как правило, деноминация проводится в результате экономического кризиса и гиперинфляции, после которой денежная единица того или иного государства существенно теряет стоимость и возрастает в несколько десятков раз. Результатом такого неблагоприятного процесса являются огромные многозначные суммы, которыми люди вынуждены пользоваться для проведения различных операций.

В такие моменты среднестатистическая зарплата человека может достигать пятьсот миллионов единиц, но при этом необходимые продукты питания будут стоить порядка одного миллиона.

Деноминация в современной России проводилась всего один раз

Цели деноминации

Люди, не имеющие должного экономического образования, как правило, не понимают, в чём суть и смысл деноминации. Но положительный эффект после проведения реформы практически сразу замечают все. Итак, давайте выделим несколько основных целей деноминации:

конечно же, в первую очередь, смысл реформы является в сокращении нулей и упрощении расчётов. Согласитесь, что заплатить в магазине 100 рублей за хлеб гораздо удобнее, нежели отсчитывать несколько тысяч;
вторым пунктом можно отметить сокращение государственных расходов на печать денежных единиц. Чем больше купюры, тем больше денег тратиться на их производство и обслуживание. Помимо огромных купюр, приходится печатать более мелкие для размена, и их количество стремительно продолжает расти. Сокращая расходы на эмиссию, государство стабилизирует экономическую ситуацию в стране и помогает перейти на более удобную систему товарооборота;
в то же время деноминация позволяет частично укрепить национальную валюту на мировом рынке, так как после сокращения нулей денежный номинал становится более «обеспечен» активами и соответственно защищён от инфляции;
проводя реформу, государство также может параллельно выявлять скрытые доходы чиновников и бизнесменов, так как, обменивая крупные купюры на мелкие, становится понятно, кто располагает большими нелегальными средствами.

Девальвация негативно влияет на экономическую систему

Экономическая реформа может как позитивно, так и негативно влиять на экономическую ситуацию в стране. Например, если запускать процесс деноминации во время резкой инфляции, это может только усугубить положение национальной валюты. К тому же деноминация очень сильно сказывается на психологическом самочувствии граждан, так как их сбережения стремительно обесцениваются, и они не могут понять, что ждёт страну в ближайшем будущем. Находясь в состоянии паники, люди стремительно начинают скупать продукты и другие товары, тем самым провоцируя быстрый рост цен и усиливая девальвацию.

Стоит отметить, что при правильном проведении реформы, когда экономисты учли все риски, деноминация оказывает однозначно положительный эффект на состояние экономики!

Но в то же время политика государства должна быть направлена на диалог с населением, которому необходимо объяснять все внутренние процессы и стараться максимально минимизировать рост потребительского спроса.

Девальвация валюты, и чем она отличается от инфляции

Выше мы уже упоминали этот страшный экономический термин, и теперь пришло время объяснить, чем деноминация и девальвация отличаются друг от друга. Несмотря на схожесть в звучании, деноминация и девальвация являются совершенно разными понятиями. Если деноминация связана с сокращением количества номинала внутри страны, то девальвация больше относится к иностранным валютам.
Объясняя простыми словами и наглядными примерами, девальвация - снижение национальных денег и рост иностранных. Например, стремительный рост доллара и евро в России после присоединения Крыма, когда рубль начал обесцениваться и в результате начался процесс девальвации.

После деноминации 2016 года 10 тысяч белорусских рублей приравнены к 1 рублю нового образца

Процесс деноминации в России

Деноминация рубля проходила в несколько этапов, и в 2016 году государство также планировало сократить количество номинала национальной валюты, но затем отложили реформу на неопределённый срок.
С момента распада СССР, в России деноминация валюты была проведена всего раз в 1997 году, когда государство сократило три нуля и тем самым сильно шокировало общество. Ведь после изменения денежной системы, сразу же поменялись тарифы, выплаты и прочие цены в различных сферах. Объясняя, что такое деноминация рубля простым языком, следует отметить, что в конце 20-го века эта реформа оказала весьма положительный эффект на рост экономики в стране и дала мощный толчок для развития предприятий.

Стоит ли ожидать деноминацию рубля в ближайшее время?

Начиная с 2014 года, пресса активно обсуждает тему о возможном проведении реформы, но, скорее всего, в ближайшем будущем государство так и не решится на столь серьёзный шаг.

Во-первых, на данный момент российское общество не сильно нуждается в деноминации валюты, так как с каждым годом всё больше людей переходит на безналичный расчёт , а количество купюр пропорционально сокращается.

Вторым пунктом является кризисная ситуация в стране: многие банки не выдают кредиты, наблюдается процесс девальвации и курс рубля крайне нестабилен. Проводить при таких условиях сложную реформу не будет хорошим решением, и перед началом деноминации следует полностью стабилизировать экономическую ситуацию на международном рынке.

Каким образом проходит деноминация?

После принятия соответствующего решения о запуске реформирования системы, на рынок быстро выбрасывается определённое количество новых купюр, а старые начинают изыматься. Процесс обмена должен проходить синхронно, и в течение двух недель все жители страны должны перейти на новую систему расчёта. Когда речь идёт об электронных счетах, то там конвертация происходит автоматически, и на выходе клиенты банка просто получают новые банкноты, не теряя при этом ничего.

Но стоит отметить, что переход на новую валюту в течение двух недель практически невозможен, и это скорее фантастический и идеальный вариант, которого на самом деле нет. Например, процесс деноминации 1997 года в России длился около пяти лет, так как люди крайне неохотно шли менять деньги и в некоторых местах продолжали рассчитываться при помощи старой валюты. Поэтому государству пришлось пойти людям на уступки и разрешить пользоваться двумя видами платежей, пока большинство населения окончательно не привыкло к новому виду денежных единиц.

Деноминация может укрепить валюту на международном рынке

Какие страны сейчас проводят деноминацию валюты?

Несмотря на сложный процесс и механизм реализации, за последнее десятилетие деноминацию проводили несколько крупных стран: Беларусь, Турция и Венесуэла. Турция решилась на столь рискованный шаг после кризиса 2005 года, Венесуэла чуть позже в 2008, и Беларусь провела реформу самой последней, наведя порядок в экономической системе только в 2016 году.

Как вы поняли, разница между понятиями деноминация и девальвация довольно существенная, и, читая различные экономические статьи, необходимо в них разбираться. Следует запомнить, что деноминация носит положительный характер, а девальвация негативно влияет на экономику в целом. Но при неправильном проведении реформы, когда специалисты не учитывают важные моменты или просто закрывают на них глаза, деноминация может приводить к резкой инфляции, остановить которую будет практически невозможно . Процесс преобразования национальной валюты проходит поэтапно, и большую часть пути должен занимать тщательный просчёт возможных рисков и процесс осведомления населения о том, в чём заключается смысл деноминации. Но в ближайшее десятилетие российское общество вряд ли столкнётся с подобным нововведением, поэтому переживать по поводу возможной потери собственных капиталов не стоит.

Что должен знать инвестор о деноминации рубля

Деноминация рубля — что, где, когда

В 2015—2016 в России ходили упорные слухи о предстоящей деноминации рубля. Однако на сегодняшний день эта тема в российском руководстве (насколько можно судить из новостей) пока не обсуждается. Так откуда же появились эти слухи? Что такое деноминация, для чего она нужна и созрели ли в России условия для деноминации рубля?

Суть и задачи деноминации

Я веду этот блог уже более 6 лет. Все это время я регулярно публикую отчеты о результатах моих инвестиций. Сейчас публичный инветпортфель составляет более 1 000 000 рублей.

Специально для читателей я разработал Курс ленивого инвестора , в котором пошагово показал, как наладить порядок в личных финансах и эффективно инвестировать свои сбережения в десятки активов. Рекомендую каждому читателю пройти, как минимум, первую неделю обучения (это бесплатно).

Деноминацией называется кратное изменение стоимости национальной валюты с одновременной заменой денежных знаков старого образца на новые. При этом часто сам по себе обмен сопровождается рядом дополнительных мероприятий конфискационного характера. Например:

замораживание части накоплений путём ограничения максимальной суммы обмена;
обмен только части денежных знаков при сохранении оборота остальных;
требование подтверждения законности доходов в процессе обмена и др.

Остановимся более подробно на том, какие цели преследуются деноминацией и каковы условия её успешного проведения. Обычно принято считать, что основными целями являются:

снижение затрат на изготовление, хранение и транспортировку наличных денег;
упрощение наличных расчётов в торговле;
повышение доверия к национальной валюте.

Первый пункт в списке задач — самый спорный. Даже в условиях серьёзной инфляции можно избежать кратного увеличения наличной денежной массы. Например, при помощи изъятия из обращения разменных монет и банкнот младших номиналов с параллельным округлением цен. Кстати, такой подход отчасти решает и вторую задачу: упрощение наличных расчётов.

Назрела ли деноминация в России

Несмотря на значительный рост цен в России, произошедший за 2014—2016 годы, наличная денежная масса по данным ЦБ РФ осталась без изменений и составляет на декабрь 2016 г. 8,5 трлн руб. Таким образом, «печатный станок» не включался и адаптация покупательной способности населения до сих пор происходила за счёт использования накопленных сбережений. Между тем, один из доводов в пользу деноминации — избыток денежной массы, когда в обращении остаются мелкие монеты, но одновременно выпускаются всё более крупные банкноты.

При таком положении с ценами творится полная неразбериха, страдает розничная торговля, на пересчёт кассовой выручки тратится значительное время. Предположим, цена товара составляет 53412 рублей. При этом реальная покупательная способность рубля такова, что нижнюю границу номинала денежных знаков можно ограничить, например, 100 рублями. Технически это проще, чем проводить дорогостоящее и далеко не однозначное по последствиям мероприятие, сопровождающееся слухами, спекуляциями и отчасти паникой среди населения. Очевидно, что принятие решения по деноминации хотя и сопровождается аргументацией «для всех», но мотивируется доводами для внутреннего пользования.

И вот тут как раз применяются разнообразные скрытые уловки центрального банка, направленные на конфискационное изъятие значительной части накоплений населения. Известно, что официальная статистика занятости очень плохо отражает реальную картину.

Например, по данным Федеральной службы государственной статистики (gks.ru/wps/wcm/connect/rosstat_main/rosstat/ru/statistics/wages/labour_force), на октябрь 2016 года в России насчитывалось 72,5 млн чел. работающих. Откуда взяты эти цифры? Простые расчёты показывают, что они получены как разность между численностью трудоспособного населения и официально зарегистрированных безработных. Однако, главный экономист российского отдела Всемирного банка Кристоф Рюль оценивает масштабы теневой экономики России как катастрофические: приблизительно 50% от ВВП на 2016 год.

По оценкам независимых экспертов, доля занятых в теневой экономике составляет не менее 20% от общей численности. Попытки даже приблизительно оценить объём денежных средств, фактически выведенных из-под контроля налоговой системы, терпят неудачу из-за отсутствия надёжной методики такой оценки.

Особенно обостряется проблема контроля над наличным денежным оборотом в периоды острых инфляционных кризисов, когда бизнес по максимуму применяет хитроумные схемы ухода от налогов. В такой ситуации государство оказывается перед сложным выбором.

С одной стороны, стабилизация финансовой системы требует наведения порядка и жёсткого контроля над денежным обращением. С другой стороны, такой контроль, заключающийся, помимо прочего, и в ужесточении фискальной политики, приводит к организованному противодействию на всех уровнях экономической иерархии. Растут объёмы криминальной обналички, усложняются схемы вывода межбанковских расчётов в офшорные зоны. В результате действия государства становятся хаотичными, непоследовательными и напоминают действия пожарной команды, не успевающей за распространением новых очагов возгорания.

В этом кроется одна из главных причин неудач деноминаций, проводимых в странах с развивающейся (правильнее назвать её нестабильной) экономикой. Как закономерный итог, оказывается не решённой и третья задача деноминации: повышение доверия к национальной валюте. Таким образом, основным условием успешности деноминации выступает достижение финансовой стабильности с применением комплекса мер:

снижение ставки рефинансирования;
либерализация налоговой системы;
сокращение государственных расходов;
усиление контроля за деятельностью банков;
борьба с коррупцией в контролирующих органах;
стимулирование производства.

Только такой комплексный подход позволяет добиться выхода из инфляционной спирали и начала экономического роста. Без этих условий любая деноминация превращается в банальное зачёркивание нулей, которые не замедлят вырасти снова. Но давайте предположим, что все условия соблюдены, экономика растет, и проведение деноминации стало возможным и целесообразным. Увы, даже в этом случае нас ждут неприятные сюрпризы. Их причина фундаментальна и заложена в самой природе чисел.

Законом № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» денежные реформы конфискационного типа не предусматриваются. Однако такой запрет не реализуем по чисто техническим причинам. Предположим, что действующий тариф на электроэнергию составляет 5 руб. 20 коп. за 1 квт/ч. Предположим далее, что планируется провести деноминацию из расчёта 100:1. Арифметически новый тариф на электроэнергию должен быть установлен из расчёта 5,2 коп. за 1 квт/ч. Однако, едва ли уже запланированные доходы монополистов будут урезаться с образованием «дыр». Поэтому с 100% — ной вероятностью новое значение тарифа будет округлено до целых значений в большую сторону. Значит, одним из последствий деноминации будет рост цен и снижение покупательной способности большей части населения.

В условиях, когда рост экономики лишь наметился и значительная доля населения находится на грани физического выживания, от руководства потребуется ряд мер по компенсации выпавших доходов малоимущих. Самый простой путь – сверстать бюджет с дефицитом, но тогда начинают создаваться условия для нового инфляционного витка. Значит, требуется глубокая реформа всей системы налогообложения и перенос её тяжести на высокооплачиваемые категории населения. Давайте честно ответим на вопрос: готова ли российская экономика, равно как и политическая система, в их текущем состоянии к успешной деноминации рубля? Сам вопрос представляется неуместным.

Примеры из истории

А теперь совершим краткий экскурс в прошлое и вспомним наиболее известные примеры как удачные, так и не очень, деноминаций в различных странах.

У всех на слуху удивительная по масштабам гиперинфляция доллара Зимбабве на рубеже XX и XXI веков. Цены удваивались ежедневно, и банкноты приходилось носить килограммами. Бумага, на которой печатались деньги, стоила дороже их номинала. Наконец, было принято решение о деноминации. 1 августа 2006 г. «новый» доллар сменил «старый» из расчёта 1 к 10 миллиардам. 21 августа того же года при очередной деноминации коэффициент обмена составил 1000.

2 февраля 2009 проведена третья деноминация, на этот раз триллион к одному. Таким образом, суммарный коэффициент обмена равнялся 10 септиллионам. Увы, даже такие меры оказались тщетными на фоне стремительно деградировавшей экономики и в апреле 2009 года в Зимбабве официально объявили мультивалютную систему. Формально национальный доллар сохранился как денежная единица, но он был вытеснен долларом США и евро. Экономика по-прежнему находится в удручающем состоянии, национальная валюта фактически уничтожена, но хотя бы проблема наличной денежной массы решена.

Ещё один пример рекордной деноминации. После окончания 2 мировой войны венгерская экономика находилась в состоянии полной разрухи, но правительство непрерывно «тушило пожар ассигнациями». Были периоды, когда суточный рост цен достигал 400%. Некоторое время, исчисляемое неделями, выпускалась банкнота с номиналом 10 миллионов адопенгё – 10 в 28 степени пенгё. Наконец, 1 августа 1946 года была проведена деноминация. Пенгё уступил место форинту, а коэффициент обмена составил 4*10 в 29 степени. Это была рекордная в мировой истории разовая деноминация, причём вполне успешная.

Деноминация в России

В СССР первая деноминация (1922—1924) проводилась поэтапно. Её первая фаза ознаменовалась началом обращения с 1 января 1922 года денежных знаков РСФСР нового образца. Бывшие до этого в обращении многочисленные выпуски денежных знаков (в том числе дореволюционные) обменивались в соотношении 10000:1. Тем не менее, условия для укрепления рубля этим созданы не были. В Совнаркоме велось обсуждение перехода к золотому стандарту с целью твёрдой привязки рубля к золоту.

Это частично было сделано уже в 1922 году, и новый бумажный червонец на 25% обеспечивался золотом. 24 октября декретом Совнаркома была объявлена вторая деноминация, по которой рубль образца 1923 года был приравнен к 100 рублям образца 1922 года. Наконец, третья деноминация весной 1924 года ознаменовалась выпуском серебряного рубля и золотого червонца, а денежные знаки образца 1923 года обменивались из расчёта 50 тысяч за новый рубль. Итогом этого затяжного и мучительного процесса стала значительная стабилизация рубля, а золотые червонцы стали свободно конвертируемой валютой. Увы, ненадолго. Постепенный отказ от золотых монет и изоляция советской экономики делали обменный курс рубля всё более условным.

В дальнейшем деноминации проводились в СССР ещё дважды: в 1947 и 1961 годах. Если в 1961 году проводилась классическая деноминация в пропорции 10 к 1 с перерасчётом зарплат, пенсий и цен, то в 1947 году всё было намного сложнее. В пропорции 10 к 1 обменивались только банкноты, но вклады в Сбербанке в зависимости от суммы подлежали дифференцированному перерасчёту в пределах от 1:1 до 2:1. Информацию о деталях мероприятия планировалось сохранить в тайне, однако, эти планы провалились, из-за чего население стало в панике снимать вклады и скупать товары. Монеты 1,3 и 5 копеек сохраняли свою покупательную способность, что побудило некоторых аферистов разменивать банкноты на мелочь, а потом менять её на банкноты нового образца.

Последняя деноминация в России была проведена в 1998 году на фоне последствий либерализации цен в 1992 году (ослабление рубля и кризис неплатежей). Она преследовала несколько целей:

нанести удар по теневой экономике;
ограничить объём денежной массы и установить над ней строгий контроль;
прекратить бартерные расчёты между предприятиями.

Обмен проводился по курсу 1000 к 1. Одновременно в обращении оставались банкноты старого образца (они принимались с учётом курса обмена), окончательно изъять которые планировалось в 2002 году. На практике же они прекратили обращение ещё до конца 1999 года. Но вместе с этим не была решена главная проблема: параллельно с рублём в экономике имел хождение денежный суррогат – (ГКО). Нарастание , которую накачивали ГКО, привело к новому финансовому кризису и 17 августа 1998 года. После этого в течение короткого времени рубль обесценился в 4 раза, что нанесло тяжёлый удар по экономике и перечеркнуло положительный эффект от проведённой деноминации.

Деноминация – это лишь один из инструментов оздоровления экономики. Кроме психологических эффектов (восстановление доверия к национальной валюте, облегчение денежных расчётов) она помогает взять под контроль теневой сектор экономики и ужесточить налоговую дисциплину. Вместе с тем сама по себе деноминация лишена смысла без комплексной программы экономического роста, требующей политической воли и квалифицированной команды реформаторов. Совершенно ясно, что в нынешней России и близко нет подходящих условий, а слухи о грядущей деноминации могут быть обычным результатом растерянности в верхах.

Кстати, если среди читателей блога есть инвесторы из Белоруссии, прошу написать свой отзыв о проведенной деноминации белорусского рубля в 2016 году.

Всем профита!

Деноминация имеет массу последствий, положительно влияющих на экономику страны. Но в 2015-2016 годах деноминацию проводить не стали, и маловероятно, что она произойдет в ближайшее время. Почему же не было принято решение изменить номинальную стоимость рубля и сократить денежную массу?

Что такое деноминация рубля?

При деноминации государство избавляется от лишней денежной массы. Действующие купюры заменяются деньгами более низкого номинала. Говоря словами обычных людей, при деноминации в купюрах убираются нолики. В 1961 убрали только один ноль, в 1997 году было убрано три ноля. Изменения сразу происходят и в выплатах заработных плат, пенсий и стипендий. Меняются цены в магазинах, стоимость предоставляемых услуг, пересчитываются тарифы.

Деноминация , как правило, производится после сильной гиперинфляции, когда в обращении оказывается слишком много денег (см.: Что такое гиперинфляция?). Государству приходится выпускать все более крупные купюры, деньги мелкого номинала становятся невостребованными, но при этом убирать их из обращения нельзя. В результате процесс оборота денег становится сложным из-за слишком больших цифр.

деноминацию , оно преследует сразу несколько целей:

Сокращение расходов на выпуск новых купюр. Ведь кроме того, что приходится печать новые деньги большого номинала, необходимо постоянно обновлять и мелкие купюры. А их количество становится с каждым днем все больше.
Упрощение расчетов. Допустим, палка колбасы в магазине стоит 500 000 рублей. Покупатель просит отрезать ему примерно треть. Продавец отрезает, но строго нужный вес отрезать у него навряд ли получится. В результате кусок весит 347 грамм — а это 173 500 рублей. То есть у покупателя в кошельке должны оказаться сотни, купюры по тысяче, по 10 тысяч и по сто. Или же продавцу придется отсчитывать такую сдачу. Но в данном примере стоимость колбасы выражена круглым числом. А что было бы с расчетами, если бы цена за палку оказалась равной 575 350 рублей? В результате и в платежах начинается путаница.
Выявление скрытых доходов. Так как людям приходится обменивать все деньги, они вынуждены для обмена доставать все свои сбережения.
Укрепление национальной валюты.

Деноминация в России — что необходимо для ее проведения?

Для того чтобы проводить деноминацию , необходимо, чтобы было выполнено как минимум 2 условия:

В стране должна произойти гиперинфляция. То есть количество денег должно увеличиться настолько, чтобы ими стало неудобно пользоваться.
Кризис должен миновать. То есть экономическая ситуация в стране должна стабилизироваться, инфляция не должна превышать 12% и банки должны начать выдавать кредиты.

Только в этих условиях можно проводитьденоминацию . В противном случае она может негативно отразиться на экономике страны и психологии людей. Ведь если правительство проведет деноминацию в неудачное время, темпы инфляции могут вновь увеличиться и вновь привести к обесцениванию национальной валюты.

Когда же деноминация проводится вовремя, она не оказывает никакого негативного влияния на благосостояние населения — наоборот, только положительно сказывается на экономике страны и благосостоянии населения.

Как происходит деноминация?

Когда правительство принимает решение провести деноминацию , в назначенное время на рынок выбрасываются новые купюры и изымаются старые.

Этот процесс может производиться быстро, в течение нескольких недель — в этом случае за данный период все население должно успеть прийти в банк и обменять все свои наличные средства. Деньги на счетах заменяются автоматически.

Однако такой способ обмена денег, хоть и происходит быстро, довольно тяжело переносится большей частью населения. Поэтому чаще всего деноминация длится несколько лет. Например, во время последней деноминации указ об изменении номинальной стоимости денег был подписан в конце лета 1997 года, но старые и новые купюры одновременно находились в обращении на протяжении 5 лет. Один и тот же товар в магазине в этот период можно было купить, например, за 1000 старых рублей или за 1 новый. Зато население страны постепенно привыкало к новым деньгам.

Почему не было деноминации рубля в 2015-2016 годах?

В течение нескольких лет, начиная с 2014 года и по настоящее время, в прессе продолжает появляться информации о возможном проведенииденоминации . Стоимость рубля падает; монеты достоинством 1, 5 и 10 копеек уже практически не участвуют в обращении. Получается, что для деноминации были и есть все предпосылки, но нули на денежных купюрах все еще остаются. Почему же не была проведенаденоминация ?

Основная причина этого — невыполнение основного условия для ее проведения. Для того чтобы проводитьденоминацию, необходимо прежде стабилизировать экономику страны, однако ситуация с этим пока неясна. Проводить обмен денег в таких условиях невозможно, так как может получиться, что уже через несколько летденоминация снова потребуется. Да и гиперинфляции в России не было — и все люди надеются, что и не будет.

Еще одна причина, почему не былоденоминации в прошедшем и текущем годах, — это отсутствие у государства свободных денежных средств. Государству и так приходится нелегко, чтобы обеспечивать бюджетные сферы. А выпуск новых купюр — это дополнительные затраты, причем немалые. И проведение этого мероприятия могло бы серьезно подорвать экономику страны.

Ждать ли деноминацию в ближайшее время?

Несмотря на большое количество слухов о возможнойденоминации , вероятность ее проведения мала. В настоящий момент большое количество сделок производится по безналичным расчетам. Объем наличных средств с каждым годом уменьшается, все больше покупателей рассчитывается в магазинах и банках с помощью пластиковых карт. Многие имеют счета в электронных платежных системах («Вебмани», «Яндекс.Деньги» и т. п.). Получается, что увеличение расходов государства на обновление денежной массы не так уж велико и выпущенные купюры вполне справляются со своей задачей.

Кроме того, изменить количество нулей в счетах должны все банки, платежные системы и организации. Их же сегодня стало настолько много, что проконтролировать все практически невозможно. И если хоть одна финансовая компания не проведетденоминацию своих безналичных средств в назначенный день, может произойти экономический бум.

По этим причинамденоминации в 2015-2016 годах не было, и невелика вероятность того, что она произойдет в ближайшее время. Если инфляция не поменяет своих темпов и не превысит уровня 10% в год, то в ближайшие 50 лет вряд ли государство решится на такие действия.

Что такое деноминация, зачем она нужна и когда её проводят? Какие плюсы, минусы присущи «отрезанию нулей»? Какая от этого польза государству и населению? Простым и доступным языком обо всех главных моментах замены национальной валюты, которые нужно знать.

Что такое деноминация: подробный разбор понятия

Многих людей процесс деноминации почему-то пугает. Хотя никаких серьёзных изменений в экономике или уровне жизни населения не происходит. Просто меняются деньги.

Деноминация – это замена старых денежных знаков новыми или процесс «отрезания нулей». Например, летом 2016 года она прошла в Беларуси. Коэффициент 10 000:1. То есть, 1 млн. руб. стал 100 руб., 100 тыс. – 10 руб., 10 тыс. – 1 руб., а 100 руб. – 1 коп.

В процессе деноминации в обороте находятся новые и старые деньги, которые постепенно изымаются и имеют свою силу до определённой даты (например, в Беларуси до 31 декабря 2016 года).

Деноминация может занимать длительное время (например, 1 год) или протекать в короткие сроки (например, 3 недели).

Всё это позволяет государству решить сразу несколько задач, которые подробно будут рассмотрены ниже.

Последние годы деноминация проходит спокойно и легко переносится населением. Рост цен хоть и есть, но он остаётся практически незаметным.

Раньше этот процесс вызывал панику среди граждан. Например, в 1961 году он привел к резкому росту цен на импортные товары. Сегодня такое явление редкость, и замена денег приводит к укреплению национальной валюты и положительному развитию экономики государства.

Когда и зачем проводят деноминацию национальной валюты

Деноминацию национальной валюты проводят после гиперинфляции, когда в обороте много денег и государству приходится постоянно выпускать крупные и мелкие купюры.

У деноминации несколько задач:

Сокращение расходов государства на печать денег. То есть происходит избавление от необходимости обновления старых купюр, которые со временем становятся непригодными для дальнейшего обращения.
Упрощение системы расчётов. При урезании нулей гражданам проще рассчитываться в магазинах, банках и осуществлять обязательные платежи. Общество избавляется от сложности и путаницы при расчётах.
Выявление у граждан скрытых доходов. При деноминации гражданам нужно обменять старые деньги на новые. Поэтому им приходится доставать все свои сбережения, хранящиеся в национальной валюте.
Укрепление национальной валюты. В этом случае снижается уровень инфляции и повышается платёжеспособность населения.

Преимущества и недостатки деноминации

Преимущества

Главное преимущество деноминации это быстрое снижение уровня инфляции, достигаемое повышением доверия граждан к национальной валюте. Особенно остро это ощущается после гиперинфляции, которая становится отправной точкой для смены денежных знаков. Ещё такой процесс позволяет уменьшить по отношению к иностранным валютам.
После введения новых денег правительству проще следить за балансом в бюджете и проводить монетарную политику. Такой эффект достигается путём снижения инфляции.
Происходит снижение издержек, связанных с трудностью расчётов – урезание нулей упрощает расчёты.
Деноминация снижает объёмы долларизации экономики страны, благодаря повышению доверия граждан к национальной валюте и снижению инфляции.

Недостатки

Путаница при расчётах во время адаптации населения к новым денежным единицам. Этот период может длиться до полугода.
Может произойти негативная реакция граждан. Чаще всего они начинают обвинять государство в грабеже и стараются избавляться от наличности.
Деноминация не всегда снижает инфляцию. Иногда может быть противоположный эффект – быстрый рост инфляции из-за недоверия населения к новым деньгам. Новые денежные знаки выглядят меньше, и граждане начинают тратить больше, что опять же приводит к инфляции.

Как происходит деноминация

После принятия решения о проведении деноминации правительство пускает в обращение новые денежные знаки, которые ходят вместе со старыми деньгами.

Старые деньги постепенно изымаются из оборота, а в назначенную дату полностью теряют свою силу. Этот процесс происходит при обычных расчётах, когда человек рассчитывается старыми деньгами, а сдачу ему дают новыми. Также граждане могут обменять их в банке.

Весь этот процесс может занимать от нескольких недель до года.

В завершение отметим, что в деноминации нет ничего плохого. Она скорее добавляет дискомфорт на начальном этапе, когда сложно привыкнуть к новым деньгам. Но при этом цены, курс валюты и уровень жизни практически не меняются.