Чтобы покупка акций оказалась прибыльной, каждый инвестор должен разработать собственную торговую стратегию и скрупулезно ей следовать. Учась на ошибках и перенимая положительный опыт других игроков фондового рынка, успешные инвесторы открыли 6 секретов вложения денег в ценные бумаги, узнать которые будет одинаково интересно и опытным трейдерам, и новичкам.

Торговля на бирже всегда идет с переменным успехом

Любой рынок, в том числе и фондовый, организован таким образом, что часть сделок всегда будет убыточной, и это абсолютно нормальное явление. Иногда в выигрыше оказывается продавец акций, подчас – покупатель. Но поскольку цена большинства акций со временем увеличивается, а количество торгующихся на рынке ценных бумаг постоянно растет, практически все терпеливые и грамотные инвесторы закрывают сделки с прибылью и получают приличную маржу.

Всему свое время

Существует оптимальный момент для того, чтобы приобрести акции, и удачная возможность продать их с максимальной прибылью. Необходимо действовать быстро и решительно, не тратя времени на бесплодные колебания и не относящиеся к делу рассуждения. Постарайтесь не упустить удачный случай, если он вам подвернется.

Кто поступает, как все, получает то же, что и все

Необходимо не только следить за общим состоянием рынка и следовать примеру других трейдеров, но и попытаться разработать свой уникальный метод инвестирования. Например, найти недооцененные акции третьего эшелона и вложить деньги в их покупку. Возможно, в скором времени эти бумаги значительно вырастут в цене, и вы сможете разбогатеть.

Вложение в акции – рискованная инвестиция

Необходимо помнить, что если вы купите акции компании, которая обанкротится, их стоимость упадет практически до нуля. При этом акционеры оказываются в конце очереди из тех, что желает получить с компании-неудачника вложенные деньги. Скорее всего, с суммой, потраченной на покупку акций, придется распрощаться навсегда.

Азарт – худший враг инвестора

Торговля на бирже – захватывающее занятие, но вести ее нужно с холодной головой. Невозможно поддаваться эмоциям и одновременно получать прибыль. Помните, что нельзя упорствовать в своих ошибках и жадничать, рассчитывая на огромные дивиденды. У каждой ценной бумаги есть свой потолок роста и глубина падения, поэтому нужно вовремя реализовать акции, курс которых начал снижаться, чтобы минимизировать возможные убытки, или, наоборот, зафиксировать прибыль, когда цена акций максимальна.

Никогда не сдавайтесь

О том, что на бирже обычно богатеют опытные трейдеры, а новички часто разоряются и бросают торговлю, обычно умалчивается. Однако на эту ситуацию можно посмотреть и с другой стороны: все «зубры» биржи когда-то были начинающими инвесторами. Если они сумели извлечь доход из покупки акций, сможете и вы. Главное, выбрать верную торговую стратегию и верить в свой успех!

Здравствуйте! В этой статье мы просто и понятно расскажем про инвестиции в акции.

Сегодня вы узнаете:

• Почему выгодно инвестировать в акции;
• Чем акции отличаются от других ценных бумаг;
• Как в акции;
• Несколько вариантов для Российского инвестора.

Акции как объект инвестирования

Прежде чем начинать разговор об инвестициях в акции, следует разобраться с базовыми понятиями. Начнем с того, что такое акции, чем они выгодны и зачем люди в них . А после изучения этой базы перейдем уже к другим, более интересным вопросам.

Акции – долевая ценная бумага, которая гарантирует своему владельцу право на получение доли компании, соразмерно количеству приобретенных акций. Это значит, что каждый, кто приобретает хотя бы одну акцию – уже имеет в собственности долю компании. А при наличии 1-5% уже можно участвовать в совете директоров, и пытаться принимать какие-либо управленческие решения.

Но не всех интересуют доли компаний. Так что лучше поговорим на языке денег. Каждый, кто приобретает акцию, вправе рассчитывать на дивиденды – долю от прибыли компании.

В зависимости от того, насколько финансово успешным был год, компания формирует прибыль, которую в большинстве своем тратит на дивиденды по акциям. И это все об обыкновенных акциях – их большинство.

Но есть еще один вид акций – привилегированные . Они предусматривают фиксированные дивиденды, но отсутствие голоса в совете директоров. Таких акций – меньшинство.

Итак, что мы имеем.

Акция – долевая ценная бумага, которая гарантирует долю в компании и прибыль, в соответствии с % от основного числа акций. Интересно еще и то, что акционеры не отвечают по обязательствам компании, что делает их очень привлекательным для инвестиций.

Зачем инвестируют в акции

Здесь еще проще. Есть два подхода к : портфельный и прямой.

Прямой подразумевает покупку акций для того, чтобы каким-либо образом повлиять на деятельность компании, и часто получить контрольный пакет и использовать для своих целей. Прямой вид инвестиций часто используется банками для покупки страховых, крупными компаниями вроде Microsoft или Google для приобретения интересных и различными компаниями, для того, чтобы развиваться в различных сферах.

Портфельные инвестиции формируются для получения дохода. Исходя из названия, инвестор должен сформировать инвестиционный портфель – собрать несколько видов ценных бумаг, и получать благодаря им прибыль. Портфельные инвестиции наиболее привлекательны в краткосрочной и среднесрочной перспективе, позволяя инвесторам получать доход от дивидендов, а также от колебаний цены на акции.

Причем покупать акции для получения дохода от дивидендов или перепродажи могут необязательно . Даже обычные люди, имея приличную сумму денег (от 500 долларов), могут полноценно заниматься инвестированием и формировать интересный портфель, который при должном умении и доли везения может приносить до 50-60% в год.

Но следует помнить одно: инвестиции и игра на бирже – разные вещи. Главная цель инвестиций – получение прибыли в долгосрочной перспективе. Инвестирование предполагает пассивное наблюдение и анализ текущей рыночной ситуации, для того чтобы вовремя среагировать – избавиться от потенциально убыточных акций. Игра на бирже, наоборот, предполагает постоянные операции по купле-продаже ценных бумаг, с целью получения разовой прибыли от торговли.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Теперь поговорим о преимуществах и недостатках инвестирования в акции.

Плюсы:

Надежность. Акции являются одним из самых надежных видов инвестирования в сегодняшнем высокорисковом финансовом мире. С увеличением популярности опционов, и появлением различных теневых схем вроде , обычная и уже относительная старая торговля акциями является одним из самых высоконадежных способов получения прибыли.

Главная особенность торговли акциями, как и в целом игры на бирже – вы играете против таких же трейдеров, а значит изначально у вас шансы 50\50 (если убрать за скобки отсутствие опыта и навыков). Следовательно, улучшая свои знания, повышая умения и приобретая опыт, вы сможете значительно повысить свои шансы на успех и гораздо чаще будете выходить в плюс.

Популярность. Торговля акциями достаточно популярна в Европе и Америке. Американцы, к примеру, имеют самый большой нерегулируемый рынок акций – это значит, что некоторые ценные бумаги неизвестных компаний вы можете приобрести за бесценок в каком-нибудь гараже.

Популярность на западе какого-либо финансового инструмента означает, что он приносит прибыль, если уметь им грамотно пользоваться. Американские акцииприносят в некоторые семьи порядка 30-70% от семейного бюджета.

В России очень мало профессионалов среди частных инвесторов, именно поэтому конкурентов на Российских рынках у вас будет гораздо меньше.

Государственное регулирование. Торговля на бирже очень жестко регулируется со стороны Центрального банка. И здесь имеется в виду не обычная торговля через , а официальная торговля через банки.

С помощью кредитных организаций вы сможете получить доступ к рынку ценных бумаг за комиссионные, и брокер будет действительно заинтересован в вашей успешности, ведь в зависимости от объема сделок, он сможет получить дополнительную прибыль.

Центробанк пристально следит за прозрачностью и законностью действий со стороны банков, поэтому вы сможете меньше беспокоиться о том, что ваши деньги могут внезапно испариться.

Масштабирование. Торговля акциями идеально поддается масштабированию. Это значит, что научившись играть с маленькой суммой, вы впоследствии сможете увеличить свой счет и точно так же торговать только бОльшими объемами без уменьшения доходности.

Доходность. Этот пункт почти предпоследний, потому что акции хоть и являются самым доходным финансовым инструментом (кроме валюты), но уступают прямым вложениям в компании, и прочим современным .

Также немаловажным фактором будет и имидж компании. В тот момент, когда вокруг одной из фирм поднимается много шумихи из ничего – это верный признак того, что скоро ее ценные бумаги полетят в трубу.

Даже если они не обесценятся, то потеряют множество пунктов. Это все делается из-за того, что массы обычных инвесторов начинают присматриваться к компании, покупают ее ценные бумаги, искусственно повышают цену, хотя экономических предпосылок к этому не было и «перегревают» эти акции.

Также не помешает посмотреть на управляющих компании. Если это опытные управленцы, за плечами которых не первый год в ведущих компаниях – вы смело можете инвестировать даже в убыточное, на первый взгляд, предприятие. Они смогут вытащить его из кризиса, а вы получите стабильно высокий доход и отличный ликвидный капитал.

Ну и последнее, на что следует обращать внимание – ликвидность ценных бумаг. Ликвидность актива – способность быстро превращаться в деньги без потери в стоимости. То есть, если вы купили акцию за 100 у. е., то ликвидную можно будет продать через час за те же 100 у. е., а неликвидную либо через 2 дня за 95 у. е. либо сейчас за 80.

Подведем итог: смотрим на финансовое состояние компании, имидж организации и её «температуру», управляющих и ликвидность ценных бумаг.

В какие акции лучше вложить деньги в России

Как бы странно это ни звучало, но в России из-за кризиса есть очень много возможностей для заработка на акциях. Опытный инвестор всегда может вложить деньги и получить с них прибыль буквально через пару лет.

Пример. Еще 4-5 лет назад в России правили добывающие компании. Их ликвидность была на высоте, акции увеличивались в цене буквально каждые пол года, а стабильно высокие дивиденды делали Газпром, Лукойл и другие компании объектом иностранных инвестиций. Но сейчас эйфория от добычи нефти и газа прошла, и цены начали стабилизироваться, в некоторых случаях падать, и вышли другие, более интересные компании.

Сейчас голубые фишки в России остаются неизменными: Сбербанк, Газпром, Лукойл, Алроса, Роснефть, Магнит, Московская Биржа, Татнефть и ВТБ.

Это все те же крупнейшие банки, торговая сеть и добывающие компании. Но при этом, во второй эшелон продолжают выбираться транспортные компании, объем сделок по которым продолжает увеличиваться. И уже через несколько лет, транспорт попросит уступить место вверху своих старых конкурентов.

Но несмотря на такую тенденцию, голубые фишки все еще остаются самым надежным средством для инвестиций. Если не принимать во внимание иностранные акции, то эти компании 1-ого эшелона будут самым привлекательным объектом для долгосрочных инвестиций еще лет 5-7.

Если хотите среднесрочной выгоды – присмотритесь к транспортным компаниям. Они выстрелят, но никто не знает через сколько.

Небольшой лайфхак: иногда перед выплатой дивидендов (ближе к концу года) цены на акции повышаются на 10-15%, а после выплаты начинают быстро падать, и иногда падение может достигать 15-20%.

Стратегии инвестирования в акции

Теперь к самой интересной практической части нашей статьи – стратегиям инвестиций в акции. Начнем с самой простой:

Buy and Hold (Купи и держи)

Это стратегия долгосрочного инвестирования, которая предполагает покупку акций с целью постоянного получения дивидендов. Отлично подходит для новичков, которые хотят создать по-настоящему пассивный заработок. От вас почти ничего не потребуется – достаточно будет купить надежные акции и держать их, постепенно наращивая объем своего инвестиционного портфеля.

Согласно такой стратегии, инвестор не расстанется с акциями, даже если наступит кризис и его компаниям (а значит и акциям) будет угрожать крах.

Долгосрочные инвестиции хороши тем, что действительно надежные ценные бумаги (а зачастую это голубые фишки) в долгосрочной перспективе приносят солидный доход. А с помощью постоянных вложений в инвестиционных портфель, грамотный инвестор уже через 5-7 лет сможет получить пассивный доход, который будет сопоставим с самостоятельным ведением бизнеса.

Таким способом инвестирования пользуются большинство консервативных инвесторов на рынке акций, а также опытные бизнесмены, которые хотят получать дополнительный источник дохода с минимальными рисками.

Стратегия Баффета

Это небольшое улучшение стратегии Buy and Hold с практическими советами по выбору компаний. Инвестор с мировым именем советует следующее: вы должны выбирать ту нишу для инвестиций, в которой разбираетесь, а также продукция компании должна быть востребована вне зависимости от экономической, политической или любой другой ситуации.

Уоррен Баффет сформулировал главное качество хорошей компании так: если продукция компании будет востребована даже без управляющего, значит, она действительно будет прибыльна. Ведь если добавить к нему грамотного управленца, то доходность компании сможет возрасти в несколько раз.

Стратегия Грэхема

Она также базируется на долгосрочных инвестициях, только вам нужно будет делать следующее: выбирать акции 1-ого и 2-ого эшелона и инвестировать в те, чья стоимость, как вы полагаете недооценена.

В течение определенного срока вам будет необходимо мониторить ситуацию на рынке и получать стабильные дивиденды. Когда вы увидите, что рынок сильно переоценивает акции (их стоимость выше реальной на 30-60%) то можно смело продавать свои активы и начинать заново.

Бенджамин советует создавать инвестиционный портфель из акций большого количества компаний – минимальное количество 20. Так, в случае неприятностей в экономике одной из них, вы всегда сможете компенсировать это другими.

Даже банкротство одного из объектов инвестиций не так больно ударит по карману инвестора, так как будут еще 19 вариантов, которые должны приносить прибыль.

Все стратегии для новичков строятся на одном принципе – купи и удерживай, получая долгосрочную прибыль. Они лишь различаются своим подходом к выбору компании и последующим операциям с ценными бумагами.

На сегодняшний день стратегия выбора компании от Баффета и принципы Грэхема позволяют максимизировать доходы и стабильно получать прибыль в долгосрочной и краткосрочной перспективе.

Но для них потребуются специфические знания в области экономики и бухгалтерского учета, чтобы правильно проанализировать потенциал той или иной бумаги.

Сколько можно заработать на акциях

Теперь вечный вопрос о том, сколько же можно заработать на торговле акциями. Ответ будет однозначен: сколько угодно. Вы можете зарабатывать до 300% годовых, если будете играть на бирже, но в то же время в долгосрочной перспективе доходность редко будет превышать 30-50% в год.

Но история знает много случаев, когда игроки именно на рынке акций могли за несколько лет сколотить целое состояния, покупая ценные бумаги во время кризиса, и продавая их в более спокойные времена.

Одна фраза здорово характеризует заработок на рынке ценных бумаг и акций в частности:

Зарабатывать как среднестатистический трейдер достаточно просто. Потребуется 3-4 месяца усиленной подготовки, и порядка 30% годовых уже у тебя в кармане. Но чтобы играть и инвестировать как настоящий профи, и иметь доход выше среднего, потребуется десятилетие усиленной работы и десятки тысяч часов анализа.

Именно это и следует помнить. Вы можете получать 30% годовых, если сумеете грамотно проанализировать рыночные тенденции, вовремя продавать убыточные или слишком переоцененные бумаги. От вашего умения вовремя фиксировать прибыль (а это нужно даже при пассивных инвестициях) будут зависеть ваши доходы, а от быстрого реагирования на убытки – просадки.

Риски инвестирования в акции

Отдельно коснемся риска инвестирования в акции. Еще в начале статьи мы затрагивали вопрос о том, что на цену акций может повлиять все что угодно: начиная от событий внутри компании, которые попали в СМИ, до внешнеэкономической политики соседствующих стран.

Но это не самый большой риск, с которым предстоит столкнуться инвестору. Ведь даже самые крупные компании не могут спрогнозировать объем прибыли по итогам года. Даже такой крупный гигант, как Apple после ухода из жизни Джобса столкнулся с трудностями и уменьшил размер дивидендов по своим акциям.

То есть, имея дело с крупными компаниями, мы не всегда знаем, какой объем получим, и будут ли вообще выплаты. А что касается акций 2-ого и 3-его эшелона, как наиболее доходных, есть еще риск того, что компания столкнется с кризисом, уменьшит продажи, выручку или вообще обанкротится.

Также присутствует риск ликвидности. Он характерен больше для акций 2 и 3 эшелона, когда для того, чтобы продать ценные бумаги, вам придется ждать несколько дней и сталкиваться с приличным спредом, который иногда может доходить до 10-15%.

Также некоторые ценные бумаги могут быть просто не нужны другим инвесторам, и вам будет очень сложно от них избавиться, даже если ситуация для компании благоприятна.

В целом же, любые операции на рынке ценных бумаг – это риск. Вне зависимости от того, работаете ли вы с государственными облигациями, акциями средней компании или валютой стран третьего мира. Везде будет риск неполучения прибыли, только в первом случае он будет минимален, во втором средний, ну а в третьем стремиться к максимуму.

Каждому, кто захочет получать доход, придется столкнуться с обычной финансовой формулой: Чем выше риски, тем больше доходность. Именно для того, чтобы успешно балансировать между большим риском и маленькой доходностью, нужны специфические знания, опыт и интуиция, которая развивается только с течением времени и сотнями часов у торгового терминала.

Начинающим инвесторам можно дать 3 совета, которые помогут им успешно играть на рынке акций.

Совет 1. Диверсифицируйте риски.

Это значит, что не нужно вкладывать все свои свободные средства в одну акцию, которая понравилась больше всего. Лучше разделить свои средства между несколькими компаниями, одна из которых гарантированно выстрелит, а остальные будут приносить стабильный доход.

Совет 2. Анализируйте деятельность компании.

Это важный совет. Нельзя инвестировать, если не знаешь всего об объекте вложений. Подойдет любая информация, вплоть до того, пошел ли на пенсию один из членов совета директоров. Это позволит составить объективное мнение о деятельности компании трезво оценить её перспективы, и только после этого принять решение.

Найти эту информацию можно на сайте компании, а также в профильных СМИ. У каждой отрасли есть свои сайты и интернет-журналы, ознакомление с которыми даст вам возможность увидеть стороннее мнение специалистов о деятельности той или иной компании. Это полезно прежде всего потому, что эксперты могут дать независимую оценку, которая может подтвердить ваши догадки или опровергнуть.

Совет 3. Изучайте инвестиционную литературу

Это самый важный совет из всех. Получать знания в области инвестиций – самое полезное, что вы можете сделать на начальном этапе своей карьеры в качестве инвестора.

Первое и самое главное вложение вы должны совершить в свои знания и умения. Причем вам потребуется не только литература о том, как оценивать акции, распознавать рыночные тенденции и получать прибыль, но и как подготовиться психологически.

Именно с психологической подготовкой у большинства инвесторов возникают проблемы. Поэтому настоятельно рекомендуется изучать психологическую сторону инвестиций в первую очередь.

Заключение

Подведем итог всему вышесказанному.

Акции – долевая ценная бумага, которая гарантирует своему владельцу право на получение доли компании, соразмерно количеству приобретенных акций.

Инвестировать в акции можно, воспользовавшись услугами брокеров. Ни один форекс-брокер не выведет вас на реальный рынок акций, поэтому придется работать с банками или специализирующимися компаниями.

Есть два вида акций: простые и привилегированные . Простые дают варьирующийся доход и право голоса, а привилегированные – фиксированный доход без права голоса.

Также существуют три эшелона: первый (голубые фишки), второй и третий. Инвестиции в первый – самые надежные и ликвидные, но с маленьким доходом, а второй и третий очень рискованны, но на небольшой дистанции приносит гораздо больше прибыли.

Инвестиции в акции – прежде всего анализ компании. Именно поэтому львиную долю времени инвесторы уделяют анализу дел компании, их перспектив и тенденций развития.

Первые инвестиции – инвестиции в себя и свои знания. Только потом нужно задумываться о том, во что вкладывать деньги.

Ценные бумаги - мощный финансовый инструмент, который позволит вам получать доход без больших усилий. Конечно, для этого нужно знать, как вложить деньги в акции, какие именно ценные бумаги принесут прибыль и когда. А значит, вам, как минимум, придется изучить особенности торгов на фондовом рынке.

Как правильно инвестировать в акции?

Формально ничего сложного в этом нет. Проще всего сделать это через брокера. Брокер будет представлять ваши интересы на фондовой бирже. Он самостоятельно оформит на вас акции, а затем продаст, если вы этого захотите.

Чтобы начать инвестировать в ценные бумаги, вам достаточно:

выбрать брокера;

предоставить информацию о себе (паспортные данные) и подписать договор;

пополнить счет.

После того, как формальности будут улажены, вам останется выбрать и вложиться в акции - купить по отдельности или готовым портфелем.

Как заработать на инвестициях в акции?

Сделать это можно двумя способами:

Держать акции долго и получать дивиденды (если они предусмотрены);

Покупать ценные бумаги дешевле и продавать дороже (то есть играть на курсе).

Первый способ не столь выгоден, но прост и менее рискован. Второй обещает принести больше прибыли, но требует времени и внимательности.

В какие акции инвестировать?

Все зависит только от вас. Кому-то по душе «голубые фишки» (акции «Газпрома » и «Лукойла »), кто-то решает инвестировать в акции молодых компаний, которые могут «выстрелить» (например, акции новых IT-проектов). «Голубые фишки» растут долго, дают стабильные дивиденды. Акции молодых компаний могут как «выстрелить» и резко пойти вверх, так и упасть ниже номинальной стоимости.

Наверное, самый яркий пример – Facebook . Еще в 2013 году акции социальной сети стоили по $25. К началу 2018 года стоимость бумаг возросла до $180.

Можно ли рассматривать ценные бумаги как инвестиции?

Несомненно. Главное - не считать акции альтернативой вкладу. Банк предоставит гарантированный доход (а государство - страховку на случай, если банк лопнет), а брокер, через которого вы покупаете ценные бумаги, таких гарантий дать не сможет.

Даже если вы вкладываете в «голубые фишки», вы рискуете. В случае с «Газпромом» или «Норникелем » этот риск минимален, но все же присутствует. Поэтому не стоит инвестировать в ценные бумаги последнее, что у вас есть. И, тем более, продавать недвижимость в надежде на сказочное богатство. Как правило, в акции вкладывают «лишние» деньги, постепенно накапливая капитал.

Еще одно отличие инвестирования денег в акции от вклада - личное участие. Сделав вклад в банк, вы можете забыть о нем до конца срока. За акциями же лучше следить. Делать это необязательно, но если вы будете «держать руку на пульсе», вы снизите риски и увеличите шансы на хорошую прибыль.

Деньги всегда заставляют людей думать. Сначала о том, чтобы их заработать, затем о том, чтобы правильно потратить. Ну а больше всего приходится размышлять, когда нужно планировать инвестирование накопленных сбережений.

Покупку эмитируемых предприятиями ценных бумаг можно отнести к классическим методам вложения денег. В среднем, этот вид инвестирования приносит от 10 до 20% годовых, однако, такая прибыль, далеко не предел. Чтобы не только сберечь, но и существенно приумножить свои сбережения, следует проанализировать, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году. Покупка долевого участия в известных компаниях не всегда выгодное вложение, а вот акции молодых, но динамично развивающихся компаний – другое дело. Такие активы менее, чем за год, могут вырасти в цене в несколько раз после расширения рынка сбыта.

Особенности вложения сбережений в ценные бумаги

Как и любой другой вид инвестирования, вложение накопленных средств в ценные бумаги имеет свои нюансы. Перед тем, как вкладывать деньги в акции и зарабатывать, нужно в первую очередь попытаться изучить азы технического и фундаментального анализа. Выбирая, в какие акции лучше вложить деньги, следует использовать полученные знания, учитывать мнения опытных экспертов и отслеживать события и тенденции экономики.

Заработать на вложении средств в ценные бумаги можно несколькими способами:

• Получая дивиденды;
• Используя колебание стоимости на ценные бумаги (покупая по более низкой цене, продавая, когда она станет выше).

Дивиденды принесут стабильный, но относительно невысокий доход. Важно знать, что в зависимости от вида приобретенных ценных бумаг, риски и прибыль будут отличаться. Простые акции – менее рискованный и не очень прибыльный инструмент. Привилегированные – более рискованный и прибыльный вид инвестирования.

Важным критерием при покупке ценных бумаг является их ликвидность – возможность купить/продать в сжатые сроки требуемое их количество.

Тем, кто хочет вложить деньги в акции, необходимо знать, что торги происходят через брокера – посредника между биржей и инвестором, который получает комиссию от совершаемых сделок независимо от исхода торгов. Брокера необходимо выбирать исходя из приемлемой стоимости услуг, простоты оформления сотрудничества, доступности инструментов для работы в режиме онлайн. Для новичков, желающих вложить деньги и купить акции, полезными будут возможности пройти бесплатное обучение и получать дополнительную аналитическую информацию от брокера.

А с вопроса: «В какие акции лучше вложить деньги сейчас?» следует начать проводить анализ рынка ценных бумаг и формировать инвестиционный портфель. Он будет залогом того, что вы не потеряете все сбережения сразу. Например, если обесценятся ценные бумаги, эмитированные одной компанией, остальные активы в правильно сформированном инвестиционном портфеле, призваны обеспечить положительный доход инвестору.

Достоинства и недостатки вложения средств в покупку долевого участия

Люди зарабатывают на операциях с ценными бумагами уже более ста лет. На сегодняшний день в США и Японии треть населения владеет активами каких-нибудь компаний. Ценные бумаги приносят пассивный доход владельцу на протяжении всей жизни. А покупку активов для формирования инвестиционного портфеля можно начинать, имея 100-150 долларов. Обдумывая варианты, следует всерьез рассмотреть покупку долевого участия в компаниях.

К достоинствам вложения денег в ценные бумаги можно отнести:

• Небольшой стартовый капитал;
• Хорошую ликвидность акций крупных компаний;
• Возможность одновременно зарабатывать как активно (перепродавая активы), так и пассивно (получая дивиденды);
• Возможность заниматься данным видом инвестирования в любое время суток с любого места планеты, имея лишь компьютер и доступ в интернет.

Недостатки вложения средств в приобретение ценных бумаг:

• Обязательное наличие определенных знаний для формирования надежного инвестиционного портфеля и прибыльной торговли на бирже;
• Необходимость платить комиссию брокеру за каждую операцию;
• Чрезмерная зависимость стоимости ценных бумаг от непредсказуемой на сегодня политической и экономической ситуации в мире;
• Большая вероятность потери дивидендов владельцами простых акций в кризис.

Виды акций

На что обратить внимание перед покупкой ценных бумаг?

Делая первые шаги в процессе инвестирования денег в покупку ценных бумаг необходимо выбрать хорошего брокера. Без его помощи выйти на биржу не удастся, поэтому, чтобы не пользоваться услугами первого попавшегося специалиста, лучше выбрать его заранее. Если не у кого спросить совета по выбору брокера, можно обратиться к особому рейтингу по результатам деятельности биржевых трейдеров. Рейтинг объективно оценивает ключевые показатели деятельности конкретных специалистов. Хороший брокер даст новичку подробные инструкции, как вложить деньги в ценные бумаги компаний, ведь от успеха клиента будет зависеть и его доход.

Что касается отраслей, которые относятся к надежным и прибыльным с позиции вложения средств в России, то это нефтеперерабатывающая и газодобывающая, сфера информационных технологий, и компании, перекупленные зарубежными инвесторами. Отвечая на вопрос: «В какие акции можно вложить деньги новичку?», обязательно называют стабильные предприятия из вышеупомянутых отраслей, а именно Газпром, Лукойл, Ростелеком.

Есть отрасли, которые очень хорошо развиваются в период экономического роста, например, производство автомобилей, строительство, авиаперевозки. Их процветание циклично. Поэтому инвестирование в ценные бумаги таких предприятий в кризис не принесет моментальной прибыли, а их ликвидность будет небольшой. Зато, такие вложения будут отличным ответом на вопрос: «В какие акции лучше вложить деньги в 2019 году в долгосрочной перспективе?»

А вот выбирая, в какие акции лучше вложить средства сейчас, обратите внимание на отрасли, кажущиеся, на первый взгляд, неприбыльными. Сфера коммунальных услуг и страховые компании стабильны даже в кризис, ведь платить за воду, электричество и медицинскую страховку люди будут при любой экономической ситуации.

Изучая вопрос: «В какие акции лучше вложить деньги сейчас?» следует обратить внимание, что:

• Инвестирование в ценные бумаги – хороший инструмент для тех, кому доходность важнее надежности;
• Наиболее выгодными будут вложения на пике кризиса, когда цена минимальна;
• Исключить абсолютно все риски невозможно.

Правила инвестирования в ценные бумаги

Любой процесс рано или поздно начинает подчиняться правилам, которые наработаны опытным путем. Заработок на вложении средств в ценные бумаги также неслучаен. Только следуя правилам можно грамотно составить инвестиционный портфель, выработать свою стратегию ведения торгов и вовремя остановить порыв «сорвать джекпот».

Твердо решив, как можно вложить деньги в акции, начните составлять четкий финансовый план, который вы будете корректировать в зависимости от изменений реалий рынка. Определяя, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году для получения дивидендов, сделайте анализ показателей хозяйственной деятельности предприятия. Перед тем, как инвестировать, соберите исчерпывающую информацию о продукции, выпускаемой предприятием и о руководстве компании. Возможно, в процессе поиска информации, вы наткнетесь на факты, учитывая которые, передумаете вкладывать деньги в ценные бумаги данной компании. Это могут быть, например, сообщения о партиях бракованных машин, которые необходимо отозвать, что явно повлечет за собой убытки. Или же вам удастся выудить малоизвестную информацию о разрыве крупного контракта о поставке сырья, что негативно скажется на производстве в целом.

Общие правила инвестирования в ценные бумаги можно сформулировать следующим образом:

• Не вкладывать заемные деньги и средства, которые могут срочно понадобиться. Продуктивным будет инвестирование сроком от 2–5 лет;
• Обязательно придерживаться принципа диверсификации. Для минимизации рисков, ищите, в какие акции лучше вложить деньги на 5 лет, по всему миру. Так можно избежать локального влияния на бизнес и создать уникальный инвестиционный портфель;
• Совершать сделки, сумма которых не превышает 2% счета;
• Останавливать торговлю до конца месяца, в случае, если счет стал меньше на 5%;
• Не поддаваться панике и не продавать все при резком снижении курса ценных бумаг;
• Крах рынка – отличное время закупить ценные бумаги по номиналу и занять выжидательную позицию. Любой спад рано или поздно сменяется ростом;
• Отключить стадный инстинкт. Не стоит продавать или покупать то, что продают или покупают многие в данный момент.

Доход от вложения в ценные бумаги

Занимаясь инвестированием, мы имеем конечную цель – получение прибыли, попутно сохраняя накопленные средства и заставляя их работать. Зарабатывать на вложениях в акции можно на росте их курсовой стоимости и на дивидендах. Руководствуясь конечными целями надо спрогнозировать, в какие акции лучше вложить деньги в это время. Следует понимать, что покупка долевого участия будет выгодной инвестицией лишь в долгосрочной перспективе. Если вы рассчитываете получить хорошую прибыль быстро, то не стоит рисковать, в краткосрочном периоде вложения в ценные бумаги могут стать убыточными.

Доходность инвестиции – это степень увеличения вложенных средств за определенный отрезок времени. Данный показатель выражается в процентах и рассчитывается как отношение прибыли к сумме вложений, умноженное на 100%.

Наряду с вопросом: «Как лучше вкладывать деньги акции?», нужно знать, как оценивать эффективность инвестирования в ценные бумаги. Методы финансового анализа позволяют сделать соответствующую оценку с позиции получения дивидендов, основываясь на данных финансовой отчетности компании. А возможность роста курса ценных бумаг прогнозируют, изучая цены в соответствующем сегменте рынка.

Существует также целая система показателей, при помощи которых можно понять, в какие акции можно вложить деньги.

Например:

• Прибыль на акцию легко рассчитать: от отношения чистого дохода к общему количеству обыкновенных акций компании, нужно вычесть дивиденды по привилегированным ценным бумагам;
• Дивидендная доходность – это сумма возврата вложений. Рассчитывается как отношение суммы дивиденда к рыночной цене актива.

А для тех, кто планирует непросто получать пассивный доход от дивидендов, а ищет, в какие акции вложить деньги, с целью получить прибыль от перепродажи подойдут следующие показатели:

• Ценность акции позволяет оценить спрос на данный вид ценных бумаг. Рассчитывается как отношение рыночной цены актива в количестве 1 штука к получаемой прибыли;
• Коэффициент котировки показывает готовность инвесторов приобрести ценные бумаги по цене, превышающей номинальную. Показатель рассчитывается как соотношение рыночной цены к балансовой стоимости. В случае, если данный коэффициент больше 1, инвесторы готовы переплачивать.

Пользуясь подобными показателями, специалисты различных стран высказывали мнения, в какие акции вкладывать в 2016 году. Как правило, прогнозы сбывались, но иногда, даже опытные трейдеры ошибаются. В любом случае делать анализ рынка и проводить несложные подсчеты доходности необходимо для успешного инвестирования.

Видео по теме

Риски и перспективы вложения средств в покупку ценных бумаг

Руководствуясь правилами инвестирования в ценные бумаги, риски можно минимизировать, однако, полностью защитится невозможно. Поскольку цена долевого участия всегда будет меняться, невозможно дать гарантию, что инвестор всегда будет получать прибыль. Нестабильность в мировой экономике, успех конкурентов и даже внутренние проблемы компании влияют на рыночную стоимость эмитированных ею ценных бумаг.

По документам, акционер компании формально является одним из совладельцев, имеет право на участие в управлении и должен получать процент от прибыли. Но на деле, соблюдаются права лишь крупных акционеров, владеющих контрольным пакетом акций. Остальные получают дивиденды лишь после оплаты всех расходов предприятия или не получают вовсе. Таким образом, не имея достаточно средств для приобретения контрольного пакета ценных бумаг необходимо хорошо подумать, стоит ли вкладывать деньги в акции. Ведь формальное владение мизерной долей особой прибыли не принесет.

Что касается того, в какие акции лучше вложить деньги в 2019 году эксперты советуют обратить внимание на всемирно известные компании, продукция которых есть в каждом доме. Например, Nivea, Gillette, Samsung, Asus, HP. Популярность во всем мире товаров производства компании, долевое участие в которой рассматриваются для покупки, - один из факторов, говорящих об успехе будущей инвестиции.

Акции выпускают крупные предприятия и продают их на бирже. Извлечь прибыль можно от дивидендов или от выгодной продажи акций. Покупкой и продажей акций обычно занимаются профессионалы, у которых есть доступ к достоверной информации о состоянии предприятия.

Акции – это ценные бумаги, выпускаемые крупными предприятиями. Покупают и продают акции через брокера на бирже. Выгоду от акций можно извлечь при продаже по выгодному курсу и от дивидендов.

Инвестиции в акции – инструмент более подходящий для профессионалов, чем для случайных людей, ведь для получения доходов нужно располагать достоверной информацией о событиях в компании и на финансовом рынке в целом. Но, если вы обладаете знаниями, достаточными для того, чтобы анализировать новости из нескольких источников и делать адекватные выводы из новостных лент, почему бы не попробовать этот вид инвестиций. Занятия среднесрочным или долгосрочным инвестированием займут около часа в день, а активный трейдинг требует постоянного внимания – это профессия.

Доходность от ценных бумаг может достигать и 1 000% в год, но предсказать такие взлеты крайне сложно. С той же вероятностью предприятие, акции которого вы купили, может внезапно закрыться, и тогда курс ваших акций обрушится. Собираясь заниматься инвестициями этого вида, вы должны осознавать уровень рисков.

Акции могут стоить и 7 копеек, но при минимальном лоте в 10 тысяч акций. Столько, например, стоят акции ВТБ. Но главным ограничением становится не цена лота, а установленные брокером комиссионные и порог входа. Чаще всего сумма, с которой можно начинать инвестирование, колеблется в пределах 30-50 тысяч рублей. Если стартовать с меньшим капиталом, комиссионные выплаты могут превысить оборот.

Виды акций

На фондовом рынке продаются сотни акций, но выбор должен базироваться не на догадках и неосознанных предпочтениях. Можно, конечно, довериться советам знакомых, мнению теле- и интернет-экспертов или просто слухам, но это не лучший способ выбрать прибыльные акции. Приобретение ценных бумаг не может быть хаотичным – такая стратегия обязательно приведет к провалу. Выберите собственную стратегию инвестирования и придерживайтесь ее.

Акции делятся на несколько классов с характерными отличиями. Есть акции роста, стоимости и дивидендов. Если вас привлекли акции стоимости, наберитесь терпения. Для работы с ценными бумагами роста требуется устойчивость к колебаниям цен. Выбирайте вид акций, соответствующий вашим задачам и темпераменту.

Акции роста (growth stocks)

Это акции быстро растущих компаний, прогрессирующих на десятки процентов. Цена на growth stocks увеличивается, но они всегда намного дороже остальных акций. Правда, и прибыль будет значительно выше. Пример: акции «Магнита», чьи прибыли ежегодно увеличиваются на 30%. Соотношение цены и прибыль составляет 15 при среднем рыночном значении 5. Последнее десятилетие увеличило прибыль «Магнита» в 30 раз, а акции подорожали в 20 раз. Все прекрасно, но если рост прибыли замедлится, а это произойдет обязательно, акции немедленно и болезненно подешевеют.

Акции стоимости (value stocks)

Акции, которые продаются дешевле истинной цены, то есть недооцененные. В большинстве случаев недооцененные компании возникают, когда им не хватает инвесторов или в результате испорченной деловой репутации. Обычно такое положение бывает временным, через какое-то время все возвращается на круги своя, и справедливая цена восстанавливается. Так было, например, с акциями Газпрома. Ожидание может растянуться на неопределенный период.

Дивидендные акции

Доход поступает от дивидендов со стабильных компаний. Кроме этого, такие акции дорожают в цене. Но инвесторы, выбравшие этот вид акций, должны ориентироваться в основном, на получение регулярных поступлений, которые можно реинвестировать или тратить по своему усмотрению. Примером компании, выпускающей подобные акции, может служить Сургутнефтегаз. Размер дивидендов находится в прямой зависимости от прибыли компании, а значит, может сократиться или совсем прекратиться вместе с убытками.

Как выбирать акции

Не бывает акций абсолютно хороших и плохих – есть подходящие и не очень. Если вы решили вложить деньги в акции роста, вам предстоят нервные потрясения, потому что такие акции могут стремительно подешеветь даже от негативных новостей. Инвесторы с акциями роста чутко реагируют на малейшее падение прибыли компании или даже на замедление ее роста. При малейшем дуновении акции роста массово продаются.

Владельцы стоимостных акций должны терпеливо ждать, пока выбранная компания будет оценена по достоинству. В это время другие акции будут расти на радость менее выдержанным инвесторам. Дивиденды по акциям будут из года в год отличаться, а в первые годы доход инвестора может быть мизерным. Но постепенно суммы дивидендов будут становиться все более приятными.

Мнения об акциях различных видов бывают диаметрально разными. Многие эксперты противопоставляют акции роста и стоимости. Объясняется это тем, что акции роста всегда переоценены, а акции стоимости, наоборот, недооценены. Бытует мнение, что нецелесообразно покупать дорогие акции, если есть дешевые. В то же время многие уверены, что покупать нужно исключительно растущие акции, а не дожидаться справедливой оценки дешевых. Владельцев дивидендных акций интересует размер инвестиций, а не стоимость ценных бумаг. Поэтому при инвестировании нужно исходить из собственных возможностей и поставленных задач.

Как начать инвестирование в акции

Акциями торгуют на фондовой бирже, именно этот способ позволит избежать мошенничества при сделках. По фильмам и художественной литературе мы знаем, что биржа – это помещение, где что-то выкрикивают шумные люди. Но с этими ассоциациями можно расстаться, так как теперь большинство торговых сделок с акциями совершается на электронных биржах через интернет-терминалы. Система эта довольно сложная и требует специальных знаний, впрочем, как и любые биржевые операции.

Для покупки акций нужно заключить договор с биржевым брокером, который хранит акции на персональных счетах своих клиентов. Акции в современном виде совершенно необязательно должны быть отпечатаны на бумаге, гораздо чаще они представлены только в электронном реестре с указанием их количества, цены и владельца.

Для операций с акциями также не требуется физического присутствия на бирже, достаточно выхода в интернет или телефонной связи. Через эти каналы держатель акций передает свои распоряжения брокеру, а уже тот, в свою очередь, покупает или продает акции. Услуги брокера оплачиваются, цена зависит от масштабов сделки: крупные операции дороже мелких. Но в любом случае процент вознаграждения не разоряет инвесторов.

Рассмотри порядок действий начинающего инвестора-акционера.

1. Для заключения договора с брокером вам нужно заполнить анкету, написать заявление об обслуживании и сделать скан-копию паспорта. После представления этого пакета в брокерскую контору для вас будет открыт депозитный счет.
2. Чтобы начать инвестирование, вы должны внести некоторую сумму на вновь открытый счет. У некоторых брокерских фирм установлен минимальный порог входа на рынок.
3. Вы сообщаете брокеру о том, какие акции вас интересуют, и он подает на биржу заявку на их покупку.
4. Ваше право владения акциями будет внесено в реестр брокера, и с этого момента вы станете полноправным их владельцем.
5. При каждой покупке или продаже акций вам достаточно обратиться к брокеру через интернет или по телефону и дать ясные распоряжения о желаемых операциях. Заявку также можно отправить по факсу.
6. Приняв заявку, брокер передает ее трейдеру, работающему на бирже.
7. После совершения сделки брокер должен письменно сообщить вам о результате.

Специальная компьютерная программа позволяет следить за событиями на рынке, не выходя из дома. После подписания договора об обслуживании брокер должен вам ее подключить. Благодаря интернет-связи вы сможете получать полную информацию с биржи.

Выбирать брокера нужно с учетом критериев, которые можно узнать из рейтингов на рынке брокеров, в частности на сайте Московской биржи. Ориентироваться следует на цену услуг, простоту заключения договора, возможность использовать для работы онлайн-инструменты, наличие личного кабинета, услуги аналитика. Для новичков важно, чтобы брокер предоставлял бесплатное обучение. Также желательно, чтобы сумма возможного начального депозита была небольшой. Для удобства инвесторов лучше выбирать фирму-брокера, находящуюся в пункте проживания или недалеко от него.

Возможные риски

Риски при инвестировании присутствуют всегда. Ваша задача – постараться сохранить свой счет до тех пор, пока вы не наберетесь необходимого для успешной торговли опыта. Чтобы минимизировать риски, соблюдайте следующие правила:

• Покупайте акции так, чтобы при сделках вы рисковали максимум 2% счета. Таким образом для полного опустошения депозита вам пришлось бы проиграть 50 раз подряд, что почти нереально.
• Если ваш счет уменьшился на 5% от начальной суммы, прекращайте торги до окончания месяца.
• Правильно формируйте инвестиционный портфель, чтобы сократить вероятность полной неудачи.
• Выберите свой стиль торговли на бирже и придерживайтесь его.
• Пользуйтесь стоп-заявками.
• Ознакомьтесь с услугой доверительного управления. При таком способе торговли вам не придется осваивать тонкости фондового рынка.

Совершенно разориться на инвестициях в акции практически невозможно, но потерять часть денег возможно вполне. Чтобы не пополнить ряды неудачников, не полагайтесь на удачу, а изучайте рынок, читайте специальную литературу, анализируйте и делайте выводы. Ясное понимание процессов на бирже позволит вам обеспечить собственную финансовую независимость.

Похожие статьи